Отчет по практике в ЗАО МКБ «Москомприватбанка»

 

 

 

 

 

 

 

                                                                                  АКТ²¹

 

                                                                      приема – передачи 

 

г. Ростов-на-Дону                                                                              "01 "   июля  2013

 

 

Должностные лица, ответственные  за сохранность ценностей

 

 

Спец. По продаже роз.услуг клиентам                                                                 Киричок Н.А.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          

                                                                                                 ( подпись )                        ( ФИО )

 

Кассир-операционист 1 кат.                                                                  Пруцакова О.А.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       

                                                                                                                                                     ( подпись )                          ( ФИО )

 

передали:

российские рубли                                                                                                               

1197630,10(Один  миллион сто девяносто семь  тысяч шестьсот тридцать рублей 10 копеек)                                                                                                                                       

                                        (сумма цифрами и прописью)

доллары США                                                                                                                   

2488=(Две тысячи  четыреста восемьдесят восемь  долларов США 00 центов)                                                                                                                                         

                                        (сумма цифрами и прописью)

евро                                                                                                                                  

500=(Пятьсот   евро 00 центов)                                                                                                                                        

                                         (сумма цифрами и прописью)

гривна                                                                                                                                  

100=(Сто украинских  гривен)                                                                                                                                        

                                          (сумма цифрами и прописью)

кассовые документы  за                                                                                                                      

   

       " 01 " июля  2013

 

 

Ключи № 1 № 3    № 6                                                                                                                                      

 

Ценности:65=_____________________________________________________________________________

приняли:

 

Специалист по роз.обсл.физ.лиц                                                               Карваль Л.М.                                         

                                                                                                           ( подпись )             ( ФИО )

 

Кассир-операционист 2 кат.                                                             Шабанова Н.Е.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       

                                                                                                                                                      ( подпись )                  ( ФИО )

 

 

 

 

 

                                                                                       

                                                                                                                                 Таблица 1

                                                                    134 форма (отчет о собственных средствах). ²²

			Изменение,  тыс. руб.	Изменение,  %
Собственные средства (капитал), в том числе:	3 883 023	4 939 273	+1 056 250	+27,2%
Уставный капитал кредитной  организации	2 517 743	3 417 743	+900 000	+35,7%
Часть резервного фонда кредитной  организации, сформированного за счет прибыли предшествующих лет	24 607	9 674	-14 933	-60,7%
Нераспределенная прибыль  предшествующих лет (ее часть)	319 680	-	-319 680	-100,0%
Источники основного капитала, итого	2 862 030	3 427 417	+565 387	+19,8%
Убыток текущего года, в  том числе:	-109 393	-	+109 393	+-100,0%
переоценка ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых  определяется как средневзвешенная цена, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг	-104 191	-	+104 191	+-100,0%
Вложения кредитной организации  в акции (доли) дочерних и зависимых  юридических лиц и уставный капитал  кредитных организаций-резидентов	-5 792	-32 794	-27 002	466,2%
Уставный капитал (его  часть) и иные источники собственных  средств (эмиссионный доход, нераспределенная прибыль, резервный фонд) (их часть), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	-	-3	-3	-
Основной капитал, итого	2 746 845	3 394 620	+647 775	+23,6%
Прирост стоимости имущества  кредитной организации за счет переоценки	42 895	42 895	-	0,0%
Нераспределенная прибыль  текущего года (ее часть), в том числе:	-	429 325	+429 325	-
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости	1 093 283	1 072 433	-20 850	-1,9%
Источники дополнительного  капитала, итого	1 136 178	1 544 653	+408 475	+36,0%
Дополнительный капитал, итого	1 136 178	1 544 653	+408 475	+36,0%
Всего собственных средств	3 883 023	4 939 273	+1 056 250	+27,2%

