Анализ финансовых результатов коммерческого банка

Наименование показателей

1.01

1.02

1.03

1.04

1.05

1.06

1.07

2

3

4

5

6

4

5

6

Собственные средства (капитал) -всего

88541

86279

86487

88037

84841

84628

89137

Уставный капитал

73655

73655

73655

73655

73655

73655

73655

Часть резервного фонда

2461

2461

2461

2461

2497

2497

2497

Нераспределенная прибыль  предшествующих лет (или ее часть)

4297

3757

3757

3757

4297

4297

4297

Источники основного капитала

80413

79873

79873

79873

80449

80449

80449

Нематериальные активы

0

0

0

0

0

0

0

Непокрытые убытки предшествующих лет

0

0

0

0

0

0

0

Убыток текущего года

5991

7505

7297

5742

9113

9326

4655

Основной капитал Итого

74422

72368

72576

74131

71336

71123

75794

Дополнительный капитал:

Прирост ст-ти имущества  за счет переоценки

5782

5782

5782

5782

5782

5782

5782

Часть резервного Фонда,сформированного  из прибыли текущего года (или их часть)

0

0

0

0

0

0

0

Нераспределенная прибыль  текущего года

0

0

0

0

0

0

0

Субординированный кредит

0

0

0

0

0

0

0

Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации  прироста стоимотсти имущества при  переоценки

8345

8345

8345

8345

8345

8345

8345

Нераспределенная прибыль  предшествующеего года

0

576

576

576

0

0

0

Просроченная дебиторская  задолженность свыше 30 дней

8

792

792

797

622

622

784

Разница между совокупной суммой кредитов участников и инсайдеров над максимальным размером норматива  Н10.1(<=3%)

0

0

0

0

0

0

0

Источники дополнительного  капитала Итого

14119

14703

14703

13505

13505

13343

Доходы

01.02

01.03

01.04

01.05

01.06

01.07

1.

Процентные доходы

3297

6249

9386

12761

16083

20278

2.

Процентные доходы по учтенным векселям

218

1135

2096

2437

2810

3177

3.

Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов

296

619

1056

1503

1988

2389

4.

Доходы от купли-продажи нал. и  безнал. ин. валюты

2

27

49

57

67

72

5.

Доходы от проведения других сделок

3

59

8

11

16

20

6.

Доходы от операций с ценными бумагами

0

13

13

97

118

125

7.

Комиссионные вознаграждения

96

163

249

336

507

693

8.

Др. операционные доходы

13861

16065

18824

18994

19101

27253

9.

Прочие доходы (штрафы,пени, неустойки)

10

25

49

34

50

87

10.

Пр.доходы (доходы прош. лет выявлененные в отчет. году)

182

235

243

245

248

248

Итого

17695

24590

31973

36475

40988

54342

Расходы

1.

По полученным кредитам

-

-

-

-

2

32

2.

По ден. средствам на банк-х счетах клиентов-юр. лиц

1

2

3

4

5

6

3.

По депозитам юр. лиц

317

589

979

1672

2378

3091

4.

По депозитам клиентов-физ. лиц

1563

2971

4622

6223

7834

9380

5.

Др. опер. расходы (комиссионные сборы)

113

190

251

312

382

458

6.

Др. опер. расходы (отчисления на возможные  потери)

15321

17612

18912

20004

20007

24030

7.

Расх. на содерж. персонала

1374

2800

3884

5434

6876

8447

8.

Амортизация

159

319

478

647

827

998

9.

Расходы связанные с содержанием (эксплуатацией) имущ-ва и его выбытием

356

847

1556

2167

2644

3077

10.

Организационные и управленческие расходы

393

663

1128

1890

2405

2752

11.

Расходы прошлых лет выявл. в отч. Году

10

15

30

31

32

34

12.

Др. расходы

4

19

45

68

139

152

13.

Расходы от операций с ценными бум.

