Валютные отношения и валютные системы

Содержание

Введение ………………………………………………………………………...3

Валютные отношения и валютные системы………………….…………….....5

Эволюция мировой валютной системы………………………………..……..12

Валютная система России……………………………………………………...21

Заключение…………………………………………………………………......27

Список использованной литературы…………………………….……….......28

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

В условиях интернационализации хозяйственной деятельности международный платежный оборот, связанный с оплатой денежных обязательств юридических и физических лиц разных стран, постоянно возрастает, и часть национальных денег обменивается на иностранную валюту и обратно. И хотя, в каждом суверенном государстве законным платежным средством являются национальные деньги, в международном платежном обороте, в процессе обмена результатами деятельности между странами, используются деньги различных стран, становящиеся валютой. Это происходит, потому что мировое хозяйство не имеет общепризнанных мировых кредитных денег, обязательных для всех государств. Экономическая интеграция стран в мировое хозяйство вызывает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Такой процесс характерен для международных валютных расчетов и кредитно-финансовых операций. В результате этого, исторически сформировались международные валютные отношения, или совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве, обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Таким образом, валютные отношения - это форма международных экономических отношений, обусловленная движением денег (валюты), в связи с международным движением товара, услуг и капитала. Валютные отношения возникают в результате взаимодействия национальных хозяйств, в основе которого лежат такие современные тенденции развития мировой экономики, как глобализация, регионализация, транснационализация. Международные валютные отношения постепенно приобрели определённые формы организации, закреплённые национальными законами, международными договорами, уставами международных финансово-кредитных организаций. Так сложились национальные, региональные и мировые валютные системы. Следовательно, валютная система – это форма организации валютных отношений, сложившаяся в результате их исторического развития и закрепленная правовыми нормами. Впервые она сложилась во второй половине XIX в. и была закреплена Парижским соглашением 1867 г. В её основе лежал золотой стандарт, который просуществовал с некоторыми изменениями до начала тридцатых годов XX века. Важным этапом реформирования мировой валютной системы явилась конференция в г. Бреттон-Вудсе (США, 1944 г.), утвердившая американский доллар на роль мировой резервной валюты. В 1976 г. была сформирована и действующая поныне Ямайская валютная система.  Экономическая интеграция европейских стран привела к образованию международной (региональной) валютной системы, главной отличительной чертой которой стал механизм ЭКЮ, а затем евро.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Валютные отношения и валютные системы

Элементы валютных отношений возникли в Древней Греции и Древнем Риме в форме вексельного и меняльного дел. По мере развития внешнеэкономических связей создавалась валютная система, то есть, государственно-правовая форма организации валютных отношений, регулируемая национальным законодательством, либо межгосударственным соглашением. Валютные отношения – это одна из разновидностей денежных отношений, которая возникает при функционировании денег в международном обороте. Кроме того, валютные отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Источниками правового регулирования валютных отношений являются: Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ, отдельные положения федеральных законов «О банках и банковской деятельности» (ст. 5,36), «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ст. 35, 61, 70), «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (ст. 1, 2, 6, 8, 15, 20, 21), Закон РФ «О налоге на покупку иностранных денежных знаков и платежных документов, выраженных в иностранной валюте» от 21 июля 1997 г. № 120-ФЗ, указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, нормативные документы Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ. Основу современного валютного законодательства составляет Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле», который не предполагает принятия в свое развитие ни одного закона. Данный Закон ориентируется только на акты подзаконного характера. В процессе эволюции мировой валютной системы видоизменялись и совершенствовались ее основные элементы:

• функциональные формы мировых денег (от золота через резервные валюты к международным счетным единицам); 
• условия взаимной конвертируемости валют; 
• режимы валютных паритетов и валютных курсов;
• степень валютного регулирования и объем валютных ограничений; 
• унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей и чеков) и форм международных расчетов.

Валютная система – это форма организации валютных отношений, сложившаяся в результате их исторического развития и закрепленная правовыми нормами. К основным функциям валютной системы можно отнести:

1. Упорядочивание международных расчетов между странами;
2. Регламентация международных кредитных отношений;
3. Обеспечивание непрерывности и бесперебойности международных экономических отношений и международной торговли.

Валютные отношения, будучи продолжением денежных отношений, связаны с функционированием валюты при осуществлении внешней торговли, экономического и технического содействия, предоставлении и получении за границей кредитов и займов, при совершении сделок по покупке или продаже валюты. Названные и другие операции совершаются при участии международных и национальных валютно-кредитных учреждений с использованием валютных курсов и паритетов, условий конвертируемости, балансов международных расчетов и других экономических элементов. Различают национальные, мировую и региональные валютные системы. А к элементам валютной системы можно отнести валютную единицу, валютный курс и его режим.

Все международные экономические операции связаны с обменом национальных валют. Данный обмен происходит по определенному соглашению – валютному курсу. Под валютным курсом понимается соотношению между денежными единицами разных стран или цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны (либо в международной денежной единице).

