Контрольная работа по "Уголовному праву"

Учитывая, что  для хищений необходима вина в виде прямого умысла, причинение вреда здоровью по неосторожности не исключает квалификацию содеянного по норме о грабеже (а не по норме о разбое).

При насильственном грабеже возможно использование  оружия, не опасного для жизни и здоровья.

При квалификации грабежей и разбоев, совершенных с угрозой применения насилия, иногда сложно уяснить характер насилия, которым угрожает нападающий.

Разбой рассматривается  в качестве одной из форм хищения. Разбой, как и кража, относится  к простейшему типу преступлений против собственности - похищению (воровству). Предметом разбоя могут быть только телесные движимые вещи.

Объект разбоя сложный. Наряду с отношениями собственности  разбой посягает на дополнительный объект - здоровье человека. Жизнь человека не является объектом разбоя. Смерть человека составом разбоя не охватывается и требует дополнительной квалификации по п. "з" ч. 2 ст. 105, ч. 4 ст. 111 или ст. 109 УК РФ в зависимости от вины.

Состав разбоя формальный, усеченный. Момент окончания  преступления вынесен на стадию покушения. Разбой считается оконченным с момента нападения в целях хищения чужого имущества, совершенного с применением насилия, опасного для жизни или здоровья, либо с угрозой применения такого насилия.

Способ хищения  при разбое - применение насилия, опасного для жизни или хотя бы для здоровья, либо угроза применением такого насилия.

Субъект преступления общий - вменяемое лицо, достигшее  четырнадцати лет.

Толкование  квалифицирующих и особо квалифицирующих  признаков грабежа идентично  пониманию тех же признаков кражи (см. комментарий к ст. 158 УК РФ). Специфические признаки разбоя:

1) применение  оружия или предметов, используемых  в качестве оружия (ч. 2 ст. 162 УК  РФ);

2) причинение  тяжкого вреда здоровью потерпевшего (ч. 4 ст. 162 УК РФ).

Применением оружия или предметов, используемых в качестве оружия, следует считать использование указанных предметов для поражения человека, а также угрозу таким их использованием, если обстоятельства дела свидетельствуют о намерении нападающего использовать эти предметы таким образом.

Если же лицо лишь демонстрировало  оружие или угрожало заведомо негодным или незаряженным оружием либо имитацией  оружия, например макетом пистолета, игрушечным кинжалом и т.п., не намереваясь  использовать эти предметы для причинения телесных повреждений, опасных для жизни или здоровья, его действия (при отсутствии других отягчающих обстоятельств) с учетом конкретных обстоятельств дела следует квалифицировать как разбой, ответственность за который предусмотрена ч. 1 ст. 162 УК РФ, либо как грабеж, если потерпевший понимал, что ему угрожают негодным или незаряженным оружием либо имитацией оружия².

Причинение  при разбое тяжкого вреда здоровью потерпевшего является особо квалифицирующим  признаком разбоя (п. "в" ч. 4 ст. 162 УК РФ).

Данный пункт  охватывает как умышленное, так и  неосторожное причинение тяжкого вреда  здоровью в ходе разбойного нападения, что прямо указано в ст. 27 УК РФ. Но при этом следует учитывать, что само по себе причинение по неосторожности тяжкого вреда здоровью не является основанием квалификации содеянного по норме о разбое. Причиненный в ходе нападения по неосторожности вред здоровью может быть квалифицирован по п. "в" ч. 4 ст. 162 УК РФ лишь при условии, что лицо с умыслом и с целью хищения чужого имущества применило насилие, опасное для жизни или для здоровья потерпевшего, либо угрожало применением такого насилия. Если же тяжкий вред здоровью причинен не в ходе разбойного нападения, а при совершении грабежа (например, преступник толкнул потерпевшего, что повлекло по неосторожности причинение тяжкого вреда его здоровью в результате падения), содеянное следует квалифицировать по совокупности преступлений как грабеж и причинение тяжкого вреда здоровью по неосторожности.