-

-

2

3

5

7

Итого

19611

26027

31890

38455

43536

52464

Наимено-вание

До востр. И на 1 день

До 5 дней

До 10 дней

До 20 дней

До 30 дней

До 90 дней

До 180 дней

До 270 дней

До 1 года

Свыше 1 года

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

Активы

1. Денежные средства

01.01.2009

67208

67208

67208

67208

67208

67208

67208

67208

67208

67208

01.02.2009

48652

48652

48652

48652

48652

48652

48652

48652

48652

48652

01.03.2009

43160

43160

43160

43160

43160

43160

43160

43160

43160

43160

01.04.2009

43020

43020

43020

43020

43020

43020

43020

43020

43020

43020

01.05.2009

35720

35720

35720

35720

35720

35720

35720

35720

35720

35720

01.06.2009

53371

53371

53371

53371

53371

53371

53371

53371

53371

53371

01.07.2009

47540

47540

47540

47540

47540

47540

47540

47540

47540

47540

2. Ссудная задолжен-ность

01.01.2009

6349

11218

14563

23797

38148

49796

81102

100658

13682

147515

01.02.2009

5209

19716

22106

23891

25392

39381

61186

102019

136558

159914

01.03.2009

5232

18781

22726

23991

32465

63201

118991

139747

147747

155488

01.04.2009

5517

22230

25029

34398

57801

85649

116145

157433

189875

212001

01.05.2009

4966

26058

32508

49983

73025

107387

151633

181753

208867

221030

01.06.2009

4040

10547

29959

51997

76688

95577

132783

195472

210922

213773

01.07.2009

3884

8048

31815

53847

85144

96676

137623

149155

159307

200254

3. Прочие активы

01.01.2009

78

78

78

78

84

84

84

84

84

84

01.02.2009

121

121

121

121

121

121

121

121

121

121

01.03.2009

166

166

166

166

166

166

166

166

166

166

01.04.2009

268

268

268

268

268

268

268

268

268

268

01.05.2009

344

344

344

344

344

344

344

344

344

344

01.06.2009

240

240

240

240

240

240

240

240

240

240

01.07.2009

207

207

207

207

393

393

393

393

393

393

Итого активы

01.01.2009

73635

78504

81849

91083

105440

117088

148394

167950

103674

214807

01.02.2009

54944

69451

71841

73626

75127

89116

110921

151754

186293

209649

01.03.2009

49546

63095

67040

68305

76779

107515

163305

184061

192061

199802

01.04.2009

49793

66506

69305

78674

102077

129925

160421

201709

234151

256277

01.05.2009

42018

63110

69560

87035

110077

144439

188685

218805

245919

258082

01.06.2009

58659

65166

84578

106616

131512

150401

187607

250296

265746

268597

01.07.2009

52610

56774

80541

102573

134056

145588

186535

198067

208219

249166

Пассивы

4. Средства клиентов

01.01.2009

62853

92894

95191

107989

128322

134068

137028

155302

189508

215867

01.02.2009

42195

83632

87473

89039

106257

127544

131957

136002

168805

195698

01.03.2009

35502

63662

84201

94029

112121

130089

133438

155029

172355

185138

01.04.2009

30861

68810

80055

101352

134999

143598

168972

189235

218463

238141

01.05.2009

33983

71767

90373

121312

135530

147645

160285

191445

220530

241666

01.06.2009

49499

80780

109839

139670

143733

156894

172733

212839

238514

250768

01.07.2009

36769

89829

121140

144142

150730

157840

177744

221037

235914

248621

4.1. Вклады физ.лиц

01.01.2009

813

18036

22688

34628

40511

58843

63839

69175

96888

146735

01.02.2009

927

17443

18285

19852

37086

58627

63040

72872

121202

145222

01.03.2009

1084

16288

26140

44231

62505

65806

80951

98270

138229

146053

01.04.2009

1164

3195

18839

21352

48237

63479

65886

83089

128463

146891

01.05.2009

1124

16224

20536

28830

49191

65371

74982

89755

147185

148603

01.06.2009

1438

20744

25568

36568

50236

68244

83971

94699

150862

158469

01.07.2009

2000

26038

33776

42322

58281

76896

91864

104490

149730

151650

5. Прочие обязательства

01.01.2009

177

177

279

311

311

311

311

311

311

311

01.02.2009

108

108

108

117

117

117

117

117

117

117

01.03.2009

82

82

82

100

100

100

100

100

100

100

01.04.2009

45

45

45

66

66

66

66

66

66

66

01.05.2009

64

64

64

74

74

74

74

74

74

74

01.06.2009

148

148

148

974

974

974

974

974

974

974

01.07.2009

84

84

84

84

884

3634

3634

3634

3634

3637

Итого обязательств

01.01.2009

63030

93071

95470

108300

128633

134379

137339

155613

189819

216178

01.02.2009

42303

83740

87581

89156

106374

127661

132074

136119

168922

195815

01.03.2009

35584

63744

84283

94129

112221

130189

133538

155129

172455

185238

01.04.2009

30906

68855

80100

101418

135065

143664

169038

189301

218529

238207

01.05.2009

34047

71831

90437

121386

135604

147719

160359

191519

220604

241740

01.06.2009

49647

80928

109987

140644

144707

157868

173707

213813

239488

251742

01.07.2009

36853

89913

121224

144226

151614

161474

181378

224671

239548

252258

6. Внебалансовые обязательства и  гарантии

01.01.2009

8562

8562

8562

8562

8562

8562

8562

8562

8562

8562

01.02.2009

7197

7197

7197

7197

7197

7197

7197

7197

7197

7197

01.03.2009

7235

7235

7235

7235

7235

7235

7235

7235

7235

7235

01.04.2009

7157

7157

7157

7157

7157

7157

7157

7157

7157

7157

01.05.2009

7312

7312

7312

7312

7312

7312

7312

7312

7312

7312

01.06.2009

4968

4968

4968

4968

4968

4968

4968

4968

4968

4968

01.07.2009

4899

4899

4899

4899

4899

4899

4899

4899

4899

4899

Избыток (дефицит ликв.)

