Международная валютная система, этапы её развития и кризисное состояние в современных условиях. Проблемы конвертируемости российского ру

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ 

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ  
«ВОЛГОГРАДСКАЯ АКАДЕМИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ»

 

Экономический факультет

 

Кафедра экономики и  финансов

 

 

 

 

 

Международная валютная система, этапы её развития и кризисное состояние в современных условиях. Проблемы конвертируемости российского рубля

 

Курсовая работа

По дисциплине «Экономическая теория»

 

                                                                          Выполнила:

                                                                          студентка группы БкМ-100

                                                                          Сорокина Татьяна Сергеевна

                                                                              

                                                                           Научный руководитель:

                                                                           доктор экономических наук,

                                                                           профессор

                                                                           Косицына Фаина Павловна

 

 

Волгоград 2011

 

СОДЕРЖАНИЕ:

 

ВВЕДЕНИЕ...................................................................................................3

          ГЛАВА 1. История становления и развития мировой валютной системы………………………………………………………………………….....5

1.1. От золотомонетного  к золотодевизному стандарту............................5

1.2. Бреттон-вудская валютная система......................................................8

1.3. Ямайская валютная система и эволюция европейской валютной системы …………………………................................................................13

          ГЛАВА 2. Кризис МВС на современном этапе, формы его проявления и предлагаемые варианты реформирования МВС………………………….....18

2.1 Основные причины  кризиса мировой валютной системы и формы его проявления ………………………………………………………….   18

2.2 Предлагаемые варианты реформирования МВС…………………   22

         ГЛАВА 3. Проблемы конвертируемости российского рубля………...  25

ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………...…...35

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ……………………………………………………..……….37

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Данная работа посвящена  изучению мировой валютной системы. Международные валютные отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них сосредоточены проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов. Межхозяйственные связи немыслимы без налаженной системы валютных отношений. В специфической форме они реализуют и развивают законы денежного обращения, действующего внутри страны.

Валютная система отображает развитие внешнеэкономических отношений, уровень развития экономики, способствует выполнению социально-экономических проблем и задач общества. Валютная система – совокупность двух понятий – валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом подразумеваются правовые нормы, учреждения и институты, выявляющие их на национальных и международных уровнях, а под валютными отношениями - денежные отношения, связанные с функционированием валюты при осуществлении внешней торговли, оказании экономической и технической помощи, совершении сделок по покупке валюты и т.д.

Так как валютная система  является частью денежных систем стран, то выбранная тема актуальна и вызывает довольно большой интерес как у специалистов в области экономики, так и у обычных граждан.

Степень разработанности  проблемы также высока, так как изучением мировой валютной системы занимались Дж. Хикс , Э. Линдаль, Щербанин Ю. А. , Флеминг Дж. М. , Розмаинский И. В., Круглов В.В., Смыслов Д., Васильева И.П., Хмыз О.В. и многие другие зарубежные и отечественные экономисты, и потому что в данной работе была сделана опора на труды таких авторов как Тренев Н. Н., Евстигнеева Л.П., Евстигнеев Р.И., Лиховидов В. Н. и многих других.

Методологической основой исследования в работе является ретроспективный анализ, обобщение, индукция и дедукция, метод единства исторического и логического, метод материалистической диалектики, компаративный метод и др..

Изучаемым объектом в данной курсовой работе выступает международная валютная система, а предметом – эволюция МВС и её реформирование.

Цель исследования состоит в изучении мировой валютной системы, в выявлении её сущности, эволюции и в выявлении направлений совершенствования МВС. Поставленная цель диктует необходимость выявить следующие задачи:

1. Изучить историю  развития мировой валютной системы 

2. Оценить теоретические  аспекты проблемы 

3. Проанализировать причины  неконвертируемости российского  рубля и изучить варианты превращения его в конвертируемую валюту.

                 Во Введении обоснована актуальность темы, сформулированы цели, задачи исследования, представлен предмет и объект исследования. В первой главе рассмотрены все этапы истории и становления мировой валютной системы. Вторая глава описывает современные процессы и события, которые происходят в мировой экономике, и рассматривает возможные пути решения настоящих проблем. Третья глава является основной, так как в ней показывается анализ развития валютной системы России, рассматриваются перспективы её развития и превращения российского рубля в конвертируемую валюту. В заключении подведен итог результатов исследования, сделаны выводы.

 

Глава 1. История  становления и развития мировой  валютной системы.

1.1. От золотомонетного к золото-девизному стандарту.

      Становление мировой валютной системы было обусловлено развитием международных экономических отношений и в первую очередь торговли. При экспорте и импорте разнообразных товаров и услуг становилось необходимым определять валютный курс, то есть курс национальных денежных единиц друг к другу. Подобная необходимость запустила процесс формирования мировой валютной системы. В условиях, когда национальные денежные единицы имели золотое содержание, естественно, что и в международной практике установился золотомонетный стандарт. Стихийно сложившаяся практика была узаконена в 1867 г. на Парижской конференции заключением межгосударственного соглашения, признающего золото единственной формой мировых денег. В соответствии с соглашением в международных расчетах применялись национальные золотые монеты, но значение имел не их номинал, а вес.

