Разработка сервисов для информационной системы страховой компании на базе SOA-архитектуры

 

Для расчета абсолютного  показателя изменения годовой трудоемкости (∆Т) необходимо рассчитать годовую трудоемкость обработки информации при предлагаемом решении и имеющейся технологии в страховой компании. Годовая трудоемкость обработки информации рассчитывается по следующей формуле:

* H (9),

где

i – индекс профессиональной  группы, занятой в подготовке, обработке  и анализе информации;

Qi – численность персонала  i-ой профессиональной группы;

Bi – месячный фонд  рабочего времени работника i-ой  группы, в часах (160);

Ki – рабочее время,  затрачиваемое работником i-ой профессиональной группы на обработку и анализ информации. Определена на основе статистических данных и результатах имитации построенных моделей бизнес-процессов «как есть» и «как должно быть». Данный показатель включает в себя время, потраченное на обработку и принятие решения по выдаче страхового полиса, а также подготовки отчетов.

Hi – частота выполнения операции в год.

Исходные данные для  расчета представлены в таблице 7.

 

 

 

 

 

 

 

Таблица 7 – Исходные данные для расчета годовой трудоемкости

Наименование должности	Количество человек  при существующей технологии (Qi)	Количество человек при предлагаемой технологии (Qi)	Рабочее время, затрачиваемое  на обработку и анализ информации при процессе «как есть», ч	Рабочее время, затрачиваемое на обработку и анализ информации при процессе «как должно быть» (Ki), ч	Частота выполнения процесса при существующей технологии (Hi), раз	Частота выполнения процесса для предлагаемой технологии (Hi), раз
Менеджер	1	1	2	0,2	2072	10360

 

Годовая трудоемкость обработки информации для процесса «как должно быть»:

Тп = 1 * 0,2 * 160 * 10360 = 331520 человеко-часов

Годовая трудоемкость обработки  информации для процесса «как есть»:

Тб = 1 * 2 * 160 * 2072  = 663040 человеко-часов

Абсолютные показатели изменения годовой трудоемкости обработки информации в результате автоматизации процесса «Заключение договора страхования»:

∆Т = Тб – Тп = 663040 – 331520 = 331520 человеко-часов.

2.1.2 Абсолютный показатель изменения годовых затрат на обработку информации в результате внедрения SOA-решения для процесса заключения договора страхования

 

Для расчета абсолютного  показателя изменения годовых затрат на обработку информации (∆С) в результате внедрения SOA-решения для процесса заключения договора страхования необходимо вычислить годовые затраты, получаемые при использовании предлагаемой технологии обработки информации и при использовании существующих технологий в компании. Исходными данными для расчета будут являться следующие данные:

• среднее время выполнения бизнес-процесса «как есть»: 47 минут;
• среднее время выполнения бизнес-процесса «как должно быть»: 15 минут.

Годовая себестоимость  машинной обработки годового объема информации определяется по формуле:

С =  ∑ Qi* Ki * Окпi * (1 + Кнч + Кнр) * 12мес + Смч эвм * Вэвм* (10),

где

i   -   индекс   профессиональной   группы,   занятой   в   подготовке,   обработке   и   анализе информации;

Qi - численность персонала  i-ой профессиональной группы;

Окпi - месячный фонд оплаты труда специалиста i-ой профессиональной группы в рублях (160 часов * 350 руб./час = 56000 руб.);

Ki   -  доля   рабочего   времени   в   годовом   фонде   рабочего   времени,   затрачиваемая   на  подготовку, обработку и анализ  информации;

Смч эвм - себестоимость  часа времени функционирования ЭВМ  руб/час;

Вэвм* - годовое время эксплуатации ЭВМ оцениваемой технологии обработки информации;

Кнч - коэффициент отчислений по единому социальному налогу (ЕСН) в соответствии с нормативом, определенным действующим законодательством;

Кнр  -  коэффициент  накладных  расходов  на  обеспечение нормальных  условий работы персонала, занятого подготовкой, обработкой и анализом информации. Коэффициент накладных расходов Кнр = 0,05.

Схема расчета отчислений по ЕСН представлены в таблице 8 (вступила в силу с 27.07.2006 г.).

