Финансовая система России в условиях глобализации

Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «финансовый университет при правительстве Российской Федерации»

 

 

 

 

Кафедра «Теоретическая социология»

 

 

Контрольная работа

по дисциплине: «Социология глобализации»

 

Тема: «Финансовая система России в условиях глобализации»

 

 

Студентка 4 курса

 факультета 

«Социологии и политологии»

группы СОЦ4-2 

Буянова Ирина

 

                                                                       Научный руководитель:

д.с.н., профессор Лапшов В.А.

 

 

 

Москва 2014

 

Оглавление

 

 

Введение

Глобализация современного мирового хозяйства и усиление взаимозависимости национальных экономик относятся к числу наиболее характерных особенностей. Все больший размах приобретают интеграционные процессы в сфере производства и финансов. Подобные процессы, ускоренные новейшими достижениями научно-технической прогресса, ведут к усилению взаимозависимости национальных звеньев мирового хозяйства, что в свою очередь, неизбежно привело к развитию инвестиционного процесса, образованию экономик с инновационной типом экономики.

Одной из основных черт финансовой глобализации является значительное возрастание роли финансовой сферы, связанное с расширением масштабов и усложнением характера внешнеэкономических связей. Финансовая система во все большей степени становится средством перераспределения финансовых ресурсов в соответствии с потребностями и возможностями развития производства не только в национальных, но и в мировых масштабах.

Стремительно возрастают объемы международных финансовых операций. Именно международная финансовая сфера через систему кредитования обеспечивает достаточно высокую гибкость механизма конвергенции национальных хозяйств на нынешнем этапе интернационализации. Финансовая политика отдельных стран оказывает ощутимое влияние на внутреннее хозяйство других стран и на мировую экономику в целом. Этот процесс длительное время протекал в контексте либерализации движения капитала, что предопределяет объективную необходимость согласования на международном уровне основных направлений финансовой политики различных государств, выработки общих подходов использования финансовых инструментов в инвестиционном механизме, минимизации финансовых рисков. Финансовые операции все в меньшей степени оказываются подконтрольны национальным органам, что является результатом расширения международного финансового рынка, а также усиления транснациональных корпораций и банков.

  
Глава 1 «Формирование мировой финансовой системы в условиях глобализации»

Глобализация на современном этапе сильнее всего сказывается на финансовых системах мира и их интегрированных объединениях, которые регулируют движение товаров и услуг в мире. Можно утверждать, что результативность общей трансформации мирового хозяйства в рамках процесса глобализации сильно зависит от адекватности, сбалансированности и эффективности реорганизации мировой финансовой системы. Вопросам функционирования финансовых систем и проблемами финансовой глобализации занимаются И. Валлерстайн, Дж. Уильямсон, Я.Тинберген, Дж. Тобин, Дж.М. Флеминг и другие.

Трансформация международных финансовых систем тесно связана с процессом финансовой глобализации.

В научной литературе отсутствует единое мнение относительно определения финансовой системы. В.М. Опарин называет финансовой системой совокупность обособленных определенных составляющих финансов, которые имеют свои характерные признаки и особенности и отражают специфические формы и методы распределения и перераспределения валового внутреннего продукта. В.М. Родионова определяет финансовую систему как совокупность различных сфер финансовых отношений, в процессе которых создаются и используются фонды денежных средств1.

Можно утверждать, что финансовая система - это система экономических отношений по поводу формирования, распределения и использования централизованных и децентрализованных денежных фондов и институтов. Мировая финансовая система - это совокупность отдельных наиболее интегрированных сфер и звеньев национальных финансовых систем, функциональных форм организации валютных отношений и мировых финансовых организаций, обеспечивает наднациональное регулирование с целью повышения устойчивости мировых финансовых рынков, рынков национальных валют на основе принципов и механизмов рыночного и внерыночного распределения и перераспределения мировых финансовых ресурсов и капитала.

Особенностями развития международной финансовой системы являются:

• взрывной роста мирового рынка, финансовых трансакций, совершаемых между различными субъектами мирохозяйственных связей
• негативная тенденция отрыва финансового, ссудного капитала от материально-вещественной основы товаров, услуг и капиталов
• рост фиктивного капитала и спекулятивных операций
• отсутствие общих правовых норм, в рамках которых можно было бы контролировать функционирование финансовых структур в международной финансовой системе
• увеличение разрыва между высоко и слаборазвитыми странами
• усиление проблемы международной задолженности
• объединения национальных и евровалютных рынков капитала
• уменьшения институциональных барьеров на пути международного движения капитала
• медленная международная диверсификация активов инвесторов ведущих стран с рыночной экономикой (большая часть пакетов ценных бумаг инвесторов развитых стран имеет форму национальных ценных бумаг)
• возникновения и усиления финансовой глобализации
• сращения международного рынка с валютным рынком.

Исследование трансформации мировой финансовой системы неразрывно связано с изучением процесса финансовой глобализации, часто имеющей решающее влияние на формирование и перестройку международных объединений национальных финансовых систем.

Финансовая глобализация проявляется в свободном переливании финансового капитала между национальными и региональными рынками капитала, что приведет к тому, что большие потоки иностранного капитала окажутся на отечественном финансовом рынке.

