Инфляционные ожидания и издержки инфляции

     Бесспорно одно: падение покупательной способности  денег и повышение цен на товары теснейшим образом взаимосвязаны. Инфляция – снижение покупательной силы денег, которое проявляется чаще всего в повсеместном повышении цен. В буквальном переводе с латинского инфляция означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом денежной массы.

     Почему, несмотря на принимаемые меры, возникает  инфляция? Рыночная система – это  сложный механизм достижения равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением. Нарушение этого равновесия составляет основу возникновения инфляции. Можно выделить следующие ключевые, глубинные причины инфляции:

     - монополия государства на денежное  обращение, эмиссию денег;

     - монополия крупных профсоюзов  на определение уровня заработной  платы;

     - монополия крупных фирм на формирование уровня цен на рынке.

     Монополия государства на денежное обращение  может выражаться в реальной экономической  жизни в дефиците государственного бюджета, когда его доходы меньше государственных расходов. Государственные  расходы, не приводящие напрямую к росту производства, например, военные расходы, расходы на содержание государственного аппарата и тому подобные, вызывают рост спроса и повышение цен. Более того, для покрытия дефицита государство может прибегнуть к эмиссии денег, которые не будут обеспечены реальными товарами.

     Монополия профсоюзов на формирование уровня заработной платы может привести к росту  заработной платы, не сопровождающемуся  ростом производительности труда, и, следовательно, к диспропорции между доходами и  производством, а затем к росту цен.

     Монополия крупных производителей ограничивает механизм рыночной саморегуляции, позволяет  фирмам контролировать цены и также  приводит к их росту.

     Кроме перечисленных, инфляцию могут вызывать и другие, вторичные, причины. Например, возможен экспорт инфляции. Рост  цен в странах – экспортерах сырья, энергоресурсов или продовольствия приведет к росту цен в странах-импортерах. Ярким примером служит энергетический кризис 70-х гг. ХХ в., когда цены на энергоносители увеличились в несколько раз, что вызвало инфляцию в большинстве стран.

     Таким образом, следует сделать вывод  о том, что инфляция – это многофакторный процесс, основу которого составляет сложный  комплекс причин.

     Как уже отмечалось, инфляция – это  снижение покупательной способности денег, проявляющееся в первую очередь через относительно быстрый рост цен. Существует два основных типа инфляции: скрытая и открытая. В основе обоих типов лежит нарушение равновесия между стоимостью всей массы товаров и услуг и противостоящей ей денежной массой.

     Скрытая инфляция существует, как правило, в  нерыночной экономике, в которой  цены и заработная плата контролируются и определяются государством. Она проявляется через товарный дефицит, через ухудшение качества выпускаемых товаров. Например, в начале 90-х гг. в нашей стране цены были неизменными, фиксированными, а покупательная способность  денег все равно снижалась из-за того, что уменьшалась товарная масса, качество товаров и услуг падало, и соответствие «деньги-товар» было нарушено. Товарный дефицит приводил к тому что деньги переставали выполнять свои функции, так, для того чтобы купить некоторые товары, недостаточно было иметь  деньги, требовались еще и специальные талоны (на сахар, сигареты и т.д.)

     Открытая  инфляция проявляется главным образом  через рост цен на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная соответствующим количеством товаров и услуг.

     Для того чтобы определить, какой уровень  инфляции существует в стране, следует  сопоставить цены одного временного периода с ценами другого периода. В зависимости от темпов роста показателей инфляции различают следующие виды инфляции.

     1. Ползучая инфляция. Темп роста цен – 10% в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Этот уровень инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой. Так, в западноевропейских странах последние пятнадцать лет инфляция составляет в среднем 3-5% в год.

     2. Галопирующая инфляция. Темп роста цен – до 300-500% в год. Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно сокращается.

     Такая инфляция характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой, например, в латиноамериканских странах в 80–е гг., в бывших социалистических странах в 90-е гг. Так, например, динамика инфляции в России характеризуется в годовом исчислении следующими цифрами (в процентах к предыдущему году): 1993г. – 360%, 1994г. – 320%, 1995г. – 231%, 2000г. – 120%, 2003г. – 112%.

     3. Гиперинфляция. Темп роста более 50% в месяц. В годовом исчислении более десяти тысяч процентов. Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Такая ситуация сложилась, например, в России после Гражданкой войны, когда финансовая система была полностью разрушена, цены в «совзнаках» исчислялись миллионами, а обмен товарами велся на натуральной основе.

     Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами: жестким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и т.п. Люди действуют под давлением «инфляционного психоза», а это подстегивает рост цен и инфляция начинает «кормить» сама себя.

     Классический  пример гиперинфляции – обстановка, сложившаяся в Германии, ряде других стран после Первой мировой войны. В Германии в 1923г. уровень роста цен исчисляется десятизначными и  двенадцатизначными числами; заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно.  В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд. в январе 1918г. до 219 трлн. 845 млрд. руб. к декабрю 1921г. Эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. раз.

     В современной России инфляционный взлет цен, который может быть назван гиперинфляцией, имел место в 1992г. (более 260%), затем он снижался и постепенно вышел за рамки галопирующей инфляции, приближаясь к ползучей инфляции. Сходная картина наблюдалась и в странах – участницах СНГ, где наиболее высоким темпом росли цены в Таджикистане и Белоруссии. В целом по СНГ индекс потребительских цен (2003г.) составил 111.

