Рынок межбанковского кредита РФ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Процентные ставки по операциям Банка России

% годовых

Назначение	Вид инструмента	Инструмент	Срок	с 03.02.14	c 03.03.2014  (с 11.00 мск)	c 28.04.2014	c 28.07.2014	c 05.11.2014	c 12.12.2014
Предоставление ликвидности	Операции постоянного действия  (по фиксированным процентным ставкам)	Кредиты «овернайт»;  сделки «валютный своп» (рублевая часть);  ломбардные кредиты;  РЕПО	1 день	6,50	8,00	8,50	9,00	10,50	11,50
		Кредиты, обеспеченные золотом1	1 день	6,50	8,00	8,50	9,00	10,50	11,50
			от 2 до 549 дней2	7,00	8,50	9,00	9,50	11,00	12,00
		Кредиты, обеспеченные нерыночными активами или поручительствами1	1 день	6,50	8,00	8,50	9,00	10,50	11,50
			от 2 до 549 дней2	7,25	8,75	9,25	9,75	11,25	12,25
	Операции на открытом рынке  (минимальные процентные ставки)	Аукционы по предоставлению кредитов, обеспеченных нерыночными активами3	3 месяца, 18 месяцев4,5	5,75	7,25	7,75	8,25	9,75	10,75
		Ломбардные кредитные аукционы3,4	36 месяцев						10,75
		Аукционы РЕПО	от 1 до 6 дней6, 1 неделя	5,50  (ключевая ставка)	7,00  (ключевая ставка)	7,50  (ключевая ставка)	8,00  (ключевая ставка)	9,50  (ключевая ставка)	10,50  (ключевая ставка)
Абсорбирование ликвидности	Операции на открытом рынке  (максимальные процентные ставки)	Депозитные аукционы	от 1 до 6 дней6,7, 1 неделя
	Операции постоянного действия  (по фиксированным процентным ставкам)	Депозитные операции	1 день, до востребования	4,50	6,00	6,50	7,00	8,50	9,50
Справочно:
Ставка рефинансирования				8,25	8,25	8,25	8,25	8,25	8,25

1 С 30.06.2014 кредиты на срок до 90 дней предоставляются по фиксированной процентной ставке, на срок от 91 до 549 дней - по плавающей процентной ставке, привязанной к уровню ключевой ставки Банка России.
2 До 30.06.2014 кредиты предоставлялись на срок от 2 до 365 дней.
3 Кредиты, предоставляемые по плавающей процентной ставке, привязанной к уровню ключевой ставки Банка России.
4 Аукционы проводятся нерегулярно.
5 До 16.10.2014 кредиты предоставлялись на срок 12 месяцев.
6 Операции «тонкой настройки».
7 Максимальная процентная ставка по депозитным аукционам на сроки от 1 до 6 дней установлена с 17.02.2014.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 ПРИЛОЖЕНИЕ 2

 

ДОГОВОР Nо. _____ 
                           О МЕЖБАНКОВСКОМ КРЕДИТЕ 
 
    г. ______________                             "___"_________ 20__ г. 
 
         _______________________________________________________________, 
                        (наименование коммерческого банка) 
 
    в лице ________________________________________________, действующего 
                 (должность, фамилия, имя, отчество) 
 
    на основании ________________________________, именуемый в дальнейшем 
                       (Устава, положения) 
 
    "Кредитор", с одной стороны, и  ____________________________________, 
                                     (наименование коммерческого банка) 
 
    в лице ________________________________________________, действующего 
                 (должность, фамилия, имя, отчество) 
 
    на основании ________________________________, именуемый в дальнейшем 
                        (Устава, положения) 
 
    "Заемщик", с  другой   стороны,   заключили   настоящий   договор   о 
    нижеследующем: 
 
                            1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 
 
         1.1. Кредитор  предоставляет  Заемщику  межбанковский  кредит  в 
    сумме ___________________________________________ рублей на  срок  до 
                         (прописью) 
 
    "__"_________ 20__ г. с начислением _____________ процентов годовых. 
                                           (прописью) 
 
         Срок пользования кредитом и начисления процентов  исчисляется  с 
    даты  списания  суммы  кредита  с корреспондентского счета Кредитора. 
    Последним днем пользования кредитом является день  поступления  суммы 
    кредита, указанной  в п. 1.1 настоящего Договора на корреспондентский 
    счет Кредитора.(по   иногородним   межбанковским  отношениям  перевод 
    Кредитором суммы ссуды  и  ее  погашение  Заемщиком  производятся  по 
    телеграфу). 
         В случае  изменения  условий  формирования  кредитных   ресурсов 
    процентная   ставка   за  кредит  по  соглашению  сторон  может  быть 
    пересмотрена. 
 