На изменение валютного курса оказывает влияние множество факторов. Уровень валютного курса существенно влияет на внешнюю торговлю, конкурентоспособность национальной продукции на мировом рынке, движение капиталов, состояние денежного обращения и в целом на весь воспроизводственный процесс. В связи с этим возникает необходимость государственного регулирования валютного курса. Основными методами такого регулирования являются:

• покупка-продажа иностранной валюты на национальную;
• операции Центрального банка на открытом рынке, то есть, покупка-продажа ценных бумаг;
• изменение уровня процентных ставок и (или) норм обязательных резервов.

Установление валютного курса, определение пропорций обмена называется валютной котировкой. Существуют следующие варианты валютной котировки – спот-курсы и форвард-курсы. Спот-курсы – это курсы валют, устанавливаемые на момент заключения сделки, а форвард-курсы – это курсы валют, устанавливаемые на определенную дату в будущем. Процедура котировки обычно заключается в определении и регистрации межбанковского курса путем последовательного сопоставления спроса и предложения по каждой валюты (фиксинг). Затем, на этой основе устанавливаются курсы продавца и покупателя.

Внешнеэкономический оборот сопровождается движением денежных средств между странами, которое осуществляется посредством проведения международных расчетов – одной из форм международных валютно – кредитных отношений. Международные расчеты — это система регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим между государствами, а также юридическими и физическими лицами, являющимися резидентами разных стран. К таким особенностям относят:

• порядок международных расчетов;
• для осуществления международных расчетов обычно используется свободно конвертируемая валюта наиболее развитых стран, так как участники расчетов, как правило, не имеют общего платежного средства;
• международные расчеты проводятся главным образом через прямые корреспондентские счета банков. Эти счета подразделяются на два вида: «Лоро» (счета банков-корреспондентов, открытые в данном банке) и «Ностро» (счета данного банка в банках-корреспондентах), на них отражаются платежи, которые банки осуществляют по поручению друг друга. 
• Международные расчеты носят, как правило, документарный характер.
• Для проведения расчетов могут быть использованы два вида документов — коммерческие (торговые) и финансовые (платежные). Так же существуют и другие особенности.

Мировая практика применяет следующие основные формы международных расчетов:

• Аккредитив
• Инкассо
• Банковский перевод
• Расчеты по открытому счету
• Расчеты в форме аванса

Аккредитивная форма расчетов предусматривает применение как денежных, так и документарных аккредитивов. Для получения выплат с денежных аккредитивов не нужно дополнительно предоставлять коммерческие документы, в то время, как выплаты с документарных аккредитивов производятся только при предоставлении документов, указанных в аккредитиве. При осуществлении внешнеторговых операций используются документарные аккредитивы. В международной практике применяются различные виды аккредитивов. Каждый аккредитив должен содержать четкое и ясное указание, к какому виду он относится. Аккредитивы могут быть отзывными и безотзывными; подтвержденными и неподтвержденными; покрытыми и непокрытыми; переводными; возобновляемыми и  другие. 

Инкассо (инкассирование) — это банковская операция, при проведении которой банк по поручению экспортера получает от импортера платеж за отгруженные в его адрес товары или оказанные услуги и зачисляет полученные средства на счет экспортера. Существует два вида инкассо. Чистое инкассо представляет собой инкассирование финансовых документов (переводного векселя, чека и так далее), не сопровождаемых коммерческими документами. При инкассовой форме расчетов банки выступают только как посредники и не несут ответственности за неоплату или неакцепт плательщиком инкассируемых документов. 

Банковский перевод представляет собой простое поручение одного банка другому банку выплатить бенефициару определенную сумму по просьбе перевододателя. Во внешнеторговых расчетах банковские переводы используются при авансовых платежах, оплате инкассо и задолженности по открытому счету, урегулировании рекламаций и по другим операциям.

Расчеты по открытому счету в современных условиях получили широкое распространение в мировом внешнеэкономическом обороте. Они применяются при длительных регулярных поставках товаров, когда экспортер и импортер находятся в доверительных отношениях; в расчетах между головной компанией и ее дочерними структурами и филиалами за рубежом; при реализации товаров на условиях консигнации.

Расчеты в форме аванса в международной практике применяются главным образом в следующих случаях: когда высоки риски неплатежа; при длительных сроках исполнения контракта; при поставках товаров стратегического назначения, дорогостоящих товаров или товаров, дефицитных на мировых рынках. При авансовых платежах импортер кредитует экспортера.

Далее, рассмотрим понятие валютного рынка. С теоретической точки зрения, валютный рынок – это система общественных отношений, складывающихся между субъектами национальных, региональных или мировой экономки по поводу купли-продажи валюты в различных формах. С институциональной точки зрения, валютный рынок – это совокупность институтов, которые организуют и опосредуют сделки по покупке-продаже валюты. С пространственно-географической точки зрения, валютный рынок представляет собой совокупность финансовых центров, в которых сосредотачиваются наибольшие по объему сделки купли-продажи валюты. С технологической точки зрения, валютный рынок – это совокупность информационно-телекоммуникационных и торгово-аналитических систем, которые обеспечивают взаимодействие между покупателями и продавцами валюты.

В завершении раздела, я бы хотела отметить основные принципы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации: