Особенности функционирования и проблемы реформирования международного валютного фонда

Маловероятно, что странам  БРИК удастся в краткосрочной  перспективе создать такой «центр силы». Более реальным видится на первом этапе объединение усилий Китая и России по выходу из мирового кризиса. Далее необходимо включение  в сферу совместного влияния  других стран Шанхайской организации  сотрудничества (ШОС), и в первую очередь Сингапура, Малайзии, Вьетнама, Тайваня, т. к. этим странам во время  мирового кризиса придется тяжелее  всех из-за значительной доли экспорта в ВВП. Емкий рынок стран ШОС  позволил бы им выйти из кризиса  с наименьшими потерями. Экономики  России и Китая взаимно могли  бы дополнять друг друга: Россия —  своими энергетическими и сырьевыми  ресурсами, а Китай — промышленными  товарами. Огромный общий рынок этих стран мог бы снизить их зависимость  от внешних рынков.

Естественно, что страны «семерки» постараются воспрепятствовать  этому процессу. Для реальной конкуренции  вновь образующемуся блоку стран  нужно будет отказаться от использования  доллара во внутриблоковой торговле. Для этого им понадобится своя валютно-финансовая система, образование  регионального валютного фонда  вместо МВФ, региональной банковской системы, Азиатская торговая организация  вместо ВТО, собственные рейтинговые  агентства, реально оценивающие  положение дел в промышленно  развитых странах. В основе формирования евразийской валютной системы может  лежать согласованное использование  национальных валют китайского юаня и российского рубля, а в перспективе, возможно, и индийской рупии.

Не исключены и угрозы со стороны США и блока НАТО, т. к., например, для удержания ЕС и Японии в долларовой зависимости  США не стесняются применять жесткие  меры политического и военного давления, поэтому необходимо объединение  и вооруженных сил блока. На первый взгляд, может показаться, что тем  самым возрастает опасность военной  конфронтации вплоть до Третьей мировой  войны. На самом же деле появление  военного противовеса блоку НАТО охладит воинственный пыл США, не позволит им впредь проводить военные  авантюры, такие как нападение  на Югославию, захват Ирака и Афганистана, угрозы нападения на Иран. Таким  образом, образование нового центра силы обязательно должно сопровождаться созданием региональных финансовых и военных организаций. Сокращение долларового пространства в мире не только не позволит США и в  дальнейшем вести гонку вооружений, но и не даст возможности США финансировать  свои вооруженные силы за счет других стран мира, а это также является определенным залогом мира во всем мире.

Определенная работа в  этом направлении уже проводится. Так, Россия и Китай, Россия и Белоруссия уже договорились перейти во взаимных расчетах на национальные валюты, Иран и Венесуэла заявили о намерении  отказаться от номинирования нефтяных контрактов в долларах США и перейти  в расчетах на другие валюты. Создан Евразийский банк развития (ЕАБР), учрежденный  правительствами России и Казахстана в январе 2006 г. Этот банк призван стать одним из ключевых элементов финансовой инфраструктуры на евразийском пространстве, эффективным инвестиционным механизмом стран-участниц в целях углубления интеграционных процессов. Подготовлено к подписанию соглашение о сотрудничестве между Межбанковским объединением ШОС и Евразийским банком развития. Создана Организация Договора коллективной безопасности (ОДКБ), были проведены совместные учения военно-морских сил Китая и России. Формируются независимые от США зоны регионального сотрудничества крупнейших латиноамериканских государств (Меркусор), постсоветских государств (ЕврАзЭС), организация АСЕАН преобразована в юридический субъект наподобие Евросоюза с обязательными к исполнению порядками и законами. Страны АСЕАН, стремясь противодействовать американским и китайским компаниям на своих рынках, договорились о шагах по созданию в регионе к 2015 г. зоны свободной торговли. Все это означает снижение значимости ВТО и постепенный переход к новым правилам и условиям международной торговли.

Президент РФ Д. Медведев на саммите G-20 предложил идею создания международной комиссии авторитетных экономических экспертов («финансовых гуру»), которая выработала бы рекомендации по реформированию мировых рынков. Однако, даже если такая комиссия и будет создана и выработает какие-то решения, то вряд ли они устроят как промышленно развитые, так и развивающиеся страны из-за различия их геополитических интересов. В то же время это же предложение на уровне межстранового блока сработает беспрепятственно и даст ощутимые результаты в развитии экономик входящих в него стран.

Заключение

Институциональную структуру  международного валютно-кредитного рынка  составляет совокупность международных  банков, валютных бирж, валютных фондов, государственных учреждений и международных  организаций, посредством которых  осуществляется движение капитала в  сфере международных валютно-кредитных  отношений. Международные финансовые институты являются элементами системы  валютно-кредитных отношений. Одной  из таких международных организаций  является МВФ.

МВФ – международная валютно-кредитная  организация ООН, целями которой  являются содействие развитию международной  торговли и валютного сотрудничества путём установления норм регулирования  валютных курсов и контроля за их выполнением, усовершенствование многосторонней системы  платежей, предоставление странам-членам средств в иностранной валюте для выравнивания платёжного баланса.

