Теории денег

Первоначально эту функцию выполняли полноценные  деньги (золото), а затем реальные деньги (инвалюта). В 1867г. Парижское  соглашение закрепило функцию мировых  денег за золотом.

Если  внутри страны деньги функционируют  в форме национальных денежных знаков, узаконенных государством, то за ее пределами, по выражению к. Маркса, «деньги сбрасывают с себя национальные мундиры и выступают в своей первоначальной форме слитков благородных металлов», т.е. в форме всеобщего товарного эквивалента. [2,21]

Однако  даже при золотом обращении текущие  международные расчеты обслуживались  национальными валютами ведущих  стран. Так, в 1913г. 80% международных расчетов осуществлялось с помощью переводных векселей, выписанных в английских фунтах стерлингов, а золото служило  лишь для погашения сальдо международных  расчетов.

Межгосударственное  соглашение в Бреттон-Вудсе в 1944г. закрепило за долларом и фунтом стерлингов статус резервных валют. Позднее появились новые функциональные формы мировых денег. СДР –специальное право заимствования в международном валютном фонде; ЭКЮ – европейская условная счетная единица стран Общего рынка. В январе 1999г. был введен ЕВРО, который уже существовал не только как абстрактная расчетная единица, но как обычная денежная купюра.

Эволюция  мировых денег в принципе повторяет  развитие национальных денег; от металлических  к бумажным, затем к кредитным. Но при этом сохраняется большой разрыв во времени, что отражает отставание в развитии международных экономических отношений по сравнению с национальной внутренней экономикой.

Несмотря  на различия функции денег, между  ними существует взаимосвязь и единство, обусловленное сущностью денег. Так, функция меры стоимости реализуется  в функциях средства обращения и  средства платежа, а также служит средством накопления. В свою очередь  денежные накопления могут быть использованы как средство обращения и как  средство платежа.

2 ТЕОРИИ ДЕНЕГ

2.1 Металлическая теория  денег

Связь денег с производством замечена давно. Деньги являются важным элементом  любой экономической системы, содействующих функционированию экономики. В зависимости, прежде всего от оценки роли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их.

Различают три  основные теории денег – металлическую, номиналистическую и количественную.

Металлическая теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в XVI – XVII вв. одним из основателей металлической теории был У.Стаффорд (1554- 1612). Для металлической теории денег было характерно отожествлять богатства общества с драгоценными металлами, которыми приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, поэтому, позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.

Металлическая теория денег отражала интересы торговой буржуазии и ее направление в политической экономии – меркантилизм. Согласно этой теории источником богатства общества является внешняя торговля, активное сальдо которой обеспечивает приток в страну драгоценных металлов. [3, 84].

Ошибочность теории раннего металлизма заключалась в том, что, во-первых, источником общественного богатства считалось золото и серебро, а не совокупность материальных благ, созданных трудом; во-вторых, отрицались необходимость и целесообразность замены в обращении денег бумажными.

С завершением  первоначального накопления капитала изменились взгляды на источник богатства  общества: им стали считать не внешнюю  торговлю и благородные металлы, а мануфактуру и сельское хозяйство, то есть функционирующий капитал. Соответственно, предпочтение отдавалось внутреннему  рынку, а обращение металлических  денег считалось дорогостоящим  для нации.

Возрождение металлической теории денег относится  ко второй половине XIX в., что было связано с введением золотомонетного стандарта в Германии в 1871 – 1873 гг. Эта была первая метаморфоза металлической теории денег, которая заключалась в том, что немецкие экономисты (К. Книс и др.) деньгами считали не только благородные металлы, но и банкноты Центрального банка, разменные на металл. В данный период металлическая теория денег использовалась для обоснования денежных реформ, направленных против инфляции.

Вторая  метаморфоза теории произошла после Первой мировой войны, когда ее представители, признав невозможность восстановления золотомонетного стандарта, пытались приспособить свою теорию для введения новых урезанных форм золотого монометаллизма: золотослиткового и золотодевизного стандартов.

Третья  метаморфоза металлической теории денег произошла после Второй мировой войны. Французские экономисты А. Тулемон, Ж. Рюэфф и М. Дебре, а также английский экономист Р. Харрод, предложили идею о необходимости введения золотого стандарта в международном обороте, американский экономист М. Хальперин и французский Ш. Рист выдвинули требование о введении его и во внутреннем обращении.

С крушением  Бреттон-Вудской валютной системы в начале 70-х гг. снова были предприняты попытки обосновать восстановления золотого стандарта. В частности, экс-президент США Р, Рейган во время предвыборной борьбы считал возможным возврат к золотому стандарту. Будучи избранным президентом в январе 1981 г., он создал специальную комиссию по данной проблеме, которая, однако, сочла введение золотого стандарта нецелесообразным.

