Международные финансовые организации

Содержание

 

Введение…………………………………………………………………………. Сущность понятия «международные финансовые организации»…….. Роль международных финансовых организаций в международных финансовых отношениях……………………………………………………..... Перспективы сотрудничества России с международными финансо-выми организациями……………………………………………………...…….. Заключение………………………………………………………………………. Литература………………………………………………………………………..

3 4   7   10 15 17

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Возникновение международных финансовых организаций  было вызвано

необходимостью  более эффективного регулирования  мировой экономики и для оказания помощи бедным и развивающимися странам. Именно кредит, полу-ченный на выгодных условиях может послужить тем толчком к развитию в котором данная страна и нуждалась. Одни государства используют эти органи-зации в качестве проводников своей стратегической экономической политики, другие находят интерес в своем участии в них в качестве доноров, а третьи - реципиенты - сотрудничают с ними в целях привлечения льготных кредитов для инвестиционных проектов и решения проблем дефицитного бюджетного финансирования. Четвертые, что хуже всего, уже не могут существовать без их помощи и находятся у них в долговой зависимости.

Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обес-печение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства.

Среди них  особое место занимают организации  в системе ООН: Междуна-родный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка – Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и три его филиала – Международная ас-социация развития (МАО), Международная финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее инвестиционно-гарантийное агентство (МИГА), а также не-правительственные организации Парижский и Лондонский клубы.

Весьма  важно и то, что, являясь членом международных валютно-финан-совых и кредитных организаций, Россия приобщается к богатому опыту регули-рования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировым со-обществом. В этом и заключается актуальность рассматриваемой темы.

Целью данной работы является выявить сущность и проблемы междуна-родной финансовой организации и обозначить перспективы взаимодействия Российской Федерации с международными финансовыми организациями.

Только  выяснив проблемы можно сделать  правильные выводы о направлениях дальнейшего  сотрудничества.

1. Сущность понятия «международные финансовые организации»

 

Международные финансовые организации - это институты, созданные на основании  межгосударственных соглашений для  регулирования международ-ных экономических отношений.

Между субъектами национальных экономик, в процессе движения товаров, работ, услуг и капиталов, возникают  экономические отношения международ-ного, или транснационального характера. Основные причины развития между-народных финансовых отношений - расширение связей между странами: внеш-неторговых, культурно-технических и других.

Для интеграции национальных экономик были учреждены международные финансовые организации - Международный валютный фонд (МВФ), Междуна-родный банк реконструкции и развития (МБРР), Европейский банк реконструк-ции и развития (ЕБРР), Всемирная торговая организация (ВТО).

В процессе развития национальных рынков исторически сложились эконо-мические центры, кредитно-финансовые институты. Они осуществляют между-народные валютные, кредитные и финансовые операции, проводят сделки с зо-лотом и ценными бумагами, а также совершают страховые и инвестиционные операции. Взносы государств в международные организации, зарубежные ин -

вестиции, валютные операции сопровождают перераспределение части нацио-нального дохода, в том числе на мировых финансовых рынках.

Среди элементов инфраструктуры выделяют центры (офшоры), между-на-родные банковские центры, свободные экономические зоны, свободные тамо-женные зоны. Эти территории и государства привлекают иностранный капитал путём предоставления налоговых и других льгот, уменьшают или полностью исключают налогообложение доходов иностранных компаний.

Международные банковские центры привлекают банковские капиталы, предоставляя налоговые  льготы или льготный режим лицензирования и веде-ния деятельности кредитных организаций.

Свободные экономические зоны создают  для поощрения внешнеэкономи-ческой активности субъектов национальной экономики с помощью инструмен-тов налогового и административного регулирования.

Свободные таможенные зоны - это территории, на которых любые мате-риальные ценности, представляющие собой предмет внешнеторговых сделок, не облагаются пошлинами и не подлежат таможенному контролю.

Особая роль в построении международной  финансовой системы принад-лежит Международному валютному фонду (МВФ). Эта международная финан-совая организация межправительственного сотрудничества со статусом специа-лизированного учреждения ООН организована в 1944 году по решению Конфе-ренции ООН по валютно-финансовым вопросам (в Бреттон-Вудс, США).

Количество государств-членов МВФ - более 100. Членство в МВФ служит условием вступления в Международный  банк реконструкции и развития (МБРР).

Функции, изначально заложенные в  МВФ, направлены на создание усло-вий роста международной торговли, стабильности обменных курсов валют и оказание помощи в создании многосторонней системы расчётов по текущим операциям между государствами. Официальные задачи фонда - устранять ва-лютные ограничения, сдерживающие рост мировой торговли, а также предос-тавлять государствам финансовые ресурсы дпя снятия диспропорций в платёж-ном балансе без использования ограничительных мер в области внешней тор-говли и расчётов.

Несмотря на внешний альтруизм  поставленных целей и задач, действия МВФ за годы его работы постоянно оказываются под пристальным вниманием общественной критики. В вину фонду вменяется:

- принятие решений, преследующих основной целью удовлетворение внешнеэкономических интересов США;

- неэффективность решений и рекомендаций Фонда по выходу из кри-зисных ситуаций;

- разрушительный характер требований, выдвигаемых фондом при предос-тавлении займов.

В результате реформ, спонсируемых МВФ, основная часть средств, полу-ченных от фонда идёт на выполнение условий поставленных этой органи-зацией. В добавление, погашение долга предусматривается в большинстве случаев в иностранной валюте. В результате, как правило, без того ослабленная экономика страны-дебитора, пренебрегая всеми мерами продовольственной безопасности, вынуждена переориентироваться исключительно на экспорт, чтобы покрыть долг.