                                                         Таблица 2

                                                                                              Баланс банка²³

Активы		Пассивы
Средства в Банке России и на счетах в ОРЦБ	6 053 475		Средства Банка России
Средства в банках	4 523 389	1 366 410	Корреспондентские счета  в банках
МБК выданные	7 086 628	305 263	МБК полученные
Коммерческие кредиты	21 872 511	46 512 179	Средства клиентов
гос.организациям		29 700	гос. организаций
негос. организациям	1 014 387	4 021 257	негос. организаций
физическим лицам	16 962 168	41 460 740	физических лиц
нерезидентам	5 010 242	1 000 482	нерезидентов
просроченная задолженность	2 896 470		участников Расчетного Центра ОРЦБ
резервы под возможные  потери	- 4 010 756		"картотека"
Учтенные векселя		68	Выпущенные векселя
Вложения в ценные бумаги	6 758 728		Выпущенные ценные бумаги + (купон-дисконт)
государственные облигации	3 765 383		облигации
банков	2 905 308	3 417 743	Уставный капитал
прочие	106 025		Собственные акции выкупленные
резервы под возможные  потери	- 10 959	9 674	Добавочный капитал
Денежные средства и металлы	4 998 670	35 866	Фонды
Участие	5 891	305 081	Фин. Рез. отчетного года
Имущество банка	603 403		Фин. Рез. предшествующих лет
Прочие активы	1 044 189	1 249 318	Прочие пассивы
Клиринговые счета	254 719		Клиринговые счета
Активы-нетто	53 201 603	53 201 603	Пассивы-нетто

Среди источников дохода преобладают Коммерческие кредиты, которые составляют 38.8% всех активов нетто. Второй по объему является статья МБК выданные, составляющая 13.3% активов. Третьей по объему является статья Вложения в ценные бумаги, которая занимает 12.7% активов. В сумме эти три статьи составляют 64.9% всех активов банка.  
Основным источником привлеченных ресурсов для банка являются Средства клиентов, которые составляют внушительные 94.1% всех обязательств. Вторым по объему источником привлечения являются Корреспондентские счета, составляющие 2.8% обязательств банка. В сумме эти статьи составляют 96.9% всех привлеченных средств.                                                                                                             

                                                                                                                        Таблица 3                                                 Форма 101²⁴«Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации»

Активы-нетто

	01.03.2013	01.04.2013	01.05.2013	01.06.2013	01.07.2013	01.08.2013
Денежные средства и металлы	4 590 670	4 431 835	4 783 527	4 991 698	4 696 058	4 998 670	9.4%
Средства в ЦБ и на счетах в РЦ ОРЦБ	3 935 434	7 163 817	2 994 642	3 691 296	8 748 467	6 053 475	11.4%
Средства в банках	2 932 575	4 368 008	5 117 601	6 024 543	3 245 429	4 523 389	8.5%
МБК выданные	10 502 184	6 299 737	6 680 922	4 923 301	7 456 402	7 086 628	13.3%
Вложения в ценные бумаги	4 627 961	4 531 798	6 312 713	6 351 600	6 708 231	6 758 728	12.7%
Учтенные векселя							0.0%
Коммерческие кредиты	17 672 326	18 802 337	20 532 821	22 030 184	20 667 183	21 872 511	41.1%
Участие	5 891	5 891	5 891	5 891	5 891	5 891	0.0%
Имущество банка	650 996	649 410	648 087	636 569	632 064	603 403	1.1%
Прочие активы	1 261 480	1 364 843	1 388 962	1 535 934	1 078 702	1 044 189	2.0%
Счета клиринга							0.0%
Активы-нетто	46 186 282	47 634 687	48 954 034	50 470 101	53 243 355	53 201 603	100.0%

 
Среди источников дохода в  среднем в полугодии преобладали Коммерческие кредиты, которые составили 40.6% всех активов нетто. Второй по объему была статья МБК выданные, составляющая 14.3% активов. На третьем месте по объему средств находятся Вложения в ценные бумаги, которые занимают 11.8%активов. В сумме эти три статьи дают 66.7% всех активов банка.  
За 6 месяцев активы выросли на 15.2%. В основном, рост произошел из-за роста статьи Коммерческие кредиты, остатки по которой увеличись на 4 200.19 миллиона рублей.