Официальные цели МВФ: содействие международному валютному сотрудничеству путём консультаций и взаимодействия по валютным проблемам; создание благоприятных  условий для расширения и сбалансированного  роста международной торговли; содействие стабильности валютных курсов, поддержание  упорядоченных валютных взаимоотношений, избежание девальваций валют, вызываемой конкуренцией; оказание помощи в создании многосторонней системы платежей и  в устранении ограничений на обмен  валюты, препятствующих развитию мировой  торговли; предоставление на временной  основе финансовых средств странам-членам для корректировки их платёжных  балансов, а также сокращение продолжительности  и масштабов дефицита их международных  платёжных балансов.

Кредиты МВФ имеют несколько  видов в зависимости от причин, вызвавших несбалансированность платёжного баланса. В рамках каждой формы кредитования существуют различные механизмы  предоставления кредитов, различающиеся  в зависимости от целей, объёмов, сроков предоставления.

МВФ управлял международной  валютной системой (возникшей по итогам конференции в Бреттон-Вудсе в 1944), искусственно поддерживающей валютные курсы, до ее краха в 1971. Также Фонд предоставлял кредиты странам, испытывавшим проблемы с платежным балансом. МВФ  организует регулярные встречи с  целью обсуждения проблем мировой  экономики, готовит финансовые программы  стабилизации для кризисных и  переходных экономик. В последнее время усилилась критика МВФ в связи с экономическим кризисом и провалом ряда экономических программ оздоровления региональных экономик.

МВФ тем не менее играет важную роль в развитии международной  валютной системы, занимая одно из центральных  мест в системе международных  валютно-финансовых институтов. Предоставляемые  МВФ кредиты используются странами-заёмщиками для преодоления своих экономических  затруднений, что играет немаловажную роль в развитии как внутренней экономики  таких стран, так и мировой  экономики в целом.

С началом мирового финансового  кризиса развитыми странами была осознана необходимость реформирования международных кредитных организаций. Необходимо пересмотреть структуру  правления таких организаций, а  также пересмотреть кредитную политику. Немаловажное значение занимает процедура  оценки стран, от чего зависит в дальнейшем размер выдаваемого кредита.

Проводить реформы нужно  изменяя структуру всего глобального  финансового рынка. В современных  условиях проводить реформы –  это бесперспективное занятие, т. к. международные организации являются инструментами однополярного мира, управляемого США. Без создания многополярной  структуры любое их реформирование будет неэффективным. Таким образом, можно сказать, что реформы, задумываемые различными странами, должны быть проводимы  в условиях многополярности мира.

В рамках такой политики в различных регионах создаются  собственные банки развития. Эти  организации призваны стать одним  из ключевых элементов финансовой инфраструктуры на экономическом пространстве, эффективным  инвестиционным механизмом стран-участниц в целях углубления интеграционных процессов.

Сегодня странам следует  срочно активизировать проводимую экономическую  политику и более жестко отстаивать свои национальные интересы, проводя  либерализацию национальных валютных рынков, выступив инициаторами нового мирового валютного порядка, объединив  вокруг потенциального блока заинтересованные развивающиеся страны. Нынешняя экономическая  и политическая ситуация в мире предоставляет  хороший шанс для глобальных перемен.

Список использованной литературы

1. Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки. – М.: КНОРУС, 2006. – 288 с.
2. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения: Учебник.- М.: Экономистъ, 2004.- 366с.
3. Грушевцев П.Р. Финансовая политика государства в условиях мирового финансового кризиса.//Деньги и кредит, 2008. – №8. – С.32-39.
4. Звонова Е.А. Международной внешнее финансирование в современной экономике. – М.: Экономика, 2006. – 326 с.
5. Ишханов А.В. Проблемы и пути реформирования международных финансовых институтов // Финансы и кредит, 2009. – №13. – С.14-18.
6. Нешитой А.С. Финансы и кредит. – Ростов на Дону: Феникс, 2006. – 572 с.
7. Павлов А.В. Россия и международные банки развития // Финансы, 2005. – № 3. – С.10-11.
8. Суэтин А.А. Рынок кредитных капиталов и глобализация // Финансы и кредит, 2005. – №38, с.1-6, № 39, с.4-8, № 40, с.3-8.
9. Финансы / Под ред. В.В.Ковалева. – М.: ТК Велби, 2006. – 640 с.
10. Финансы: Учебник / Под ред. А.Г.Грязновой, Е.В.Маркиной. – М.: Финансы и статистика, 2004. – 504 с.
11. Хмыз О.В. Проблемы реформирования МВФ // Финансовый бизнес, 2009. – № 6. – С.47-52.
12. Саммит G-20 принял итоговую декларацию: сайт. URL:http://www.iedav.ru/viewtopic. php?id=6535
13. Мереминская Е., Камара С. МВФ изжил себя // Газета RU: URL:http://fmance.rambler.ru/news/ index. html?id=4356223
14. Алексей Гордеев недоволен ВТО: электрон, журн. 2008. URL:http://www.selsovet.ru. ekonom/2008/10/06/ekonom 13814.html
15. Привалов А. Безрадостная пьеса // Страна RU: URL:http://www.strana.ru/doc. html?id=1142358&cid=l.
16. ЕС восточной сборки. Страны Юго-Восточной Азии планируют создать аналог Евросоюза // РБК daily: ежедн. деловая газ. 2008. 17 дек. URL:http: //www.rbcdaily.ru/index5.shtml.
17. Система квот и голосов МВФ нуждается в реформе // http://finanal.ru/ekonomika-i-finansy/sistema-kvot-i-golosov-mvf-nuzhdaetsya-v-reforme?page=0,0

¹Павлов А.В. Россия и международные банки развития // Финансы, 2005. – № 3. – С.10.