Прогнозирование и оптимизация рисков в туризме

МИНИСТЕРСТВО  ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ 

САХАЛИНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ФАКУЛЬТЕТ СЕРВИСА И ТУРИЗМА

 

Кафедра теории и методики сервисной деятельности и туризма

 

 

Допущена к защите:

зав.кафедрой к.п.п.

ст.преподаватель

Л. В. Хахулина

___________________

«___»_____________

 

 

 

ЛИТВИНЕНКО  Кристина Сергеевна

ПРОГНОЗИРОВАНИЕ И ОПТИМИЗАЦИЯ РИСКОВ В ТУРИЗМЕ

Курсовая  работа

 

 

Специальность230500

Социально – культурный сервис и туризм

 

 

Научный руководитель:

Е. В. Павлючик

к.п.п. ст.преподаватель

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

г. Южно – Сахалинск, 2009

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………...	3
IГЛАВА.ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОЦЕНКИ РИСКОВ РАЗЛИЧНЫХ ОБЪЕКТОВ…………………………	5
1.1Виды рисков в туристическом бизнесе…………………………………...	5
1.2.Управление рисками: этапы и методы…………………………………	13
II ГЛАВА. ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ОЦЕНКИ  РИСКОВ …………………………………………………………………….….	20
2.1.Прогнозирование рисков. Проблемы применения методов прогнозирования в условиях риска…………………………………………….	20
2.2Общая оценка состояния туризма в Сахалинской области…………….	24
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………...	29
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ…………………………………………………..	32

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность  темы исследования определяется тем, что  туристический бизнес в наше время подвержен огромному риску со всех сторон. Взаимосвязь между его составными частями очень сложна и в силу это, опасна. Поскольку большая часть туристских предприятий небольших размеров (крупные туристские предприятия создаются лишь в густонаселенных районах) они типичны для туристской индустрии и так или иначе должны вписываться в единую региональную систему управления, где преследуется цель обеспечения длительной дееспособности, снижения воздействий этих рисков и конкурентоспособности туристских организаций на  рынке.[4,c6.]  
Большинство ученых считают, что в процессе управления рисками компании должны присутствовать два обязательных этапа – анализ риска и выработка мер по устранению и минимизации риска. Также, по их мнению, каждый из этапов состоит из нескольких подэтапов (например, анализ риска – из качественного и количественного анализа).[5,c.10 ]

В то же время  видно, что в остальных вопросах практически каждый исследователь  индивидуально подходит к рассмотрению процесса управления рисками. Например,Ансофф И. указывает на неоднозначность разграничения количественного и качественного анализа риска, в противоположность Ефремов В.С. и Кинг У. четко определяющим, что выявление риска предшествует его оценке.

Цель работы: выявление особенностей прогнозирования и оптимизации рисков в туротрасли (на примере Сахалинской области)

Объект  исследования:  риски  в  туризме.  
            Предмет исследования: туристические ресурсы Сахалина.

 Задачи работы:  
1.Рассмотреть теоретические основы сущности рисков в туризме;  
2.Проанализировать методы и этапы управления рисками.  
3.Рассмотреть различные методы прогнозирования.

4. Обобщить полученные  результаты, сформулировать выводы.

Методы исследования риска весьма разнообразны, поскольку  охватывают как теоретические аспекты, так и практические стороны проявления последнего.

Курсовая работа имеет  следующую структуру: введение, в  котором обосновывается актуальность темы, объект, предмет, цель, задачи исследования. В 1 главе «ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОЦЕНКИ РИСКОВ РАЗЛИЧНЫХ ОБЪЕКТОВ» рассмотрены возможные виды рисков в туристской деятельности и возможные методы управления ими. Во второй главе «ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ОЦЕНКИ РИСКОВ»

рассмотрены методы социально-экономического прогнозирования и проблемы применения методов прогнозирования в условиях риска, а также, дана общая оценка состояния туризма в Сахалинской области. Также работа содержит список литературы и заключение.

Содержание  курсовой работы поможет определить, как глубоко и в каком направлении должен развиваться управленческий инструмент, чтобы правильно решить проблемы, которые присущи туристским рискам, какие существуют виды рисков в туристическом бизнесе и методы и этапы управления рисками.

