Основные направления деятельности Нацбанка за последние годы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Исходя из основных принципов управления золотовалютными  активами по обеспечению их сохранности, ликвидности и повышения доходности в 1999 году Национальным Банком были совершены  следующие операции:

1. Операции с государственными ценными бумагами иностранных государств:

• Операции обратного РЕПО: среднегодовой остаток по операциям с Федеральным Резервным Банком США на счете РЕПО составил 234,8 млн. долл. при средней доходности - 5,12% годовых.

• операции на международном рынке государственных ценных бумаг:
• в связи с необходимостью поддержания высокой ликвидности в долларах США, обусловленной платежами по обслуживанию внешних обязательств Правительства и Национального Банка, а также в связи с ухудшением конъюнктуры рынка государственных ценных бумаг, портфель государственных ценных бумаг Казначейства США был снижен на 44% по номинальной стоимости;
• ценные бумаги Правительства Германии в портфеле НБК увеличились на 51%;
• продолжено формирование портфеля государственных ценных бумаг Великобритании на базе активов английских фунтов стерлингов, который увеличился на 163,9%.

 

 2. При осуществлении операций с активами золота Национальный Банк придерживался следующей стратегии: переход на активное управление внешними активами золота с использованием производных инструментов СВОП с целью дальнейшего инвестирования в высокодоходные рынки и опцион с целью хеджирования рисков, увеличение доли внешних активов золота путем размещения на металлических счетах в банках – контрпартнерах.

С целью увеличения дохода от управления золотыми активами Национального Банка был произведен обмен части наличного на безналичное монетарное золото (физическая поставка золота) с размещением на металлических счетах в банках - контрпартнерах. Данная операция позволила увеличить долю рабочего капитала на 18,68%.⁷ 

3. Депозитные  операции: Национальным Банком проводились операции по размещению и привлечению валютных активов. С целью сохранения высокого уровня ликвидности, большинство депозитных операций было проведено на 1 - 2 недельной основе.

Операции по размещению денежных средств на депозит производились в соответствии с утвержденными лимитами.

 

 

 

 

 

Характеристика  депозитных операций

Валюта	Брутто-оборот, млн. долл.	Процентные  ставки сделок, %
Доллар США (размещение)	1 697,5	9,04
Доллар США (привлечение)	43,4	6,34
ЕВРО	106,1	2,75
Немецкие марки	4,5	3,17
Швейцарские франки	12,6	1,02
Британские  фунты стерлингов	4,0	6,30
Итого по размещенным	1824,7	8,6
Итого по привлеченным	43,4	6,34

 

 

4. Валютные операции  на внешнем рынке. В рамках  установленных лимитов на внешнем рынке проводились валютнообменные операции на 162,49 млн. долл., в т.ч. по обналичиванию - 10,0 млн. долл. для поддержания ликвидности внутреннего рынка наличной иностранной валюты и валютнообменные арбитражных операций на 53,32 млн. долл..

 

Валютнообменные операции на внешнем рынке

(млн. долл.)

	Сумма
Валютнообменные операции	162, 5
Валютнообменные арбитражные операции	53,3
Итого	215,8

 

 

Структура доходов в %

№		2000 г.	2001 г.
1.	Валютные  операции	17,2	11,9
2.	Операции  на денежном рынке	26,3	21,9
3.	Операции  на рынке государственных ценных бумаг	53,2	53,2
4.	Операции  с золотом	3,3	13,0
	Итого за 2001 год:	100,0	100,0

 

 

Эмиссионные операции и оборот наличных денег

Выполняя функции  эмиссионного банка государства, Национальный Банк в 1999 году своевременно и в полном объеме удовлетворял потребности субъектов экономики страны в денежных знаках национальной валюты. На 01.01.00 г. объем наличных денег в обращении составил 103,5 млрд. тенге.

В целях эффективного регулирования наличного денежного обращения в стране, с учетом сложившихся макроэкономических показателей и использования международной практики формирования банкнотного ряда, Национальным Банком 15 ноября 1999 г. выпущена в обращение банкнота номиналом 5000 тенге.

