Деньги в мировой экономической системе

Первое и второе общественное разделение труда повлекло за собой  образование городов, в которых  основными занятиями населения  были ремесленное производство и  торговля. Количество и номенклатура предметов, поступавших на обмен, увеличились. Товаропроизводителям становилось все труднее самим заниматься торговлей, возникла необходимость в появлении посредников между производителем и покупателем. Развитие производительных сил, расширение границ торговли привели к третьему общественному разделению труда: выделилась группа людей специализировавшихся на купле и перепродаже, - купцов. При этом наличие различных товаров-эквивалентов создавало немало проблем в их деятельности, в частности, связанных с сохранением, транспортировкой и взаимозаменяемостью эквивалентов. И у товаропроизводителей, и у купцов возникла объективная потребность в денежном товаре, наиболее пригодном для роли всеобщего эквивалента.

С развитием товарного  производства денежным товаром стали  благородные металлы, свойства которых в наибольшей степени отвечали требованиям, предъявляемым к всеобщему стоимостному эквиваленту.

При металлическом обращении  различают два вида денежных систем: биметаллизм и монометаллизм. При биметаллизме роль всеобщего эквивалента в законодательном порядке одновременно закреплялась и за золотом, и за серебром. Монеты из этих металлов свободно чеканились и обращались на равных основаниях.

Особенностью денег в XX веке является демонетизация золота, то есть отказ от его использования в качестве денег и сведение к роли наиболее легкого продаваемого товара, если государство, владеющее таким товаром, испытывает потребность в деньгах.

Процесс демонетизации золота проявился в изменении денежных стандартов. На протяжении XX века последовательно сменились три типа золотоденежных стандартов:

• золотомонетный;
• золотослитковый;

Золотоденежные стандарты  сформировались в процессе перехода от биметаллизма, когда в роли денег  использовалось серебро или золото, к монометаллизму, когда роль всеобщего  эквивалента закрепилась за золотом.

При золотомонетном стандарте  цены всех товаров исчислялись в  золоте, свободно обращались золотые монеты. Любой владелец золота в слитках или ювелирных изделиях имел неограниченное право отчеканить из металла на государственном монетном дворе золотые монеты. Осуществлялся свободный обмен банкнот на золото по номиналу. Отсутствовали ограничения на ввоз золота в страну и вывоз его за границу.

Золотомонетный стандарт был наиболее устойчивой денежной системой, соответствовавшей потребностям развивавшегося капитализма периода свободной  конкуренции. Он исключал инфляцию, поскольку излишние банкноты превращались в золото и уходили из обращения. Золотомонетный стандарт базировался на золотом содержании каждой национальной валюты. Оно объявлялось правительством, которое гарантировало беспрепятственный обмен банкнот на золото.

В период золотомонетного  стандарта национальная и международная  валютные системы были тождественны с той лишь разницей, что монеты данной страны сбрасывали, по выражению К. Маркса, «национальные мундиры» и в виде слитков переходили в международный платежный оборот, а затем, после перечеканки, вновь обслуживали внутреннее денежное обращение.

Золотомонетный стандарт исключал инфляцию. Он играл роль стихийного регулятора производства, международных экономических связей и расчетов, выравнивая мировые цены и платежные балансы.

Тенденция к ограничению  использования золота в международных  расчетах привела к тому, что оно  практически перестало использоваться для урегулирования сальдо платежных  балансов. Функция оплаты товаров  и услуг в международной торговле полностью перешла к валютам, за которыми закрепился статус резервных: доллар, фунт стерлингов, впоследствии — немецкая марка, французский франк, японская Йена и др.

Таким образом, золотоденежные стандарты прекратили свое существование. Золото как деньги отныне не участвует  ни во внутреннем, ни в международном  денежном обращении, ни в ценообразовании  других товаров.

