Роль Банка Международных расчетов в повышении устойчивости и эффективности работы национальных Центральных Банков

Министерство образования и науки Российской Федерации

(МИНОБРНАУКИ РОССИИ)

ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ (ТГУ)

Экономический факультет

Кафедра  мировой экономики и налогообложения

 

 

 

 

 

Реферат на тему

«Роль Банка Международных расчетов в повышении устойчивости и эффективности работы национальных Центральных Банков»

Казанцева Ольга Сергеевна

 

 

 

 

 

 

Руководитель

д.э.н., профессор

___________В. С. Цитленок

    подпись

«_____» __________2013 г.

Студент группы № 993б

___________О.С. Казанцева

    подпись

 

 

 

 

 

 

Томск 2013

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение………………………………………………………………………………………….3

Общее описание………………………………………………………………………………….4

Структуры и органы……………………………………………..................................................5

Основные функции……………………………………………………………………………...6

Комитеты БМР…………………………………………………………………………………...7

Современное состояние…………………………………………………………………………7

Взаимодействие с Россией………………………………………………………………………8

Заключение……………………………………………………………………...........................12

Список литературы……………………………………………………………..........................13

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Национальная платежная система (НПС) является неотъемлемой частью финансовой системы любого государства. В соответствии со своим названием НПС обеспечивает осуществление платежей, создавая условия для оборота денежных средств, управления денежной массой, регулирования курса национальной валюты, осуществления инвестиционных программ. В конечном счете эффективная НПС способствует экономическому росту и процветанию национальной экономической системы

В то же время практика построения и развития национальных платежных систем отличается от государства к государству, находясь в сильной зависимости от множества национальных факторов, включая уровень экономического развития, культурные и правовые традиции, уровень образования и многое другое.

Как результат, национальные платежные системы отличаются по платежной структуре, по качеству и количеству платежных услуг, по степени интеграции.

Такие различия мешают развитию экономических отношений между странами, создавая разнообразные преграды на пути денежных потоков в виде несовместимых правил осуществления трансграничных переводов, правил возмещения убытков, стандартов передачи сообщений, интерфейсов технических устройств.

Чтобы повысить уровень взаимодействия между национальными платежными системами, на международном уровне предпринимается большое количество усилий в области унификации и стандартизации элементов платежных систем, в том числе путем выявления и распространение среди заинтересованных государств наиболее эффективных институциональных и инфраструктурных решений

Наиболее активно такие усилия предпринимают Банк международных расчетов, Европейский центральный банк, Всемирный банк и Международный валютный фонд.

Банк международных расчетов был создан специально для организации взаимодействия национальных центральных банков по вопросам национальных платежных систем и является, по-видимому, наиболее авторитетным международным институтом по вопросам национальных платежных систем.

 

 

 

 

 

 

 

1. Общее описание

Созданный в 1930 г. Первоначальная цель создания БМР - координация поступлений и платежей, которые возникали в связи с репарациями, которые платила Германия странам-победителям в Первой мировой войне. После Второй мировой войны БМР участвовал в операциях по "плану Маршалла". Позже БМР стал играть активную роль в операциях по компенсации негативных эффектов от международных валютных сделок спекулятивного характера. Уставный капитал БМР -1.5 млрд. зол. франков (1 зол. Франк = 1.94 дол. США). Баланс за 1990 составил 41.3 млрд. зол. Франков. Высший орган - общее собрание акционеров, которые проводятся ежегодно. Решением готовых вопросов занимается Совет директоров. Место нахождения - г. Базель (Швейцария). При банке также действует Комитет по вопросам банковского надзора. Банк международных расчетов неизменно остается центральной банковским учреждением на мировой арене. Он принадлежит центральным банкам стран-членов, контролируется ими, предоставляет немало сугубо специализированных услуг центральным банкам как членам СМР, так и другим центральным банкам.

Одна из основных целей международной деятельности Банка заключается в укреплении международной финансовой стабильности. Особую актуальность такая деятельность приобретает в современных условиях интеграции мировых финансовых рынков. Это определяет место и роль банка в системе международных отношений: БМР является местом встречи представителей центральных банков; является банком центральных банков - сохраняет их депозиты, которые составляют значительную долю мировых валютных резервов, осуществляет расчеты между ними на клиринговой основе; является агентом или доверенным лицом с различных международных финансовых договоренностей.

Членами БМР сейчас есть 41 центральный банк стран Европы, Азии, Африки и США, ряд стран ожидают решения о включении их в СМР. США представлены в Банке City Bank Corp, а не Федеральной резервной системой (ФРС). Однако последняя тесно сотрудничает с Банком: на ежемесячных совещаниях в Базеле (Базельский клуб) и общем собрании учредителей БМР всегда присутствует член Совета управляющих ФРС. Приоритет в управлении деятельностью БМР принадлежит странам Западной Европы.

По правовому статусу БМР является компанией с ограниченной ответственностью, имеющего выпущен акционерный капитал. Уставный акционерный капитал банка международных расчетов составляет 1500 млн. золотых франков в виде 600 000 акций с равной номинальной стоимостью (2500 золотых франков за акцию). Согласно статье 7 Устава БМР, акции выпущены (517125 акций), полностью оплачены из расчета 25% их номинальной стоимости (625 золотых франков за акцию). По состоянию на 31 марта 1997 г. Оплачены часть акционерного капитала БМР составляла 323 200 000 золотых франков.

На капитал Банка каждая страна-участник в рамках своего паевого взноса может осуществить или прямую подписку на акции или продажу их на открытом валютном рынке. Первый путь предусматривает, что центральные банки сами подписываются на акции, а второй - что они могут организовать публичную подписку на акции в своих странах. Согласно второму подходу часть выпуска акций в Бельгии, Франции и полный выпуск в США принадлежит частным акционерам. Доля этих держателей в капитале Банка составляет 14%, и около 86% выпущенного акционерного капитала зарегистрировано на имя центральных банков. Все акции имеют равные права на получение ежегодных дивидендов, вместе с тем право голоса (присутствия) принадлежит исключительно центральным банкам той страны, в которой происходила первоначальная подписка на национальный выпуск акций.

 

2. Структура и  органы

Административная структура БМР имеет три органа: общее собрание акционеров, совет директоров и правление.

Общее собрание созывается ежегодно, как правило, во второй понедельник июня из представителей центральных банков-акционеров, голоса которых распределяются пропорционально количеству их акций.

В состав Совета директоров входят шесть управляющих центральных банков. Кроме того, каждый из них назначает еще одного члена, который представляет его страну. Сегодня членами совета директоров являются управляющие центральных банков Бельгии, Германии, Италии, Великобритании, Франции и председатель Совета управляющих ФРС США. Положения Устава предусматривает выбор в Раду еще не более девяти управляющих других центральных банков-членов. Сейчас избранными членами являются Канада, Нидерланды, Швейцария, Швеция и Япония. Из числа членов Совета директоров избирается председатель и назначается президент банка (с 1948 г. эти две должности выполняет один человек). С 30 июня 1997 г. эти должности занимает управляющий Национальным банком Бельгии Альфонс Верплатсе.

Совет директоров назначает главного менеджера (ныне им является Эндрю Д. Крокетт) и других членов правления, которые осуществляют оперативную деятельность по руководству банком.

 

 

3. Основные функции

БМР выполняет целый ряд функций. В частности он:

- Осуществляет широкий  круг банковских операций с  целью содействия центральным  банкам в управлении их валютными  резервами, т.е. БМР является банком  центральных банков;

- Служит форумом (организатором) международного денежно-кредитного  и валютного сотрудничества, в  рамках которого периодически  встречаются руководители центральных  банков;

- Выступает информационно-исследовательским  центром по вопросам денежно-кредитных  и валютно-финансовых отношений;

- Выполняет функции агента  и доверенного лица по выполнению  международных финансовых сделок, в том числе в 1994 г. в рамках  ЕС.

Как банк центральных банков БМР выполняет важную функцию координатора деятельности этих банков. Время не только центральные банки-акционеры, но и другие центральные банки (около 120), а также различные международные финансовые учреждения используют БМР как банк. Кроме осуществления взаимных международных расчетов, он предоставляет всевозможные финансовые услуги по управлению внешними резервами центральных банков.

Кроме того, БМР принимает от центральных банков краткосрочные вклады (до трех месяцев) в иностранной валюте или золоте. На конец марта 1997 г. общая сумма депозитов в СМР составила около 113 100 000 000 дол. США, что составляет около 7% мировых валютных запасов. С этими средствами БМР выполняет следующие операции:

- Операции с валютой  и ценными бумагами (в основном  краткосрочные государственные  ценные бумаги);

- Депозитно-ссудные операции (предоставляет центральным банкам  обеспеченные золотом или депозитами  кредиты, иногда предоставляет необеспеченные (резервные) кредиты на слишком  короткие сроки);

- Прием правительственных  вкладов по особым соглашениям (БМР не разрешено предоставлять  кредиты правительствам или открывать  им текущие счета);

- Инвестиционные услуги  управления портфелем ценных  бумаг;

- Операции по купле-продаже  и хранение золота;

- Другие услуги на мировых  рынках как агента или корреспондента  центральных банков (промежуточное  финансирование).

Как уже отмечалось, СМР - это своеобразный форум, способствует международному сотрудничеству банков. Он регулярно организует у себя встречи (Базельские встречи) представителей центральных банков стран-членов и других центральных банков, сотрудничает с Группой десяти. Главная цель этих встреч - достижение высокой степени взаимопонимания по вопросам денежно-кредитного и экономического характера, функционирования мировой валютной системы и т.д..

БМР создает возможности для работы различных комитетов (как постоянных, так и специальных), которые изучают и обсуждают конкретные вопросы: проблемы международной задолженности; внедрения финансовых инноваций, совершенствования финансовых инструментов, структуры финансовых рынков, банковского надзора, обеспечения эффективности и стабильности систем внутренних и международных платежей и расчетов и т.п..

 

4. Комитеты БМР

Под эгидой БМР и при его поддержке работают три комитета по разработке и согласовании нормативных банковских стандартов:

1. Базельский комитет  по банковскому надзору - разрабатывает  минимальные принципы эффективного  банковского надзора;

2. Базельский комитет  по системам платежей и расчетов - осуществляет надзор за международными  расчетами и разрабатывает новые  механизмы международных расчетов. Наиболее значимыми являются  его рекомендации относительно  расчетов по финансовым деривативами, учета системных рисков и т.д.;

3. Постоянный комитет  по евровалют - изучает и дает  рекомендации по совершенствованию  банковского регулирования рынка  евровалют.

 

5. Современное  состояние

За годы своего существования БМР превратился в ведущий информационно-исследовательский центр монетарных и финансовых проблем. Он собирает и публикует информацию о состоянии на международном рынке банковских и финансовых услуг. Исследование банка имеют прикладной характер. БМР готовит межбанковском базу данных, доступ к которой имеют центральные банки. Она содержит информацию о деятельности центральных банков на внешних валютных рынках и о состоянии этих рынков.

БМР своей деятельностью способствует выполнению международных финансовых сделок, предоставляя с этой целью посреднические и доверительные услуги. При этом он действует как фискальный агент или банк-депозитарий из международных соглашений о займах. Так, БМР выполнял роль агента частной системы клиринговых платежей и расчетов в ЭКЮ при Банковской ассоциации ЭКЮ (БАе). Сейчас он является агентом по клиринговых платежей в евро. Кроме того, Банк может выполнять другие разнообразные функции, например агента по обеспечению возврата долга.

Украина не является участником СМР. Но Национальный банк Украины рассматривает возможности организации сотрудничества с СМР. Ведь Банк международных расчетов является великой мировой организацией, которая способствует международном валютно-кредитном сотрудничеству, является банком центральных банков.

 

6. Взаимодействие  с Россией

          В 1996 г. Центральный банк России вступил в Банк международных расчетов (БМР), организацию, созданную в 1930 г. и находящуюся в Швейцарии, занимающуюся упорядочением мировой финансовой системы. Важнейшей задачей БМР является координация сотрудничества более 30 центральных банков, преимущественно развитых стран, и обеспечение благоприятных условий для транснациональных финансовых операций. Центральный банк России участвовал в подготовке базельских "Принципов эффективного банковского надзора" и в 1998 г. заявил о присоединении к этому документу, повышающему ответственность банков за осуществляемые операции. Большинство "Принципов", подготовка которых была организована БМР, реализовано в России.