Денежные системы стран с развитой экономикой

Испытав горечь поражения, состояние полного краха и прострации после атомных бомбардировок и будучи, в общем, страной невысокого уровня экономического развития, Япония должна была коренным образом изменить национальное и экономическое мышление, выбрать для себя принципиально новую стратегию развития. Основой этой стратегии явилось не продолжение прошлого, не воссоздание довоенной структуры хозяйства, а принципиальный отход от прошлого, создание новой структуры и новой техники, новых стимулов к труду, демократизация общества, развитие рыночных отношений и предпринимательства. Со временем на пути развития Японии встал и более конкретный ориентир - Соединенные Штаты Америки. США же с их упоением победой и превосходством не ставили перед собой подобных задач. Тогда никто и не помышлял, что Япония вообще способна решать столь сложные вопросы.

Япония капитулировала 2 сентября 1945 г. и была оккупирована американскими войсками. Экономика  ее находилась в состоянии полного  хаоса. Выпуск промышленной продукции  сократился до 20% довоенного уровня. Как  и в Германии, в стране сохранялось прямое распределение продукции. Процветала инфляция. Экономика возрождалась медленно, довоенный уровень производства был восстановлен не в 1949 г., как в Западной Европе, а только к 1953 г.

Как и в Германии, программа  восстановления хозяйства Японии была разработана по инициативе оккупационной администрации, лично ее командующего - генерала Д. Макартура. Была приглашена группа американских предпринимателей и менеджеров во главе с управляющим Детройтским банком Д. Доджем, которые и разработали соответствующую программу.

Реформированию в 1946-1952 гг. (в годы оккупации) подверглись  все стороны общественно-экономической  жизни страны, включая общественный строй, хозяйственный уклад и  государственное устройство. Начался  активный процесс демилитаризации и демократизации Японии, перехода от тотальной командной экономики с упором на административно-контрольные функции к либеральной рыночной. Значительное развитие получили предпринимательские и рыночные структуры.

Главной из демократических  реформ стал роспуск в 1947- 1948 гг. дзайбацу, или холдингов, державших в своих руках акции закрытых вертикальных концернов в военно-промышленном комплексе (ВПК) страны. Были разукрупнены гигантские промышленные и торговые компании, их акции пущены в свободную продажу. Повсеместно протекал процесс формирования независимых фирм. Антимонопольным законодательством 1947 г. запрещались картельные соглашения, различные виды рыночной дискриминации и создание жестких монопольных структур. Свобода торговых сделок и доступа к источникам кредитования получила правовую защиту. Все это заложило основы для создания здоровой рыночной, конкурентной экономики.

Важной стартовой реформой вслед за демилитаризацией и антимонопольной  реформой была земельная реформа, проводившаяся  в 1947-1950 гг. Она состояла в выкупе государством помещичьих земель с последующей их продажей крестьянам, ранее бывшим арендаторами этих земель. Размеры участков ограничивались площадью до 1 га. К 1950 г. японские крестьяне получили 80% всей арендной земли, что позволило сформировать слой свободных мелких фермеров и ликвидировать слой феодалов. Япония получила солидный крестьянский сектор с частной собственностью на землю. В результате стали развиваться товарно-денежные отношения между городом и деревней (русское слово «смычка» часто употреблялось в Японии в те годы), росла емкость внутреннего рынка, начался широкий процесс накопления капитала для последующей индустриализации.

В 1950 г. была проведена  радикальная бюджетная реформа, направленная на достижение строгой сбалансированности и бездефицитное™ госбюджета. Убыточным предприятиям отказывалось в предоставлении субсидий, прекращались компенсационные выплаты военным заводам за конверсию, был принят единый фиксированный валютный курс (без обратимости иены), предприятиям и банкам разрешалось проводить операции за рубежом. Все это остановило инфляцию, позволило отменить контроль над ценами и в конечном счете полностью утвердить в стране рыночные отношения.

В процессе перестройки  японской экономики были довольно активно использованы рычаги государственного регулирования в интересах формирования рыночной экономики. Были приняты чрезвычайные меры по регулированию денежной массы, на ранней ступени реформ даже были введены временные карточки для распределения 34 видов промышленного сырья и 52 видов потребительских товаров, включая продовольственные. Государство вводило селективные налоговые и кредитные льготы, осуществляло выборочный контроль над составом конкурентов в отдельных отраслях.

