Необходимость и методы регулирования денежного оборота России в 2012-2013 гг

В целях обеспечения доверия  к проводимой денежно-кредитной  политике Банк России будет расширять  практику разъяснения широкой общественности причин и ожидаемых последствий принимаемых решений.

В рамках подготовки к введению режима таргетирования инфляции будет также  продолжена работа по совершенствованию  методов экономического моделирования  и прогнозирования и механизмов принятия решений относительно изменений параметров проводимой Банком России политики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Обобщая выводы, полученные в ходе написания курсовой работы, можно  сделать следующее заключение: что  денежное обращение является важным составным элементом экономического механизма, а его устойчивость - необходимым условием общехозяйственной сбалансированности. Любое нарушение пропорций в денежной сфере в той или иной степени влияет на общую экономическую конъюнктуру.

Денежное обращение представляет собой циркулирование денежных потоков в наличной и безналичной форме. Такое циркулирование возможно благодаря тому, что у кого-либо есть избыток денег (предложение), а кто-то ощущает потребность (предъявляет) спрос. Денежное обращение поэтому обслуживает поток товаров, работ и услуг, и именно через него материализуется функционирование финансовой системы (накопление и перераспределение ресурсов.

Регулирование денежного оборота  осуществляется посредством проведения денежно-кредитной (монетарной) политики, проводимой государством в лице центрального банка. Целью денежно-кредитного регулирования является поддержание покупательской способности денежной единицы и сбалансированности экономики, обеспечение стабильного экономического роста.

Механизм регулирования банковских операций зависит от форм организации банковской деятельности в стране, места, роли и функций Центрального банка, степени его независимости от правительства и других факторов. Он включает как методы и инструменты регулирования наличных и безналичных банковских операций, так и конкретные формы контроля за динамикой денежной массы, банковских процентных ставок и банковской ликвидностью на макро- и микроуровне.

Достижение поставленных задач  по управлению платежным оборотом в  едином экономическом пространстве достигается Центральным банком путем разработки и реализации комплекса мер на макроуровне, а также посредством регулирования операций отдельных банковских учреждений или их групп. При этом могут использоваться как прямые (административные), так и косвенные (экономические) методы воздействия на деятельность банков. Реакция рынка банковских услуг на прямые административные методы вмешательства в деятельность банков более ощутима во времени и пространстве. Использование косвенных экономических методов предполагает высокую степень развития процессов саморегуляции на микроуровне, а эффект применения замедлен и неоднозначен.

На современном этапе Центральный  Банк РФ должен использовать все инструменты  денежно-кредитного регулирования, а  особенно нужно отметить тот факт, что главными методами, применяемыми Центробанком, должны быть экономические.

Таким образом,денежно-кредитной  политики, проводимой центральным банком любого государства, зависят как успехи или неудачи в области макроэкономического регулирования экономики, так и благосостояние народа. Отсюда ясно, что денежно-кредитное регулирование является важнейшим инструментом воздействия на экономическую жизнь государства, а поэтому нарушение денежно-кредитного механизма пагубно отражается на состоянии всей хозяйственной жизни. Например, избыточная масса денег ведет к инфляции, снижению покупательной способности денежной единицы, обесценению капитала и, наоборот, нехватка платежных средств ограничивает возможности экономического роста, ведет к возникновению так называемого кризиса неплатежей. Поэтому вполне закономерно, что в условиях современной рыночной экономики возрастают контрольные и регулирующие функции центральных банков.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение

Рис.1 количество денег необходимых для обращения.

 

 

Рис. 2 Структура денежного оборота

 

 

 

 

Рис 3 Основные параметры денежно-кредитной политики 

Нормативы обязательных резервов (резервные требования), установленные  Банком России

Наименование	Размер	Нормативный акт
По обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-нерезидентами в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте	4,25%	Указание Банка России от 12 февраля 2013 года № 2970-У "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России"  ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2013 г. № 7 (1403)
По обязательствам перед физическими  лицами в валюте Российской Федерации  и иностранной валюте	4,25%
По иным обязательствам кредитных  организаций в валюте Российской Федерации и обязательствам в иностранной валюте	4,25%
Коэффициент усреднения (для кредитных  организаций, кроме расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ)	0,6	Указание Банка России от 17 сентября 2008 года № 2295-У "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России"  ("Вестник Банка России" от 21 сентября 2009 г. года № 55 (1146)
Коэффициент усреднения (для расчетных  небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ)	1
Корректировочный коэффициент	0,2	Указание Банка России от 17 сентября 2009 года № ОД-620 "О корректировочном коэффициенте"  ("Вестник Банка России" от 21 сентября 2009 г. № 55 (1146)
Коэффициент усреднения для небанковских кредитных организаций, имеющих  право на осуществление переводов  денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций	1,0	Указание Банка России от 28 октября 2011 года № 2722-У "Об установлении коэффициента усреднения для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций"  ("Вестник Банка России" от 02.11.2011 № 59 (1302))

Дата последнего обновления: 12 февраля 2013 года.

