Роль золота в интерактивном пространстве 21 века

С давних времен товарный мир  выделил Золото в качестве денег  потому, что оно обладает наилучшими для денежного товара физическими  и химическими свойствами.

Низкое содержание в земной коре и сложность добычи обусловили относительную редкость золота, а  благодаря его химической инертности и эстетическим качествам оно  стало считаться драгоценным  металлом. Поэтому золото с древних  времен используется в качестве объекта  инвестирования и создания резервов. В общей сложности за 2010 год  спрос на золото в инвестиционных целях составил порядка 1 500 тонн. Золотые запасы существуют у большинства стран. Кроме того, в мировой экономике этот драгметалл может использоваться в качестве золотого стандарта – гарантированного наполнения национальных валют. Такая система впервые была введена в Великобритании в 1816 году, после Наполеоновских войн, и просуществовала вплоть до отмены Бреттон-Вудской валютной системы.

В основе международных валютных отношений лежат международные  деньги. Они же выступают главным  исторически сложившимся объектом этих отношений. Сущность международных  денег раскрывается в их функциях. 
Одной из функций денег как всеобщего эквивалента является функция мировых денег —обслуживание международного оборота товаров, услуг и капитала за пределами одного государства —в регионе и целом мировом сообществе. При этом мировые деньги выступают в качестве: 
•всеобщего покупательного средства, 
•всеобщего средства платежа, 
•абсолютно общественной материализации богатства. 
Первыми мировыми деньгами было золото. Сложившаяся в XIX столетии золотомонетная система предполагала использование золотых монет в качестве национальных денег. Когда на золотых монетах отсутствовал национальный штамп, они использовались в качестве мировых денег. В ходе эволюции мировой денежной системы происходила демонетизация золота, что было обусловлено ограниченностью его добычи, высокими расходами на транспортировку, тезаврацией и другими причинами. 
Золотомонетную систему золотого стандарта в начале XX в. сменила золотослитковая, а затем и золотодевизная. Фактически с ликвидацией золотомонетного обращения золото перестало быть деньгами в полном смысле этого слова. Это произошло в период Первой мировой войны, когда золото ушло из обращения (кроме США) и цены перестали выражаться в золоте. Золото в монетной форме потеряло непосредственную связь с товарным и денежным обращением, а поэтому больше не могло выступать в качестве меры стоимости, тем более интернациональной. 
После демонетизации золота в международном обмене в качестве средства соизмерения стоимости и образования цен стали использоваться кредитные деньги в валютной форме, форме девиз и международных средств платежа. Кредитные деньги в отличие от золота и по существу, и по функциям не стали мировыми, а лишь приобрели международный статус.

Исторически функция мировых  денег стихийно закрепилась за золотом  и серебром, а в рамках Парижской  валютной системы (1867 г.) — только за золотом. Однако в роли золота произошли  существенные изменения под влиянием демонетизации. Демонетизация золота — процесс постепенной утраты им денежных функций. Этот процесс длительный, как и демонетизация серебра, которая продолжалась несколько столетий до конца XIX в.

Демонетизация золота обусловлена  объективными и субъективными причинами.

1. Золотые деньги не  соответствуют потребностям современного товарного производства, когда преодолена экономическая обособленность товаропроизводителей в связи с тенденцией к обобществлению и планомерности даже при частной собственности.

2. С развитием кредитных  отношений кредитные деньги —  банкноты, векселя, чеки — постепенно вытеснили золото вначале из внутреннего денежного обращения, а затем из международных валютных отношений.

3. Субъективные факторы  — валютная политика США, государственное регулирование операций с золотом — ускоряют его демонетизацию.

Стратегия валютной политики США в отношении золота направлена на дискредитацию его как основы мировой валютной системы в целях укрепления международных позиций доллара. США взяли курс на гегемонию доллара после первой мировой войны, когда финансовый центр переместился из Европы в Америку. После второй мировой войны США, опираясь на свой возросший валютно-экономический потенциал, развернули борьбу за господство доллара под лозунгом «доллар лучше золота». Тактика стратегического курса США на укрепление гегемонии доллара путем ускорения демонетизации золота менялась в зависимости от конкретной обстановки. В условиях послевоенной разрухи в Западной Европе, Японии усилилась роль золота, и США использовали свои возросшие золотые резервы (24,6 млрд долл. в 1949 г., или 75% официальных золотых резервов капиталистического мира) в качестве подпорки доллара. Был установлен размен доллара на золото для иностранных центральных банков, что способствовало стабилизации его курса.

