Проблемы управления банковской системой Кипра

Кипрские банки продолжали привлекать депозиты, несмотря на сложную  экономическую ситуацию в стране, что свидетельствовало о доверии к Кипру иностранных вкладчиков, которых больше волнует развитие событий в Греции.

Cyprus Popular Bank привлекает  в настоящее время повышенное  внимание в ЕС как наиболее  проблемный банк в республике. Банк вынужден был списать около 2 млрд евро в результате реформ по реструктуризации греческих облигаций.

Глава ЦБ Кипра Паникос  Демитриадес заявил, что до конца  июня стране нужно было найти минимум 1,8 млрд евро для рекапитализации банков. В соответствии с требованиями и правилами ЕС, увеличение капитала первого уровня до 9% от активов должно было быть произведено до 30 июня.

Власти Кипра дали свое согласие на выпуск гособлигаций Центробанком на 1,8 млрд евро, но европейские эксперты сомневались, что инвесторы смогут покрыть всю сумму облигаций, в связи с чем правительство Кипра, которое и так переживает не лучшие времена, будет вынуждено запросить внешнюю финансовую помощь.

9 июня 2012 года глава второго по величине кипрского банка Cyprus Popular Bank Михалис Саррис призвал власти островного государства обратиться за финансовой поддержкой Евросоюза для рекапитализации банковской системы, сообщило агентство Associated Press.

По его словам, правительству  нужно устранить бюджетный дефицит, сократив бюджетный сектор, занимающий до трети 18-миллиардного ВВП Кипра. Кроме того, правительству понадобится повысить конкурентоспособность островной экономики, отменив автоматическое повышение зарплат в соответствии с инфляцией, считает Саррис.

По словам Сарриса, Кипр может избежать жесткого сокращения зарплат и пенсий, которое было проведено в соседней Греции, а также роста налогов.

Ранее ЦБ Кипра спрогнозировал на текущий год сокращение ВВП  страны на 1,1% и рост всего на 0,4% в 2013-м.

Слишком тесные связи с Грецией уже обернулись «мусорным» рейтингом для Кипра. Теперь ему надо срочно найти 2 млрд евро для спасения «Лайки банка». Под угрозой имидж острова как международного финансового центра.

Итак, до конца июня в  «Лайки банк» необходимо было закачать 2 млрд евро, иначе его финансовые показатели не соответствовали бы требованиям органов европейского банковского надзора. Проблема, однако, в том, что у кипрского правительства таких денег нет. Где их взять? Можно обратиться к Европейскому Союзу, можно запросить еще один кредит у России или попытаться вписаться в ряды получателей денег из второго пакета помощи для Греции.

Правительство в Никосии  обещало проводить строгую бюджетную политику и даже намерено уже в 2014 году представить сбалансированный бюджет.

Как пишет BFM.Ru, сделать  это весьма нелегко, поскольку Кипр страдает не только от кризиса в Греции, но и от последствий случившейся в 2011 году катастрофы. Происшедший тогда взрыв на складах боеприпасов под Лимассолом повредил значительную часть энергетической инфраструктуры острова. На ее восстановление ушло 2 млрд евро — 10% ВВП страны, являющейся, наряду с Мальтой, самым маленьким государством, входящим в еврозону.

Греческий кризис и его  последствия сильно сказались на Кипре, который тесно связан с  греческим рынком. В самом критическом  положении оказался Cyprus Popular Bank, который вынужден был списать 2 млрд евро в результате реформ по реструктуризации греческих облигаций.

Инвесторы ставят под  вопрос способность Кипра, который  и так находится в сложной  ситуации, привлечь почти 2 млрд евро для увеличения капитала Cyprus Popular Bank; возможно, стране все-таки придется обратиться к механизмам финансовой помощи ЕС.

Кипрская Республика, испытывающая острую нехватку финансовых средств для спасения банковского  сектора, в настоящее время склоняется к тому, чтобы обратиться за помощью к отдельным странам, таким как Китай или Россия, нежели к общеевропейскому антикризисному механизму.

В конце 2011 года Россия и  Кипр подписали соглашение о предоставлении островной республике кредита на 2,5 млрд евро. Кредит был перечислен тремя траншами, ставка — 4,5% годовых, срок — 4,5 года.

С помощью российского  кредита Кипр планировал покрыть  свои среднесрочные финансовые обязательства. При этом европейские страны, к  которым Кипр обращался за финансовой помощью, предлагали кредиты минимум под 15% годовых.

Рейтинг Кипра значительно  понизился в 2011 году из-за того, что  Никосия является держателем значительных частных и государственных долгов Греции.