 

 

 

 

 

 

 

 

 1 ГЛАВА. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОЦЕНКИ

  РИСКОВ РАЗЛИЧНЫХ  ОБЪЕКТОВ.

1.1Виды рисков в туристическом  бизнесе

Неотъемлемой  чертой любого предпринимательства, в  том числе и туристского бизнеса, являются риски, которые различаются  причинами возникновения, широтой  действия и прочими показателями, но их объединяет одно – негативные последствия, которые наступают после их возникновения.[11,c.68] 
              Понятие риска активно используется в ряде наук. Юридическая наука рассматривает риск в связи с его правомерностью. В теории катастроф данный термин применяется для описания аварий и стихийных бедствий. Научные исследования по анализу риска можно найти в литературе по психологии, медицине, философии. В каждой из этих наук изучение риска опирается на предмет исследования данной науки и, естественно, используются собственные подходы и методы. Такое разнообразие направлений исследования риска объясняется его многоаспектностью. 
              Рассматривая такой вид предпринимательства, как туристский бизнес, необходимо отметить, что он является одним из самых рискованных видов деятельности в сфере предоставления услуг, вследствие чего увеличивается число рисковых случаев, характерных лишь для этого вида деятельности.[11,c.70] 
           Основная специфика рисков, с которыми сталкиваются именно путешественники, заключается в том, что их очень трудно классифицировать по каким-либо определенным критериям, так как большинство рисковых случаев очень похожи друг на друга, но чем-то различаются. Более того, зачастую одна рисковая ситуация вытекает из другой, как, например, утрата имущества ведет к стрессовому состоянию, которое, в свою очередь, вредит здоровью. Тем не менее предлагаем классифицировать «туристские» риски следующим  образом.[21,c.114] 
По  характеру  наступивших  последствий: 
- очень тяжелые (смерть во время поездки, тяжелые увечья); 
- тяжелые (значительные материальные потери, различного рода заболевания,  дающие  осложнения);  
- средней тяжести (материальные потери, кратковременные заболевания); 
- незначительные (несущественные финансовые потери, легкие недомогания, неприятные впечатления, не влекущие за собой психологических нагрузок). 
По продолжительности действия наступивших последствий: 
- долгосрочные (длительное лечение, восстановление украденных документов); 
- краткосрочные (неприятные ситуации, воспоминания о которых длятся незначительное  время).[21,c.116] 
Таким образом, мы рассмотрели те виды рисков, которым могут быть подвержены туристы во время путешествия и после него . И если туристы рискуют попасть в различного рода ситуации, то турфирмы, предприятия питания, размещения и развлечения склонны к различным видам финансовых рисков. 
Под финансовым понимается риск, возникающий при осуществлении финансового предпринимательства или финансовых сделок, исходя из того, что в финансовом предпринимательстве в роли товара выступают валюта, ценные бумаги либо денежные  средства.[23,c.120] 
В экономической литературе описаны различные подходы к классификации финансовых рисков. В данной работе мы рассмотрим ряд классификаций, предложенных российскими экономистами. 
Б. Карлофф считает, что в целом финансовый риск как меру экономической и социальной неопределенности можно классифицировать по следующему принципу:[12,c.99] 
- по степени риска - допустимый риск, когда теряется часть дохода, прибыли; критический риск - при котором полностью утрачиваются доходы и возникает необходимость возмещать затраты; катастрофический риск – полная потеря имущества; 
- по объектам -риск предпринимателя, предприятия, т. е. физических и юридических лиц; 
- по виду деятельности - риск производственной, посреднической, торговой, транспортной,  страховой  и иной деятельности; 
- по экономическому содержанию - чистый риск как объективная возможность получения убытков ( нулевого результата) и спекулятивный риск как субъективная возможность получения положительного или отрицательного результата определенной деятельности; 