                                                                                                                                     Таблица 1

 

 

 

 

 

 

 

Назначение	Вид инструмента	Инструмент	Срок	с 03.04.13	с 16.05.13
Предоставление ликвидности	Операции постоянного действия  (по фиксированным процентным ставкам)	Кредиты "овернайт"	1 день	8,25	8,25
		Сделки "валютный своп" (рублевая часть)	1 день	6,50	8,25
		Ломбардные кредиты, РЕПО	1 день, 1 неделя1	6,50	8,25
		Ломбардные кредиты	30 дней1	6,50	6,50
		РЕПО	12 месяцев1	7,75	7,50
		Кредиты, обеспеченные золотом	До 90 дней	6,75	6,50
			От 91 до 180 дней	7,25	7,00
			От 181 до 365 дней	7,75	7,50
		Кредиты, обеспеченные нерыночными  активами или поручительствами	До 90 дней	7,00	6,75
			От 91 до 180 дней	7,50	7,25
			От 181 до 365 дней	8,00	7,75
	Операции на открытом рынке  (минимальные процентные ставки)	Аукционы РЕПО	1 день	5,50	5,50
		Ломбардные аукционы, аукционы РЕПО	1 неделя	5,50	5,50
			3 месяца	6,75	6,50
			6 месяцев1	7,25	7,00
			12 месяцев	7,75	7,50
Абсорбирование ликвидности	Операции на открытом рынке  (максимальные процентные ставки)	Депозитные аукционы	1 неделя	5,00	5,00
			1 месяц1	5,75	5,75
			3 месяца1	6,75	6,50
	Операции постоянного действия  (по фиксированным процентным ставкам)	Депозитные операции	1 день, 1 неделя1, 1 месяц, до востребования	4,50	4,50
Ставка рефинансирования				8,25	8,25

                                                                                                                                                                               Таблица2

 

 

Список использованной литературы

 

1. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М.: Спарк. 2011.С.185

2.Белоглазова Г.Н Институт  экономики и права/Деньги,Кредит  Банки/ М.: 2009. — 620 с.

3. Банковское дело :Справ. пособие /М.Ю. Бабичев, Ю.А. Бабичева и др.; Под редакцией Ю.А. Бабичевой. - М.: Экономика, 1994.-397 с.

4. Моисеев С.Р. - Денежно-кредитная политика: теория и практика

5.ондратов Д. И. Денежно - кредитная политика Центрального банка России// Современная Европа. 2011. № 1. С.95 - 109.

6 Казимагомедов А. А. Инфляция как главный объект денежно - кредитной политики// Деньги и кредит. 2011. № 10. С.72 - 73.

7. Тарасов В.И Учебное пособие. - Мн.: Мисанта, 2003. - 512 с

8. Шевчук Денис Александрович  Деньги. Кредит. Банки: конспект лекций

9.  Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И.Лаврушина. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2003г. - 464с

10. . Гуревич, М.И. К вопросу о совершенствовании денежно-кредитной политики//Деньги и кредит.2009. № 5. С.43-46.

11. Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И.Лаврушина/2000г.

12. Жарковская, И.О.Арендс/ Банковское  дело. Курс лекций. 3-е издание,  испр. и доп// М.:Изд-во ОМЕГА-Л, 2006 - 400 с

13..Жарковская, И.О.Арендс/ Банковское  дело. Курс лекций. 3-е издание,  испр. и доп// М.:Изд-во ОМЕГА-Л, 2006 - 400 с

14.  Федеральный закон / О банках и банковской деятельности/Глава 3/Статья 25

15.  Федеральный закон / О центральном  банке Российской Федерации/ 12 апреля 1995

16.  Федеральный закон/ О Центральном Банке Российской Федерации /Статья 4 и 46

17.http://www.grandars.ru/student/finansy/struktura-denezhnogo-oborota.html

18 Раскрытие информации на рынке ценных бумаг [Электрон. ресурс]/ Режим доступа:  http://www.i-univer.com/?p=495#more-495   /Статья Методы и инструменты регулирования денежного оборота и денежного обращения/М.Л Земленский

19. http://www.cbr.ru/ 

20. Раскрытие информации на рынке ценных бумаг [Электрон. ресурс]/ Режим доступа:  http://www.iupr.ru/domains_data/files/zurnal_osnovnoy_6_2013/Chulkova%20O.S.,%20Zaernyuk%20V.M.%20Statya.pdf  / Особенности денежно-кредитной политики в 2012-2013гг.

21. Казак А.Ю., Красногор В.Б. ПРОБЛЕМЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ РОССИИ // Фундаментальные исследования. – 2008. – № 2 – стр. 126-127