Вместе с тем, следует  учитывать, что демонетизация золота вызвана объективными причинами, в частности высокими темпами глобализации мировой экономики, возрастающей экономической взаимозависимостью и ростом объемов мирового товарооборота.

Это свидетельствует о  повышении уровня международного разделения труда и, следовательно, значения денег, опосредствующих движение товаров и услуг. После Второй мировой войны неизмеримо возросла роль государств, межгосударственных организаций и транснациональных компаний в регулировании сферы денежных отношений с использованием таких категорий, как кредит, займы, процентные ставки, фьючерсы и опционы, движение ценных бумаг, управление уровнем инфляции, регулирование денежных резервов. Деньги, основанные на золоте, не соответствовали этим условиям. Они превратились в «золотые цепи», сдерживавшие эволюцию мировой экономики. Таким образом, эволюция международных экономических отношений, а также вытеснение золота из международного и внутреннего денежного обращения послужили основными причинами, обусловившими демонетизацию золота.

Вместе с тем этому  способствовал и ряд других, не менее важных обстоятельств, а именно:

• добыча, перевозка и продажа золота требуют больших затрат труда;
• значению золота как денег противодействует рост его промышленного потребления, которое неизбежно будет поглощать вновь добываемый металл и не только препятствовать росту запасов монетарного золота, то есть использованию его как денег, но и способствовать переработке ранее накопленных мировых запасов металла;
• использование золота в роли мировых денег ставило развитие мировых экономических отношений в зависимость от такого неопределенного, трудно прогнозируемого фактора, как добыча золота и поступление его в международную сферу денежных отношений. Немаловажно и то, что природные запасы этого металла ограничены;
• научно-технический прогресс вызвал к жизни новые формы денег, которые успешно опосредуют весь общественный процесс движения товаров, то есть выполняют все функции, которые ранее были присущи золоту и его заместителям. При этом значительно сокращаются общественно необходимые затраты на создание и функционирование денег, а также коренным образом улучшается организационно-техническая сторона денежного обращения.

Однако, несмотря на юридически признанную и фактически осуществленную демонетизацию золота, оно занимает особое положение среди других товаров благодаря своим физическим свойствам и высокой стоимости. Сегодня оно - как особый товар с уникальными физическими свойствами - широко применяется в промышленности.

Что касается золота в государственных  хранилищах, то в современных условиях оно превратилось в резервные запасы сравнительно легко реализуемого товара, который в случае необходимости может быть продан на мировом рынке за иностранную валюту.

Среди экономистов распространены разные взгляды на современную роль золота. Одни считают, что демонетизация золота завершилась, и оно полностью утратило роль всеобщего эквивалента и свои денежные функции; другие - что оно продолжает выполнять функции денег, так как его легче, чем иной товар продать и использовать полученные от продажи деньги для осуществления различных платежей.

Некоторые же экономисты полагают, что произошла лишь частичная  демонетизация золота. Этот процесс  не закончен: золото еще сохраняет  черты денег, хотя и в модифицированном виде. Оно продолжает пользоваться всеобщим спросом, который будет  возрастать, если темпы его производительного потребления будут опережать темпы золотодобычи.

С конца XVII века широкое распространение получили бумажные деньги.

В 50-х годах XX века во всех странах начался интенсивный  процесс замены бумажных денег на электронные. Они невидимы без специальных  приборов, однако в случае необходимости  мгновенно отражаются на бумажных носителях информации. Область применения денег в их безналичной форме расширяется по мере развития электроники и коммуникационных сетей.

Использование безналичных  денег в электронной форме  многократно ускоряет процесс денежного обращения и, следовательно, движение товаров от изготовителя к потребителям. Это, в свою очередь, благотворно сказывается на эффективности экономики страны и межгосударственных экономических отношений.

Представление о роли наличных и безналичных денег должно базироваться на исследовании сущности денег, которая  проявляется в их функциях. Если в сфере безналичного денежного  обращения деньги выполняют те же функции, что и в сфере налично-денежного обращения, то между ними нет экономического различия.

