Проблема взыскания вещной неустойки и ее решение

Неустойка, предусмотренная законом (законная неустойка) в отличие от неустойки, установленной договором (договорная неустойка), подлежит взысканию независимо от включения условия в договор о неустойке (ст. 332 ГК РФ).

Примером законной неустойки, установленной в диспозитивной норме, служит правило п. 5 ст. 28 Закона о защите прав потребителей, согласно которому за нарушение исполнителем сроков выполнения работ с него взыскивается неустойка (пеня) в размере 3% цены выполненных работ, если более высокий размер неустойки не установлен договором.

Примером законной неустойки, установленной в императивной норме, является правило п. 1 ст. 23 Закона о защите прав потребителей, согласно которому за просрочку выполнения требований покупателя с продавца за каждый день просрочки взыскивается неустойка (пеня) в размере 1% цены товара. Когда же положение о законной неустойке содержится в диспозитивной норме, неустойка применяется в указанном в законе размере только в случае, если стороны своим соглашением не предусмотрели иной ее размер.

Увеличение соглашением сторон размера законной неустойки само по себе не может служить основанием для уменьшения взыскиваемой суммы неустойки в соответствии со ст. 333 ГК РФ. Рассмотрим пример. Общество с ограниченной ответственностью предъявило иск к предприятию о взыскании с него стоимости поставленной продукции и неустойки за просрочку в ее оплате. Согласно материалам дела, стороны предусмотрели в договоре неустойку за просрочку оплаты продукции в размере 1,5% за каждый день просрочки. Арбитражный суд исковые требования общества с ограниченной ответственностью в части взыскания суммы задолженности по оплате продукции удовлетворил. Сумму заявленной неустойки уменьшил. Апелляционная инстанция решение суда первой инстанции в части уменьшения размера неустойки отменила, требования истца удовлетворила в полном объеме. Свое решение апелляционная инстанция мотивировала следующим. Уменьшение размера неустойки производится в соответствии со ст. 333 ГК РФ в том случае, когда она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Установление сторонами в договоре более высокого размера неустойки по отношению к размеру неустойки, установленной законом, само по себе не является основанием для ее уменьшения по указанной статье. Поскольку сумма заявленной обществом с ограниченной ответственностью неустойки по отношению к стоимости продукции незначительна (стоимость неоплаченной продукции - 120 млн. рублей, сумма неустойки - 9 млн. рублей), апелляционная инстанция правомерно пришла к выводу, что при изложенных обстоятельствах у суда первой инстанции не имелось оснований для уменьшения неустойки;

б) договорная неустойка - в отличие от законной, свободно определяется сторонами в заключаемом ими договоре, причем они указывают ее размер и порядок исчисления. Обычно неустойка устанавливается в процентах от соответствующего обязательства. При наиболее типичном нарушении - просрочке исполнения - максимальный размер неустойки принято определять в пределах 10% суммы просроченного обязательства.

Договорная неустойка устанавливается соглашением сторон в форме, к которой ст. 331 ГК РФ предъявляет следующие требования: соглашение о неустойке совершается в письменной форме независимо от формы основного обязательства; несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

Договорная неустойка, как правило, применяется в тех случаях, когда не установлена законная неустойка, однако именно договорная неустойка обычно наиболее полно учитывает интересы сторон и особенности отдельно взятого обязательственного правоотношения.

Разумеется, и законная неустойка взыскивается лишь по инициативе потерпевшей стороны, а если она предусмотрена диспозитивной нормой закона - то лишь постольку, поскольку соглашением сторон не предусмотрен иной ее размер.

Законную неустойку стороны вправе лишь увеличить (если закон не запрещает этого), но не могут уменьшить. Договорную неустойку стороны вправе изменить своим соглашением как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения;

) относительно убытков различают:

а) зачетную неустойку, когда убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой. 3ачетная неустойка позволяет кредитору помимо неустойки требовать возмещения убытков в части, не покрытой неустойкой, то есть с зачетом неустойки. Неустойка считается зачетной во всех случаях, если законом или договором не предусмотрено иное, и является наиболее часто употребляемым видом неустойки;

б) штрафную неустойку, когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки. Это наиболее строгий вид неустойки, используемый за наиболее грубые и значительные нарушения обязательств, например, при некачественной поставке продукции и товаров массового потребления.

По общему правилу, исходя из смысла гражданского законодательства, за одно и то же правонарушение не могут применяться две меры ответственности. В соответствии со ст.ст. 394, 395 ГК РФ неустойка и проценты за пользование чужими денежными средствами носят зачетный по отношению к убыткам характер, являются самостоятельными видами ответственности и, как следствие, не могут применяться одновременно. Другими словами, зачетная неустойка не может взыскиваться наряду с процентами, предусмотренными ст. 395 ГК РФ.

Таким образом, если стороны в договоре прямо оговорили, что установленная ими неустойка за нарушение денежного обязательства (например, при неправомерном удержании денежных средств, уклонении от их возврата, иной просрочки в их уплате) является штрафной, то возможно одновременное взыскание как процентов по ст. 395 ГК РФ, так и названной неустойки. Но даже в этом случае суд вправе уменьшить неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения денежного обязательства (ст. 333 ГК РФ).

