Валютные отношения и система

1. ПОНЯТИЕ, СУЩНОСТЬ И ЭЛЕМЕНТЫ ВАЛЮТНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Валютные  отношения - денежные связи при осуществлении внешней торговли, оказании экономической и технической помощи, совершении сделок по покупке валюты и т.д. Участниками В.о. являются государства, международные организации, юридические и физические лица. Правовой основой для возникновения, изменения или прекращения В.о. служат международные договоры и внутригосударственные акты.

    Развитие внешней торговли  вызвало необходимость упорядочения  международных расчетов, вовлекших  в международные экономические  отношения национальные денежные  знаки. Любая национальная денежная  единица является валютной и  выполняет функцию мировых денег,  но любой продавец на мировом  рынке предпочитает получать  эквивалент своих товаров в  валюте свое страны, поэтому всегда  в валюте отражаются связи  и взаимодействие национального  и мирового хозяйства. Отсюда  вытекает необходимость обмена  денежных единиц одной страны  на деньги другой. Вся совокупность  финансовых отношений, возникающих  при осуществлении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов  и пр., при функционировании мирового  хозяйства, получила название  валютных отношений. В сфере  валютных отношений появляются  новые особенности и тенденции:

• усиливаются международные функции национальных валют (национальные денежные единицы участвуют в международных расчетах);
• масштабы участия любой валюты в международном платежном обороте определяются комплексом факторов (исторического, экономического, международно-правового), в том числе и национальной политики;
• отсутствует единая денежная основа в валютной сфере – мировые деньги;
• в условиях свободной конвертируемости валют и перелива капитала между странами размываются границы между внутренним денежным оборотом и международным платежным оборотом;
• тенденция к сращиванию национального и международного денежно – кредитного рынка прокладывает себе дорогу в условиях сохраняющейся специфики и особенностей национальных денежно – кредитных рынков.

 

Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире — Древней Греции и Древнем Риме — в виде вексельного и меняльного дела. Занимались обменом валют и специальные менялы. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам).

С развитием международного обмена и становления капиталистического производства обмен стали осуществлять банки. Сегодняшние валютные отношения  появились в результате роста  производительных сил, создания мирового рынка и мировой системы хозяйства, интернационализации всей системы  мирохозяйственных связей.

Субъектами валютных отношений могут быть государство, предприятия и организации, а также отдельные частные лица. Если государство монополизировало внешнеэкономические отношения, то отдельные физические и юридические лица могут участвовать в них крайне ограниченно и только по специальному разрешению государственных органов. В свободной экономике ограничения для участия в международных отношениях незначительных и затрагивают только ту сферу деятельности, на которую распространяется государственная монополия.

Валютные отношения, как  и все международные экономические  отношения, являются вторичным, производными от воспроизводственных отношений, складывающихся внутри страны. Они  зависят от динамики и темпов экономического роста, от соотношения спроса и предложения на национальном рынке, но в последние годы на них все большее влияние оказывают развивающийся процесс интернационализации производства, развитие мирового рынка, движение рабочей силы и капиталов.

В условиях рыночной экономики движение денежных средств из страны в страну, обмен и продажа валют осуществляется, прежде всего, через деятельность крупных  коммерческих банков. Эти банки располагают  сетью филиалов в разных странах  или валютными счетами в банках других стран. Проводя через такие  банки торговые и иные внешнеэкономические  операции, клиенты имеют возможность  вносить средства на счета банка  в одной стране и при необходимости  переводить эти вклады в другую страну в иной валюте.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. ПОНЯТИЕ, СУЩНОСТЬ И ЭЛЕМЕНТЫ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

Валютная  система - это организационно-правовая форма реализации валютных отношений в рамках определенного экономического пространства. Эти границы совпадают с границами соответствующих валютных рынков. Поэтому валютные системы тоже делятся на три вида: национальные, международные (региональные) и мировую. Совпадение границ отдельных валютных рынков и валютных систем обеспечивает их внутреннее единство: рынок создает экономическую основу для системы, а система является механизмом обеспечения функционирования и регулирования рынка.

Национальные валютные системы  базируются на национальных деньгах  и, по сути, являются составляющими  денежных систем отдельных стран. Как  и эти последние, они определяются общегосударственным законодательством.

Международные и мировая  валютные системы основываются на многих валютах ведущих стран мира и  международных (коллективных) валютах (евро, СДР и т.д.) и формируются  на основании межгосударственных соглашений и мировых традиций.

Как организационно-правовое явление национальная валютная система  состоит из целого ряда элементов. Основными из них являются:

1. Название, и характер эмиссии национальной валюты.
2. Степень конвертируемости национальной валюты.
3. Режим курса национальной валюты
4. Режим использования иностранной валюты на национальной территории в общем экономическом обороте. Обычно этот режим сводится к полному запрету, либо к запреты с некоторыми исключениями для отдельных видов платежей.
5. Режим формирования и использования государственных золотовалютных резервов. Он устанавливается для обеспечения стабильности национальных денег и может проявляться двояко:

- В форме жесткой привязки  национальной валюты к определенной  иностранной(национальной или коллективной) с установлением фиксированного  курса ее к этой валюты.