Более того, в Японии широко стало применяться государственное планирование, которое носило не командный, а сугубо рыночный, индикативный характер. С 1955 г. на непрерывной основе было составлено 12 планов, в соответствии с которыми постоянно намечались конкретные отраслевые приоритеты в развитии японской экономики. Если в 50-х годах упор делался на развитие базовых отраслей (черная металлургия, химическая промышленность, энергетика, судостроение, торговый флот), то в начале 60-х - на развитие автомобильной и нефтеперерабатывающей промышленности. В конце 60-х годов на первое место выдвигается электроника, особенно производство домашней электронной техники, снискавшей огромную популярность во всем мире.

В результате среднегодовые  темпы экономического роста (ВНП) страны за период с 1955 по 1970 г. составили примерно 11%. Это и было «экономическим чудом». Впоследствии темпы экономического роста Японии стали снижаться и в настоящее время составляют всего лишь около 1 % в год. ¹¹

Эмиссионный институт –  Банк Японии был учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Золотой стандарт в Японии был введен в 1897 г.

Золотое содержание было установлено в 0, 75 г чистого золота. Во время Первой мировой войны  размен банкнот на золото был прекращен. Официально золотой стандарт  отменен в конце 1933 г.

Денежная единица Японии – иена содержит 100 сен, а одна сена десять рин. Однако вследствие инфляции деньги достоинством меньше одной иены были упразднены в 1953 г. – сена и  рина были изъяты из обращения.

Банком Японии выпускается большое количество памятных монет из медно-никеливых сплавов, а также из драгоценных металлов. В обращении находятся монеты из медно-никеливых сплавов достоинством в 100, 50, 10, 5 и 1 иену.

После Второй мировой  войны произошли изменения в  денежной системе и структуре денежного обращения Японии. Принятое  эмиссионное законодательство предусматривало формальные ограничения выпуска банкнот. Однако при необходимости бюджетного финансирования правительство могло пересмотреть лимиты эмиссии. Кроме того, практически отсутствовали лимиты банкнотной эмиссии под обеспечение коммерческих векселей или ценных бумаг, а также при покупке иностранной валюты.

Структура денежного  обращения в послевоенный период заметно изменилась.

В ходе Второй мировой  войны, когда остро стояла проблема инфляции, доля наличных денег в структуре денежного обращения возросла с 30 до 56%, а депозитных соответственно сократилась. В процессе восстановления экономики в 50-60-е гг. доля депозитных денег превысила довоенные показатели. Высокий удельный вес депозитных денег связан со структурой внутренней торговли: к началу 90-х гг. на оптовую торговлю, которую обслуживают в подавляющем большинстве безналичные расчеты, приходился 81 %, а на розничную – 19% торгового оборота.

Хотя в структуре денежного обращения доминируют депозитные деньги, с помощью эмиссии наличных денег Банк Японии оказывает определенное воздействие на динамику денежного обращения. В этих же целях  используются различные меры кредитного регулирования.

В первые послевоенные годы инфляция в Японии приняла огромные размеры: масса денег в обращении выросла в 15 раз, а оптовые цены – в 343 раза. Покупательная способность иены сократилась на 99%. С 50-х гг., когда восстановление экономики было завершено, инфляция замедлилась.

Преодолению развертывания инфляционных процессов в условиях высокой топливно-энергетической зависимости страны от внешних источников способствовало снижение цен на нефть и основные виды сырья в 80-е гг. Существенное значение имела и финансово-административная реформа, сопровождавшаяся уменьшением эмиссии госзаймов как средства бюджетного финансирования. Вместе с тем розничные и потребительские цены возросли, прежде всего, в связи с увеличением цен на продовольствие и различные услуги, а также с ростом косвенных налогов.

Инфляционное обесценение  иены в послевоенный период явилось  одним из главных факторов падения  ее валютного курса. Курс иены периодически пересматривался и приводился в  относительное соответствие с его  реальным паритетом. При этом Япония практиковала множественность валютных курсов (дифференцированные курсовые соотношения валют по различным видам операций, товарным группам и регионам). В апреле 1949 г. был установлен единый валютный курс: 360 иен = 1 долл. США. Он сохранился до 1971 г.

В связи с кризисом доллара правительство Японии ввело в августе 1971 г. «плавающий» курс иены. В конце 1971 г.иена впервые за послевоенный период была ревальвирована, в феврале 1973 г. была проведена вторая ревальвация.