Под давлением США в  целях сохранения ведущих позиций  доллара на протяжении более 35 лет (1934—1971 гг.) поддерживалась заниженная официальная цена золота (35 долл. за 1 тройскую унцию, равную 31,1035 г), которая служила базой официального масштаба цен и паритетов валют. Под воздействием государственного регулирования отрыв официальной цены золота от его реальной стоимости приобрел значительный размер. Устав МВФ обязал страны-члены совершать правительственные операции с золотом лишь по официальной цене для поддержания неизменного золотого содержания доллара и его репутации как резервной валюты.  С 70-х годов, когда относительно ослабли международные позиции США, избыток долларов, огромная краткосрочная задолженность страны, обесценение доллара способствовали возрастанию роли золота как реального резервного актива. В этих условиях МВФ под давлением США активизировал политику по ускорению демонетизации золота — соперника доллара.

Длительность и противоречивость процесса демонетизации золота порождают разнобой в оценках его степени. Одни экономисты полагают, что демонетизации не происходит и золото продолжает выполнять классические функции денег. Другие утверждают, что золото полностью демонетизировано и является лишь ценным сырьевым товаром. Третьи считают, что демонетизация золота происходит активно, но не завершена.

Основным держателем золота (около 85% золотых резервов мира) является «десятка» ведущих стран. Золотые резервы распределены неравномерно (в США — 8,138 тыс. т, ФРГ — около 3 тыс., Швейцарии — 2,6 тыс., Франции — 2,5 тыс., в Италии — 2 тыс. т). Периодически происходит их перераспределение в соответствии с изменением позиции страны в мировом производстве и торговле. Доля США в официальных резервах золота уменьшилась с 75% (20,3 тыс. т) в 1950 г. до 28% (8,138 тыс. т) в 1998 г., а стран Западной Европы, особенно ЕС, увеличилась с 16% (4,8 тыс. т) до 52% (около 15 тыс. т). Япония имеет незначительные золотые резервы, хотя они возросли с 3 до 754 т в 1948— 1992гг. и сохраняются на этом уровне (1998 г.). В Японии легализованы импорт золота в 1974 г. и его экспорт в 1978 г., организован золотой рынок в 1982 г.

Постоянным явлением стало  хранение части официальных золотых резервов (6,3 тыс. т, или около 17%) в международных организациях (в МВФ — 3,2 тыс. т, Европейском валютном институте* — около 2,86 тыс. т, в Банке международных расчетов в Базеле (БМР) — 0,21 тыс. т). На долю более 120 развивающихся стран приходится около 18% (4,9 тыс. т) официальных золотых резервов мирового сообщества. В условиях повышения цен на нефть с середины 70-х годов несколько возросли золотые запасы членов Организации стран — экспортеров нефти (ОПЕК ), а затем сократились. Большинство развивающихся стран имеют незначительные золотые запасы. 

* В сменившем его в  1998 г. Европейском центральном  банке золото составляет более  10% активов. 

Объем государственных и  частных сокровищ (свыше 60 тыс. т) равен  добыче золота в западном мире более  чем за полвека. Нет ни одного товара, накопленного в таком объеме, поэтому  золотые запасы трудно реализовать  без конфликтов. Причем современное  товарное производство не выработало альтернативы золоту в функции сокровищ. Натуральные свойства золота — однородность, делимость, прочность, долговечность — наиболее соответствуют требованиям, предъявляемым к мировым деньгам. 

В функции золота как мировых  денег  произошли изменения.

Рассмотрим основные изменения  роли золота в валютной сфере.

1. Кредитные деньги вытеснили  золото из внутреннего и международного оборота. Золото перестало непосредственно обмениваться на товары, не устанавливаются золотые цены. Оно перестало непосредственно обслуживать как средство обращения и платежа экономические связи товаропроизводителей. Однако золото сохраняет за собой важную роль в экономическом обороте в качестве: чрезвычайных мировых денег, обеспечения международных кредитов, воплощения богатства. Участие золота в международных валютных отношениях опосредствуется неразменными кредитными деньгами и сосредоточено на особых рынках — рынках золота, где происходит их фактический размен.

2. Функция денег как  средства образования сокровищ  с уходом золота из обращения  характеризуется новыми моментами.  Сокровища перестали служить стихийным регулятором денежного обращения, так как золото не может автоматически переходить из сокровищ в обращение и обратно в силу неразменности кредитных денег. Однако эта функция не превратилась в застывшую: ее связь с внутренним и мировым рынками сохранилась, хотя и существенно изменилась. Сокровище выступает как своеобразный страховой фонд государства (33,8 тыс. т в мире на июль 1998 г.) и частных лиц (25,4 тыс. т, по оценке МВФ). Связь частной тезаврации с процессом воспроизводства проявляется в превращении части капитала в золото в целях сохранения своей реальной ценности в условиях инфляции и валютного кризиса. Официальные золотые запасы, сосредоточенные в центральных банках, финансовых органах государства и международных валютно-кредитных организациях, имеют интернациональное значение как международные активы. Несмотря на политику ускорения демонетизации золота, золотой запас США (8,138 тыс. т) составляет почти столько, сколько у трех других стран, имеющих наибольшие официальные резервы (ФРГ, Швейцарии и Франции). Объем золотого запаса отражает валютно-финансовые позиции страны и служит одним из показателей ее кредитоспособности.