В случае виновного  причинения смерти содеянное в практике квалифицируется по совокупности с  разбоем в зависимости от вины:

а) по совокупности преступлений, предусмотренных п. "з" ч. 2 ст. 105 и п. "в" ч. 4 ст. 162 УК РФ;

б) по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 111 и п. "в" ч. 4 ст. 162 УК РФ, как  совершенный с причинением тяжкого  вреда здоровью потерпевшего;

в) по совокупности преступлений, предусмотренных ст. 109 и п. "в" ч. 4 ст. 162 УК РФ (если не было умысла причинить тяжкий вред здоровью потерпевшего содеянное тем не менее образует разбой, например, имела место угроза опасным для жизни насилием, а тяжкий вред здоровью и смерть причинены по неосторожности).

Такая квалификация представляется небесспорной в свете  принципа non bis in idem. Вменение п. "в" ч. 4 ст. 162 УК РФ представляется излишним, если факт причинения тяжкого вреда  здоровью или смерти дополнительно  квалифицирован как преступление против личности.

Таким образом, общие признаки разбоя соответствуют  признакам других форм хищения и  в наибольшей степени схожи с  признаками насильственного грабежа. Различия же между насильственным грабежом и разбоем заключается в характеристике насилия. Для грабежа оно является не опасным для жизни и здоровья, а для разбоя - опасным. Кроме того, в силу вступает такое понятие, как особенности конструкции состава преступления: грабеж имеет материальный, а разбой формальный состав. Наконец, способ изъятия имущества при грабеже и разбое также различный: при грабеже он всегда является открытым, при разбое - само изъятие имущества может быть совершено не только открыто, но и тайно.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

7. Особенности преступлений в сфере банковской деятельности

 

Классификация преступлений в кредитно-банковской сфере может быть осуществлена по различным основаниям в зависимости от целей изучения явления. Целесообразно выделить злоупотребления, наиболее характерные для банковской деятельности. В зависимости от субъекта в структуре преступности в кредитно-банковской сфере целесообразно различать:

- преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организаций;

- преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организаций, отличаются повышенной общественной опасностью. Это связано с особыми функциями данных организаций в финансовой системе и экономике в целом. Жертвами преступлений становятся значительные группы субъектов экономических отношений. Рассмотрим некоторые наиболее типичные преступления;

- мошенничество. Данный вид преступления получил довольно широкое распространение в сфере банковской деятельности. Совершаемое руководителями банков, мошенничество характеризуется значительным масштабом наносимого ущерба, сложностью и изощренностью используемых криминальных схем, разнообразием применяемых приемов и способов;

- лжепредпринимательство. Получила распространение криминальная практика создания банков и других кредитных организаций с целью привлечения и последующего хищения денежных средств других лиц. Многочисленные лжебанки, финансовые компании причинили ущерб десяткам миллионов граждан. Особенно значительный ущерб был связан с деятельностью фирм, использующих принцип финансовых пирамид. В целях предупреждения их преступной деятельности ст. 173 УК РФ предусматривает ответственность за лжепредпринимательство, под которым понимается создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности, причинившее крупный ущерб.

Кроме того, руководителями банков и других кредитных организаций  совершаются преступления против интересов  акционеров и пайщиков (мошенничества с балансовыми ведомостями), преступления против кредиторов - мошенничества, преступления, связанные с банкротством (преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство, неправомерные действия при банкротстве), преступления против финансовой системы государства (отмывание денег, налоговые преступления), преступления против условий и порядка осуществления банковской деятельности (незаконная банковская деятельность, коммерческий подкуп).

Специфическим преступлением, характерным для  деятельности коммерческих банков является злоупотребление депозитным капиталом. Данный вид преступлений связан, как правило, с мошенническим присвоением денежных средств, привлеченных на банковские счета. Способы совершения данных злоупотреблений различны. Наиболее опасными становятся данные злоупотребления при вовлечении в них большого количества людей и нанесении крупного ущерба как отдельным лицам, так и стабильности банковской системы в целом. Классическим примером является создание финансовых пирамид (пирамид Понци).