- по характеру - операционный, инфляционный, кредитный, процентный, общеэкономический, страновой, региональный, отраслевой, инвестиционный и др. Рассмотрим некоторые из них.[12,c.101] 
Операционный риск связан с ошибкой или неверной организацией, неправильным выбором метода проведения той или иной финансовой операции. К этому виду риска относят и возможные ошибки менеджеров. 
Инфляционный риск определяется степенью точности прогнозирования инфляции и ее влияния на результат финансово-хозяйственной деятельности. 
Кредитный риск рассматривается как риск непогашения кредита и неуплаты процентов по нему. 
Процентный риск появляется в случае изменения процентных ставок по предоставленным кредитам. 
Валютные риски возможны в случае изменения курсов валют, а также политической ситуации, когда курсы валют неизменны, а возможности свободного обращения валюты ограничены.[15,c.120] 
Инвестиционный риск - это мера неопределенности получения конечного результата, прибыли от использования конкретных инвестиций. Инвестиционный риск имеет диверсифицированный и не диверсифицированный разновидности. К инвестиционным рискам принято относить и риски  вложений  в  ценные  бумаги. 
- По величине – высокий, средний и низкий уровни риска. Величина (или уровень) риска измеряется двумя критериями: средним ожидаемым значением (дисперсией) и колеблемостью, изменчивостью (вариацией) возможного результата. 
Рассмотрим классификацию И. Т. Балабанова, которой также придерживается Ковалев, подразделяя финансовые риски на два вида: риски, связанные с покупательной способностью денег, и риски, связанные с вложением капитала (инвестиционные  риски). 
К рискам, связанным с покупательской способностью денег, относятся: инфляционные и дефляционные, валютные, риски ликвидности.[20,c.136] 
Инфляционный риск,– это риск того, что при росте инфляции получаемые денежные доходы обесцениваются с точки зрения реальной покупательной способности быстрее, чем растут. 
Дефляционный риск – риск того, что при росте дефляции происходит падение уровня цен, ухудшение экономических условий предпринимательства и снижение доходов. 
Валютные риски представляют собой опасность валютных потерь, связанных с изменением курса одной иностранной валюты по отношению к другой, при проведении внешнеэкономических и других валютных операций. 
Риск ликвидности – это риски, связанные с возможностью потерь при реализации ценных бумаг или других товаров из-за изменения оценки их качества и потребительской стоимости.[20,c.138] 
Инвестиционные риски включают в себя следующие подвиды рисков: риск упущенной выгоды, риск снижения доходности, риск прямых финансовых потерь. 
Риск упущенной выгоды – это риск наступления косвенного (побочного) финансового ущерба (неполученная прибыль) в результате неосуществления какого-либо мероприятия (например, страхования, инвестирования и т. п.). 
Риск снижения доходности может возникнуть в результате уменьшения размера процентов и дивидендов по портфельным инвестициям, по вкладам и кредитам⁸. 
Риски прямых финансовых потерь включают следующие разновидности: биржевой риск, селективный риск, риск банкротства, кредитный риск. 
Биржевые риски представляют собой опасность потерь от биржевых сделок. К ним относят риск неплатежа по коммерческим сделкам, риск неплатежа комиссионного вознаграждения брокерской фирмы и т. п. 
Селективные риски – это риски неправильного выбора видов вложения капитала, вида ценных бумаг для инвестирования в сравнении с другими видами ценных бумаг при формировании инвестиционного портфеля. 
Риски банкротства опасны в результате неправильного выбора вложения капитала, полной потери предпринимателем собственного капитала и неспособности его рассчитываться по взятым на себя обязательствам. 
Имущественные риски связаны с вероятностью потерь имущества предпринимателя по причине кражи, диверсии, халатности, перенапряжения технической и технологической системы и т. п.  
Чисто криминальный характер носят кражи, диверсии и мошенничество, становящиеся причиной многих финансовых рисков.[20,c.140]