Помимо названных, существуют еще деньги, называемые иногда «почти-деньгами». Это ликвидные активы, имеющие фиксированную номинальную стоимость и легко обращающиеся в наличные деньги или чековые вклады. Они не используются непосредственно как средство обращения, но успешно выполняют такую функцию денег, как сохранение стоимости (богатства). К «почти-деньгам» относятся бесчековые сберегательные счета, срочные вклады и краткосрочные государственные ценные бумаги.

 

 

Денежные агрегаты.

Денежные агрегаты используются для измерения денежной массы.

Денежная масса – это  совокупный объем находящихся в  распоряжении государства, юридических и физических лиц наличных и безналичных ликвидных средств, которые опосредуют обращение товара и обеспечивают платежи, как внутренние, так и международные.

Денежные агрегаты – это  показатель денежной массы определенного  вида – М0, М1, М2, М3,М4(L).

М0 – наличные деньги, находящиеся  вне банков (металлические монеты, банкноты)

М1 - масса так называемых «денег для сделок

     М1=М0+денежные  средства находящиеся на расчетных  текущих и специальных счетах  в кредитных организациях + вклады  до востребования

М2 – «денежная масса  в обращении»

М2=М1+срочные вклады населения (срочные депозиты)+нечековые сберегательные депозиты

М2Х=М2+все виды депозитов  в иностранной валюте номинированные в рублевом эквиваленте

М3 – вклады, которые можно  обратить в собственно денежные средства в каждый данный момент лишь с некоторыми потерями обусловленными сроками и  условиями хранения вкладов.

М3=М2+срочные вклады свыше 100000 долларов +срочные соглашения об обратном выкупе

М4(L) – самый широкий, в его состав входят такие компоненты, которые дают основания определить его понятием «как бы деньги»

М4(L)= М3+казначейские сберегательные облигации + краткосрочные государственные обязательства

Чаще всего в качестве денежного агрегата используется М2 и М3.

Центральный Банк рассчитывает указанные агрегаты на основе балансов коммерческих банков и балансов Центрального Банка.

Динамика денежных агрегатов  зависит от движения процентной ставки и других причин.

Таким образом, природа денег  такова, что они обмениваются на товары и услуги (рынки товаров и услуг), на валюты иностранных государств (валютный рынок), на золото (рынок золота) или же на кредитные документы и на ценные бумаги, удостоверяющие долевое участие в активах, и прибылях той или иной компании (рынок капиталов).

Эволюция денежного обращения  позволяет констатировать, что к  середине XXI века наличные деньги будут такой же редкостью, как автомобиль в начале XX века. Вместе с тем следует учитывать, что эмитированные центральным банком деньги в безналичной форме либо трансформируются в наличные деньги, либо остаются в обращении как безналичные. После того, как центральный банк провел эмиссию какой-то суммы, в эмиссионный процесс могут включаться и коммерческие банки. Их участие в эмиссии безналичных денег осуществляется благодаря функционированию банковского (кредитного, денежного) мультипликатора.

1.2. Функции и виды денег

Возможность использования  знаков стоимости в качестве заместителей золота вытекает из функции денег  как средства обращения и платежа. Выполняя эту функцию, деньги играют роль посредника, обеспечивая перемещение  товаров из рук в руки, постоянно  выталкивая их из сферы обращения, доводя товары до потребителя.

Деньги непрерывно находятся  в движении, переходят от одного лица к другому, связывая тем самым  акты обмена в единый процесс обращения  товаров. Свою функцию средства платежа  и обращения товаров деньги выполняют  быстро, мимолетно. Продавца не интересует ни стоимость самих денег, ни форма, в которой выступает заместитель  золотых денег, то есть, изготовлен ли он из бумаги, дешевого металла или  существует в виде знака в памяти компьютера. Его интересует только возможность получить за них беспрепятственно другой товар, когда продавец сам  станет покупателем.