Инфляция. Методы решения проблемы

1.6. Инфляция  оказывает значительное влияние  на экономику и последствия  этого воздействия сложны и  разнообразны. Если небольшие ее темпы содействуют росту цен и нормы прибыли, являясь, таким образом, фактором временного оживления конъюнктуры, то по мере ее углубления инфляция превращается в серьезное препятствие, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Существует несколько основных последствий инфляции:

• Перераспределение доходов и богатства. Должники богатеют за счет кредиторов, так как выплата ссуды, скажем, на строительство дома, по соглашению происходит в неизменных ценах, поправка на обесценивание денег в подобных договорах не делается, так как они уже заключены, а темп инфляции может быть непредсказуем. Поэтому при инфляции невыгодно давать в долг по фиксированной ставке. Понятно, что чем неожиданнее, быстрее и несбалансированнее по отношению друг к другу растут цены, тем лучше для одних, и хуже для других субъектов рыночной экономики.
• Отставание цен государственных предприятий от рыночных цен. В государственном (регулируемом) секторе рыночной экономики цены издержек производства и товаров пересматриваются реже и дольше, чем в частном секторе. «В условиях инфляции каждое повышение своих цен госпредприятия вынуждены обосновывать, получать на это разрешение всех вышестоящих организаций. Это долго и неэффективно. В условиях ежемесячного резкого, неожиданного и скачкообразного роста инфляции подобный механизм даже технически трудно осуществим. В итоге нарастает дисбаланс частного и общественного секторов, государство утрачивает свой экономический потенциал воздействия на рынок. Данный эффект особенно опасен».
• Скрытая государственная конфискация денежных средств у населения через налоги. В такой ситуации прогрессивное налогообложение по мере роста инфляции автоматически все чаще зачисляет различные социальные группы и виды бизнеса во все более состоятельные или доходные, не разбирая: возрос ли доход реально или только номинально. Это позволяет правительству собирать возрастающую сумму налогов даже без принятия новых налоговых законов и ставок. Отношение бизнеса и населения к правительству, естественно, ухудшается. Об опасности подобной скрытой государственной конфискации денежных средств писал еще Дж. Койне в З0-х годах XX века. Естественно, что промышленно развитые страны Запада проводят индексацию налоговых законов с учетом темпа инфляции (в США, например, с 1985 г.). Подобная индексация, к сожалению, малоэффективна, ибо в силу несбалансированного роста цен происходит перераспределение богатства, усиливается отрыв номинального значения дохода от реального, причем у различных групп бизнеса и населения по-разному, в разное время и с различной скоростью.
• Ускоренная материализация денежных средств - население и корпорации стремятся материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные запасы. Фирмы разрабатывают планы по активизации использования денежных ресурсов. Отрицательное здесь заключается в том, что простое изменение относительного масштаба цен стимулирует поспешный, слабо продуманный и чрезмерный расход реальных ресурсов экономики, ее перенапряжение и нарушение межотраслевой пропорциональности по мере ускоренной материализации финансовых средств. Пример нашей экономики -паническая материализация сбережений в дачное строительство, закупка населением мебели, золота, вплоть до ажиотажного спроса на продукты питания. Со стороны предприятий наблюдается усиленное накопление «впрок» средств производства из-за боязни роста оптовых цен.
• Нестабильность и недостаточность экономической информации, так как цены есть главный индикатор рыночной экономики. Потребитель все чаще ошибается в определении оптимальной цены, так как в ходе инфляции цены постоянно меняются. Падает уверенность в будущих доходах, население утрачивает экономические стимулы, падает экономическая активность бизнеса. Яркую аналогию проводит П. Самуэльсон: «предположим, что ваш телефонный номер каждый год растет (назовем это «инфляция телефонного номера»). Представьте, какие неудобства причинил бы вам подобный рост номеров важнейших для вас телефонных абонентов: усиленный скачкообразным и непредсказуемым изменением номера телефона самой справочной службы. Итак, непредсказуемыми скачками меняются нужные вам телефоны, да к тому же еще меняется по неизвестным законам телефон справочной службы АТС»5. Таким же образом, в силу отсутствия качественной информации о ценах, усиливается дезориентация субъектов рыночного хозяйства, снижается эффективность размещения экономических ресурсов. У предприятий возрастают издержки, связанные с потребностью адаптироваться к постоянным изменениям, заранее готовиться к множеству сценариев экономики завтрашнего дня.
• Реальная денежная процентная ставка уменьшается на величину ежегодного процента роста инфляции. Так, если в 1990 г. темп инфляции в США был 4%, то обладатели денег в этом же году получили реальный доход на валюту на эти же 4% ниже.
• Рост инфляции практически всегда сочетается с высокой, хотя и неполной занятостью и большим объемом национального производства. И наоборот, снижение инфляции совпадает по времени со спадом производства и ростом безработицы. В экономике может возникнуть либо безработица, либо инфляция, но инфляция и безработица возникнуть одновременно не могут. Однако в 50-х и 60-х гг. на основе эмпирических исследований экономисты подтвердили существование новой зависимости. Эта зависимость между инфляционным ростом цен и сокращением безработицы была выведена в 1958 году английским экономистом А. Филлипсом. Используя данные статистики Великобритании за 1861-1956гг. он построил кривую, отражающую обратную зависимость между изменением ставок заработной платы и уровнем безработицы. Теоретическую базу под расчеты А. Филлипса подвел экономист Р. Липс.