При таком режиме иностранная  валюта превращается в обеспечении  национальных денег, т.е. государственные  запасы ее должны на 100% обеспечивать имеющуюся  в обороте массу национальных денег. Эмиссия последних осуществляется только через покупку этой валюты на внутреннем рынке, а изъятие из оборота - через ее продажу. За такого режима курс национальной валюты «плавает»  вместе с курсом базовой иностранной  валюты, а центральный банк страны теряет отдельные свои функции, в  частности функцию кредитора  последней инстанции, в определенной мере теряет свой статус органа монетарной политики. Не случайно денежную систему  за такого режима в мировой практике называют системой «валютного бюро», а  центральный банк становится органом  такого бюро;

- В форме использования  валютных запасов для поддержания  равновесия на национальном валютном  рынке с целью стабилизации  внешней и внутренней стоимости  денег при сохранении независимости  центрального банка в проведении  национальной монетарной политики  и выполнении им всех традиционных  функций. 

6. Режим валютных ограничений, которые вводятся или отменяются законодательным органом в зависимости от экономической ситуации в стране. Если экономика разбалансирована, национальные деньги не стабильны, в стране вводятся определенные запреты, ограничения, имитирование и т.д. на операции с иностранной валютой.
7. Регламентация внутреннего валютного рынка и рынка драгоценных металлов. Нормативными актами определяется в порядке функционирования биржевого рынка, межбанковского валютного рынка; центральный банк осуществляет лицензирование деятельности коммерческих банков по валютным операциям, выдает разрешения юридическим лицам-резидентам на открытие счетов в иностранных банках, контролирует поступление выручки экспортеров в страну. Регламентируется режим текущих и срочных вкладов в иностранной валюте.
8. Регламентация международных расчетов и международных кредитных отношений (порядок открытия в наших банках корреспондентских счетов иностранных банков, и наоборот; порядок осуществления платежей по отдельным видам коммерческих операций и форм расчетов; порядок переводе иностранной валюты за рубеж физическими лицами и т.д. )
9. Определение национальных органов, на которые возлагается проведение валютной политики, их прав и обязанностей в этой сфере.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. ВИДЫ ВАЛЮТНЫХ СИСТЕМ

Различают национальную, мировую, региональную валютные системы.

Национальная  валютная система – это совокупность экономических отношений, обеспечивающих международный оборот, формирующих и использующих валютные ресурсы, необходимые для воспроизводственного процесса.

Она сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая  регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими  государствами и постепенно от нее обособилась.

Изначально возникли национальные  валютные системы. Они являлись частью денежной системы страны, основывались на национальном законодательстве, но учитывали нормы международного права. Для национальной валютной системы характерным является ее регулирование внутри самого государства, через систему мер, определяющих: конвертируемость национальной денежной единицы, условия функционирования внутреннего валютного рынка и рынка золота, режим валютного курса, международную валютную ликвидность страны, формы международных расчетов, режим валютных ограничений. В зависимости от уровня развития экономики и международных экономических связей национальная валютная система выходила за пределы одного государства и тем самым способствовала зарождению мировой и региональной валютных систем. Характерной чертой последних является регулирование валютных систем на межгосударственном уровне. Если регулированием национальных систем заняты национальные органы (Центральный банк, Министерство финансов и т.д. конкретной страны), то мировые и региональные  валютные системы регулируются международными организациями (Международный валютный фонд, Европейский центральный банк и т. д.).

Основные элементы национальной валютной системы:

• национальная валюта;
• национальное регулирование международной валютной ликвидности;
• режим курса национальной валюты;
• национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;
• режим национальных рынков валюты и золота;
• национальные органы, осуществляющие валютное регулирование (законодательные органы, Центральный банк, Министерство финансов, Таможенный комитет и др.).

Национальная валютная система  базируется на национальной валюте.

Национальная  валюта – это денежная единица страны, существующая в наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских счетах). Ее эмитентами являются национальные коммерческие и центральные банки.

 Мировая валютная система – это форма организации международных валютных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйства и закрепленных межгосударственными соглашениями.

Основные элементы мировой  валютной системы:

• виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства;
• межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
• межгосударственная регламентация режимы валютного курса;
• межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;
• режим мировых рынков валюты и золота;
• международные кредитно-валютные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Международный валютный фонд - МВФ).

Международные денежные единицы  являются  коллективными валютами, особым видом мировых кредитных  денег. Они выпускаются международными валютно-кредитными организациями  только в безналичной форме -  в виде записей на счетах.

На создание мировой валютной системы оказало влияние развитие капиталистического производства и  мирового рынка, а также международное  разделение труда.

Региональная  валютная система – это организационно-экономическая форма отношений отдельной группы стран в валютной сфере, закрепленная региональными соглашениями.

Развитие валютных отношений  предполагало создание не только мировых  валютных систем, но и региональных. Наиболее совершенной из всех региональных валютных систем является Европейская  валютная система (ЕВС), которая была сформирована в 1979 г. в рамках Европейского Экономического Сообщества с целью  содействия  развитию интеграционных процессов стран Западной Европы. Эту систему можно рассматривать  как составную часть мировой  валютной системы, поскольку страны, входящие в ЕВС, являются членами  МВФ.

Денежной единицей ЕВС  стала ЭКЮ (европейская валютная единица), которая выпускалась до 1994 г. Европейским фондом валютного  сотрудничества (ЕФВС), а затем Европейским  валютным институтом. Стоимость ЭКЮ, как и СДР, определялась на базе «валютной  корзины», в которую входили валюты 12 стран. Более 32№ «корзины» приходилось  на долю немецкой марки. ЭКЮ существовала только в форме записей на счетах центральных и коммерческих банков и безналичных перечислений по ним.