Автор работы: Пользователь скрыл имя, 22 Апреля 2014 в 14:00, доклад
Иногда у людей возникает гениальное «озарение», которое приводит затем к созданию совершенно нового товара или услуги. В какой бы области вы не занимались бизнесом, самое главное – это быть уверенным, что он жизнеспособен с коммерческой точки зрения, что найдется достаточное количество людей, готовых платить за ваши товары или услуги запрашиваемую вами цену.
В состав команды входят лучшие специалисты, имеющие опыт ведения бизнеса и активных продаж.
Основное внимание будет уделено удобству и простоте обслуживания покупателей и достижение целевой аудитории, а также выбору поставщиков, которые обеспечат необходимые сроки и объемы поставок.
6. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТИ ИХ СОКРАЩЕНИЯ
Несмотря на то, что открытие магазины ТМ «Bibelots» в городе Благовещенске осуществляется впервые, риски считаются минимальными.
Таблица 15 Риски и пути сокращения
Риск |
Способ уменьшения рисков |
1. Технологический риск: |
|
2. Коммерческий риск |
|
3. Производственный риск. Организация поставок товара |
|
4. Риск удовлетворения
спроса покупателей по |
|
7. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Цель финансового планирования в деятельности магазина ТМ «Bibelots» состоит в увязке доходов с необходимыми расходами.
Для реализации проекта необходимо 765 191 рубль, из которых 765 191 рубль - заемные.
Выручка, прибыль, платежи в бюджет отражены в таблице 21.
Проанализировав таблицу, нетрудно сделать вывод о прибыльности проекта, прибыль имеется даже в первом квартале.
Проект также является эффективным и по плану денежных поступлений и выплат. Во всех периодах сальдо общего потока является положительным.
Срок окупаемости проекта, рассчитанный по показателям чистой прибыли, составлет 8 месяцев.
Плановая выручка в 2010 году предполагается быть 3 463 358,60 рублей, при этом точка безубыточности будет на 60%. Это говорит о высокой финансовой устойчивости данного магазина. Ставка инфляции 8,5%, ставка рефенансирования 9,5%.
Как видим проект по всем показателям является эффективным, приносит бюджетный эффект и создает новые рабочие места, способствует увеличению экспорта товаров из России.
Таблица 16
Руб.
Наименование показателей |
Всего по проектно-сметной документации |
Подлежит выполнению до конца строительства |
Капитальные вложения, всего |
761 195 |
761 195 |
в том числе: |
||
строительно-монтажные работы |
0 |
0 |
оборудование |
165 000 |
165 000 |
прочие затраты |
596 195 |
596 195 |
Таблица 17
Руб.
Сумма инвестиций, Рубли РФ: |
765191,00 |
Срок инвестиций, мес: |
36 мес. |
Ежемесячный платеж, Рубли РФ: |
29 223 |
Переплата за инвестиции, Рубли РФ: |
289 341 |
Общие выплаты по инвестициям, Рубли РФ: |
1 054 528 |
Процентная ставка: |
22 % годовых |
Таблица 18
Расчет погашения инвестиций (кредита)
Руб.
Дата платежа |
Сумма платежа |
Остаток задолженности по инвестициям (кредиту) | ||
29,04,2010 |
29223,00 |
1054528,00 | ||
29,05,2010 |
29223,00 |
1025305,00 | ||
29,06,2010 |
29223,00 |
996082,00 | ||
29,07,2010 |
29223,00 |
966859,00 | ||
29,08,2010 |
29223,00 |
937636,00 | ||
29,09,2010 |
29223,00 |
908413,00 | ||
29,10,2010 |
29223,00 |
879190,00 | ||
29,11,2010 |
29223,00 |
849967,00 | ||
29,12,2010 |
29223,00 |
820744,00 | ||
29,01,2010 |
29223,00 |
791521,00 | ||
29,02,2011 |
29223,00 |
762298,00 | ||
29,03,2011 |
40000,00 |
722298,00 | ||
29,04,2011 |
40000,00 |
682298,00 | ||
29,05,2011 |
45000,00 |
637298,00 | ||
29,06,2011 |
45000,00 |
592298,00 | ||
29,07,2011 |
45000,00 |
547298,00 | ||
29,08,2011 |
50000,00 |
497298,00 | ||
29,09,2011 |
50000,00 |
447298,00 | ||
29,10,2011 |
50000,00 |
397298,00 | ||
29,11,2011 |
50000,00 |
347298,00 | ||
29,12,2011 |
50000,00 |