1.2 Формы и источники  инфляции 

    Инфляция  — это не только нарушение денежного  обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэкономических нарушений. При этом рост цен выступает как следствие, внешний признак инфляции, по которому ее и определяют. Так, если цены на все товары и услуги в 1991 г. повысились в 2,6 раза, то в 1992 г. — уже в 26,1 раза. Однако существуют и другие признаки проявления инфляции:

    1) падение покупательной способности  денежной единицы. Так, в результате  августовского кризиса 1998 г. покупательная  способность рубля снизилась  в течение месяца в два раза. На 1 рубль стало возможно приобрести в два раза меньше товаров и услуг;

2. изменение валютных курсов (в августе 1998 г. I дол. стоил 6 руб., в ноябре 1998 г. — 14,5 руб., в декабре 2001 г. — 29,3' руб., в январе 2002 г. - 30,6 руб.);
3. изменение условий предоставления кредитов в сторону удорожания и сокращения сроков (в начале 90-х годов кредиты предоставлялись в лучшем случае на три месяца, а чаще — на один месяц);
4. рост стоимости потребительской корзины на товары первой необходимости — пищевые продукты, одежду, обувь, жилье. Количество товаров, входящих в расчеты стоимости потребительской корзины, может колебаться от 25 в России до 400 в США. В развитых странах, где инфляцию трактуют шире, в потребительскую корзину включают общую сумму затрат потребителя на приобретение товаров, их поиск, стояние в очередях за товарами и услугами, дополнительные расходы и неудобства из-за вынужденной замены отсутствующего на рынке товара другим.    

        Наиболее ярко инфляция проявляется в росте цен на товары и услуги. Речь идет об общем повышении уровня цен. Если время от времени повышаются цены на некоторые товары — это еще не инфляция, возможно, имеет место удорожание в результате улучшения качества товара. Только повышение общего уровня цен означает, что идет давление денежной массы на товарную: деньги обесцениваются — доходы населения снижаются. Несоответствие платежеспособного спроса и товарной массы проявляется в том, что спрос на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители товаров и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек — затрат на создание и реализацию этих товаров.  

        Диспропорции между спросом и предложением, превышение денежных доходов над потребительскими расходами могут порождаться различными причинами. Это прежде всего дефицит государственного бюджета (превышение государственных расходов над доходами). Сюда же относятся чрезмерное инвестирование, когда объем инвестиционных расходов превышает потребности и возможности национальной экономики (незавершенное производство в советской практике) и сокращение поступлений от импортируемых товаров при сильной зависимости потребительского рынка от внешней торговли.

    В СССР дисбаланс между материально-вещественными и стоимостными пропорциями в экономике возник еще в 60-е годы XX в. Во второй половине 60-х годов рост денежных доходов населения стал все заметнее обгонять увеличение товарооборота. За период с 1983-го по 1988 г. планы по росту денежных доходов, кроме 1982, 1985 и 1986 гг., перевыполнялись, а планы розничного товарооборота за то же время не выполнялись 17 раз. С 1986 г. неудовлетворенный спрос на товары начал удваиваться каждый год. Волны ажиотажного спроса захлестнули экономику. Анализ  хозяйственной жизни    60-х годов свидетельствует о постоянном отставании предложения от спроса. Одно время это преподносилось едва ли не как преимущество социализма — рост благополучия трудящихся, проявление «основного экономического закона социализма». Однако некоторые экономисты в середине 70-х годов забили тревогу: платежеспособный спрос удовлетворялся лишь на 50%. Это был серьезный сигнал о неблагополучии, несбалансированности национальной экономики. «Горячие», несбалансированные деньги стали основой перераспределения доходов через взяточничество и спекуляцию. Началась натурализация обмена, товары закупались впрок. Обострилось противоречие между спросом и предложением. Аналогичные процессы в советской экономике наблюдались и в производственной сфере. Когда средства производства распределялись по фондам, производители брали все подряд в надежде поменять на нужную продукцию.¹

        Мощным катализатором инфляционных процессов стал дефицит                              государственного бюджета, львиная доля его покрывалась за счет дополнительной денежной эмиссии. С 1985-го по 1989 г. разрыв между доходной и расходной частями госбюджета вырос с 18 до 120 млрд руб., с 3,5 до 19% от национального дохода страны в пользу расходной части. Резкий рост дефицита государственного бюджета в эти годы объясняется двумя факторами: сокращением в результате антиалкогольной камании поступлений в госбюджет от продажи ликеро-водочных и винных изделий (около 7% бюджета) сокращением поступлений от внешней торговли. Государство имело значительный доход от разницы цен закупаемых на внешнем рынке и затем реализуемых на внутреннем рынке товаров. Достаточно сопоставить цену апельсинов, закупаемых приблизительно по 6 коп. за 1 кг и реализуемых советским трудящимся за 1 руб. 40 коп. С начала 80-х годов мировые иены на нефть, газ и цветные металлы резко упали, и правительство было вынуждено сократить импортирование промышленных товаров. Потребительский рынок, разогретый ажиотажным спросом, начал разрушаться на глазах.

        Ситуация усугублялась неэффективной работой банковской системы и кредитного механизма. Если за период 1971-1985 гг. наличный оборот вырос в 3,1 раза при росте производства товаров личного потребления в два раза, то в безналичном обороте остатки банковских ссуд возросли в 4,7 раза — при росте ВОП (так измерялся в те годы национальный продукт) в два раза. Чтобы сбалансировать бюджет, государство начало кредитную экспансию. Кредит предоставлялся широко, не погашался в срок и не ориентировал.