Автор работы: Пользователь скрыл имя, 21 Февраля 2013 в 12:17, контрольная работа
Деятельность профессиональных участников требует применения сложной компьютерной техники, обеспечивающей процесс ценообразования и распространения информации. В современных условиях необходима специальная подготовка профессионалов рынка ценных бумаг, включающая как общеэкономическую и техническую, так и, учитывая острые ситуации, возникающие на рынке, психологическую. В деятельности профессионалов рынка ценных бумаг большое значение имеют также опыт и интуиция.
Введение 3
Понятия «брокер» и «брокерская компания» 5
Сущность брокерской деятельности 9
Функции и обязанности лиц, ведущих брокерскую деятельность 12
Лицензирование брокерской деятельности 17
Литература 20
Принцип работы финансового брокера возможно иллюстрировать технологической схемой. За основу взят наиболее простой случай – совершение двумя брокерами (по поручению клиентов) кассовой, с немедленной поставкой сделки с ценными бумагами через фондовую биржу (сверка по сделке, хранение ценных бумаг и денежные расчеты по сделке осуществляется брокерами самостоятельно, без привлечения депозитарных и расчетно-клиринговых организаций; внесение изменений в реестр акционеров обеспечивается клиентом-покупателем самостоятельно).
Функции и обязанности лиц, ведущих брокерскую деятельность
Функции:
Обязанности:
Брокерские компании предоставляют различные услуги своим клиентам, выступая посредником между продавцом и покупателем, между страховщиком и страхователем, или являясь торговым представителем на бирже и выполняя операции по поручению клиента. Так же брокеры оказывают посреднические услуги на таможне, – это таможенные брокеры, которые совершают операции по таможенному оформлению товаров и транспортных средств от собственного имени, по поручению и за счет клиента.
За оказание этих услуг брокеры получают вознаграждение (комиссионные) – чаще всего это процент от совершенной сделки, а может быть и фиксированная сумма, заранее указанная в брокерском договоре. А брокеры Форекс чаще всего вообще не берут комиссию за исполнение поручений, они получают прибыль за счет спрэда.
Цены на свои услуги брокерские компании устанавливают самостоятельно, и иногда разница в ценах на одни и те же услуги у разных брокеров бывает очень существенна. Но цена это еще не все, на что стоит обращать внимание при выборе брокера, важно быть уверенным, что выбранная компания работает честно, качественно, надежно. Лучший способ выяснить это – узнать мнение людей, которые уже имели дело с этим брокером.
Отличительной
особенностью брокерской деятельности
от остальных видов
Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления, если иное не предусматривается договором с клиентом или его поручением. Среди основных обязанностей брокера можно назвать:
- обязанность доводить до сведения клиентов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручений клиентов и исполнением обязательств по договору купли - продажи ценных бумаг, в том числе не рекомендовать клиенту сделку, не приняв мер для того, чтобы клиент мог понять характер связанных с ней рисков;
- обеспечить сохранность и отдельный учет ценных бумаг клиентов, в сроки, устанавливаемые договором, представлять клиенту отчеты о ходе исполнения договора, выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам клиента;
- принимать меры по обеспечению конфиденциальности имени клиента, его платежных реквизитов и иной информации, полученной в связи с исполнением обязательств по договору с клиентом.
В процессе работы на фондовом рынке возможна ситуация, когда у брокера и клиента возникает конфликт интересов. В подобных случаях на брокере лежит обязанность по уведомлению клиента о существующем интересе. Неисполнение брокером этой обязанности, вследствие которой клиент понес убытки, служит основание для возмещения убытков в порядке, предусмотренном гражданским законодательством.