Эмиссионные операции. За 1999 год из резервных фондов Национального Банка выпущено в обращение 184,3 млрд. тенге, в т.ч. в эмиссионной упаковке (новых) - на 46,7 млрд. тенге. В то же время изъято из обращения 146,8 млрд. тенге, из них в разряд ветхих отнесено 21,9 млрд. тенге. В результате в 1999 году эмиссия наличных денег составила 37,5 млрд. тенге.

Выпуск  в обращение юбилейных и памятных монет. В отчетном году выпущены в обращение:

• 50 тыс. монет номиналом 20 тенге, посвященных 100-летию со дня рождения академика К.И. Сатпаева;
• 50 тыс. монет номиналом 50 тенге "Миллениум";
• 2 тыс. монет из серебра 925/1000 номиналом 100 тенге "Рубеж тысячелетия", посвященных новому тысячелетию.

В 1999 году Национальным Банком определена и утверждена концепция  выпуска юбилейных и памятных монет на 2005-2011 г.г.

Регулирование наличного денежного обращения. В целях обеспечения единого порядка совершения кассовых операций и сохранности наличных денег и других ценностей в банках, разработаны и утверждены Правила ведения кассовых операций в банках. В целях совершенствования анализа наличного денежного обращения разработаны и утверждены изменения и дополнения в Правила организации статистической отчетности в банках Республики Казахстан.

В качестве одного из инструментов регулирования наличного денежного обращения Национальным Банком установлены тарифы за услуги по кассовому обслуживанию банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. Тариф за кассовое обслуживание введен в целях стимулирования банков: к установлению и сохранению баланса между поступлениями и выдачами наличных денег клиентам; к внедрению новых форм безналичных расчетов (в том числе с использованием платежных карточек); к взаимному подкреплению наличными деньгами без участия филиалов Национального Банка.⁸

Оборот  наличных денег. Поступление наличных денег в банки второго уровня за 2002 год составило 855,6 млрд. тенге, выдача - 849,1 млрд. тенге.

Анализ потоков  наличных денег через кассы банков в 2011-2012 г.г. выявил следующие основные тенденции:

• рост доли поступлений от юридических лиц с 38% до 44%;
• рост поступлений на депозиты физических лиц с 12,2 млрд. тенге до 26,1 млрд. тенге, свидетельствующий о увеличении доверия населения к банковскому сектору;
• сокращение поступлений от продажи иностранной валюты почти на 40 млрд. тенге или с 43,4% до 34,8%.

Банками второго уровня от Национального Банка было получено монет на 1,9 млрд. тенге, сдано в Национальный Банк - 1,6 млрд. тенге. Увеличилось обращение монет - доля монет в общей сумме наличных денег, выданной банкам второго уровня составила 0,98% в 2002 г. против 0,48% в 2001 г., сданных банками второго уровня - 0,98% в 2002 г. против 0,28% в 2001 г.

Увеличение  спроса на наличные деньги обусловило снижение в целом по республике коэффициента возврата наличных денег в кассы  банков - со 104,6% в 2001 г. до 95,6% в 2002 г.   

Неравномерность возврата наличных денег в кассы  банков объясняется разным уровнем деловой активности в регионах. Наиболее низки коэффициенты возврата в Кзыл-Ординской области (40,3%), Мангистауской (67,2%), Атырауской (73,2%) и Северно-Казахстанской (75,6%). В г. Алматы сохраняется тенденция значительного превышения объемов поступлений в кассы банков над их выдачами из касс банков (коэффициент возврата - 150%), что свидетельствует о миграции наличных денег в этот регион из других областей.

