Анализ источников формирования ресурсной базы

Банк:

Заемщик:

Юридический адрес:

Почтовый адрес:

ИНН

БИК

к/с

Тел/факс

_____________________

_____________________/_______________/

_______________/___________________/

_____________________

_____________________/_______________/

Законодательные акты,

нормативные документы

Законодательный уровень

1."Конституция Российской  Федерации" (принята всенародным  голосованием 12.12.1993), (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к 2. Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ);

 Гражданский кодекс  РФ, часть 2, глава 44 «Банковский вклад»;

3.  "Налоговый кодекс  Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 N 117-ФЗ (принят ГД ФС РФ 19.07.2000) (ред. от 19.05.2010) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.07.2010), Статья 214.2. Особенности определения налоговой базы при получении доходов в виде процентов, получаемых по вкладам в банках; Статья 328. Порядок ведения налогового учета доходов (расходов) в виде процентов по договорам займа, кредита, банковского счета, банковского вклада, а также процентов по ценным бумагам и другим долговым обязательствам;

4. Федеральный закон РФ  от 02.12.1990 №395-1 (с изм. и доп. вступившими в силу с 01.01.2010 «О банках и банковской деятельности»

5. Федеральный закон №115-ФЗ  – Федеральный закон «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных  преступным путем, и финансированию  терроризма» от  7 августа 2001 г. №115-ФЗ.

6. Федеральный закон №173-ФЗ  – Федеральный закон «О валютном  регулировании и валютном контроле»  от 10 декабря 2003 г. №173-ФЗ., Статья 13. Счета (вклады) нерезидентов, открываемые  на территории Российской Федерации;

7. Федеральный закон №177-ФЗ  – Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 г. №177-ФЗ.

8. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 25.11.2009) "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002);

9. Федеральный закон РФ  от 02.12.1990 №395-1 (с изм. и доп. вступившими  в силу с 01.01.2010 «О банках и  банковской деятельности», Статья 36. Банковские вклады физических  лиц; Статья 29. Процентные ставки  по кредитам, вкладам (депозитам) и  комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации;

10. "Бюджетный кодекс  Российской Федерации" от 31.07.1998 N 145-ФЗ (принят ГД ФС РФ 17.07.1998) (ред. от 19.05.2010), Статья 236. Размещение бюджетных  средств на банковских депозитах, передача бюджетных средств в доверительное управление

Нормативный уровень

1. Положение ЦБ «О порядке  предоставления (размещения) кредитными  организациями денежных средств  и их возврата (погашения)», от 31 августа 1998 года № 54-П (утв. ЦБ РФ 05.10.1998 № 273-Т);

2. Положение ЦБ «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражением указанных операций по счетам бухгалтерского учета», от 26 июня 1998 года № 39-П (в ред. от 16 июня 2008 г. № 2028-У);

3. Положение ЦБ РФ «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», От 16.12.2003 г. № 242-П (ред. от 30.11.2004);

4. Общероссийский классификатор  валют – Общероссийский классификатор  валют (Russian classification of currencies) ОК (МК (ИСО 4217) 003-97) 014-2000, утвержденный Центральным банком Российской Федерации и Государственным Комитетом Российской Федерации по стандартизации и метрологии 25 декабря 2000 г. №405-СТ.

5. Положение Банка России  «О порядке ведения кассовых  операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от  9 октября 2002 г. №199-П.

Методический уровень

1. Инструкция ЦБ РФ  от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 25.11.2009) "Об открытии  и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 18.10.2006 N 8388);

2. Указание ЦБ РФ от 14.05.2008 N 2009-У "О внесении изменений  в Инструкцию Банка России  от 14 сентября 2006 года N 28-И "Об открытии  и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 30.05.2008 N 11786);

3. "Методические рекомендации  к Положению Банка России "О  порядке начисления процентов  по операциям, связанным с привлечением  и размещением денежных средств  банками, и отражения указанных  операций по счетам бухгалтерского учета" от 26 июня 1998 г. N 39-П" (утв. ЦБ РФ 14.10.1998 N 285-Т);

4.  Инструкция ЦБ РФ  от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии  и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)";

5. Указание ЦБ РФ от 11 декабря 2009 года № 2360-У "О порядке составления и применения банковского ордера";

6. Письмо ЦБ РФ от 10.02.92 № 14-3-20 Положение "О депозитных  и сберегательных сертификатах  кредитных организаций" (с последующими  изменениями и дополнениями);

7. Положение о работе  с банковскими счетами (вкладами) физических лиц №153 (Приказ от 12.02.2007 № 84, Приказ от 28.04.2008 № 153, Приказ от 04.06.2008 № 499 (Изменения №4), Распоряжение от 31.07.2008 №1249, Приказ от 27.08.2008 №832, Приказ от 25.11.2008 №1208);

8. Правила открытия банковского счета физического лица и совершения операций по нему в ВТБ24 (ЗАО) (Приложение №2 к Приказу от 12.02.2007 №84);

9. Порядок проверки Доверенностей/Карточек  с образцами подписей, оформленных  вне Банка клиентами - физическими  лицами №1100 (Приказ от 07.11.2006 №857);

10. Порядок сопровождения  операций по вкладам физических  лиц, учитываемым в АБС «БИСквит»  №1030 (Приказ от 10.01. 2006 г. №02, Распоряжение  от 29.05.2006г. №361).

0401001

Филиал ОАО «Х»

Платежное требование

№ 00001- 2

1.06.2010

Дата

Вид платежа

Сумма прописью

Двести восемьдесят шесть тысяч триста тридцать два рубля шестьдесят копеек

ИНН

101010101

КПП

212121212 

Сумма

1 000 000 -00

Иванов Иван Иванович

Сч.№

40702000000000000001               

Плательщик

Филиал ЗАО Банк «Х» в г. Ярославле

БИК

044525225           

Сч. №

 3010100000000000001                  

Банк плательщика

Филиал ЗАО Банк «Х» в г. Ярославле

БИК

044525225

Сч. №

Банк получателя

ИНН

101010101

КПП

 212121212 

Сч.№

47427000000000000001 

ООО «Ромашка»

Вид оп.

Срок плат.

Наз. пл.

Очер. плат.

Получатель

Код

Рез. поле

Условие оплаты: Без акцепта, согласно п. 4.3. № КС--000000/2010/00001 по договору расчетного счета № 003.

Погашение ранее учтенных процентов по кредитному договору № КС--000000/2010/00001 от 1 июня 2010 годаза период с 1 мая по 31 мая ООО «Ромашка»