Мировой финансовый кризис 2008-2010

 

 

Результаты влияния мирового финансового кризиса на финансовую систему и экономику России

Золотовалютные резервы страны на 1 января 2008 года составляли 488,386 млрд. дол. США, наибольшего размера они достигли 8 августа и составили 598,1млрд. дол, а на 1 января 2009 года уже составляли 427,08 млрд. долл. На поддержание курса рубля и помощь банкам и компаниям в рефинансировании внешних займовс августа по декабрь включительно 2008 года потрачено 143,3 млрд. долл. За год денежная масса (агрегат М-2) сократилась на 0,3%, хотя за 2007 год выросла на 47,5%.

В целях сокращения оттока капитала за границу Центральным банком с 1 декабря установлена ставка рефинансирования в 13%. Расширен валютный коридор и  значительно ослаблен рубль по отношению  к доллару США и другим валютам. Если на 12 июля 2008 года курс доллара  был 23,1255 рубля, то на 1 января 2009 года уже  составлял 29,3916 рубля. И курс рубля  будет понижаться дальше, так Правительство  приняло решение изменить параметры  федерального бюджета на 2009 год и  рассчитывать его исходя из курса  рубля к доллару в 35 рублей.

За октябрь размер рублевых депозитов  населения уменьшился на 354 млрд. руб. или 8,8%, а за ноябрь еще на 7,4%. Только в декабре ситуацию удалось переломит и приток вкладов населения увеличился на 180 млрд. рублей. Но население стало переводить часть вкладов в валюту. Размер валютных вкладов населения в октябре увеличился на 11,1%, а в ноябре на 22,9%.

За сентябрь и октябрь средние ставки по кредитам коммерческих банков предприятиям на срок до одного года возросли с 11,9% до 14,3% (+2,4%). За этот же период средние ставки по депозитам населения выросли с 7,7% до 9,2% (+1,5%).

Банки снижают вложения в ценные бумаги и они составили на 1 ноября 2,164 трлн. руб. Их потери на фондовом рынке за сентябрь составили 93,9 млрд. руб., а в октябре 154 млрд. руб.

Для поддержки банковской системы  страны ЦБ выдал коммерческим банкам кредит в 1,2 трлн. руб., что соответствует  трети собственного капитала(3,35 трлн. руб.) банковской системы. Активы банков за октябрь выросли на 2,9% и составили 25,3 трлн. руб.

Объем выданных кредитов вырос на 2% и составил 240 млрд. руб. Отток капитала из России в 2008 году составил порядка  более 80 млрд. долл., а в 2009 году около 100 млрд. долл.

Ситуация на фондовом рынке

Российские акции подешевели с  начала года от 29,3% до 96,6%. В целом  индекс РТС упал на 71,88%, а индекс ММВБ на 68,65%. В это же время индекс американских бирж упал всего на 9,1%. Больше всего упали акции компаний сектора недвижимости, энергетических и металлургических компаний. Больше других пострадали «Система-галс» -96,9%, ПИК - 94,2%, «Северсталь» -88,6%, Мечел - 78,93%, Татнефть - 68,99%, Газпром - 68,79%, Норильский никель - 66,38%, Роснефть - 60,53%, Лукойл - 58,93%. Причины такого положения кроются в снижении цен на сырье и прежде всего на нефть, бегством капитала за рубеж, кризисом с кредитными ресурсами в банковской системе и непредсказуемостью курса рубля по отношению к основным мировым валютам.

Ситуация в реальном секторе экономики

В конце 2008 года продолжилось падение  промышленного производства в стране. Только в ноябре оно упало на 8,7% по отношению к ноябрю прошлого года. Спад произошел практически во всех сферах промышленности: обрабатывающие производства сократились на 10,3%, распределение  электроэнергии на 9,3%. Настоящий обвал  произошел в автомобилестроении, металлургии, химической отрасли и  производстве строительных материалов.

Растет взаимная задолженность  между организациями и бартер. «Русгидро» задолжала на 1 декабря своим подрядчикам 1,5 млрд. руб. Магнитогорский металлургический комбинат должен поставщикам около одного млрд. руб.

РЖД на треть сокращает свою инвестиционную программу на 2009 год с 432 до 300 млрд. руб. Монополия в ноябре перевезла  грузов на 20% меньше чем в октябре, а в декабре объем перевозок  сократился еще на 28%. Прогноз на 2009 год, сокращение грузоперевозок на 19%.