Итак, инфляция усиливает диспропорции в экономике, дезорганизует хозяйственные связи, приводит к кризису государственных финансов, значительно активизирует спекуляцию и «теневую» экономику, коррупцию, усиливает преступность.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

Галопирующая инфляция (не говоря уже о гиперинфляции) дезорганизует хозяйство, наносит серьезный ущерб даже монополиям, затрудняет проведение экономической политики. Неравномерный рост цен усиливает дисбаланс между отраслями экономики, нарушает структуру потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке.

Такая инфляция активизирует бегство от денег к товарам, превращая этот процесс в лавинообразный, обостряет товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, нарушает функционирование денежно-кредитной системы. Кроме того, обесцениваются сбережения населения, потери несут банки и учреждения, предоставляющие кредит.

Глава 2

Данная глава написана   для  того,  чтобы   разобраться  в   причинах инфляционных  процессов в  России, в  их своеобразии именно в нашей стране. Гиперинфляция которая утвердилась в первой половине  90-х была по  своим  причинам  совершенно  уникальной в мировой практике. И  именно   рассмотрение ее причин,   влияние  наследия  «плановой экономики»,  соотношение объективных и субъективных факторов дает значительно больше  для  рассмотрения природы  инфляционных процессов, нежели  их увязка с довольно обычной по своему течению и причинам  инфляцией, которая происходит сейчас в России, стране всем мировым  сообществом признанной  «страной  с рыночной экономикой.

2.1. Начиная  переход к рыночной экономике  по принципу «шоковой терапии», российские реформаторы и не подозревали, что столкнутся с совершенно новым для мировой науки явлением: инфляцией в технологически отсталой, почти полностью монополизированной, огромной по масштабам и слабо связанной с мировым рынком экономике.

Задачи реформаторы ставили очень конкретные: путем либерализации цен и внешней торговли выйти на рыночное равновесие, с помощью мирового рынка блокировать монополизм, ввести в разумные рамки инфляцию и курс рубля. Однако победила инфляция, а не правительство: курс доллара все время убегал вперед, ставя под сомнение все надежды на прекращение гонки цен.

Объяснение произошедшему нужно искать не в отсутствии опыта, а в области теории. Реформаторы исходили из западных представлений о причинах инфляции, считая ее следствием избыточных финансовых ресурсов. И ошиблись во много раз при прогнозировании темпов инфляции, при оценке возможностей борьбы с ней монетаристскими методами.

Глубинной объективной причиной российской инфляции является сочетание двух крайне неблагоприятных факторов –технологической отсталости и монополизма.

Первый из них не требует особых пояснений. Высокая энерго-, материало-, трудоемкость производимой у нас продукции, ее низкое качество давно уже стали национальной трагедией. Экспорт страны определяется, главным образом, ее энергетическими и сырьевыми ресурсами. Отсюда малые импортные возможности, отсутствие серьезного влияния со стороны мирового рынка.

Второй фактор - монополизм. Считалось, что путем приватизации с ним можно быстро покончить, создать конкурентную экономику. Увы, жизнь показала, что это не так. И дело совсем не в размерах хозяйствующих субъектов, а в возможностях контроля над рынком, сговоров относительно уровней цен.

Главная особенность в поведении монополиста определяется его малой зависимостью от потребителей. «Монополист знает, что покупатель от него никуда не денется и, если цена на товар возрастает, все равно израсходует на его закупку все предназначенные на это финансовые средства (а может быть, и дополнительные). Все, что грозит монополисту-продавцу, это, в худшем случае, сокращение спроса на товар в обратной пропорции к цене. Но такой вариант монополиста вполне устраивает, так как дает ему значительное увеличение прибыли».

Каждый из упомянутых факторов сам по себе не так уж страшен. Отсталая конкурентная экономика может отгородиться от мирового рынка и добиться прекращения инфляции за счет политики финансовой стабилизации. Передовая монополизированная – способна в широких масштабах выходить на внешний рынок и, будучи жестко привязанной к мировым ценам, также избежать инфляции.

Сочетание технологической отсталости с монополизмом создает особую ситуацию. С одной стороны, недопустимо полностью изолироваться от внешнего рынка, отказаться от единственно возможной конкуренции. С другой – нельзя существенно вписаться в международное разделение труда из-за низкой экспортоспособности. Объективно неизбежным становится режим малого взаимодействия с мировым рынком, при котором рыночное поведение внутренних производителей не подкрепляется необходимой степенью открытости экономики.

Получив право на свободное установление цен и прямое взаимодействие с зарубежными партнерами, производители начинают повышать цены в соответствии с их мировым уровнем. При этом они мало считаются с возможным падением спроса на продукцию, поскольку являются монополистами.