Брокер имеет право совершать действия и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, в частности:
- хранит, использует и учитывает денежные средства клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг;
- удостоверяется в дееспособности физических лиц и удостоверяется в правомочности руководителей клиентов - юридических лиц представлять интересы юридических лиц и осуществлять действия, влекущие юридические последствия для указанных юридических лиц;
- оказывает консультационные услуги по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;
- выступает андеррайтером при размещении эмиссионных ценных бумаг;
- вправе запрашивать у клиентов сведения об их финансовом состоянии (платежеспособности) и целях инвестиций, которые могут помочь в правильном и своевременном исполнении обязательств перед клиентами.
Для эффективного осуществления профессиональной деятельности брокеру необходима специальная информация о клиенте. Законодательство предусматривает возможность брокера обратиться к клиенту с просьбой предоставить информацию о его финансовом положении, источниках формирования капитала, запросить у руководителей (уполномоченных лиц) юридических лиц документальное подтверждение их полномочий при заключении договоров (доверенности), а также справку о дееспособности физического лица, являющегося клиентом.
В случае, если брокер действует в качестве комиссионера, договор комиссии может предусматривать обязательство брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, и право их использования брокером до момента возврата этих денежных средств клиенту. При этом договором должен быть предусмотрен порядок распределения прибыли, полученной в результате использования указанных средств.
Брокеру запрещается гарантировать или давать обещания клиенту в отношении доходов от инвестирования хранимых им денежных средств.
Все операции с денежными средствами клиентов подлежат обязательному учету во внутренних документах брокера. Средства клиентов отражаются на отдельных обособленных балансах, которые составляются по каждому договору с клиентом
Лицензирование брокерской деятельности.
Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется на основании:
Указанные виды брокерской деятельности могут осуществляться на условиях совмещения одной коммерческой организацией, имеющей лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности.
Брокерская деятельность в России отдельно лицензируется Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее носившей название Федеральной комиссии рынка ценных бумаг). При выборе брокера следует проявить максимальную бдительность, ведь вы доверяете этому человеку ил фирме свои средства. Нечистоплотный брокер может привести вас к сложнейшим ситуациям, ваши средства могут просто пропасть, или же быть опечатанными на зарубежных счетах. Обязательно проверяйте информацию о выбранном брокере, его методы работы и репутацию.
Брокерской деятельностью является совершение операций с ценными бумагами в интересах клиента по договору поручения или договору комиссии. Для того чтобы осуществлять брокерскую деятельность, необходимо получить лицензию (далее – брокерская лицензия). Брокерская лицензия может быть выдана физическому лицу или организации, которая отвечает требованиям ФСФР. Одной из основных условий выдачи брокерской лицензии является достаточная величина собственных средств – минимум 5 млн. рублей (Постановление № 03-26/пс от 21.05.2003 ФКЦБ «О методике расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг»). Кроме финансовых требований, необходимо иметь соответствующее техническое обеспечение и систему учета, а также квалифицированный персонал, прошедший специальные экзамены. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. По договору поручения брокер действует в качестве поверенного, т.е. он заключает сделку от имени клиента и за его счет.
Обычно брокерская компания получает лицензию на осуществление брокерской деятельности, дилерскую деятельность, а также лицензию на деятельность по управлению ценными бумагами.
Основы лицензирования
деятельности рынка ценных
Орган, выдающий лицензию: Федеральная служба по финансовому рынку
Срок исполнения брокерской лицензии: от 30 дней.
Лицензионный сбор за брокерскую лицензию: лицензиат оплачивает
Госпошлина
за брокерскую лицензию 300 руб. - за рассмотрение
заявления лицензирующим
Госпошлина за брокерскую лицензию 1 000 руб. - за бланк лицензии (ст.15 ФЗ № 128 от 08.08.2001г.)
Срок лицензии: Соискателю лицензии, не имеющему лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на момент принятия ФСФР России решение о выдаче лицензии, лицензия выдается сроком на три года. Лицензиату лицензия без ограничения срока действия выдается только на тот вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, на осуществление которого у него имеется лицензия на момент принятия ФСФР России решения о выдаче лицензии.
Литература: