Сущность и виды инфляции

   Логика регулирования инфляции, по Кейнсу, такова: контроль нельзя сосредоточить лишь на динамике наличного обращения; регулирование инфляции должно осуществляться в значительной степени через контроль над «банковскими деньгами». Однако в целом он считал важным элементом регулирования инфляции контроль над налично-денежной массой в обращении вследствие того, что этот фактор проще всего поддается регулированию со стороны центрального банка.[9]

   Джон Кейнс рассматривал денежно-кредитное регулирование как искусство, которое должно применяться своевременно и в нужных пропорциях; считал необходимым постоянное развитие его техники, с тем, чтобы регулирование было быстрым и эффективным.

   В целом же для корректного регулирования эмиссии было разработано Золотое правило монетаризма, которое рекомендует проводить предсказуемую фискальную политику с устойчивым ростом денежной массы на 3 – 5% в год.

   Приведенные выше инструменты борьбы с инфляцией могут быть использованы государством для борьбы с инфляцией, но ошибочно полагать, что монетарные инструменты – это единственный способ влияния на инфляцию. Объем денежной массы, конечно, влияет на инфляционные процессы, но его влияние не безгранично.   

   3. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ

   До начала 80-х годов XX в. самым большим экономическим врагом в большинстве стран была инфляция. В 80-90-е годы наблюдался спад инфляции. Снижение темпов роста цен получило название дисинфляции.

На рубеже XX--XXI вв. трактовка инфляции изменилась. Традиционно инфляцию характеризовали  как рост потребительских цен. Практика же показала, что другой не менее  опасной ее формой является рост цен  финансовых активов. В 1989 г. в Японии повышение курсов акций и цен на землю привело к финансовому кризису. В 2000 - 2001 гг. финансовый кризис поразил США и Западную Европу. Центральные банки развитых стран оказались в сложном положении. Борьба с традиционной инфляцией осуществлялась путем повышения ставки процента. Это приводило к снижению курсов ценных бумаг на фондовых рыках и финансовому кризису. Чтобы стабилизировать положение на рынке ценных бумаг, необходимо понижать ставку процента, а это угрожает новым витком инфляции.

   Во второй половине 2008 начале 2009г. в. реальной стала угроза дефляции, представляющей собой процесс, противоположный инфляции. Дефляция означает падение общего уровня цен на товары и услуги. Дефляция не опасна, если цены снижаются в результате технического прогресса или дерегулирования. Это даже позитивный процесс. Но если дефляция порождается падением совокупного спроса, наличием избыточных производственных мощностей и уменьшающимся предложением денег, она уже представляет серьезную угрозу.[9]

В 2009 падающие цены породили спираль падения, в которой уменьшающийся спрос, углубляющийся пессимизм, финансовое напряжение и очевидная неспособность правительств справиться с проблемами привели к экономической катастрофе. В течение пяти лет (2004-2009) американские потребительские цены упали на 25%, а ВВП - на 30%.

   Ожидание, что цены завтра будут ниже, может поощрить потребителей отложить покупки, уменьшить спрос и заставить фирмы понизить цены еще больше. Падающие цены увеличивают реальную тяжесть долга, вызывая банкротства и крахи банков. Дефляция особенно опасна для стран с большими корпоративными долгами (Япония). Она делает монетарную политику неэффективной. Номинальная ставка процента не может быть отрицательной, так что реальная ставка должна поддерживаться высокой.

   С 2007 г. угроза дефляции для развитых стран ослабла. В дальнейшем в связи с ростом цен на нефть будет происходить повышение общего уровня цен. Центральные банки один за другим повышают ставки процента для противодействия инфляционному процессу.[1]

   Инфляция оказывает противоречивое воздействие на экономику. Умеренный рост цен способен стимулировать производство, так как заработная плата, как правило, отстает от роста цен. Производители и потребители стремятся закупать товары, чтобы предвосхитить потери. Но более весомы ее негативные последствия.

   Возникнув, инфляция воспроизводит себя во все увеличивающихся масштабах. Этому способствует спираль цены-заработная плата. Рост цен ведет к росту заработной платы. В свою очередь, увеличение заработной платы выступает причиной дальнейшего роста цен.

   Инфляция обесценивает амортизационные фонды и угрожает самому существованию производства. Кредиты обесцениваются. Назначаются такие ставки процента, что выгоднее не развивать производство, а заниматься спекуляцией.

   Нормальные экономические отношения разрушаются. Деньги теряют покупательную способность. Становится неясным, на какие цены и ставки процента ориентироваться. Долгосрочные инвестиции оказываются невыгодными.

