Европейская валютная система

Сегменты  мирового рынка определяются как  традиционными факторами производства – землей, трудом и капиталом, так  и относительно новыми – информационными технологиями и предпринимательством, значимость которых возрастает под влиянием современной НТР.

Мировой рынок – сфера устойчивых товарно-денежных отношений между странами, основанных на международном разделении труда, и других факторах производства.

Мировой рынок характеризуется следующими чертами:

1. Он является категорией товарного производства, вышедшего в поисках сбыта своей продукции за национальные рамки.
2. Он проявляется в межгосударственном перемещении товаров, находящихся под воздействием не только внутреннего, но и внешнего спроса и предложения.
3. Он оптимизирует использование факторов производства, подсказывая производителю, в каких отраслях и регионах они могут быть применены наиболее эффективно.
4. Он выполняет санирующую роль, выбраковывая из международного обмена товары и зачастую их производителей, которые не в состоянии обеспечить международный стандарт качества при конкурентных ценах.

Товар, находящийся  на мировом рынке в фазе обмена, выполняет информационную функцию, сообщая усредненные параметры совокупного спроса и совокупного предложения, через которые каждый из участников может оценить и адаптировать параметры своего производства. Выступая сферой обмена товарами, мировой рынок оказывает обратное влияние на производство, показывая ему, что, сколько и для кого производить. В этом смысле мировой рынок оказывается первичным по отношению к производителю и является центральной категорией теории мировой экономики.

Основной  статьей мирового товарооборота  являются готовые изделия.

Увеличение  готовой продукции в мировом  товарообороте осуществляется за счет машин, оборудования, транспортных средств. Расширяется торговля полуфабрикатами, промежуточными товарами, отдельными частями конечного продукта, доля которых составляет около 1/3 мирового импорта, а в торговле машинами, оборудованием и транспортными средствами – около 40 %.

Отличительной чертой мирового рынка является существование особой системы цен - мировых цен. Мировая цена - денежное выражение интернациональной стоимости реализуемого на мировом рынке товара. По мировым ценам ведется мировая торговля. На мировом рынке существует множественность цен. Это значит, что цены на одинаковый товар в одно и то же время могут заметно различаться.

В мировой  рыночной экономике наряду с рынками  товаров, сырья, капиталов, рабочей силы существует рынок услуг. Рынок услуг представляет собой сложную систему, основной задачей которой является удовлетворение потребностей населения в услугах. В обнове рынка услуг лежит обширная и быстрорастущая часть мирового хозяйства – сфера сервиса. В мировой экономике сфера сервиса выступает главным фактором повышения уровня качества жизни.

Мировой рынок услуг состоит из множества  более узких «специализированных» рынков, что вызвано разнородностью и разнообразием услуг. В услуги обычно включают транспорт, связь, торговлю, материально-техническое снабжение, сбыт и заготовки, бытовые жилищные и коммунальные услуги, общественное питание, гостиничное хозяйство, туризм, финансовые и страховые услуги, науку, образование, здравоохранение, физкультуру и спорт, культуру и искусство, а также инженерно-консультационные услуги, информационные и вычислительные, рекламу, юридические, биржевые и посреднические услуги, операции с недвижимостью и в области аренды оборудования, услуги по изучению рынков и контролю за качеством: предпродажный и послепродажный сервис, техническое обслуживание, деятельность государственных учреждений, организаций и ведомств.

29. Особенности мировой валютной  системы (МВС)

По мере развития национальных рынков и их взаимных связей сложился единый мировой  валютный рынок для ведущих валют  в мировых финансовых центрах. Современные  валютные рынки характеризуются  следующими основными особенностями.

1. Усилилась  интернационализация валютных рынков  на базе интернационализации  хозяйственных связей, широкого  использования электронных средств связи и осуществления операций и расчетов по ним.

2. Операции  совершаются непрерывно в течение  суток попеременно во всех частях света.

3. Техника  валютных операций унифицирована,  расчеты осуществляются по корреспондентским счетам банков.

4. Широкое  развитие валютных операций с  целью страхования валютных и  кредитных рисков. При этом ранее  практиковавшиеся валютные операции, отражавшиеся в банковских балансах, заменяются срочными и другими  валютными сделками, которые учитываются на внебалансовых статьях.

5. Спекулятивные  и арбитражные операции намного  превосходят валютные операции, связанные с коммерческими сделками; число их участников резко  возросло и включает не только  банки и ТНК, но и другие  юридические и даже физические лица.

6. Нестабильность  курсов валют, курс которых  подобно своеобразному биржевому  товару имеет зачастую свои  тенденции, не зависящие от  фундаментальных экономических факторов.

С функциональной точки зрения валютные рынки обеспечивают:

1. своевременное  осуществление международных расчетов;

2. страхование  валютных и кредитных рисков; взаимосвязь мировых валютных, кредитных и финансовых рынков;

3. диверсификацию  валютных резервов банков, предприятий, государства;

4. регулирование  валютных курсов (рыночное и государственное);

5. получение  спекулятивной прибыли их участниками  в виде разницы курсов валют;

6. проведение  валютной политики, направленной  на государственное регулирование  экономики, а в последнее время  — как составная часть согласованной  макроэкономической политики в  рамках группы стран («семерка», ОЭСР, ЕС).