В основу Парижской валютной системы были положены следующие  принципы¹:

1. Она основывалась  на золотомонетном стандарте.

2. Каждая из национальных валют имела золотое содержание. В соответствии с золотым содержанием устанавливались золотые паритеты. Любую валюту можно было свободно конвертировать в золото.

3. Установился режим  свободно плавающих валютных  курсов с учетом рыночного  спроса и предложения, ограниченный «золотыми точками»: если рыночный курс валюты становился ниже паритета, основанного на золотом содержании, то становилось выгоднее платить по внешним обязательствам золотом.

Для нормального функционирования валютной системы, основанной на золотомонетном стандарте, было необходимо наличие золотых запасов у каждой из стран, входящих в систему, а также достаточное количество золотых денег в обращении. Изначальная ограниченность общемировых запасов золота предопределила неизбежность кризиса и последующей смены данной валютной системы. Основная часть международных расчетов осуществлялась при этом с помощью тратт (переводных векселей), выписанных в какой-либо национальной валюте. В качестве такой валюты использовался главным образом английский фунт стерлингов, золото же использовалось для оплаты пассивного сальдо международных расчетов страны. Страны с дефицитным платежным балансом вынуждены были проводить дефляционную политику, ограничивать денежную массу в обращении, чтобы препятствовать отливу золота из страны. Исключение составляла Великобритания, поскольку ее валюта де-факто была резервной. Тем не менее, тенденция сокращения золота в денежной массе действовала постоянно, снижая общую устойчивость системы².

Постепенно золотомонетный стандарт изжил себя, так как не соответствовал ни масштабам усилившихся хозяйственных связей, ни условиям, необходимым для дальнейшего развития экономики. Наступление кризиса ускорила Первая мировая война. С началом войны центральные банки государств—участников системы прекратили размен банкнот на золото и увеличили их эмиссию для покрытия военных расходов, что спровоцировало сильную инфляцию и хаос валютных отношений.

Выход был найден после  окончания войны в установлении золотодевизного стандарта, основанного на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото. Девизами стали называть средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов. Новое устройство мировой валютной системы было юридически закреплено межгосударственным соглашением на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г.

В основу Генуэзской валютной системы легли следующие принципы³:

1. Ее основой были золото и  девизы — иностранные валюты. Национальные деньги стали использоваться  в качестве международных платежно-резервных средств, что снимало ограничения, связанные с применением золотомонетного стандарта, но при этом ставило мировую валютную систему в зависимость от состояния ведущих национальных экономик. Однако в период между двумя мировыми войнами статус резервной не был официально закреплен ни за одной из валют.

2. Сохранились золотые паритеты. Конверсия валют в золото могла  осуществляться или непосредственно  (валюты США, Франции, Великобритании) или косвенно, через иностранные  валюты.

3. Был восстановлен режим свободно плавающих валютных курсов.

4. Валютное регулирование стало  новым элементом мировой финансовой  системы и осуществлялось в  форме активной валютной политики, международных конференций и  совещаний. Попытки регулировать  валютные отношения, в первую очередь валютные курсы, фактически означали признание неэффективности теории рыночного равновесия в сфере внешнеэкономических связей и международных расчетов.

Новая валютная система принесла относительную  валютную стабильность в сферу мировых  торгово-финансовых отношений, но одновременно создала предпосылки для продолжительных валютных войн и многочисленных девальваций. Перемещение основного мирового валютно-финансового центра из Западной Европы в США также должно было найти свое отражение в устройстве мировой валютной системы. США стремились к утверждению гегемонии доллара в международных расчетах, что привело к острому соперничеству между долларом и фунтом стерлингов. Стабильность валютной системы была окончательно подорвана мировым экономическим кризисом. Великая депрессия 1929—1933 гг. ударила по одной из основных валют — доллару США, что привело к хаотическому перемещению капиталов и поражению валютными кризисами то одних, то других стран, вызывая девальвации, увеличение дефицита государственных бюджетов, отлив золота. В результате Генуэзская валютная система утратила эластичность и стабильность. Был прекращен размен банкнот на золото во внутреннем обороте всех стран, и сохранилась только внешняя конвертируемость валют в золото по соглашению центральных банков США, Великобритании и Франции. Еще одним потрясением для мировой валютной системы стал экономический кризис 1937 года, вызвавший новую волну обесценения валют. К началу Второй мировой войны не осталось ни одной устойчивой валюты.

1.2. Бреттон-вудская валютная система

 В период войны валютные ограничения ввели как воюющие, так и нейтральные страны. Замороженные официальные курсы валют практически не менялись, хотя покупательная способность денег постоянно снижалась в результате инфляции. Вновь возросла роль золота как мирового резервного и платежного средства, и военные или стратегические товары можно было приобрести только за золото. Соответственно, валютный курс утратил активную роль в экономических отношениях. Война еще больше углубила кризис Генуэзской валютной системы, разработка же проекта новой валютной системы началась уже в годы войны английскими и американскими специалистами, так как государства опасались повторения валютных кризисов 30-х годов⁴.