«КАМАЗ»: в 2008 году сократил план производства автомобилей с 54 800 до 50 000 штук, при этом, чтобы не сокращать работающих с 4 октября перешел на четырехдневную рабочую неделю, а с 24 ноября остановил конвейер на две недели - выгоднее две недели работать по шесть дней и две недели стоять, чем работать сокращенную рабочую неделю.

Ситуация на рынке труда, доходы населения и инфляция

Число безработных в России в  ноябре прошлого года достигло по официальным  данным 5,0 млн. человек и увеличилось  по сравнению с тем же периодом 2007 года на 800 тыс. человек.

Задолженность по зарплате за октябрь  выросла на 33,4% и к 1 ноября составила 4 млрд. руб., а в декабре прошлого года она уже достигла 7,765 млрд. рублей и это в 2,2 раза больше, чем годом  ранее.

Реальные доходы населения в  конце прошлого года стали сокращаться. В октябре по сравнению с сентябрем  реальные доходы на душу населения  сократились на 4,2%, а в ноябре к октябрю еще на 2,0%.

Общая инфляция в 2008 году составила 13,3%,больше всего подорожали продукты питания. Цены на них выросли на 17,6%, а хлеб и хлебобулочные изделия на 25,9%, крупы на 25,8%, макаронные изделия  на 33,8%, мясо и птица на 22,2%, услуги ЖКХ на 16,4%, коммунальные услуги на 17,1%.

финансовый банковский кризис экономика

Меры по борьбе с кризисом в России  
Российские власти пытаются действовать по рецептам, применяемых в развитых странах: выделяя средства на рекапитализацию банковской системы, объявляя о снижении налоговой нагрузки на предприятия, приобретая проблемные активы и оказывая избирательную поддержку отдельным отраслям народного хозяйства.  
Но все эти меры осуществляются медленно, непрозрачно и часто оказываются малоэффективными, а ресурсы направляются не столько на защиту интересов большинства граждан России, сколько на спасение активов и титулов собственности узкого круга влиятельных бизнесменов.  
Единственной эффективной мерой является антициклическое управление движением капитала. Оно уменьшит объем зарубежных кредитов во время экономического подъема и предотвратит бегство капитала во время спадов. Вместо того чтобы выражать недовольство ограничениями, МВФ следует активно помогать развивающимся странам (в том числе и России) их внедрять.  
Общей целью реализуемой Правительством России и Центральным банком системы антикризисных мер является минимизация масштабов экономического кризиса и смягчение его последствий для населения и экономики.  
В настоящее время Правительство РФ выдвинуло следующие программы, которые помогут в борьбе с последствиями мирового финансового кризиса:  
1.                Курсовая политика;  
2.                Поддержка банковской системы;  
3.                Поддержка финансового рынка и защита российских предприятий от недружественных поглощений;  
4.                Налоговая и бюджетная политика;  
5.                Тарифная политика;  
6.                Содействие занятости населения;  
7.                Жилищное строительство и содействие гражданам на рынке жилья;  
8.                Поддержка деловой активности в реальном секторе экономики;  
9.                Нефтяная промышленность;  
10.           Автомобилестроение;  
11.           Сельхозмашиностроение;  
12.           Оборонно-промышленный комплекс;  
13.           Малый и средний бизнес;  
14.           Авиационные перевозки;  
15.           Розничная торговля;  
16.           Аграрно-промышленный комплекс;  
17.           Инфраструктурные проекты;  
18.           Организационное сопровождение реализации антикризисных мер. 

 

Прогнозы мирового экономического кризиса на 2011-2013гг

По мнению целого ряда экспертов вторая волна кризиса неизбежна.

Бывший глава минфина РФ Алексей Кудрин в декабре 2011 года заявил, что вторая волна кризиса началась: «теперь уже очевидно, что массовое печатание денег для сохранения спроса, поддержки экономики и сокращения безработицы отодвинет проблему, но не избавит от неё». В статье «The Washington Post» (февр. 2013) отмечается, что ликвидность перестала трансформироваться в рост.

2012 год

В январе 2012 года академик Евгений Примаков заявил, что «беспочвенны разговоры о наступающей рецессии в центре мирового хозяйства — в США. По оценкам и прогнозу ИМЭМО, которые зарекомендовали себя как надёжные, в Соединённых Штатах темпы роста ВВП в 2011 году превысили 2,2 % и в 2012 году будут увеличиваться». Он также отметил, что «нереалистичны выводы и о резком ослаблении доллара, чуть ли не расстающегося с миссией общемирового платежного средства».