Повышению курса иены способствовали:

• Продолжавшаяся структурная перестройка экономики Японии на современной технологической основе;
• Рост конкурентоспособности японских экспортных товаров;
• Заметное увеличение покупательной способности иены в условиях относительной стабилизации денежного обращения и цен.

Кроме того, рост курса  иены был связан с политикой США, направленной на поддержание искусственно заниженного курса доллара, так  как администрация США стремилась таким образом расширить американский экспорт, затруднить японский импорт и на этой основе попытаться сократить дефицит во внешней торговле с Японией и в целом в платежном балансе США.

Поскольку Япония вышла  на второе место в мире после США  по уровню экономического развития, иена стала одной из резервных валют. В настоящее время она используется как международное резервное и платежное средство преимущественно в азиатском регионе.

Япония усиленно форсирует  свою внешнеэкономическую экспансию. В связи с этим в США были введены протекционистские барьеры  в отношении ряда товаров японского экспорта и прежде всего автомобилей.

Спад в японской экономике  в начале 1997 г. и влияние кризиса  в Азии на положение в Японии вызвали  падение соотношения иена/доллар (в середине 1998 г. – 138,78 иены за 1 доллар США).

Против японской иены играет и такой внешний фактор, как привлекательное с точки зрения относительно быстрого получения доходов состояние американского рынка на фоне стагнирующей японской экономики. Результат – бегство японских капиталов в США.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Из истории известно, что в период становления денежной системы страны в государстве использовалась металлическая денежная система, причем, как правило, биметаллическая, при которой в ходу были и серебряные и золотые монеты. Это видно на примере многих стран, например, США, Франции, Великобритании, ФРГ, Италии, Канады.  Различия, в основном, состоят во времени перехода государств к монометаллизму, а затем и к неметаллической денежной системе.

Большое влияние на развитие денежных систем рассматриваемых стран  оказали Первая и Вторая мировые войны, а также мировой экономический денежно-кредитный кризис в 1929 – 1933 годах. Послевоенный рост инфляции, сопровождавшийся спадом производства, наблюдался во всех странах. Особенно это коснулось Франции (высокая инфляция усугублялась ограблением Франции гитлеровской Германией); ФРГ, в экономике которой после войны царил полный хаос, и Италии (самые высокие темпы инфляции).

Ряд особенностей денежных систем во Франции, Германии, Италии и  Великобритании обусловило образование Европейского союза и введение единой валюты «евро» в 1999 году.

Особенность денежного  обращения Канады в том, что из-за переплетения экономики США и  Канады обменный курс канадского доллара  до 1970 г. был жестко привязан к доллару  США, что часто приводило к необоснованному давлению на канадский доллар.

Для России польза анализа  денежных систем ведущих западных стран  в том, что он позволяет провести сопоставление и выявить различия между западной рыночной моделью  денег, кредита и банков с развивающейся  российской моделью.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. – М.: Финстатинформ, 2002.
2. Видяпин В.И., Журавлева Г.П. Общая экономическая теория. Политэкономия. – М.: Промо-Медиа, 2000.
3. Э. Дж. Долан Деньги, банки и денежно-кредитная политика. – СПб: Санкт-Петербург Оркестр, 1999.
4. Макконелл К.Р.,  Брю С.Л. Экономикс. – М.: Республика, 1999.
5. Самуэльсон П. Экономика. - М.: Дело, 1999.
6. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. - М.: Дело, 2000.
7. Абрамова М.А., Александрова А.С. Финансы, денежное обращение, кредит. - М.: Финпресс, 2003.
8. Вознесенский Э.А. Финансы как стоимостная категория. - М.: Финансы и статистика, 2002.
9. Общая теория финансов. Учебник. / Под ред. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2003.
10. Финансы. / Под ред. Ковалевой А.М. - М.: Финансы и статистика, 2002.
11. Финансы. / Под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской, Б.М., Сабанти. - М.: Перспектива Юрайт, 2003.
12. Финансы. Учебник. / Под ред. проф. В.М. Родионовой. - М.: Финансы и статистика, 2002.
13. Балабанов И.Т. Валютные операции. – М.: Финансы и статистика, 2000.
14. Григорьев Ю.А. Практика внешнеэкономической деятельности. – М.: Паимс, 2001.