Таблица 8 – Схема расчета отчислений по ЕСН

Налоговая база на каждое физическое лицо нарастаю-щим итогом с начала года	Федеральный бюджет	Фонд социального страхова-ния	Федеральный фонд обязательного  медицинского страхования и травматизм	Террито-риальные фонды обязательного медицинского страхования	Итого
До 280 000 руб.	20%	2,9%	1,1% и 0,2%	2%	26,2%
От 280 001 руб. до 600 000 руб.	56 000 руб. + 7,9% с суммы свыше 280 000 руб.	8 120 руб. + 1% с суммы свыше 280 000 руб.	3 080 руб. + 0,6% с суммы свыше 280 000 руб. и 0,2%	5 600 руб. + 0,5% от суммы свыше 280 000 руб.	72 800 руб. + 10,2% с суммы свыше 280 000 руб.
Свыше 600 000 руб.	81 280 руб. + 2% с суммы свыше 600 000 руб.	11 320 руб.	5 000 руб. 0,2%	7 200 руб.	104 800 руб. + 2,2% с суммы свыше 600 000 руб.

 

1)   Годовое время эксплуатации ЭВМ:

Вэвм* = Вэвм*N (11),

где

Вэвм - годовой фонд времени  работы одного устройства в часах,

N - количество ЭВМ.

Годовой фонд времени  работы одного устройства (Вэвм):

Вэвм = Вк*См*Ксм*(1-Кп)*Кэвм (12), где

Вк - календарный фонд времени;

См - длительность смены;

Кcм - коэффициент сменности;

Кп - коэффициент потерь рабочего времени;

Кэвм - коэффициент использования  ЭВМ.

Исходные данные для  расчета фонда времени работы одного устройства: Вк = 264 часа; Кcм = 1; Кп = 0,025; Кэвм = 0,9.

Длительность смены  существующего процесса: См = 19,95 часа.

Длительность смены  для предлагаемого процесса: См = 6,26 часа.

Количество ЭВМ для  процесса «как есть»: N = 1.

Количество ЭВМ для  процесса «как должно быть»: N = 1.

Результат расчета:

Для существующего процесса годовое время эксплуатации:

Вэвм* = 264 * 19,95 * 1 * 0,025 * 0,9 * 1 = 119 часов.

Для предлагаемого процесса годовое время эксплуатации:

Вэвм* = 264 * 7,5 * 1 * 0,025 * 0,9 * 1 = 45 часов.

2)   Расчет себестоимости  часа функционирования ЭВМ (Смч эвм):

Смч эвм = Сгэр / (N * Вэвм) (13),

где

Сгэр - годовые эксплуатационные расходы.

Годовые эксплуатационные расходы:

Сгэр = 3П+ Зстр + АО + Зэ + Зр + Зм + Знр (14), где

ЗП - годовой фонд заработной платы персонала, обслуживающего ЭВМ;

Зстр - затраты на социальное страхование;

АО - амортизационные отчисления;

Зэ - затраты на производственную электроэнергию;

Зр - затраты на текущий ремонт;

Зм - затраты на машинные носители;

Знр - накладные расходы.

Годовой фонд заработной платы персонала, обслуживающего ЭВМ:

ЗП= 12* ∑ (Пj*Oклj) (15), где

Пj - численность персонала j-oгo разряда;

Okлj - оклад персонала j-oгo разряда.

Обслуживают ЭВМ системный  администратор, месячный оклад которого составляет 50 000 рублей. В круг обязанностей администратора входит поддержка 50 компьютеров, следовательно, за поддержку одного он получает 50 000/50 = 1000 руб. Для рассматриваемых процессов требуется один администратор.

Для рассматриваемых  процессов: ЗП = 12 * (1 * 1000) = 12000 руб.

Затраты на социальное страхование:

Зстр = ЗП * Кстр (16), где

Кстр - коэффициент отчислений на социальное страхование, равен 0,262.

Для рассматриваемых  технологии: Зстр = 12000 * 0,262 = 3144 руб.

Амортизационные отчисления:

АО =  ∑ Coбopj * Qoбopj * aj (17), где

Coбopj - стоимость j-ой  единицы оборудования;

Qoбopj - количество j-ых  единиц оборудования;

aj - коэффициент амортизационных  отчислений по j-ой категории оборудования (для всего оборудования 0,2).

Исходные данные для  расчета амортизационных отчислений представлены в таблице 9.

Таблица 9 – Стоимость оборудования

Элемент комплекса	Стоимость за единицу (Cоборj), руб.	Количество единиц (Qоборj) для технологий технологии	Всего для технологии, руб.
ЭВМ	35 000	1	35 000

 

Для рассматриваемых  технологий: АО = 35 000 * 0,2 =  7 000 руб.