Рассматривая  различные категории рисков, характерных  для туристской сферы, нельзя не упомянуть  о так называемых форс-мажорных обстоятельствах  или обстоятельствах непреодолимой  силы, которые отличаются от остальных  видов рисков более серьезными и глобальными последствиями.[24,c.123] 
Понятие «непреодолимая сила» в юридической практике берет свое начало еще с римского права. В латинском варианте оно обозначается как «vis – major». В той же ст. 401 ГК РФ под непреодолимой силой понимаются обстоятельства, характеризующиеся своей чрезвычайностью и непредотвратимостью  при  данных  условиях.[12,c.240] 
В ст. 79 Конвенции ООН о договорах международной купли-продажи товаров 1980 обстоятельства непреодолимой силы поставлены в обязательную зависимость от объективных сил, воздействующих на характер взаимоотношения сторон в договоре. В частности, согласно этой норме сторона не несет ответственности за неисполнение любого из своих обязательств, если докажет, что оно было вызвано препятствием вне ее контроля.[12,c.241] 
Таким образом, из данного определения усматривается, что основным определяющим критерием освобождения от ответственности является установление препятствия к совершению обязательств.[8,c.150] 
В теории гражданского права указанные выше препятствия подразделяются на: 
- природные явления, характеризующиеся стихийным характером – пожарами, землетрясениями, наводнениями, которые нанесли огромный ущерб туриндустрии Чехии. Если в 2001 г. эту страну посетили 5,2 млн иностранных туристов, то в 2002 г. эта цифра снизилась на 0,7–1,0 млн человек. Сразу после разлива рек объем туристских прибытий упал на треть. 
Стихийные бедствия в 2002 году вообще изрядно потрепали Европу. Весьма ощутимый ущерб они нанесли Испании. Снегопады и проливные дожди в Каталонии и на Балеарах в начале лета, страшная жара и лесные пожары в сентябре в Андалусии, на юге страны – все это немедленно отразилось на статистике туристских прибытий;[6,c.111] 
- экстремальные ситуации общественной жизни: военные действия, забастовки, массовые заболевания (эпидемии). 
Так, эпидемия атипичной пневмонии самым прямым образом ударила по доходам туристских фирм на востоке России, от Новосибирска до Владивостока. Спрос на Китай упал и в других регионах Сибири.[6,c.123] 
Атипичная пневмония оказала на мировую туристскую отрасль гораздо большее воздействие, чем война в Ираке. 2003 г. оказывается абсолютно провальным для туристского бизнеса Юго-Восточной Азии, который уже несколько лет является одной из наиболее процветающих отраслей экономики региона.[6,c.141] 
Помимо эпидемий, огромный ущерб мировому туристскому бизнесу наносит терроризм. И наиболее серьезный удар был нанесен террористическими актами в США в сентябре 2001 г. В докладе ВТО отмечалось, что за этот период число путешествующих в целом по миру сократилось до 689 млн. человек. 
Огромный ущерб индустрии туризма терроризм нанес в ближневосточном регионе, в первую очередь Израилю. В 2002 г. объем иностранных туристских прибытий снизился в Иерусалиме на 90%, в Эйлате – на 70%; 
- запретительные акты государства: объявление карантина, ограничение перевозок на определенных направлениях, запрет торговых операций с отдельными странами вследствие применения международных санкций.[22,c.65] 
Таким образом, туристский бизнес, как и любой вид предпринимательства, содержит в себе огромное количество явных и скрытых угроз, одинаково опасных как для туристов, так и для производителей и реализаторов туруслуг – туркомпаний, гостиниц, ресторанов, казино, авиакомпаний и других предприятий индустрии отдыха и развлечения. Чтобы понять как можно управлять рисками, рассмотрим возможные  этапы и методы управления.