В современных научных трудах термин финансовая глобализация несет различных интерпретаций. Она является:

• следствием углубления финансовых связей стран, либерализации цен и инвестиционных потоков, создания глобальных финансовых групп
• проявляется в свободном движении капиталов между странами и региональными объединениями; формировании системы наднационального регулирования международных финансов; реализации глобальных финансовых стратегий транснациональных банков
• оказывается практикой объединения национальных денежных систем путем их замещения «мировыми деньгами», функции которых берут на себя деньги развитых стран и союзов
• является усилением взаимозависимости и взаимовлияния стран в сфере финансовых отношений, возрастанием роли международных кредитных отношений, международного движения капиталов, расширением источников поступления доходов и размещения активов в других странах.
• является интеграцией национальных финансовых систем с международными финансовыми рынками и институтами.

В общем смысле финансовая глобализация означает объединение национальных финансовых рынков с последующим их преобразованием в единое мировое финансовое пространство. Она обеспечивает ускорение темпов инноваций, усиливает взаимодействие национальных экономик на базе современных информационных технологий и принципов регулирования, создает гибкие рынки труда, товаров, капитала. С другой стороны, она делает объединенные финансовые рынки, чувствительными к кризисных тенденций, значительно более уязвимыми к спаду, по крайней мере в одной стране из группы. Кроме того, возникает зависимость финансовых систем неразвитых стран от фиктивного капитала развитых стран.

Финансовая глобализация, с одной стороны, дает возможность странам получить больше нужных им ресурсов денег и капитала, а корпорациям - получить дополнительные доходы от эффективного инвестирования свободных ресурсов. С другой стороны, она скрывает потенциальную опасность увеличения глобальной финансовой нестабильности, а, следовательно, значительных потерь для всех субъектов, оперирующих в глобальной финансовой среде.

К факторам финансовой глобализации относятся:

• интернационализация хозяйственной жизни, интенсификация экономических связей между странами, национальными компаниями и активизация международного производства ТНК
• взаимопроникновение национальных рынков ссудных капиталов
• рост объема международных банковских операций, создание всемирной сети филиалов транснациональных банков2
• компьютеризация финансовой сферы, динамичный прогресс в телекоммуникационных сетях, что, в частности, привело к снижению стоимости выполнения международных трансакций
• либерализация международных валютно-кредитных отношений и финансовых рынков
• финансовая конкуренция между странами
• дерегулирование рынков капитала
• усиленная интеграция национальных рынков денег и капитала, уменьшение барьеров между внутренними и международными финансовыми рынками.

Однако следует отметить и негативное влияние финансовой глобализации на международную финансовую систему, которое проявляется в разрушении изолированности национальных рынков и порождении сложных взаимосвязей различных сегментов единой мировой финансовой системы; ослаблении и без того слабых валют неразвитых стран; в усилении разрыва развития между странами, социальной дифференциации населения по регионам. Кроме того, финансовая глобализация стимулирует функционирование фиктивного капитала, поощряет спекулятивные операции на международных фондовых рынках и усиливает диспропорции мировой финансовой системы.

Вышеуказанные процессы трансформации и глобализации мировой финансовой системы имеют конкретное отражение на уровне национальной экономики. Решение указанных проблем предполагает трансформацию структуры и принципов функционирования финансовой системы в целом, структурное реформирование отдельных составляющих государственных финансов и сегментов рынка, укрепление финансового потенциала предпринимательских структур и финансовых институтов. Финансовая реструктуризация должна базироваться на изменении пропорций в ВВП.

 

Тесты «Формирование мировой финансовой системы в условиях глобализации»

1. Финансовая система это-

1. способ организации хозяйственной жизни общества

2. совокупность обособленных определенных составляющих финансов, которые имеют свои характерные признаки и особенности и отражают специфические формы и методы распределения и перераспределения валового внутреннего продукта
3. совокупность всех экономических процессов, совершающихся в обществе на основе сложившихся в нём отношений собственности и хозяйственного механизма
4. это совокупность государственных, партийных и общественных органов и организаций, участвующих в политической жизни страны

 

2. Особенностями развития международной финансовой системы являются:

1. рост фиктивного капитала и спекулятивных операций

start="2"

 свобода выбора потребителями, предпринимателями и наемными работниками своих экономических партнеров и приобретаемых товаров и услуг

3. отсутствие общих правовых норм, в рамках которых можно было бы контролировать функционирование финансовых структур в международной финансовой системе
4. увеличение разрыва между высоко-и слаборазвитые странами 
5. нестабильность в экономике
6. государственное планирование народного хозяйства
7. невосприимчивость экономики к достижениям научно-технического прогресса

 

3. Один из типов финансовых систем:

1. Периферийная

2. Региональная
3. Перекрестная
4. Нисходящая

 

4. Процессы трансформации и глобализации мировой финансовой системы имеют отражение на:

1. Экологической ситуации

2. Социальной стабильности общества
3. Уровне национальной экономики
4. Экспорте и импорт государства

 

5. Финансовая реструктуризация должна базироваться на:

1. Сокращении доходов населения

2. Привлечении иностранного капитала
3. Реформировании государственной системы
4. Изменении пропорций в ВВП

 

6. Негативное влияние финансовой глобализации на международную финансовую систему проявляется в:

1. Разрушении изолированности национальных рынков

2. Усилении разрыва развития между странами
3. Повышении стабильности экономики государства
4. Снижении уровня социальных выплат
5. Ослаблении валют неразвитых стран

7. Финансовая глобализация это -________________________________________________________________________________________________________________________________

 

8. Финансовая глобализация является:

1. Толчком к развитию межнациональных отношений