Правовые регулирование операций и услуг банков

Обеспеченные:

- материально обеспеченные (залогом), в том числе ломбардные и ипотечные

- Бланковые (обеспеченные банковскими векселями)

7. Техника предоставления (привлечения) | Одной суммой

Открытая кредитная линия

Stand-by

Контокоррентные

Овердрафтные

8. Сроки пользования. | На  текущие нужды (формирование оборотных  активов)

9. Направленность вложения  средств. | Краткосрочные

Среднесрочные

Долгосрочные

10. Экономическое назначение. | Связанные:

• Платежные
• Во формирования запасов товарно-материальных ценностей, включая сезонные.
• Во финансирования производственных затрат
• Расчетные (учет векселей)
• Во финансирования инвестиционных затрат
• Потребительские

Промежуточные

несвязанные (без указания объекта кредитования в кредитном  соглашении)

11.Ступинь концентрации  объекта кредитования. | Под единичную  потребность

Во совокупную потребность

Во укрупненную потребность

12. Вид процентной ставки. | С финансируемой ставке

С плавающей ставкой

С смешанной ставке

13. Форма погашения. | Погашаемые одной суммой

погашаемые через равные промежутки времени равными долями

погашаемые неравными долями

14. Юридическая подчиненность  кредитных операций. | Что подчиняются  законодательству страны - кредитора

Что подчиняются законодательству страны - заемщика

Что подчиняются законодательству третьей страны

УСЛОВНЫЕ ОБОЗНАЧЕНИЯ

АСБОН - автоматизированная система банковского обслуживания населения

ВВР - Ведомости Верховного Совета

ХКУ - Хозяйственный кодекс Украины

ГКЦБФР - Государственная  комиссия по ценным бумагам и фондовому  рынку

ЗУ - Закон Украины

КМУ - Кабинет Министров  Украины

КУ - Конституция Украины

НБУ - Национальный банк Украины

ГК Украины - Гражданский  кодекс Украины.

СПИСОК

Конституция Украины от 28 июня 1996 //[http://www.rada.gov.ua/].

Хозяйственный кодекс Украины  от 16 января 2003 № 436-IV //Ведомости Верховной  Рады (ВВР), 2003, № 18, № 19-20, № 21-22, ст.144)

Гражданский кодекс Украины  от 16 января 2003 № 435-IV //Ведомости Верховной  Рады (ВВР), 2003, № № 40-44, ст.356

Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании  рынков финансовых услуг" от 17.07.2001 г. [http://www.rada.gov.ua/]

Закон Украины «О банках и банковской деятельности» с  изменениями и дополнениями //Галицкие контракты, № 7, 1997, с.68.

Закон Украины «О Национальном банке Украины» от 20.05.1999 г. [http://www.rada.gov.ua/]

Инструкция НБУ № 10 "О  порядке регулирования и анализ деятельности коммерческих банков".

Инструкция НБУ № 10 «О порядке регулирования и анализ деятельности коммерческих банков» (в  новой редакции) //Галицкие контракты, № 2, 1997.

Положение о экономические нормативы регулирования деятельности коммерческих банков. Постановление Правление НБУ N 114 от 21 декабря 1993

Положение о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций, утвержденное постановлением Правления Национального банка  Украины от № 275 от 17.07.2001 p.

Положение о порядке определения  и формирования обязательных резервов для банков Украины, утвержденной постановлением Правления НБУ № 172 от 21.04.2004 г. и  другие акты НБУ

Положение о порядке предоставления в Национальный банк Украины аудиторского отчета и заключения по результатам  годовой финансовой отчетности банка, утвержденное постановлением Правления  Национального банка Украины  от 28.01.2002 г.

№ 38

Положение о Государственной  комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины, утвержденного  Указом Президента Украины от 04.04.2003 г. № 292/2003)

Положения о порядке создания и государственной регистрации  банков, открытия их филиалов, представительств, отделений, утвержденного постановлением Правления Национального банка  Украины от 31.08.2001 p. ; № 375

Положения о порядке создания и государственной регистрации  банковских объединений, утвержденного  постановлением Правления Национального  банка Украины от 31.08.2001 г. № 377

Положение о порядке формирования обязательных резервов для банков Украины, утвержденное постановлением Правления  Национального банка Украины  от 27.06.2001 г. № 244

Положение о порядке формирования и использования банками резервного фонда, утвержденного постановлением Правления Национального банка  Украины от 08.08.2001 г. № 334

Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. - М, Изд. "БРХ», 1994.

Банковская дело. Справочное пособие. Во ред. Бабiчевои Ю.А., М: Экономика 1993 - 327с.

Банковская энциклопедия /Под ред. А.М.Мороза.-К.: Эльтон, 1993.

Банковская энциклопедия. Под редакцией А.М. Мороза. К., 1993

Банковские операции: Во г. /Под ред. А.М. Мороза. - 2е изд. ВИРЮ. и доп. - М.; КНЭУ, 2002. - 476с.

Банковское дело /Под ред. О.И.Лаврушина.-М.: Банки и биржи, научно-консультативный центр, 1992.

Банковское дело. Справочное пособие /под ред. Ю.А. Бабичевой /М: Економика. 1994, с. 233-257.

Василик О. «Проблемы совершенствования  бюджетной и банковской систем в  Украине». «Банковское дело». № 3,1998. С.44-50

Винник О.М. Хозяйственное  право: Курс лекций. - К.: Атика, 2004. - 624 с.

Введение к банковскому  делу. - М.: Финансы, 1998. - 344 с.

Гамiдов Г.М. "Банковская дело", М: Банки i биржи, ЮНIТI, 1994 - 94 с.

Динамика финансового  состояния банков Украины на 1 января 2004 года. //Вестник НБУ № 2, Февраль 2004, ст.42 - 44.

Заруба А., Шиллер Г. Финансовая стийквсть коммерческих банков: способы определения. //Вестник НБУ, № 7, 1997, с.33.

Ивасiв Б.С. Операции коммерческих банков. Киив.НМК ПО. 1992г.

Ивасив Б.С. Операции коммерческих банков: учебное пособие.-К.: НМК ВО, 1992, с.84.

Ковбасюк М.Р. Анализ финансовой устойчивости коммерческого банка.

Коммерческие банки в  Украине. Справочник, М.: Высшая школа, 1990 - 62 с.

Костюченко А.А. Банковское право: Пиручник - М.: ИД "Профсоюз", 2004. - 544 с.

Кредитование. Правовое регулирование  банковской и инвестиционной деятельности в Украине. Украинский научно-исследовательский  центр экономики строительства "Экострой", Киев 1997

Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров  В.Н. Коммерческие банки и их операции.-М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995, с.215-224.

Мороз А. "Основы банковского  дела", М.: Лiбра, 1994г.

Науменко А., Гончар В. Методика анализа финансового положения банка. "Комп & ньон", № 19,1998.

Операции коммерческих банков /под ред. Р.Коцовська,, Киев, Алерта, 2003г.

Основные показатели деятельности коммерческих банков Украины в 1995 году. //Банковское дело, № 6, 1995, с.41.