В августе 2012 года «Жэньминь жибао» отметила, что волна массовых увольнений из транснациональных корпораций, начавшаяся в 2011 году, распространяется и в Китае.

По окончании первого полугодия 2012 года пять крупнейших банков Уолл-стрит J.P. Morgan Chase & Co., Bank of America Corp., Citigroup, Goldman Sachs Group и Morgan Stanley сообщили о худших финансовых результатах за полугодие с момента кризиса 2008 года.

В докладе Global Wealth Report, подготовленном банком Credit Suisse, отмечается сокращение совокупного показателя благосостояния населения мира с середины 2011 года по середину 2012 года на 5,2 % — до 223 трлн долл., такое снижение показателя зафиксировано впервые с 2007—2008 годов.

В докладе МВФ «Перспективы развития мировой экономики» (окт. 2012) отмечается, что глобальная экономика может  скатиться в рецессию, риски чего тревожно высоки.

Президент Европейского центрального банка Марио Драги в конце ноября 2012 года заявил, что не ожидает возобновления экономического роста в зоне евро до второй половины будущего года.

На декабрь 2012 года в Китае уже  десять месяцев подряд отмечалось снижение PPI (Индекс цен производителей), начиная  с марта 2012 года, когда в стране впервые было отмечено его снижение после декабря 2009 года.

ВВП США в четвертом квартале 2012 года упал на 0,1 %, сокращение американской экономики произошло впервые с 2009 года. Всего за 2012 год американский ВВП вырос на 2,2 % (по сравнению с 1,8 % в 2011 году), в третьем квартале был зафиксирован рост 3,1 %, во втором - 1,3 %, в первом - 2 %.

В четвертом квартале 2012 года (по сравнению  с третьим кварталом) ВВП еврозоны сократилось на 0,6 %, а ВВП ЕС - на 0,5 %. Всего в 2012 году экономика еврозоны сократилась на 0,5 %, а ВВП ЕС - на 0,3 %. По информации Федерального бюро статистики Destatis, ВВП Германии в 4-м квартале 2012 года сократился на 0,6% по сравнению с 3-м кварталом, основной причиной сокращения стало падение экспорта. ВВП Франции в четвертом квартале 2012 года уменьшился на 0,3 % как по сравнению с предыдущим кварталом, так и в годовом выражении, — отмечают предварительные данные Национального статистического управления Insee, данная динамика стала худшей с III квартала 2009 года, когда было зафиксировано падение ВВП на 1,7 % относительно предыдущего квартала.

ВВП Китая по итогам 2012 года вырос  на 7,8 % по сравнению с предыдущим годом, что стало минимальным показателем с 1999 года, когда рост составил 7,6 %.

Промышленное производство еврозоны и ЕС в 2012 году по сравнению с 2011 годом  снизилось на 2,4 % и 2,1 % соответственно.

2013 год

Промышленное производство в России в январе 2013 года упало на 0,8 % по отношению к январю предыдущего года, в годовом выражении промпроизводство в стране снизилось впервые с октября 2009 года. Всего за 2012 год российское промпроизводство выросло на 2,6 процента, за 2011 г. — на 4,7 процента, а в 2010 году — на 8,2 процента.

Согласно прогнозам, озвученным китайскими чиновниками (янв. 2013), в 2013 году депрессия  мировой экономики продолжится, по предварительной оценке, рост глобальной экономики в текущем году составит около 3 %. В Центре изучения мировой экономики при Институте по изучению современных международных отношений (Пекин) (февр. 2013) ожидают улучшения мировой экономической ситуации в 2013 году по сравнению с 2012 годом, рост мировой экономики в нынешнем году прогнозируется ими на уровне 3-4 %.

Председатель Европейского центробанка Марио Драги считает, что восстановление экономики еврозоны начнется уже в текущем 2013 г. благодаря сверхмягкой денежно-кредитной политике ЕЦБ и увеличению спроса на экспортных рынках: "Экономическая ситуация в зоне евро остается непростой, однако появились признаки возможной стабилизации. Наш основной сценарий предусматривает, что очень медленное восстановление экономики начнется во второй половине 2013 г.", - заявил Драги 4 июня 2013 года на финансовой конференции в Шанхае.