   Особенно опасна гиперинфляция, при которой происходит бегство от денег. Бартерные отношения (обмен товара на товар) обрекают на гибель те предприятия, регионы и города, которые по характеру производимых продуктов не могут обменять их на продукты потребления.

   Инфляция представляет одну из форм перераспределения национального дохода. От нее больше всего страдают лица с фиксированными доходами (служащие, пенсионеры). Инфляция неблагоприятна для кредиторов.

   Большую роль в развитии инфляции играют так называемые инфляционные ожидания. Инфляцию питают не только экономические причины, но и психологические. Ожидания роста цен заставляют потребителей закупать товары впрок с целью освободиться от обесценивающихся денег. Крайней формой такого поведения является ажиотажный спрос. Подавление инфляционных ожиданий представляет важное направление в борьбе с инфляцией. Преодоление инфляционных ожиданий зависит от последовательности государства в проведении антиинфляционной политики.

   Оценка инфляции приобретает в современных условиях немалое значение в силу того, что последняя стала, перманентным фактором в экономике России. Такая оценка нужна для учета влияния инфляции на производство, финансовые учет, отчетность и пр. С другой стороны, она нужна для удержания инфляции на уровне, безопасном для функционирования экономики. Как известно, различают умеренную инфляцию (до 5% в год), галопирующую (30-100%) и гиперинфляцию.[8]

   Учет инфляции осуществляется с использованием:

- общего индекса  внутренней рублевой инфляции, определяемого  с учетом систематически корректируемого рабочего прогноза хода инфляции;

- прогнозов валютного курса рубля

- прогнозов  внешней инфляции

- прогнозов  изменения во времени цен на  продукцию и ресурсы (в т.ч.  газ, нефть, энергоресурсы, оборудование, строительно-монтажные работы, сырье, отдельные виды материальных ресурсов), а также прогнозов изменения уровня средней заработной платы и других укрупненных показателей на перспективу

- прогноза ставок  налогов, пошлин, ставок рефинансирования  ЦБ РФ и других финансовых  нормативов государственного регулирования.

   Не менее, если не более часто для измерения инфляции используют индексы цен, т.е. относительные показатели, характеризующие темпы роста цен. Существует множество видов как формул для расчета индексов цен, так и самих этих индексов. Однако, как показывает практика, чаще всего как наиболее универсальный показатель используется индекс потребительских цен (ИПЦ), определяемый как средневзвешенный индекс цен по корзине потребительских товаров и услуг, взвешенных по структуре приобретения этих товаров и услуг типичным потребителем данной страны.

   Наряду с этим достаточно широко используются также:

- индекс отпускных  цен производителей;

- дефлятор валового  национального продукта (ВНП), т.е.  индекс изменения цен в среднем  по всей экономике в целом.

   Оценка инфляции осуществляется путем определения индексов инфляции, которые представляют собой показатели изменения рыночных цен за некий промежуток времени. Различают индивидуальные и общие индексы цен. Оценку инфляции осуществляют государственные органы, профессиональные союзы, аналитические службы, хозяйствующие субъекты и другие лица. Финансово-кредитные учреждения при предоставлении кредитов приплюсовывают ее ожидаемый уровень к процентным ставкам за кредит. При индексации пенсий и заработной платы ее фактический уровень прибавляется к соответствующим доходам. При низких темпах инфляции, не влияющих на конечные показатели деятельности хозяйствующих субъектов, оценка инфляции может быть проигнорирована. При высоких темпах она также необходима, как и меры, устраняющие ее влияние (например, переоценка стоимости активов).[6]

   До начала 2000-х годов самым большим экономическим врагом в большинстве стран была инфляция. В 2008-2009-е годы наблюдался спад инфляции. Снижение темпов роста цен получило название дисинфляции.

 Традиционно  инфляцию характеризовали как  рост потребительских цен. Практика  же показала, что другой не  менее опасной ее формой является  рост цен финансовых активов Центральные банки развитых стран оказались в сложном положении. Борьба с традиционной инфляцией осуществлялась путем повышения ставки процента. Это приводило к снижению курсов ценных бумаг на фондовых рыках и финансовому кризису. Чтобы стабилизировать положение на рынке ценных бумаг, необходимо понижать ставку процента, а это угрожает новым витком инфляции.

   Во второй  половине 2008-х годов. -- начале 2009в. реальной стала угроза дефляции, представляющей собой процесс, противоположный инфляции. Дефляция означает падение общего уровня цен на товары и услуги.