 

Оборот  наличных денег (кассовые обороты) в  банках второго уровня

№ п/п	Потоки  наличных денег	2011 год		2012 год
		млн. тенге	доля, в %	млн. тенге	доля, в %
1.	Поступления в  кассы банков:	620 586	100,00	660 332	100,00
1.1.	От юридических  лиц	234 337	37,86	289 706	43,87
1.2.	От продажи  иностранной валюты	269 337	43,40	229 840	34,81
1.3.	Размещения  в депозиты	12 241	1,97	26 072	3,95
1.4.	От продажи  ценных бумаг	421	0,07	281	0,04
1.5.	Погашение ссуд	4 362	0,70	4 138	0,63
1.6.	Налогов, сборов и таможенных платежей	18 866	3,04	22 973	3,48
1.7.	Прочие поступления	80 425	12,96	87 322	13,22
2.	Получено  от Национального Банка	175 140	Х	195 252	Х
3.	Итого ПРИХОД	795 726	Х	855 584	Х
4.	Выдачи  из касс банков:	593 382	100,00	690 423	100,00
4.1.	Юридическим лицам	252 216	42,50	353 691	51,23
4.2.	На покупку  иностранной валюты	31 064	5,23	38 248	5,54
4.3.	На выплату  пенсий и пособий	62 754	10,58	66 256	9,60
4.4.	На выплаты по ценным бумагам	804	0,14	1 087	0,16
4.5.	Выдачи ссуд	4 735	0,80	2 485	0,36
4.6.	Со счетов по депозитам физических лиц	111 846	18,85	120 498	17,45
4.7.	Прочие расходы	129 963	21,90	108 159	15,67
5.	Сдано в Национальный Банк	200 045	Х	158 648	Х
6.	Итого расход	793 427	Х	849 071	Х

 

 2. Денежно-кредитная политика Национального банка РК

2.1 Цели и направления денежно-кредитной политики

Основополагающей целью  денежно-кредитного регулирования  является помощь экономике в достижении общего уровня производства, характеризующегося полной занятостью и стабильностью цен. Денежно-кредитная политика состоит в изменении денежного предложения с целью стабилизации совокупного объема производства (стабильный рост), занятости и уровня цен.

Первоначально основной функцией центральных  банков было осуществление эмиссии наличных денег, в настоящее время эта функция постепенно ушла на второй план, однако не следует забывать, что наличные деньги все еще являются тем фундаментом, на котором зиждется вся оставшаяся денежная масса, поэтому деятельность центрального банка по эмиссии наличных денег должна быть не менее взвешенной и продуманной, чем любая другая. 

Осуществляя денежно-кредитную  политику, Национальный банк Республики Казахстан, воздействуя на кредитную  деятельность коммерческих банков и  направляя регулирование на расширение или сокращение кредитования экономики, достигает стабильного развития внутренней экономики, укрепления денежного обращения, сбалансированности внутренних экономических процессов. Таким образом, воздействие на кредит позволяет достичь более глубоких стратегических задач развития всего хозяйства в целом. Например, недостаток у предприятий свободных денежных средств затрудняет осуществление коммерческих сделок, внутренних  инвестиций и т.д. С другой стороны, избыточная денежная масса имеет свои недостатки: обесценение денег, и, как следствие, снижение жизненного уровня населения, ухудшение валютного положения в стране. Соответственно в первом случае денежно-кредитная политика должна быть направлена на расширение кредитной деятельности банков, а во втором случае - на ее сокращение, переходу к политике "дорогих денег" (рестрикционной).

Нужно отметить, что денежно-кредитная  политика осуществляется как косвенными (экономическими), так и прямыми (административными) методами воздействия. Различие между ними состоит в том, что Нацбанк банк либо оказывает косвенное воздействие через ликвидность кредитных учреждений, либо устанавливает лимиты в отношении количественных и качественных параметров деятельности банков.⁹

Благоприятная конъюнктура  на мировых финансовых и товарных рынках и восстановление конкурентоспособности  казахстанского экспорта, последовавшее  за переходом к режиму свободно плавающего обменного курса тенге в апреле 1999 года, продолжали оказывать в прошлом году положительное влияние на макроэкономическую ситуацию в стране. В 2004 году, по предварительной оценке, в Казахстане ожидается рост ВВП в размере 9,6%, что ставит Казахстан в число лидеров среди стран СНГ по показателям экономического развития.