 13 июня 2012 г. рейтинговое агентство Moody`s снизило рейтинги двум крупнейшим банкам Кипра — Bank of Cyprus и Hellenic Bank. Основные риски для кипрских банков агентство видит в том, что они тесно связаны с соседней Грецией, где ситуация может резко ухудшиться после парламентских выборов 17 июня.

После этого снижения были еще.

(26 июня) Кипр стал пятой страной зоны евро (после Греции, Ирландии, Португалии и Испании), обратившейся за финансовой помощью к Евросоюзу (ЕС). Островное государство объявило, что просит поддержки для спасения своего банковского сектора, пострадавшего от воздействия кризиса в Греции. Об этом сообщает информагентство Reuters со ссылкой на материалы кипрского правительства.

 «Цель запрошенной  помощи заключается в ограничении  рисков для кипрской экономики,  в частности, вытекающих из  отрицательного воздействия на финансовый сектор со стороны греческой экономики», — говорится в сообщении правительства Кипра.

Кипр — одна из трех самых маленьких экономик еврозоны, ВВП страны составляет 17,3 млрд евро.

Как пишет греческое  издание, обращение Кипра за помощью ЕС стало последним сигналом, что политики не смогли остановить распространение долгового кризиса.

«Точный размер пакета помощи еще не определен. Предполагалось, что  это будет 6 миллиардов евро на государственные  нужды и 2 миллиарда для банков, но это оптимистичный вариант; скорее всего, суммы составят 7 миллиарда и 3 миллиарда евро — в общей сложности до 10 миллиардов ", — сообщил один из чиновников еврозоны. Второй чиновник подтвердил, что сумма, вероятно, составит до 10 млрд евро.

Кипром велись переговоры с Китаем и Россией о финансовой поддержке. По сообщениям кипрских СМИ, у Москвы Никосия просит 5 млрд евро.

В Деловом совете по сотрудничеству с Кипром отмечают, что «республика  является стабильным экономическим  партнером России». «Россия вкладывает инвестиции на Кипре в обрабатывающие производства и сельское хозяйство. Перспективными для российских инвесторов являются операции с недвижимостью, строительство и туризм», — говорится на официальном сайте организации. По данным Росстата, на конец марта 2012 года Россия инвестировала в Кипр 23,073 млрд долларов. Что касается обратных капиталовложений, то Кипр и вовсе лидирует по объему инвестиций в экономику России с показателем в 68,991 млрд долларов на конец марта.

Однако, как говорят  эксперты, надо понимать, что практически все кипрские деньги, которые ежегодно приходят в экономику России, на самом деле российские. «На Кипре прописаны крупнейшие российские компании, там льготный налоговой режим, действует упрощенная регистрация компаний, не облагаются налогом дивиденды, поэтому крупные российские компании выгодно регистрировать именно там», — заявил DW консультант департамента Due Diligence «2К Аудит — Деловые Консультации/Морисон Интернешнл» Андрей Чернявский. По его словам, в том, что Россия выделяет Кипру кредиты, нет ничего удивительного: «Если кипрские банки лопнут, все хранящиеся там деньги российских компаний будут заблокированы».

Но Кипр интересен  российским компаниям не только как оффшорная зона — страна привлекательна с точки зрения перспектив добычи газа.

Как пишет BFM.Ru, более традиционный интерес России к Кипру связан с такими сферами, как туризм и  недвижимость. По данным, которые приводит Федеральное агентство по туризму  со ссылкой на Росстат, только за минувший год число российских туристов, выехавших на отдых на Кипр, выросло почти на 40% — до почти 324 тысяч в 2011 году.

Граждане России охотно обзаводятся и собственным жильем на острове. Выбор во многом объясняется  его членством Кипра в ЕС. Те, кто имеет недвижимость на Кипре, имеет право на получение долгосрочных (на 3 года) многократных виз без ограничения количества поездок, а покупка жилья стоимостью от 300 тысяч евро дает семье право получить вид на жительство. Квадратный метр на Кипре стоит сегодня 4000 евро. Эксперты говорят, что в перспективе цены будут расти, а это значит, что покупка жилья выгодна еще и с инвестиционной точки зрения.

6 июля стало известно о том, что Кипр официально обратился к России с просьбой о предоставлении кредита размером в 5 млрд евро, сообщил министр финансов РФ Антон Силуанов.

«Кипр обратился не только к нам. Он обратился и за помощью  к Евросоюзу, там рассматривается  вопрос. Мы также получили обращение  от кипрской стороны, в настоящее  время рассматриваем», — сказал министр.