01.01.2009

2043

-23129

-22183

-25779

-31755

-25853

2493

3775

5293

-9933

01.02.2009

5444

-21486

-22937

-22727

-38444

-45742

-28350

8438

10174

6637

01.03.2009

6727

-7884

-24478

-33059

-42677

-29909

22532

21697

12371

7329

01.04.2009

11730

-9506

-17952

-29901

-40145

-20896

-15774

5251

8465

10913

01.05.2009

659

-16033

-28189

-41663

-32839

-10592

21014

19974

18003

9030

01.06.2009

4044

-20730

-30377

-38996

-18163

-12435

8932

31515

21290

11887

01.07.2009

10858

-38038

-45582

-46552

-22457

-20785

258

-31503

-36228

-7991

Коэффициент избытка (деф.) ликвидности

01.01.2009

3.2

-24.9

-23.2

-23.8

-24.7

-19.2

1.8

2.4

2.8

-4.6

01.02.2009

12.9

-25.7

-26.2

-25.5

-36.1

-35.8

-21.5

6.2

6.0

3.4

01.03.2009

18.9

-12.4

-29.0

-35.1

-38.0

-23.0

16.9

14.0

7.2

4.0

01.04.2009

38.0

-13.8

-22.4

-29.5

-29.7

-14.5

-9.3

2.8

3.9

4.6

01.05.2009

1.9

-22.3

-31.2

-34.3

-24.2

-7.2

13.1

10.4

8.2

3.7

01.06.2009

8.1

-25.6

-27.6

-27.7

-12.6

-7.9

5.1

14.7

8.9

4.7

01.07.2009

29.5

-42.3

-37.6

-32.3

-14.8

-12.9

0.1

-14.0

-15.1

-3.2

Наименование показателя

Усл. Обознач.

Отчетная дата

01.01

01.02

01.03

01.04

01.05

01.06

01.07

Капитал

К

88541

86279

86487

88037

84841

84628

89137

Норматив достаточности капитала

Н1

35,86

34,97

36,20

30,28

28,43

29,21

29,09

Норматив мгновенной ликвидности

Н2

86,16

85,82

86,20

94,00

74,71

104,22

96,14

Норматив текущей ликвидности

Н3

97,19

110,48

94,89

103,87

80,52

89,84

100,89

Норматив долгосрочной ликвидности

Н4

66,50

65,22

54,20

57,04

59,00

56,63

50,01

Норматив максимального размера  риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков

Н6

24,09

22,41

22,35

23,85

24,75

24,81

23,56

Максимальный размер крупных кредитных  рисков

Н7

78,66

82,20

81,81

145,89

164,00

156,15

158,57

Совокупная величина риска по инсайдерам банка

Н10.1

0,82

0,87

0,85

0,86

0,87

0,85

1,03

Высоколиквидные активы

Лам

66760

48583

43120

42889

35700

53359

47534

Обязательства (пассивы) до востребования

Овм

77485

56612

50021

45625

47782

51197

49442

Ликвидные активы

Лат

81901

70122

58993

56581

49807

120936

59606

Обязательства (пассивы) до востребования  и на срок до 30 дней

Овт

84271

63471

62171

54474

61860

134616

59082

Кредитные требования на срок до 365 или 366 календарных дней

Крд

106802

97695

76483

80675

79635

78777

77356

Обязательства (пассивы) банка на срок до 365 или 366 календарных дней

Од

72072

63517

54637

53391

50136

54485

65558

Совокупная величина крупных кредитных  рисков

Кскр

69649

70924

70759

128440

139139

132147

141348

Сумма активов, взвеш. с учетом риска

Ар

241717

239848

234327

286170

293753

286314

302784

Кредитные требов. к инсайдерам банка

Крис

726

747

735

761

742

720

921

Величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера

Крв

4272

3599

3618

3579

3656

2484

2450

Код обозначения

Период

01.01.09

01.02.09

01.03.09

01.04.09

01.05.09

01.06.09

01.07.09

8910

11219

18477

16964

11229

12192

12699

24900

8912

18466

7502

4732

3400

7173

17266

8785

8914

134

9

18

26

10

26

37

8918

72072

63517

54637

53391

50136

54485

65558

8921

18466

7502

4732

3400

7173

17266

8785

8925

726

747

735

761

742

720

921

8926

-

-

-

-

-

-

-

8933

14146

13882

13625

13969

12675

13167

12800

8940

89

376

662

635

1033

1301

-

8941

1343

1013

757

541

828

477

865

8942

11219

18477

16964

11229

12192

12699

24900

8943

-

-

-

-

-

-

-

8950

-

-

-

-

-

-

-

8956

726

747

735

761

742

720

921

8957

944

971

956

989

965

936

1197

8962

35776

21632

20770

27832

15611

23020

13093

8967

-

3

12

2

11

12

6

8981

-

-

-

-

-

-

-

8989

14693

21467

15821

13674

14076

67553

12060

8991

6652

5437

11651

8271

13080

82675

8318

8996

106802

97695

76483

80675

79635

78777

77356

8998

69649

70924

70759

128440

139139

132147

141348