Во-первых, тенденция к  ограничению международных расчетов золотом завершилась тем, что  отпала необходимость непосредственного его использования в этой сфере. Характерно, что и при золотом стандарте широко применялись кредитные средства международных расчетов, а золото служило лишь для погашения пассивного сальдо платежного баланса.

Во-вторых, золото выступает  как мировые деньги, сохраняя их троякое назначение — служить  всеобщим покупательным, платежным средством и материализацией общественного богатства. Золото и поныне является всеобщим товаром мировых рынков. Имея золото, можно приобрести на рынках золота необходимые валюты, а на них — любые товары и погасить задолженность. При кризисных ситуациях возрастает роль золота как чрезвычайных мировых денег. Валютные кризисы сопровождаются «бегством» от неустойчивых валют к золоту в форме «золотых лихорадок». Развивающиеся страны, получив 46,5 т золота от МВФ в порядке возврата их взносов, продали около 20 т для погашения внешней задолженности.

Вопреки юридической демонетизации  золота оно играет важную роль в международных валютно-кредитных отношениях.

1. Учитывая значение золотых  резервов, государства стремятся  поддерживать их на определенном  уровне на случай экономических, политических, военных осложнений. С середины 70-х годов большинство стран периодически переоценивают их по цене, ориентированной на рыночный уровень. Лишь США, располагая самым крупным золотым запасом, применяют при его оценке отмененную официальную цену в 42,22 долл. за унцию. Центральные банки берегут золотые запасы, сохранив их почти неизменными с 1973 г., а некоторые из них (Франция, Швейцария) покупали золото на аукционах для пополнения государственных запасов. В 80-х годах ряд стран ОПЕК (Иран, Ирак, Ливия, Индонезия) также приобретал золото на рынке.

2. Центральные банки используют  свои золотые резервы для сделок  «своп», обеспечения международных  кредитов (Италия, Португалия, Уругвай в середине 70-х годов, развивающиеся страны в 80-х годах) в целях покрытия дефицита платежного баланса и оплаты внешних долгов. Периодически часть золота продают для пополнения валютных резервов (например, Банк Англии, МВФ на рубеже XX и XXI столетий).

3. В противовес политике  демонетизации ЕВС основана на частичном использовании золота в операциях между центральными банками и ЕФВС, с 1994 г. — Европейским валютным институтом, с 1998 г. — Европейским центральным банком, 20% официальных золотых запасов стран — членов ЕВС служат частичным обеспечением эмиссии ЭКЮ, а с 1999 г. — евро.

Таким образом, золото и в  современных условиях сохраняет  определенные качества валютного металла, т.е. чрезвычайных мировых денег.

«На мировом рынке господствует двойная мера стоимости- золото и серебро.

Мировые деньги функционируют  как всеобщее средство платежа, всеобщее покупательное средство и абсолютно общественная материализация богатства вообще. Функция средство платежа, средство, служащего для расчетов по международным балансам преобладает. Отсюда лозунг меркантилистической системы- торговый баланс. Международным покупательным средством золото и серебро служат по существу тогда, когда внезапно нарушается обычное равновесие обмена веществ между различными нациями.» (Карл Маркс)

В процессе производства всегда требуется накопление денежного  капитала.

1)Первоначальный капитал.  Капитал для начала производственного  процесса.

2).В процессе производства  так же требуется накопление  капитала.

«В соответствии с продолжительностью оборота капитала деньги притекают  обратно быстрее или медленнее, но всегда по частям. Часть их с таким  же постоянством расходуется через сравнительно короткие промежутки времени, а именно та часть, которая опять превращается в заработную плату. Но другая часть, подлежащая обратному превращению в сырой материал и прочее; должна в течение продолжительного времени накапливаться в качестве резервного фонда, служащего для покупок или платежей. Следавательно эта часть существует в форме денежного капитала, хотя размер в котором она существует как таковая, постоянно меняется.» (Карл Маркс)

Во времена Карла Маркса деньги всегда отождествлялись с  золотом.

Золотовалютные  резервы (международные резервы или официальные резервы)—внешние высоколиквидные активы, представленные в виде иностранной валюты и золота, которые находятся под контролем государственных органов денежно-кредитного регулирования и в любой момент могут быть использованы для финансирования дефицита платёжного баланса, для интервенций на валютных рынках, оказывающих влияние на курс национальной валюты, или для аналогичных целей.