                         2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА КРЕДИТОРА 
 
         2.1. Кредитор  обязуется произвести перечисление кредита на счет 
    Заемщика в течение _______ банковских дней после заключения Договора. 
 
                          3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ЗАЕМЩИКА 
 
         3.1. Заемщик  обязуется  произвести  возврат кредита   в   срок, 
    указанный в п. 1.1 настоящего Договора. 
         3.2. Перечисление процентов  производить  ежемесячно  до  ______ 
    числа каждого месяца и на дату возврата кредита. 
         3.3. Производить  погашение кредита  и   уплату   процентов   за 
    пользование  им  платежными  поручениями со своего корреспондентского 
    счета. 
         3.4. При  досрочном возврате кредита Заемщик обязан предупредить 
    Кредитора о своем намерении за _____ календарных  дней  в  письменном 
    виде.  В  случае досрочного возврата кредита,  Заемщик уплачивает всю 
    сумму процентов  за  месяц,  в  котором  происходит досрочный возврат 
    кредита. 
         3.5. В случае  досрочного  возврата кредита без  согласования  с 
    Кредитором  Заемщик  уплачивает  всю  сумму  процентов  за  весь срок 
    пользования кредитом, в соответствии с пунктом 1.1 Договора. 
 
                        4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КРЕДИТОРА 
 
         4.1. При невыполнении обязательств, предусмотренных пунктом  2.1 
    Договора, Кредитор уплачивает Заемщику  _______________  процента  от 
    суммы  кредита  за  каждый  день  задержки  перечисления  платежей. 
 
                         5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗАЕМЩИКА 
 
         5.1. В   случае   несвоевременного  погашения  кредита,  Заемщик 
    уплачивает Кредитору неустойку в размере _______________ процента  за 
    каждый день просрочки от суммы непогашенного в срок кредита. 
         5.2. В  случае  несвоевременного   перечисления   процентов   за 
    пользование   кредитом,  Заемщик  уплачивает  Кредитору  неустойку  в 
    размере _______________ процента за каждый день  просрочки  от  суммы 
    неуплаченных процентов. 
         5.3. При  непоступлении  средств  в  счет  погашения  кредита  и 
    неуплаты  процентов  в  установленный  срок  Кредитор вправе взыскать 
    задолженность  по  кредиту  в  принудительном  порядке  на  основании 
    акцептованного    платежного   требования,   исполнительной   надписи 
    нотариуса либо иного исполнительного документа. 
         5.4. При недостатке средств на корреспондентском счете  Заемщика 
    в  случае просрочки погашения задолженности по кредиту и процентам за 
    кредит Кредитор   имеет   право   обратить  в  установленном  порядке 
    взыскание на любое имущество,  имеющееся у Заемщика,  на  которое  по 
    закону  может  быть  обращено  взыскание,  в  размере суммы кредита и 
    полной суммы процентов по нему с учетом санкций,  указанных в пп. 5.1 
    и 5.2, а также возместить все судебные и иные подобные расходы. 
 
                            6. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ 
 
         6.1. Стороны  вправе  установить  на  основании  дополнительного 
    соглашения к настоящему договору перечень сведений,  которые не могут 
    быть  сообщены любым третьим лицам без взаимного согласия.  Указанный 
    запрет не распространяется  на  передачу  информации  государственным 
    органам и другим организациям, имеющим в соответствии с законом право 
    запрашивать и получать любые сведения,  в  том  числе  относящиеся  к 
    коммерческой или банковской тайне. 
 
                 7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ И СПОРОВ 
 
         7.1. Разногласия,  возникающие  в  процессе  выполнения  условий 
    настоящего договора, предварительно рассматриваются сторонами в целях 
    выработки взаимоприемлемых решений. 
         7.2. Споры  по  вопросам,  вытекающим  из  настоящего  договора, 
    рассматриваются арбитражным судом или судом в установленном порядке. 
 
              8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ 
 
         8.1. Договор вступает в силу с момента его подписания  сторонами 
    и  заканчивает  свое действие после полного погашения кредита, уплаты 
    начисленных процентов и возможных штрафных санкций. 
         8.2. Договор  может  быть изменен лишь по письменному соглашению 
    сторон. 
 
                  9. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН: 
 
         КРЕДИТОР: ______________________________________________________ 
    _____________________________________________________________________ 
    _____________________________________________________________________ 
 
         ЗАЕМЩИК: _______________________________________________________