Но если бы вдруг все внутренние цены сравнялись с мировыми (в их рублевом исчислении), возник бы очевидный парадокс. Конкурирующий импорт в этом случае должен был бы покрывать около половины потребностей страны по большинству товаров, для чего потребовалось бы огромное количество валюты. Поскольку в таких объемах валюты нет, рыночный механизм автоматически противодействует чрезмерному сближению цен с мировыми через постоянное падение курса рубля. В итоге и возникает специфический для России вариант инфляции – бесконечная гонка внутренних цен за убегающими мировыми.

Такая инфляция весьма устойчива и плохо поддается монетаристским методам воздействия. Можно, конечно, ее на время заглушить с помощью тех или иных мер финансовой стабилизации. Но окончательного успеха эти методы принести не могут, ибо влекут за собой недопустимое сокращение производства, разрушение производительных сил общества.

Итак, как же нарастала инфляция в России.

2.2. На этом этапе определяющими  были процессы инфляции спроса. Основной их причиной стало  экономически необоснованное увеличение заработной платы, не сопровождающееся адекватным ростом производства потребляемых товаров.

«Большие надежды возлагались на увеличение импорта товаров, но резкое снижение мировых цен на нефть в конце 1980-х г. резко уменьшило экспортные поступления в бывшем СССР и соответственные возможности централизованного импорта за их счет, внутреннее производство за счет мелкотоварного сектора также не было развернуто. Частные предприятия страны возникали в непроизводственной сфере - торговля, посредничество».

Происходило повышение доходов потребителей помимо заработной платы за счет вовлечения достаточно большого числа лиц в посредническую деятельность. При этом дополнительные доходы, полученные от такой деятельности, не могли быть инвестированы в производство и прямо через денежную приватизацию, и опосредованно, через рынок ценных бумаг. Таким образом, они полностью оказались направленными на личное потребление. Следует отметить, что с начала 80-х гг. в бывшем СССР существовал значительный бюджетный дефицит, покрываемый из эмиссионных источников. Проявлялся он в основном в сфере безналичного денежного обращения.

 В условиях высокой централизации  экономики и четкого разделения  функций, наличных и безналичных  денег, последние фактически являлись средством учета производимых товаров, но не средством реальных платежей. При административном централизованном ценообразовании и контроле за использованием денежных средств предприятий наращивание массы безналичных денег не влияло на процесс их обращения. Ситуация изменилась после первых шагов либерализации хозяйственной деятельности. В этих условиях накопленная масса безналичных денег частично трансформировалась в наличные, что снизило покупательную способность на потребительском рынке и обусловило процессы внешней инфляции.

В этот период удельный вес доходов потребителей в национальном доходе возрос, удельный вес заработной платы составил 61% НД, но с учетом дополнительных доходов вне государственного сектора - 88%. Доля фонда индивидуального потребления в конечном продукте составила 66%. Она выросла по сравнению с серединой 80 гг., в основном за счет сокращения фонда накопления, но рост был меньшим, нежели рост доходов потребителей. Темпы роста национального дохода в середине 80 гг. - 2-3% в год. С конца 80 гг., рассчитанный по той же методике - отрицательные, т.е. – (-) 2-3%.

Основными причинами экономического спада были:

• снижение объема инвестиций, за счет уменьшения нормы накопления, при сохраняющийся высокой капиталоемкости производства;
• ухудшение внешнеэкономической конъюнктуры;
• обострение внутренней ситуации в стране.

Высокий уровень специализации в бывшем СССР, также стал фактором спада.

Основные инфляционные процессы происходили после либерализации цен зимой 90-91 гг. Резкий рост цен после либерализации привел к кратковременной балансировке спроса и предложения. Но поскольку, первопричины товарного дефицита (инфляция спроса) не были устранены, рост цен продолжался в дальнейшем по сценарию инфляционного кризиса спроса. Резкий рост цен сопровождался, во-первых, нарушением ценовых пропорций между отдельными отраслями, во - вторых, быстрым наращиванием денежной массы. Это создавало предпосылки для инфляции издержек.

В эти годы шло нарастание инфляции издержек. Вся система технологий применявшихся в бывшем СССР, опиралась:

• на дешевое сырье и особенно энергоресурсы, что не способствовало их экономии,
• на низкую оплату труда и низкие цены на потребительские товары, что обусловливало малый удельный вес добавленной стоимости в цене продукции отраслей,
• на развитую систему субсидий производства, что искажало уровень затрат.

В условиях либерализации внешнеэкономической деятельности цены на энергоресурсы выросли до мирового уровня. Резко повысились удельные затраты, связанные с энергопотреблением и увеличением себестоимости продукции. Начался процесс стагфляции. Этому способствовала малая доля добавленной стоимости в цене продукции. Анализ межотраслевого баланса позволил выявить те отрасли экономики, которые наиболее сильно влияли на инфляционные процессы по сценарию структурного инфляционного кризиса в этот период:

• угольная промышленность, которая в силу присущих ей высоких удельных затрат электроэнергии и самозатрат (то есть затрат своей же продукции на производство этой продукции), транспортных затрат;
• пищевая промышленность, в силу высоких затрат на продукцию с/хозяйства, а также энергозатрат и транспортных расходов;
• транспорт с его высокой энергоемкостью.