Итак, Международный банк реконструкции и развития (МБРР) стал меж-правительственной кредитно-финансовой организацией ООН со штаб-кварти-рой в Вашингтоне. Это юридическое, специализированное финансовое учреж-дение. Официальные цели МБРР:

- помощь в развитии производительных сил стран-участниц;

- экспорт частного капитала в экономику стран-дебиторов, путем гарантирования таких капиталовложений.

Таким образом, МБРР с самого начала в качестве одной из основных целей предполагает создание благоприятных условий для частных инвестиций в стра-нах-заёмщиках. Предоставление МБРР кредитов экономически слаборазвитым странам предполагает, что последующая экономическая политика, проводимая последними, будет направлена на обеспечение финансовой выгоды иностран-ных монополий.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Роль международных финансовых организаций в международных финансовых отношениях

 

Международные организации являются субъектами международного пра-ва. Главным признаком неправительственных международных организаций яв-ляется то, что они созданы не на основе межгосударственного договора и объе-диняют физических и/или юридических лиц (например, Ассоциация между-народного права, Лига обществ Красного Креста, Всемирная федерация науч-ных работников и др.).

И. И. Лукашук, определяя понятие международной организации, пишет, что это – организаций, учрежденная договором государств-членов, придавших ей статус международной организации.[3]

Для осуществления своих функций  международные валютно-финансовые организации используют весь спектр современных технологий финансового  и инвестиционного анализа и  управления рисками, от фундаментального исследования потенциального инвестиционного  проекта (для чего, чаще всего, привлекаются специализированные команды или  институты экспертов международной  квалификации, международные аудиторские  фирмы и инвестиционные банки) до операций на глобальных фондовых рынках (рынках производных ценных бумаг).

Эффективность деятельности этих организаций  в значительной степени зависит  от взаимодействия с правительствами  и правительственными организациями  стран-участниц. Так инвестиционная деятельность валютно-финансовых организаций  зачастую предполагает тесное сотрудничество с государственными экспортными  кредитными агентствами, осуществляющих страхование и управление рисками  по крупным международным проектам. В современных международных  отношениях международные финансовые организации играют существенную роль как форма сотрудничества государств и многосторонней дипломатии. 

Международные финансовые отношения (МФО) – это совокупность валютных и кредитных отношений по поводу формирования и использования международных фондов, осуществляемых в результате движения мировых финансовых потоков через международные финансовые операции [6].

Объектами МФО могут быть:

-   Фонды международных институциональных организаций;

-   Международные фонды ссудного капитала;

-   Международные инвестиции;

-   Денежные инструменты, участвующие в МФО;

Мировые финансовые потоки характеризуются  постоянным движением де-нежного капитала, формирующегося в процессе воспроизводства отдельных стран. Эти потоки отличаются единством формы (обычно в денежной форме  или в виде финансово-кредитных инструментов) и места (рынок). В зависи-мости от вида  финансовых отношений выделяют мировые валютные и кредит-ные рынки, а также рынок ценных бумаг и золота.

Главная функция МФО – обеспечение  аккумуляции и перераспределения  мировых финансовых потоков в  целях непрерывности и эффективности  воспро-изводства. Движение мировых финансовых потоков осуществляется через бан-ки, специализированные финансово-кредитные институты, фондовые биржи.

Функционирование международных  финансов происходит посредством финансовых операций. Финансовые операции представляют собой действия, направленные на решение  определенной задачи по организации  и управлению денежными отношениями, возникающими при формировании и  использовании фондов денежных средств. В международных финансовых операциях  участ-вуют две стороны: резидент и нерезидент. Финансовые операции могут быть связаны как с денежными платежами (расчеты, трансферт и т.п.), так и с движе-нием капитала (лизинг, траст, кредит, франчайзинг и др.). Признаком финан-совых операций служит целевая направленность их действия. По этому приз-наку финансовые операции подразделяются на:

- операции по переводу денег;

- инвестиционные операции;

- спекулятивные операции;

- операции по сохранению способности капитала приносить высокий доход;

Операции по переводу денег включают в себя все формы и виды расчетов (операции по обмену «деньги - товар») и трансферт (движение денег в одну сторону)

Инвестиционные финансовые операции заключаются в перемещении капи-тала для его прироста. Инвестиционные операции связаны со средне- и долго-срочными вложениями капитала, К ним относятся лизинг, траст, аренда, фран-чайзинг, рента и другие операции длительностью свыше 180 дней.

Спекулятивные операции - это краткосрочные операции по получению прибыли в виде разницы в ценах (курсах) покупки и продажи, разницы в про-центах по взятым кредитам и переданным взаймы и т.п. К ним относятся ва-лютный и процентный арбитраж, операции своп, валютная спекуляция и др.

Операции по сохранению способности  капитала приносить высокий доход  представляют собой действия, направленные на управление капиталом в усло-виях риска и неопределенности хозяйственной ситуации.

Это, прежде всего, страховые операции, в том числе хеджирование, залоговые  операции, ипотека (залог недвижимости), диверсификация и др.

 

3. Перспективы сотрудничества России с международными финансовыми организациями

 

МБРР и Россия. Россия вступила в МБРР в 1992 году. В первые годы сот-рудничества большинство займов были связаны со структурными преобразо-ваниями в нашей экономике. В последние годы кредиты МБРР идут в России на поддержку малого бизнеса, развитие микрофинансирования, реализацию проек-тов в области здравоохранения и социальной сферы. Пик сотрудничества Рос-сии и МБРР пришелся на 1997-98 годы, всего же с 1992 по 2010 год МБРР про-финансировал российские проекты на сумму 14 млрд. долларов.