      В 2006-м году падающие цены породили спираль падения, в которой уменьшающийся спрос, углубляющийся пессимизм, финансовое напряжение и очевидная неспособность правительств справиться с проблемами привели к экономической катастрофе. В течение пяти лет (2005- 2008) американские потребительские цены упали на 25%, а ВВП - на 30%. Ожидание, что цены завтра будут ниже, может поощрить потребителей отложить покупки, уменьшить спрос и заставить фирмы понизить цены еще больше. Падающие цены увеличивают реальную тяжесть долга, вызывая банкротства и крахи банков. Дефляция особенно опасна для стран с большими корпоративными долгами (Япония). Она делает монетарную политику неэффективной. Номинальная ставка процента не может быть отрицательной, так что реальная ставка должна поддерживаться высокой.

   С 2008 г. угроза дефляции для развитых стран ослабла. В дальнейшем в связи с ростом цен на нефть будет происходить повышение общего уровня цен. Центральные банки один за другим повышают ставки процента для противодействия инфляционному процессу.

   Инфляция оказывает противоречивое воздействие на экономику. Умеренный рост цен способен стимулировать производство, так как заработная плата, как правило, отстает от роста цен. Производители и потребители стремятся закупать товары, чтобы предвосхитить потери. Но более весомы ее негативные последствия.

   Возникнув, инфляция воспроизводит себя во все увеличивающихся масштабах. Этому способствует спираль цены - заработная плата. Рост цен ведет к росту заработной платы. В свою очередь, увеличение заработной платы выступает причиной дальнейшего роста цен.

   Инфляция обесценивает амортизационные фонды и угрожает самому существованию производства. Кредиты обесцениваются. Назначаются такие ставки процента, что выгоднее не развивать производство, а заниматься спекуляцией.

   Нормальные экономические отношения разрушаются. Деньги теряют покупательную способносЂь. Становится неясным, на какие цены и стаВки процента ориентироватфся. ДоЛгосрочные инвестиции оказываются невыгкднымИ.

   Особенно опасна виперинфляция, при коЂорой происЅодит бегство от демег. Бартерные отношения (обмен товара на товар) обрек0ют на гибель те предприятия, регионы и города, которые по характдру проШзводимых продуктов не могут обменять их на продукты потребленИя.[5]

   АнЄлэциы представляет одну ие форм перераспределения национального дохода. От нее больше всего страдают лица с фиксированными джходами (служащаб, пенсионЕры). Инфляциы неблагоп@иятйа для кредиторов.

   Большую роль Т развитиЈ инфляции игрАют так называемые инфляционныд ожидания. ИнЄляцию питают не только экономические причины, но и психологические. Ожидания роста цен заставляют потребителей закупать товары впрок с целью освободиться от обесценивающихся денег. Крайней формой такого поведения является ажиотажный спрос. Подавление инфляционных ожиданий представляет важное направление в борьбе с инфляцией. Преодоление инфляционных ожиданий зависит от последовательности государства в проведении антиинфляционной политики.

   Оценка инфляции приобретает в современных условиях немалое значение в силу того, что последняя стала, перманентным фактором в экономике России. Такая оценка нужна для учета влияния инфляции на производство, финансовые учет, отчетность и пр. С другой стороны, она нужна для удержания инфляции на уровне, безопасном для функционирования экономаки. Как известно, различают умеренную инфляцию (до 5% в год), галопирующую  30-000%) и гипериНфЫюцию.

   Учет инфляции осуществляется с использованием:

- общего ийдекса  внуЂренней рублевой инфляции, определяемогЮ  с учетом систематически корректируемого рабочего прогноза хода инфляции

- прогнозов валютного курса рубля

- прогнозов  внешней инфляции 

-прогнозов изменения во времени цен на продукцию и ресурсы (в т.ч. газ, нефть, энергоресурсы, оборудование, строительно-монтажные работы, сырье, отдельные виды материальных ресурсов), а также прогнозов изменения уровня средней заработной платы и других укрупненных показателей на перспективу прогноза ставок налогов, пошлин, ставок рефинансирования ЦБ РФ и других финансовых нормативов государственного регулирования.

   Не менее, если не более часто для измерения инфляции используют индексы цен, т.е. относительные показатели, характеризующие темпы роста цен. Существует множество видов как формул для расчета индексов цен, так и самих этих индексов. Однако, как показывает практика, чаще всего как наиболее универсальный показатель используется индекс потребительских цен (ИПЦ), определяемый как средневзвешенный индекс цен по корзине потребительских товаров и услуг, взвешенных по структуре приобретения этих товаров и услуг типичным потребителем данной страны.