25 июля. Потребности Кипра в финансовой помощи от «тройки кредиторов» — Международного валютного фонда, Еврокомиссии и Европейского центрального банка — составляют 13 миллиардов евро. Об этом пишет The Wall Street Journal со ссылкой на представителей правительства Кипра. Ранее объем кредитов, который собирается попросить страна, неофициально оценивался в 10—12 миллиардов евро.

Правительству Кипра  требуется около четырех миллиардов евро, еще девять миллиардов необходимо для помощи банкам. При этом банки  намерены направить два миллиарда  из этих денег на покрытие убытков, связанных со списанием части долга Греции, а остальные семь миллиардов евро должны покрыть финансовые потери банков от просроченных кредитов как греческих, так и кипрских структур.

Кипр официально обратился  к Европейскому союзу за помощью 25 июня. Сумма предполагаемого кредита не сообщалась, страны ЕС пока не приняли решения о выделении денег Кипру. Известно, что значительная часть денег будет направлена на поддержку Cyprus Popular Bank — второго по величине банка страны, который понес потери из-за кризиса в Греции.

В середине июня Кипр попросил кредит в пять миллиардов евро у  России, переговоры по поводу обращения  Кипра еще продолжаются. В 2011 году РФ уже выделила этой стране 2,5 миллиарда  евро финансовой помощи. При этом не уточнялось, снизится ли сумма кредита, которую просит Кипр у ЕС, если свое согласие на предоставление средств даст Россия.

2 августа. Международное агентство Standard & Poor’s понизило кредитный рейтинг Кипра с «ВВ+» до «ВВ» (ниже инвестиционного на две ступени) с «негативным» прогнозом. Об этом сообщается в пресс-релизе S&P.

Кипр уже финансирует  текущие потребности за счет межгосударственного  кредита в 2,5 млрд евро от РФ, но это не спасло страну от необходимости запросить финансовую поддержку ЕС и МВФ. По разным оценкам, кредиты, в которых нуждается остров, могут быть сравнимы с объемом ВВП страны в 18 млрд евро. Главная причина — убытки местных банков, чьи активы многократно превосходят кипрскую экономику, после проведения реструктуризации греческого государственного долга.

Правительство Кипра  обязалось взять на себя рекапитализацию  местных банков, но оказалось не в состоянии сделать это без  посторонней помощи.

Надежды Кипра, чья банковская система оказалась в глубоком кризисе, на получение европейской помощи становились более призрачными. Немецкие политики пришли в бешенство от перспективы «спасать деньги русских олигархов».

Как пишет швейцарская  газета Tagesanzeiger, на которую ссылается  «Московский комсомолец», Федеральная  разведывательная служба Германии подготовила секретный доклад по поводу финансовой ситуации на Кипре. Согласно этому документу, от спасения кипрских банков на европейские деньги выиграют прежде всего российские олигархи. По данным, просочившимся в СМИ, в кипрских офшорах хранится порядка 26 млрд долларов, «утекших» из России. Кроме того, речь идет об активном использовании этих счетов для отмывания денег.

Международные кредиторы согласились выделить Кипру финансовую помощь, сообщает Agence France-Presse в четверг, 22 ноября, со ссылкой на государственное кипрское информагентство CNA.

Договоренность о кредите  была достигнута в ходе очередного раунда переговоров «тройки» (ЕЦБ, Еврокомиссия, МВФ) с властями Кипра, заявили агентству  источники в правительстве. Официально о выделении финансовой помощи будет объявлено в ближайшие часы, добавили собеседники агентства.

Параметры заключенного соглашения между «тройкой» кредиторов и правительством Кипра пока не раскрываются, однако ранее Минфин страны заявлял, что речь идет о кредите на 17,5 миллиардов евро. Из этой суммы 10 миллиардов евро предполагается направить на рекапитализацию кипрских банков, 6 миллиардов евро — на сокращение госдолга страны, еще около 1,5 миллиарда, как ожидается, пополнят госбюджет. Сумма кредита равноценна ВВП Кипра, составившему в 2011 году 17,97 миллиарда долларов.

18 декабря председатель Еврогруппы Жан-Клод Юнкер заявил, что финансовые проблемы в экономике Кипра вызывают гораздо больше опасений, чем ситуация в Греции. Всего стране может потребоваться помощь в сумме €17 млрд, что почти равно размеру ее ВВП. Меморандум о начале предоставления такой помощи министры финансов группы евро обещают подписать с кипрской стороной не ранее середины января.