Затраты на производственную электроэнергию:

Зэ = ∑ (Wj * Qобор) * Вэвм * Сквт/ч * П (18), где

Wj - мощность j-й единицы  оборудования;

Сквт/ч - стоимость 1 кВТ/ч  электроэнергии, руб;

П - коэффициент использования  мощности.

Исходные данные для  расчета: Сквт/ч = 3,45; П = 0,3; Wj = 0,4 – мощность работы ЭВМ.

Для существующего процесса затраты на производственную электроэнергию равны:

Зэ = 0,4 * 1 * 119 * 3,45 * 0,3 = 49,266 руб.

Для предлагаемого процесса затраты на производственную электроэнергию равны:

Зэ = 0,4 * 1 * 45 * 3,45 * 0,3 = 18,63 руб.

Затраты на текущий ремонт и затраты на машинные носители не требуются, поэтому их условно следует принять за 0.

Накладные расходы:

Знр = (ЗП + Зстр + АО + Зэ + Зр + Зм) * Кнр (19).

Для существующего процесса накладные расходы равны:

Знр = (12000 + 3144 + 7 000 + 49,266 + 0 + 0) * 0,05 = 1109,66 руб.

Для предлагаемого процесса накладные расходы равны:

Знр = (12000 + 3144 + 7 000 + 18,63 + 0 + 0) * 0,05 = 1108,13 руб.

Годовые эксплуатационные расходы:

Сгэр = ЗП + Зстр + АО + Зэ + Зр + Зм + Знр (20).

Для существующего процесса годовые эксплуатационные расходы  составляют:

Сгэр = 12000 + 3144 + 7 000 + 49,266 + 0 + 0 + 1109,66 = 23302,92 руб.

Для предлагаемого процесса годовые эксплуатационные расходы  составляют:

Сгэр = 12 000 + 3144 + 7 000 + 18,63 + 0 + 0 + 1108,13 = 23270,76 руб.

Себестоимость часа функционирования ЭВМ при существующем процессе:

Смч эвм = Cгэp/(N * Вэвм) = 23302,92 /119 = 195,85 руб/час.

Себестоимость часа функционирования ЭВМ для предлагаемого процесса:

Смч эвм = Cгэp/(N * Вэвм) = 23270,76/45 = 517,128 руб/час.

Годовая себестоимость  машинной обработки годового объема информации при существующем процессе:

Сб = 1 * 0,36 * 56000 * (1 + 0,262 + 0,05) * 12 + 195,85 * 119 =    317399,04 + 23306,15 = 340705,19 руб.

Годовая себестоимость  машинной обработки годового объема информации при предлагаемом процессе:

Сп = 1 * 0,13 * 56000 * (1 + 0,262 + 0,05) * 12 + 517,128 * 45 =          114616,32 + 23270,76 = 137887,08 руб.

Данные расчеты приведены  для 1 менеджера, работающего с заявками. Для существующего процесса в  штате компании имеется 25 менеджеров, после автоматизации планируется 15 менеджеров для работы с данным процессом. Следовательно, умножив показатель на число сотрудников, получим:

• Сб = 340705,19 * 25 = 8517629,75 руб.
• Сп = 137887,08  * 15 = 2068306,2 руб.

Абсолютный   показатель   изменения   годовых   затрат   на   обработку   информации   в результате автоматизации процесса заключения договора страхования:

∆С = Сб – Сп = 8517629,75 - 2068306,2 = 6449323,55руб.

2.1.3 Относительные показатели  изменения  годовой   трудоемкости  и  годовых затрат на обработку информации в результате внедрения проекта

 

К относительным показателям  относятся:

• Коэффициент изменения трудовых затрат (3):

Кт= (∆Т/ Тб) * 100% = (331520/663040) * 100% = 50% .

• Коэффициент изменения стоимостных затрат (4).

Кс = (∆С / Сб) * 100% = (6449323,55 / 8517629,75) * 100%= 75%.

• Индекс изменения трудовых затрат (5):

Iт = Тб / Тп = 663040 / 331520 = 2.

• Индекс изменения стоимостных затрат (6):

Iс = Сб / Сп = 8517629,75 / 2068306,2 = 4,11.

2.1.4 Расчетный  коэффициент  эффективности  единовременных  затрат  на  разработку  и внедрение проекта

 

Для расчета показателя необходимо вычислить коэффициент  единовременных затрат Кд.

Единовременные затраты  на разработку и реализацию проекта  складываются из:

1. Затрат по оплате  труда (Зот) при разработке  проекта;

2. Расходов по обеспечению работы ЭВМ проектировщиков (Зэвм);

3. Расходов на покупку  программного обеспечения (Зпо);