1. Преступления бухгалтерских служащих банков.

Особое место  занимают преступления, совершаемые  с использованием методов бухгалтерского учета. Их субъектами являются ответственные  сотрудники бухгалтерии. Бухгалтерские  служащие по сравнению с другими  категориями банковских служащих наиболее активно вовлечены в незаконные операции.

 

 

Наиболее уязвимыми  для злоупотреблений являются банковские кредитные и вексельные отделы.

Для совершения злоупотреблений в кредитных  и вексельных отделах банковские служащие чаще всего подделывают на векселях подписи клиентов. Существование поддельных векселей иногда обнаруживается во время их просмотра должностными лицами, знакомыми с подписями заемщиков. Недобросовестные сотрудники присваивают банковские деньги в свои карманы путем занижения дохода, полученного в форме ссудных процентов и скидок по займам, или завышения суммы возврата процентов, когда займы погашаются досрочно. Имеют место случаи выдачи фиктивных займов, оформленных на подставных или вымышленных получателей по несуществующим адресам или по адресам лиц, не имеющих никакого отношения к этим займам.

2. Коммерческий подкуп банковских служащих.

Наиболее часто  целью коммерческого подкупа  банковского работника является склонение их к выдаче кредитов с  нарушением экономических нормативов, требований обеспечения возвратности кредита и других условий.

Незаконные  денежные вознаграждения за выдачу ссуд могут получать работники кредитного отдела, юридической, экономической  службы, службы безопасности. Вознаграждение дается за ненадлежащую проверку кредитоспособности клиентов либо умышленное введение в заблуждение руководства банка относительно возможности клиента своевременно рассчитаться за полученные средства.

В других случаях  работники банков обеспечивают изъятие  полученных кредитных средств: за взятки не направляют кредитные средства по назначению в соответствии с кредитным договором, а зачисляют на расчетные счета хозяйствующих структур и даже на личные счета участников преступления. В результате снимаются предпринимателями-мошенниками или перечисляются другим предпринимательским структурам.

В ряде случаев  банковские служащие являются инициаторами незаконного получения и присвоения кредита, получая из похищенных средств  свою долю.

3. Преступления должников (заемщиков, ссудополучателей). Эта категория преступлений наиболее характерна для банковской сферы, поскольку кредитование является одной из наиболее массовых и одновременно уязвимых в криминологическим отношении банковских операций. Преступлениями, посягающими на интересы банка при осуществлении ссудных операций, являются: мошенничество, незаконное получение кредита, а также преступления, связанные с банкротством (преднамеренное, фиктивное банкротство, неправомерные действия при банкротстве). Рассмотрим подробнее сущность и основные способы и приемы совершения данных преступлений.

4. Мошенничество. Статья 159 УК РФ определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенническое получение кредита основывается на представлении ложных сведений. Заемщик уже при оформлении кредита предполагает не возвращать его, имеет место умысел на завладение имуществом или приобретение права на него уже в момент осуществления действий, повлекших передачу этого имущества.

Введение в  заблуждение потенциальными ссудозаемщиками  банковских служащих осуществляется различными способами, которые могут быть объединены в две группы:

1. путем использования  специально созданных для хищения  кредитных ресурсов фиктивных  предприятий;

2. путем фальсификации документов и применения иных приемов обмана, вследствие чего кредитные офицеры вводятся в заблуждение относительно возможностей и перспектив возврата полученных средств и качества обеспечения кредита.

4. Злоупотребления при использовании банковских гарантий и поручительств.

Можно выделить следующие способы злоупотреблений  при данном способе обеспечения  кредита.

1) Фальсификация. Объектом фальсификации часто являются гарантийные письма.

2) Злоупотребления при использовании залога в качестве обеспечения кредита.

5. Незаконное получение кредита. Действующим законодательством (ст. 176 УК РФ) установлена уголовная ответственность за незаконное получение кредита. Применительно к банку данным понятием охватывается четыре вида преступлений:

- получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии, если это деяние причинило крупный ущерб;