Штрафная неустойка устанавливается также с целью обеспечения публичного интереса. Например, в соответствии с Федеральным законом от 29.12.1994 №79-ФЗ «О государственном материальном резерве» (ред. от 28.12.2010) за просрочку поставки (закладки), недопоставку (неполную закладку) материальных ценностей в государственный резерв поставщик уплачивает неустойку в размере 50% стоимости недопоставленных (незаложенных) материальных ценностей. Кроме того, поставщик возмещает понесенные получателем убытки (п. 2 ст. 16 Закона). Иногда штрафная неустойка с целью максимально защитить «слабую» сторону предусматривается законом (например, Законом о защите прав потребителей).

В последние годы некоторое распространение получила точка зрения, в соответствии с которой штрафная неустойка чужда гражданскому праву, противоречит компенсационной природе гражданско-правовой ответственности и т.д.. Как представляется, установление штрафной неустойки весьма эффективно стимулирует должника к надлежащему исполнению обязательства, и потому исключать ее из «арсенала» обеспечительных мер нет оснований;

в) исключительную неустойку, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков. Исключительная неустойка в виде штрафов применяется в транспортных уставах и кодексах. Это обусловлено ограниченной ответственностью перевозчика, что соответствует общему принципу его ответственности по действующему гражданскому законодательству. Исключительная неустойка, в отличие от штрафной, устраняет право на взыскание убытков. Такая неустойка взыскивается, в частности, с органов транспорта и связи за нарушение обязательств по доставке грузов или корреспонденции.

К сожалению, из текстов закона и договора далеко не всегда видно, что установлена именно исключительная неустойка. Чаще всего указывается размер неустойки, а о судьбе убытков умалчивается. Так, в транспортных уставах и кодексах за ряд правонарушений установлена неустойка в виде штрафов, пеней, которую принято квалифицировать (в литературе, судебной практике) в качестве исключительной, хотя о недопустимости взыскания убытков в законе не говорится. Представляется, что если из текста закона однозначно не следует исключительный характер неустойки (взыскивается только неустойка, но не убытки), то должно применяться общее правило - неустойка является зачетной. Точно так же, как и в случае установления неустойки договором, из содержания которого не следует недопустимость взыскания убытков;

г) альтернативную неустойку, когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки.

В литературе встречается также такой вид неустойки, как неденежная (вещная, товарная) неустойка. Однако нужно помнить, что по действующему праву неденежная неустойка не является неустойкой в смысле ст. 330 ГК РФ, так как из ее текста следует, что неустойкой признается только денежная сумма. Вместе с тем, в законе содержится открытый перечень способов обеспечения исполнения обязательств, поэтому никаких принципиальных теоретических препятствий для использования товарной неустойки нет. Свобода договора, предоставляемая участникам гражданского оборота, подразумевает в том числе и свободу определения мер гражданско-правовой ответственности. Поэтому следует признать, что товарная неустойка - это условный термин, в котором слово «неустойка» не подменяет природы традиционной неустойки, выраженной в деньгах. В остальном товарная неустойка полностью соответствует признакам способа обеспечения обязательств. Она устанавливается по соглашению сторон до нарушения основного обязательства и предусматривает имущественные последствия, наделяя кредитора правом получить определенные товары в качестве дополнительной меры за нарушение обязательства.

Законодатель не определяет проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ) разновидностью неустойки. Однако содержание пп. 6, 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 8.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (ред. от 04.12.2000) указывает на то, что к процентам по ст. 395 ГК РФ применимы положения п. 1 ст. 330, ч. 1 ст. 333 ГК РФ. В частности, во-первых, кредитор вправе предъявить требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при неисполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором; во-вторых, если определенный в соответствии со ст. 395 ГК РФ размер (ставка) процентов, уплачиваемых при неисполнении или просрочке исполнения денежного обязательства, явно несоразмерен последствиям просрочки исполнения денежного обязательства, суд, учитывая компенсационную природу процентов, применительно к ст. 333 ГК РФ вправе уменьшить ставку процентов, взыскиваемых в связи с просрочкой исполнения денежного обязательства.

Для возникновения в каждом конкретном случае права на неустойку необходимы юридическое основание (источник возникновения права на неустойку) и фактическое основание (нарушение обеспеченного неустойкой обязательства). Каждое из этих оснований имеет свое собственное значение, выступает при этом как специальный критерий деления неустойки на те или иные виды. По фактическому основанию, то есть по характеру нарушения влекущего применение неустойки ГК РФ выделяет, в зависимости от характера этого нарушения, неустойку на случай неисполнения, неустойку на случай ненадлежащего исполнения и неустойку на случай просрочки исполнения.

По способу исчисления неустойка классифицируется на штраф, пени и собственно неустойку. Обладая одной и той же правовой природой, каждый из этих способов имеет характерное основание (при каких нарушениях он применяется), способ определения (в твердой сумме или процентах) и порядок начисления (в виде однократно взыскиваемой или непрерывно растущей суммы).