 

1.2 Управление рисками: этапы и методы.

 

Методы исследования риска весьма разнообразны, поскольку  охватывают как теоретические аспекты, так и практические стороны проявления последнего. В связи с этим, в данной работе будет рассмотрена не теория исследования (например, метод абстрагирования или метод синтеза), а значительное внимание будет уделено анализу и оценке риска на практике.[20,c.90]

Из сложившейся  на настоящий момент практики исследования рисков достаточно четко видно, что у российских специалистов с одной стороны, и западных исследователей - с другой, сложились вполне четкие предпочтения в отношении методов исследования рисков.

Наличие подобных предпочтений обусловлено в первую очередь, характером экономического развития государства и, как следствие, группами рисков, которые исследуются. В российском риск-менеджменте, в условиях сложной социально-экономической ситуации, значительное внимание уделяется вопросам производственных рисков и промышленной безопасности. В связи с неразвитостью рыночной экономики не оказывается должного внимания рыночным и кредитным рискам. В то же время, в зарубежной практике управление этими группами рисков является приоритетным, поскольку развитая рыночная экономика (в том числе высокоразвитый рынок ценных бумаг, кредитный рынок) дают возможность компании активно работать на финансовых рынках. Соответственно, ее деятельность подпадает под воздействие новых рисков.[17,c.128]

Необходимость анализа и прогнозирования экономической конъюнктуры, в свою очередь, является причиной того, что западная экономическая наука использует мощнейший математический аппарат. Например, анализ и управление рыночными рисками требует разработок математических моделей, успешное функционирование которых в значительной степени зависит от качества обработки имеющейся информации.[9,c.47]

Среди российских риск-менеджеров математические методы анализа рисков не столь востребованы, хотя имеются отдельные проявления позволяющие сделать вывод об усилении роли математики в исследовании рисков в России.[8,c.80]

Однако, несмотря на различия в предпочтениях, следует  учитывать, что развитие экономических  отношений в России способствует внедрению западного опыта и, как следствие, сближению российского и западного подходов к управлению и исследованию рисков.

Как было сказано  ранее, для раскрытия теоретической  и практической сторон исследования рисков целесообразно использовать понятие управления риском. Рассматривая этот процесс, и российские, и зарубежные исследователи сходятся во мнении, что он состоит из нескольких этапов, и на каждом из этапов исследование риска проявляется в разной степени.[1,c.46]

Большинство ученых, - в частности, Ансофф И., Кинг У – считают, что в процессе управления рисками компании должны присутствовать два обязательных этапа – анализ риска и выработка мер по устранению и минимизации риска. Также, по их мнению, каждый из этапов состоит из нескольких подэтапов (например, анализ риска – из качественного и количественного анализа).[2,c.25]

Ансофф И. в качестве первого этапа риск-менеджмента видит определение "цели риска" (результата, который необходимо получить; им может быть выигрыш, прибыль, доход и т.п.) и рисковых вложений капитала, Хохлов Н.В. акцентирует внимание на этапе принятия решений о путях минимизации риска, когда происходит постановка и распределение задач среди менеджеров.[2,c.28]

На основе проведенного анализа разработок исследователей в области риск-менеджмента предлагается выделить четыре этапа, наличие которых представляется достаточным и необходимым условием эффективного управления рисками. Следует отметить, что эти четыре этапа являются взаимозависимыми – то есть, результаты, полученные на одном из этапов, могут привести к необходимости корректировки последующих этапов.

Первым этапом управления рисками является постановка (корректировка – при последующем анализе) целей . Ансофф И. замечает, что любое действие , связанное с риском, всегда целенаправленно, так как отсутствие цели делает решение, связанное с риском, бессмысленным. С этим высказыванием следует согласиться, если дополнительно предположить следующее. Во-первых, в рамках этого высказывания следует рассматривать действия компании, которая, будем считать, в отличие от субъективно мыслящего индивида, не осуществляет бесцельных действий. В противном случае вполне может существовать бессмысленный и бесцельный риск. Во-вторых, корректнее сказать, что любое действие, направленное на достижение цели, связано с риском. Даже если нет альтернативного варианта действий, существует риск недостижения цели.[2,c.147]

С позиции методологии  исследования рисков, на данном этапе  происходит определение условий, которым  должны удовлетворять методы исследования рисков. Например, определяется, какие меры риска будут применены для оценки степени достижения цели. На основании целей устанавливается характер применяемых методов исследования риска. Так, если поставленная цель является новой для предприятия и если для ее оценки недостаточно статистических данных, значительную долю займут эвристические методы анализа риска.[3,c.142]

Вторым этапом риск-менеджмента является анализ риска (повторный анализ риска) . Он, в свою очередь, состоит из двух подэтапов – количественного и качественного анализа риска. Некоторые авторы для их обозначения используют понятия "выявление" и "оценка" риска. Эти понятия взаимосвязаны. Выявление рисков – это качественная составляющая анализа, а оценка — это количественное описание выявленных рисков. В рамках этого интересна точка зрения Кинга У., считающего, что часто анализ идет в двух противоположных направлениях — от оценки к выявлению и наоборот. В первом случае уже имеются (зафиксированы) убытки и необходимо выявить причины. Во втором случае на основе анализа выявляются риски и возможные последствия.[15,c.126]