Инструменты сделок на валютном рынке претерпели значительные изменения. В период капитализма  свободной конкуренции при монометаллизме преобладали безналичные международные  платежи на базе использования кредитных  средств международных расчетов, которые получили значительное развитие. Золото в основном служило окончательным средством погашения международных обязательств, когда валютный курс достигал золотых точек и должнику становилось выгодным расплачиваться золотом, а не девизами. Инструментами валютных операций в период домонополистического капитализма служили переводные коммерческие векселя (тратты) — требования, выписанные экспортером или кредитором на импортера или должника. С развитием банков они стали вытесняться банковскими векселями и чеками, а со второй половины XIX в. — переводами. Банковский вексель — вексель, выставленный банком данной страны на своего иностранного корреспондента. Купив эти векселя у национальных банков, должники (импортеры) пересылают их кредиторам (экспортерам), погашая таким образом свои долговые обязательства. Банковский вексель постепенно вытесняется банковским чеком. Банковский чек — письменный приказ банка — владельца авуаров за границей своему банку-корреспонденту о перечислении определенной суммы с его текущего счета держателю чека. Экспортеры, получив такие чеки, продают их своим банкам.

Кредитные средства обращения, заменив золото в международном платежном обороте, способствуют экономии издержек обращения  и развитию взаимных безналичных  расчетов между банками и странами.

39. Группа всемирного банка 

Основными институтами в сфере  регулирования мировой валютной системы являются Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка (ВБ).

Группу Всемирного банка образуют несколько организаций, выполняющих  различные функции:

• Международный банк реконструкции и развития (МБРР);
• Международная ассоциация развития (МАР);
• Международная финансовая корпорация (МФК);
• Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ);
• Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС).

Штаб-квартира Группы располагается  в г. Вашингтоне, округ Колумбия, США.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) широко известный как Мировой банк, является основным кредитным учреждением группы Всемирного банка (создан на Бреттон-Вудской конференции в 1944 г). В отличие от МВФ, ВБ предоставляет кредиты для экономического развития стран. МБРР — самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения.

Международная ассоциация развития (МАР), созданная в 1960 г. Ее цель — оказание помощи самым бедным странам. Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более 835 долл. МАР предоставляет беспроцентные займы с 30-40-летним сроком погашения и отсрочкой основных платежей в течение первых десяти лет. Членами МАР являются более 160 стран.

Международная финансовая корпорация (МФК), созданная в 1956 г. Ее цель — стимулирование работы частного сектора в развивающихся странах. МФК финансирует проекты частного сектора. Процентные ставки кредиторов зависят от страны и проекта. Погашение займов осуществляется в течение 3-15 лет. Отсрочка платежей возможна в течение первых 3-5 лет. МФК насчитывает более 170 стран-членов.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ). (Создано в 1982 г.) Цель организации — оказание помощи развивающимся странам в привлечении иностранных инвестиций через предоставление инвесторам гарантий от политических рисков.

К таким рискам могут относиться военные действия, гражданские беспорядки, экспроприация. МАГИ предоставляет  типовой страховой полис, который  гарантирует инвестиции в течение 25 лет. Предельная сумма, гарантируемая  по одному проекту, — 50 млн. долл. США. Кроме  этого МАГИ проводит консультации с развивающимися странам по вопросам привлечения иностранных инвестиций. Членами МАГИ являются более 140 стран.

Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС). (Создан в 1966 г.) Цель организации — стимулирование потока инвестиций, благодаря обеспечению условий для проведения примирительных и арбитражных переговоров между правительствами и иностранными инвесторами. МЦУИС выдает рекомендации и публикует труды по законодательству об иностранных инвестициях. Членами МЦУИС являются около 130 стран.

49. Меры государственного  стимулирования экспорта

В государственной программе развития экспорта большинства стран используется мировой опыт с учетом национальной специфики внешнеэкономических  связей и особенностей современного этапа развития экономики. В соответствии с этой программой регулирование  интеграции национальной экономики  в мировую включает комплекс мер  экономического, организационно-правового  политического характера, направленных на обеспечение условий для расширения экспорта и совершенствования его  структуры, рационализации структуры  импорта, а также развития совместного  предпринимательства в различных  его формах.

Экономические меры стимулирования экспорта включают кредитование, страхование, предоставление государственных гарантий. Надо отметить, что эти меры прежде всего будут направлены на стимулирование отечественного машинно-технического экспорта тех предприятий, которые производят экспортные товары на уровне лучших мировых образцов, товары высокой степени обработки. Среди объектов, к которым прежде всего будут применять меры стимулирования, в Государственной программе выделена такая форма производственной кооперации, как переработка товаров, включающая: изготовление товара, монтаж, сборку и подгонку под другие товары; собственно переработку и обработку товаров; ремонт товаров, включая их восстановление и приведение в порядок; использование некоторых товаров, которые содействуют производству продуктов переработки.

Финансовое содействие экспорту включает следующие меры:

· предоставление Правительством Республик  в лице Министерства финансов гарантийных  обязательств по привлекаемым уполномоченными банками кредитных ресурсов для обеспечения оборотными средствами производств и организаций, ориентированных на экспорт;

· предоставление государственных  гарантий и обязательств и страхование  экспортных кредитов от коммерческих и политических рисков для обеспечения  защиты экспортеров;

· закупки оборудования для развития экспортного производства (кредиты  на длительный период в зависимости  от сроков окупаемости проектов); кредитования производства экспортной продукции  с длительным циклов изготовления, включая закупку не производимых в Республике сырья, материалов и комплектующих изделий;