297298,00 | ||
29,01,2011 |
50000,00 |
247298,00 | ||
29,02,2011 |
50000,00 |
197298,00 | ||
29,03,2012 |
50000,00 |
147298,00 | ||
29,04,2012 |
50000,00 |
97298,00 | ||
29,05,2012 |
50000,00 |
47298,00 | ||
29,06,2012 |
47298,00 |
0,00 | ||
Запланированный срок расчета по инвестициям 27 месяцев с 29.04.2010 года вместо 36 мес. | ||||
Таблица 19
Плановые средние показатели выручки по месяцам (март 2010г. - январь 2011г. ) | |||||||
Выручка рассчитана из учета деятельности магазинов ТМ "Бибелотс" | |||||||
в других районах России с учетом индексации на город Благовещенск | |||||||
Месяц |
Сумма выручки в руб. |
||||||
март 2010г. |
259 868,12р. |
||||||
апрель 2010г. |
246 874,72р. |
||||||
май 2010г. |
308 593,40р. |
||||||
июнь 2010г. |
254 435,26р. |
||||||
июль 2010г. |
257 981,00р. |
||||||
август 2010г. |
322 476,28р. |
||||||
сентябрь 2010г. |
274 104,80р. |
||||||
октябрь 2010г. |
271 261,45р. |
||||||
ноябрь 2010 г. |
279 399,29р. |
||||||
декабрь 2010г. |
419 098,93р. |
||||||
январь 2010г. |
272 414,31р. |
||||||
Средний план выручки на месяц: 288 613 руб. 21 коп. | |||||||
Средний план выручки на год: 3 463 358 руб. 60 коп. | |||||||
Таблица 20
Расчетная таблица по расходам на открытие магазина по франшизе Bibelots | |||||
№ п\п |
Наименование |
кол-во |
на 1кв/*м |
в целом | |
1 |
Коммунальные и услуги связи |
10 000,00р. | |||
установка телефона |
|||||
установка интернета |
|||||
итого коммунальные и услуги связи |
10 000,00р. | ||||
2 |
Строительство | ||||
тех. отчеты по электрике (замеры сопротивление в электрическом щитке) |
|||||
строительство секции, подсобки |
|||||
Плитка (пол) |
|||||
Работы |
|||||
Армстронг (потолок) |
|||||
Работы |
|||||
Итого строительство |
0,00р. | ||||
3 |
Оборудование магазина/ торговое оборудования | ||||
Кассовый модуль |
|||||
Пристенное оборудование |
0,00р. | ||||
Островное оборудование |
150 000,00р. | ||||
стеллаж пристенный угловой |
0,00р. | ||||
Монтаж |
15 000,00р. | ||||
Итого торговое оборудование |
165 000,00р. | ||||
4 |
освещение |
950,00р. |
14 254,00р. | ||
Итого освещение |
14 254,00р. | ||||
5 |
противокраж система мини датчики и гвозди+счетчик подссчета |
||||
Итого противокражная система |
0,00р. | ||||
6 |
полки в подсобку (стелажи) |
0,00р. |
|||
Итого оборудование в подсобное помещение |
0,00р. | ||||
7 |
Реклама, маркетинг, объявления, наклейки | ||||
рекламное обеспечение магазина на открытие |
15 000,00р. | ||||
вывеска наруж. (баннер) |
5 000,00р. | ||||
табличка /режим работы/ |
850,00р. | ||||
уголок покупателя |
|||||
Итого рекламное обеспечение |
20 850,00р. | ||||
8 |
Кассовое оборудование | ||||
Фискальный аппарат |
23 510,00р. | ||||
Пилот |
450,00р. | ||||
Монитор |
4 000,00р. | ||||
Системный блок |
7 000,00р. | ||||
Термопринтер для ценников |
6 387,00р. | ||||
Обслуживание 1С |
10 000,00р. | ||||
Клавиатура |
250,00р. | ||||
Мышь |
170,00р. | ||||
Лазерный сканер |
0,00р. | ||||
Програмное обеспечение 1с |
5 000,00р. | ||||
денежный ящик |
3 000,00р. | ||||
Дисплей покупателя |
1 500,00р. | ||||
Детектор валют |
520,00р. | ||||
Лазерный принтер |
4 000,00р. | ||||
Факс |
|||||
ИПБ распределитель тока |
1 800,00р. | ||||
Итого кассовое оборудование |
67 587,00р. | ||||
9 |
Прочие расходы | ||||
канцелярские товары+сейф |
3 500,00р. | ||||
пакеты |
|||||
страховка помещения |
0,00р. | ||||
ввод ККМ в эксплуатацию |
1 500,00р. | ||||
Итого прочие расходы |
5 000,00р. | ||||
Товарное наполнение |
300 000,00р. | ||||
ИТОГО расходы |
282 691,00р. | ||||
Расходы на единовременную комиссию за выдачу кредита, Рубли РФ: |
2 500,00р. | ||||
Приобретение франшизы |
120 000,00р. | ||||
ФОТ, транспортные и прочие расходы |
60 000 | ||||
Итого с товарным наполнением |
765 191,00р. | ||||