Валютный Рынок России и инструменты валютного регулирования

ВВЕДЕНИЕ 3 
 
ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ. МЕХАНИЗМ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРВОАНИЯ 6 
 
1.2. Понятие валюты и валютных ценностей 6 
 
1.2. Валютное регулирование: понятие и содержание 7 
 
1.3. Принципы валютного регулирования и валютного контроля 17 
 
ГЛАВА 2. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И КОНТРОЛЬ ПОНЯТИЕ, МЕХАНИЗМ, ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ 19 
 
2.1. Формы и методы валютного регулирования и контроля 19 
 
2.2. Понятие и структура механизма валютного регулирования 22 
 
ГЛАВА 3. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРВОАНИЕ В РОССИИ 27 
 
3.1. Валютный Рынок России и инструменты валютного регулирования 27 
 
3.2. Валютная политика России 31 
 
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 35 
 
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 37

ВВЕДЕНИЕ

 
Валютный рынок играет важную роль в современной рыночной экономике. Валютная политика и политика обменного валютного курса оказывают непосредственное, хотя и избирательное, воздействие на развитие национальной экономики. Особенно наглядным стало воздействие валютной политики и политики обменного валютного курса на национальное хозяйство в условиях развертывания процессов глобализации как рынков отдельных товаров, так и финансовых рынков. Валютная политика способна как стимулировать устойчивый экономический рост в стране, так и стать его серьезным ограничителем. Выбор оптимальной с точки зрения долгосрочных целей национального развития валютной политики в настоящее время выступает одной из приоритетных задач государственного регулирования экономики. 
 
В современной России влияние валютной политики на развитие национальной экономики значительно, но ее последствия двояки. Высокая зависимость федерального бюджета от доходов, поступающих от экспортно-ориентированных отраслей, определяет значение политики валютного обменного курса для поддержания как финансовой, так и социально-экономической стабильности в стране. В то же время, с одной стороны, в нашей стране государственная валютная монополия была отменена только в начале 1990-х годов, и еще не сформировались институты, способные регулировать валютный обменный курс исключительно рыночными методами. С другой стороны, значительная часть национальной экономики по большей части ориентирована на удовлетворение внутренних потребностей. Для этого сегмента национальной экономики колебания валютного курса выступают как экзогенные шоки, подавляющие (в случае ревальвации национальной валюты) или стимулирующие (в случае девальвации) его конкурентоспособность. Противоположно действующие факторы определяют избирательное воздействие валютной политики на национальную экономику. 
 
Постепенная интеграция российской экономики в международное разделение труда, выход национальных компаний на мировые рынки товаров, ресурсов и капиталов порождают необходимость в прогнозируемой и стабильной валютной политике, соответствии требований национального валютного регулирования общепринятой мировой практике с учетом национальных интересов страны. 
 
Вопросы, связанные с формулированием валютной политики, определением ее социально-экономических последствий, находятся в центре острых теоретических и политических дискуссий. В частности, в нашей стране продолжается дискуссия по вопросу о том, следует ли ужесточить валютное регулирование и контроль или же продолжить валютную либерализацию. Постепенный курс на либерализацию валютного регулирования, проводимый в нашей стране со второй половины 2000 г., хотя и находит отражение в изменении действующего законодательства, поддерживается далеко не всеми российскими специалистами. 
 
Отсутствие у специалистов консенсуса по данному вопросу, частая смена валютной политики делают актуальным рассмотрения условий, определяющих выбор того или иного типа валютной политики, их кратко- и долгосрочных последствий. 
 
Объектом работы выступает анализ функционирования системы валютного регулирования и валютного контроля в России в настоящее время. 
 
Предметом работы выступают валютные операции и валютные отношения между субъектами хозяйствования. 
 
Целью работы является анализ валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации 
 
Задачи исследования:

1.  
   Рассмотреть понятие валютного контроля и валютного регулирования

2.  
   Изучить принципы валютного регулирования и валютного контроля

3.  
   Рассмотреть понятие, механизм государственного регулирования валютных отношений 

4.  
   Определить формы и методы валютного регулирования и контроля

5.  
   Выявить понятие и структура механизма валютного регулирования

6.  
   Изучить валютный Рынок России и инструменты валютного регулирования

7.  
   Проанализировать валютную политику России

 
Работа состоит из введения, 3-х глав, заключения, списка литературы и приложений. Общий объем работы составляет 160 страниц, в том числе 154 страницы основного текста, 9 страниц библиографии и 6 страниц приложений. Работа содержит 2 таблицы, 6 диаграмм и 4 приложения.

ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ. МЕХАНИЗМ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРВОАНИЯ

1.2. Понятие валюты  и валютных ценностей

 
Термин «валюта» используется в двух смыслах: во-первых, это денежная единица государства; во-вторых, это денежные знаки иностранных государств, а также кредитные и платежные документы, выраженные в иностранных денежных единицах и применяемые в международных расчетах (иностранная валюта). 
 
Для характеристики соотношения внутренней и иностранной валют используются следующие понятия: «необратимая (неконвертируемая) валюта», т. е. валюта, используемая в пределах только одного государства; «обратимая (конвертируемая) валюта», валюта обмениваемая на иностранную валюту и являющаяся, таким образом, средством платежа на международном рынке; «частично обратимая (конвертируемая) валюта» используется не во всех внешних валютных операциях и в отношениях не всех субъектов. 
 