2.2 Номиналистическая теория денег

Первыми представителями этой теории были англичане  Дж. Беркли (1685 – 1753) и Дж. Стюард (1712 – 1780). В основе их теории лежали два следующих положения. Во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом, и, в-третьих, сущность денег сводиться к идеальному масштабу цен. Например, Дж. Стюарт определял деньги как масштаб цен с равными делениями. К Маркс, критикуя эти положения, писал, что взвешивать сахарную голову можно только при помощи гири, которая сама обладает весом, принятым за единицу. Так и деньги могут измерять стоимость товаров, обладая самостоятельной стоимостью. Основной ошибкой представителей номинализма является положение о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым они отрицают трудовую теорию стоимости и товарную природу денег, рассматривая их как техническое орудие обмена.

Дальнейшее  развитие этой теории приходится на конец XIX- XX вв. Наиболее известным представителем номинализма был немецкий экономист Г. Кнапп (1842 – 1926). Основными положениями его теориисводились к следующему:

- деньги  – продукт государственного правопорядка, творений государственной власти;

- деньги  – хартальное платежное средство, то есть знаки, наделенные государством платежной силой;

- основная  функция денег – средство платежа.

Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).

Ошибочность государственной теории денег Кнаппа заключалась в том, что: во-первых, деньги – категория не юридическая, а экономическая; во-вторых, металлические деньги обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства, представительная стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами; в-третьих, основной функцией денег не средство платежа, а мера стоимости.

Австрийский экономист Ф. Бендиксен в свои работах попытался дать экономическое обоснование государственной теории денег, оценивая деньги как свидетельство об оказании услуг членами общества, дающее право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически обосновать номинализм не удалось, так как при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости.

В период экономического кризиса 1929-1933 гг. номинализм получил дальнейшее развитие как  теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. Кейнс объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». [3, 87] Идеальными он провозгласил бумажные деньги, которые более эластичны, чем золото, и якобы должны обеспечить постоянное процветание общества. Вытеснение бумажными деньгами из обращения золота он рассматривал как эмансипацию денег от золота и победу теории Кнаппа. Кейнс считал, что все цивилизованные деньги являются характерными и кнапповский хартализм осуществлен.

Ошибочным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в действительности оно достигается путем выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая цель номинализма Кейнса заключалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода к бумажно-денежному обращению и регулированию экономики через управление инфляционным процессом.

Главная ошибка номиналистов состояла в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем акта государственного законодательства. Положения номиналистической теории были применены в экономической  политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег в  годы первой мировой войны. Период гиперинфляции  в Германии в 20–х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теории денег.

2.3 Количественная теория денег

Основоположником  количественной теории денег был  французский экономист Ж. Боден (1530 – 1596). Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма (1711 – 1776) и Дж. Милля (1773 – 1836), а также француза Ш. Монтескье (1689 – 1755). Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI – XVII вв., выдвинул тезис: «Стоимость денег определяется их количеством». Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены, и определяется стоимость денег.

Основы  современной количественной теории денег были заложены американским экономистом  и математиком Ирвингом Фишером (1867 – 1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег». Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта «покупательная сила денег»: 1) количество наличных денег в обращении; 2) скорость обращения денег; 3) средневзвешенный уровень цен; 4)количество товаров; 5) сумма банковских депозитов; 6) скорость депозитно-чекового обращения.

Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между  массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения  уровня цен лежит главным образом  динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие  практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.

Разновидностью  количественной теории денег является монетаризм.

Монетаризм  – экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся  в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Основоположником монетаризма  является создатель чикагской школы, лауреат Нобелевской премии 1976г. М. Фридмен. Монетаризм возник в 50–е годы. Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США, Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции70-х – начала 80-х годов, а также в начале 90-х годов при переходе к рыночной экономике в России.

Вершиной  теоретических разработок монетаризма стали концепции стабилизации американской экономики и известная «рейгономика», реализация которых помогла США ослабить инфляцию и укрепить доллар. После кейнсианства концепции чикагской школы стали вторым примером эффективного использования экономической теории в экономической практике США.

Кейнсианство  – макроэкономическая теория, признающая и обосновывающая необходимость  и значимость государственного регулирования  рыночной экономики. Названа по имени  Дж. М. Кейнса (Великобритания). Возникновение данной теории относится к периоду Великой депрессии 1929 – 1933 гг. этот крупнейший кризис мировой капиталистической системы обнаружил неспособность чисто рыночного научного направления ответить на вопрос о его причинах и путях стабилизации экономического развития. Основу теоретических положений Кейнса составляет идея о вмешательстве государства в развитие капиталистической экономики с целью устранения кризисных явлений, достижения максимальной занятости, повышения темпов роста общественного производства. Кейнс считал, что практическая реализация этой идеи может быть достигнута посредством применения макроэкономических методов, предполагающих анализ взаимозависимости таких агрегатных (совокупных) величин, как национальных доход, совокупное предложение, совокупный спрос, занятость, сбережения, инвестиции. Основным фактором, воздействующим на экономический рост и способным обеспечить выход экономики из депрессии, Кейнс считал совокупный спрос, определяемый тремя составляющими: потреблением населения, инвестициями предприятий и государственными расходами.