Неустойка может представлять собой штраф, т.е. однократно взыскиваемую, заранее определенную денежную сумму, либо пеню - определенный процент от суммы долга, установленный на случай просрочки его исполнения и подлежащий периодической уплате, т.е., по сути, длящуюся неустойку (например, 0,5% от суммы просроченного займа за каждый месяц просрочки).

Например, фабрика телеграфных аппаратов «Калуга» предъявила ООО «Липаркабель» требование вернуть переведенную им сумму за товар вида ПВКФ-95-100 и сумму пени за задержку поставки товара на 190 дней, установленную в размере 0,2% за каждый день задержки в п. 6.1 договора.

Неустойка может быть установлена в твердой сумме (например, 100 руб. за невысылку извещения о произведенной отгрузке поставляемого товара), в процентах к сумме неисполненного обязательства (например, 1% с суммы просроченного платежа), а также иметь форму повышенной оплаты поставленного товара или оказываемой услуги (например, взыскание с грузополучателей повышенной платы за хранение несвоевременно вывезенных грузов). При этом неустойка может начисляться или однократно, или за каждый день нарушения договора. В последнем случае ее принято ограничивать определенным максимумом, обычно 8-10% общей суммы нарушенного обязательства.

Следует отметить, что законодатель не установил нормативно понятие и содержание разновидностей неустойки. Более того, эти разновидности в разных нормативных актах смешиваются, что вносит определенную путаницу в характер гражданско-правовой ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение договорных обязательств. Данное разграничение устранило бы имеющуюся несогласованность как в самом гражданском законодательстве о неустойке, так и в правоприменительной практике, исключило бы возможность дачи неправильных толкований норм о неустойке судебными инстанциями.

4. Вещная неустойка

В самом словосочетании "вещная неустойка" выражается отличие данного способа обеспечения от неустойки, которая предусмотрена действующим гражданским законодательством. Состоит оно в том, что традиционная неустойка взимается в деньгах, а вещная (товарная) неустойка выражается в неденежном эквиваленте. Соответственно товарная (вещная) неустойка - это определенный договором товар (вещь), который должник обязан передать кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства (в том числе в случае просрочки исполнения). 
     В доктрине сложилось устойчивое мнение о том, что по действующему праву неденежная неустойка не является неустойкой в смысле ст. 330 ГК РФ, так как из ее текста следует, что неустойкой признается только денежная сумма. Вместе с тем в законе содержится открытый перечень способов обеспечения исполнения обязательств, поэтому никаких принципиальных теоретических препятствий для использования товарной неустойки нет.       Свобода договора, предоставляемая участникам гражданского оборота, подразумевает в том числе и свободу определения мер гражданско-правовой ответственности. Поэтому следует признать, что товарная неустойка - это условный термин, в котором слово "неустойка" не подменяет природы традиционной неустойки, выраженной в деньгах. В остальном товарная неустойка полностью соответствует признакам способа обеспечения обязательств. Она устанавливается по соглашению сторон до нарушения основного обязательства и предусматривает имущественные последствия, наделяя кредитора правом получить определенные товары в качестве дополнительной меры за нарушение обязательства. А что касается наименования, то, как верно отмечает Б.М. Гонгало, оно весьма условно: "Ассоциативность мышления ведет к тому, что "изобретаемые" способы обеспечения обычно именуются аналогично чему-то уже имеющемуся в законодательстве (например, фидуциарный залог, условная продажа и т.п.)" 
 
     Такой способ названия непоименованных способов обеспечения привлекателен тем, что хоть как-то отражает суть предлагаемого института, хотя и влечет неизбежное сравнение с имеющимся аналогом и в итоге приводит к выводу, что поскольку новый способ не укладывается в модель, очерченную нормой права, применять его недопустимо. Поэтому при попытке выяснить сущность явления лучше брать за основу не его наименование, которое может быть не вполне удачным и отличается известной долей условности. Ведь в конечном итоге окончательная сущность неустойки состоит не в том, в чем она выражается, а в том порядке, в котором она начисляется и взыскивается. А чтобы исключить риск признания данного условия ничтожным в силу противоречия ст. 330 Гражданского кодекса РФ, нужно просто избегать употребления терминов "неустойка", "пени", "штраф" в соответствующих пунктах договора. Достаточно написать, что в случае нарушения такого-то обязательства нарушившая сторона передает контрагенту определенное имущество. 
        Несмотря на господствующее в литературе признание товарной неустойки в качестве самостоятельного способа обеспечения, суды долгое время не признавали подобного способа обеспечения обязательств. Между тем наблюдение за товарным оборотом позволяет сделать вывод о том, что участники хозяйственной деятельности не спешат полностью отказаться от идеи применения товарной неустойки в договорной практике . Это легко объяснимо: вещная неустойка выгодна как стороне, допустившей нарушение, так и ее контрагенту, если у последнего нет свободных денежных средств.