Определение и классификация валюты содержатся в Федеральном законе «О валютном регулировании и валютном контроле», вступившим в силу в основной своей части 17 июня 2004 г., за исключением ряда статей, перечисленных в ст. 26 указанного Закона. 
 
К валюте РФ относятся: а) находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка РФ и монеты; б) средства в рублях на банковских счетах и в банковских вкладах. [14, C.44] 
 
К иностранной валюте отнесены: а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки; б) средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах. 
 
Валютные ценности — ценности, в отношении которых валютным законодательством установлен особый ограниченный режим обращения на территории страны. Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» к валютным ценностям отнесены: а) иностранная валюта; б) внешние ценные бумаги — ценные бумаги, в том числе в бездокументарной форме. Внешними ценными бумагами не являются эмиссионные ценные бумаги, номинальная стоимость которых указана в валюте РФ и выпуск которых зарегистрирован в Российской Федерации, а также иные ценные бумаги, удостоверяющие право на получение валюты РФ и выпущенные на ее территории.

1.2. Валютное регулирование: понятие и содержание

 
 
Валютное регулирование — это деятельность государственных органов, направленная на регламентирование порядка и совершения валютных операций. 
 
Регулирование валютных отношений осуществляется с учетом экономических задач государства. Российская Федерация после провозглашения своего суверенитета (1991 г.) стала осуществлять политику либерализации в регулировании валютных отношений: отменена государственная монополия на валюту и на часть валютных ценностей, а также на операции с ними; разрешен под контролем государства вывоз из страны валюты и ряда валютных ценностей; в определенных случаях и пределах допускается обращение на территории страны иностранной валюты в качестве платежного средства. 
 
Статьей 3 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» определены следующие основные принципы валютного регулирования: 1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования; 2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов; 3) единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации; 4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля; 5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций. [13, C.52] 
 
Валютное правовое регулирование осуществляется на двух уровнях: нормативном и индивидуальном. 
 
Нормативно-правовое регулирование состоит в создании (разработке и утверждении) правовых норм, объектом которых являются общественные отношения, связанные с валютой. 
 
Индивидуально-правовое регулирование — это применение правовых норм к конкретным жизненным обстоятельствам, что влечет за собой возникновение, изменение и прекращение конкретных валютных правоотношений. 
 
Основы организации и осуществления валютного регулирования определены Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле». Более детальное регулирование частных вопросов, связанных с валютными отношениями, осуществляется в других законодательных и иных нормативных актах, в том числе ведомственных (имеющих, однако, общее значение). 
 
В соответствии с указанным выше Законом основным органом валютного регулирования являются Правительство РФ и Центральный банк РФ (Банк России). Для реализации функций в сфере валютного регулирования названные органы в пределах своей компетенции издают нормативные правовые акты, обязательные для резидентов и нерезидентов. 
 
Правительство РФ регулирует следующие валютные операции движения капитала [11, C.72]:

1.  
   расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления иностранным субъектам отсрочки платежа на срок более трех лет при экспорте товаров;

2.  
   расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления иностранным субъектам отсрочки платежа на срок более пяти лет за производимые резидентами за пределами территории РФ строительные и подрядные работы, а также за поставляемые товары, необходимые для выполнения этих работ;

3.  
   расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления резидентами нерезидентам отсрочки платежа на срок более 180 календарных дней в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности;

4.  
   расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами при предоставлении иностранным субъектам коммерческих кредитов на срок более 180 календарных дней в виде предварительной оплаты в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности;

5.  
   расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами при предоставлении иностранным субъектам коммерческих кредитов на срок более трех лет в виде предварительной оплаты при импорте товаров;

6.  
   расчеты и переводы при приобретении резидентами у нерезидентов долей, вкладов, паев в имуществе юридических лиц при внесении резидентами вкладов по договорам простого товарищества с нерезидентами.

 
Банк России в сфере валютного регулирования осуществляет следующие полномочия [11, C.72]:

1.  
   определяет сферу и порядок обращения в Российской Федерации иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

2.  
   издает нормативные акты, обязательные к исполнению в Российской Федерации резидентами и нерезидентами;

3.  
   проводит все виды валютных операций;

4.  
   устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами в Российской Федерации операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами в Российской Федерации операций с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ;

5.  
   устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в Российскую Федерацию иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также случаи и условия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами Российской Федерации;

6.  
   устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии;

7.  
   устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, в том числе уполномоченными банками, а также порядок и сроки их представления;

8.  
   готовит и публикует статистику валютных операций РФ по принятым международным стандартам;

9.  
   выполняет другие функции, предусмотренные Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле».

 
Центральный банк РФ имеет право регулировать валютные операции движения капитала между резидентами и нерезидентами только посредством установления требований об использовании специального счета и резервировании определенной суммы валютной операции. 
 
Требование об использовании резидентом специального счета может быть установлено Центральным банком РФ при регулировании следующих валютных операций, осуществляемых между резидентами и нерезидентами[11, C.73]:

1.  
   расчетов и переводов при предоставлении кредитов и займов в иностранной валюте;

2.  
   расчетов и переводов при получении кредитов и займов в иностранной валюте резидентами от нерезидентов;

3.  
   операций с внешними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами);

4.  
   исполнения резидентами обязательств по внешним ценным бумагам;

5.  
   операций кредитных организаций, за исключением банковских операций.