Автор работы: Пользователь скрыл имя, 09 Апреля 2014 в 15:25, дипломная работа
Цель работы – изучение порядка осуществления расчетно кассового обслуживания коммерческими банками на примере ООО КБ «Адмиралтейский». Для достижения этой цели поставлены задачи:
Узнать, как осуществляется работа банка по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов.
Узнать, в чем состоит назначение расчетного счета и каковы основные правила проведения операций по счету.
ВВЕДЕНИЕ 3
1. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ: ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ АСПЕКТ 6
1.1. Расчетные счета предприятий и организаций в банке, порядок их открытия и проведения операций 6
1.2 Организация и виды безналичных расчетов 12
2. ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО «АДМИРАЛТЕЙСКИЙ» 33
2.1. Краткая характеристика деятельности ООО КБ «Адмиралтейский» 33
2.2. Анализ объема, структуры услуг ООО КБ «Адмиралтейский». 41
2.3. Порядок открытия, обслуживания и закрытия счетов клиентов-юридических лиц в ООО КБ «Адмиралтейский» 45
2.4.Совершение безналичных операций по счетам в ООО «Адмиралтейский». 53
2.5. Кассовое обслуживание клиентов в ООО КБ «Адмиралтейский» 59
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 66
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 71
Отметим, что основным видам операций осуществляемых в Саратовском операционном офисе является расчетно-кассовое обслуживание, в том числе инкассация. Служба инкассации Саратовского офиса оказывает высококвалифицированные услуги по перевозке наличных денежных средств и ценностей, обслуживанию платежных терминалов и банкоматов по всей территории Саратовсвкой области, а так же осуществляет подключение, процессинг и обслуживание сетей платежных терминалов.
Банк имеет филиалы и дополнительные офисы:
1) Филиал «Магаданский», регистрационный номер 3054/1
Местонахождение: 685000, Россия, г. Магадан, ул. Пролетарская, д. 108.
2) Филиал «Санкт-Петербургский», регистрационный номер 3054/2
Местонахождение: 191104, Россия, г. Санкт-Петербург, ул. Артиллерийская, д. 1, лит. А,Р.
3) Филиал «Самарский» регистрационный номер 3054/3
Местонахождение: 443001, Россия, г. Самара, проезд имени Георгия Митирева, д. 11.
4) Филиал «Новошахтинский» регистрационный номер 3054/4
Местонахождение: 346918, Россия, Ростовская обл., г. Новошахтинск, ул. Садовая, д.38
5) Дополнительный офис «Отделение «Войковское»
Местонахождение: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 18
6) Дополнительный офис «Отделение «Волгоградское»
Местонахождение: 109316, г. Москва, Волгоградский пр-т, д. 26, стр. 1
7) Дополнительный офис «Отделение «МАИ»
Местонахождение: 125871, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 5
8) Дополнительный офис «Отделение «Восток»
Местонахождение: 107150, г. Москва, ул. Ивантеевская, д. 13, корп. 1
9) Дополнительный офис
«Отделение «Рязанский
Местонахождение: 103428, г. Москва, Рязанский пр-т, д. 16,
10) Дополнительный офис «Отделение «Черемушкинское»
Местонахождение: 119261, г. Москва, ул. Вавилова, д. 66, стр. 1
11) Дополнительный офис «Отделение «Краснопресненское»
Местонахождение: 123022, г. Москва, ул. Красная Пресня, д.28, стр.1-2
12) Дополнительный офис «Отделение «Верхняя Масловка»
Местонахождение: 127083, г. Москва, ул. Петровско-Разумовская аллея, д.10, корп. 2
13) Дополнительный офис «Рогожская Застава»
Местонахождение: 111033, г. Москва, шоссе Энтузиастов, д.7а
14) Дополнительный офис «Северянин»
Местонахождение: 111033, г. Москва, ул. Красной Сосны, д.3
15) Операционный офис «
Местонахождение: 394036, г. Воронеж, ул.Театральная, д.32
16) Дополнительный офис №1 Филиала «Санкт-Петербургский»
Местонахождение: 194044, г. Санкт-Петербург, Б.Сампсониевский проспект, д.60, литер А
17) Операционный
офис «Саратовский» Филиала «
Местонахождение: 410600, г. Саратов, ул. Советская, д.21
18) Операционный офис «Пермский» Филиала «Самарский», регистрационный номер
3054/3/2
Местонахождение: 614015, г. Пермь, ул. Газеты «Звезда», д.30
19) Операционный офис «
номер 3054/3/3
Местонахождение: 603086, г. Нижний Новгород, ул. Керченская, д.12
В отчетном году Банком открыт филиал «Екатеринбургский» с регистрационным номером 3054/5, по местонахождению: 620043, Россия, г. Екатеринбург, ул. Волгоградская, д.193
Банк зарегистрирован по адресу: 119034, г. Москва, Лопухинский переулок, дом 6, строение 1.
Среднесписочная численность персонала ООО КБ «Адмиралтейский» в 2009 году составила 341 человек.
Нам кажется, возможным подробней рассмотреть рассчетно-кассовые операции осуществляемые Саратовским офисом ООО КБ «Адмиралтейский». В перечень наших услуг предлагаемых банком входят:
В своей работе служба инкассации банка «Адмиралтейский» всегда ориентируется на мобильность и грамотную логистику. Для каждого объекта разрабатываются один основной и два резервных маршрута, которые используются в случае перегруженности основного. Каждому маршруту присваивается определенная категория степени риска. Сам маршрут известен только бригадам инкассаторов (экипажам автомобилей). Перемещение по маршрутам отслеживается спутниковой системой связи, которая позволяет оперативно оценивать местонахождение автомобилей. Инкассаторы и охранники при следовании по маршрутам инкассации оснащены мобильной связью, экипированы бронежилетами и вооружены огнестрельным оружием, имеют специальную подготовку, включающую освоение приемов рукопашного боя, учебные стрельбы из табельного оружия и ситуационные тренировки по отражению нападения.
Для перевозок используются собственные бронированные специализированные автомобили, созданные на базах Volkswagen и Ford, обладающие высокой степенью защиты, оснащенные средствами радиосвязи.
ООО КБ «Адмиралтейский» высоко ценит то доверие, которое оказывают нам наши клиенты, среди которых:
- Сети салонов связи: «Связной», Русская телефонная компания (МТС), «МАКСИ», «Портал 2.0», ОАО «РОСТЕЛЕКОМ».
- Сети парфюмерных магазинов: «Л'Этуаль», «Подружка», «ИВ РОШЕ ВОСТОК», «Для Душа и Души».
- Сети аптек: «Имплозия», «Доктор Столетов» «Будь здоров!», «Планета здоровья», «Аптечка», «Альфа».
- Сети ресторанов и кофеен: «Шоколадница», «Грабли», «Алендвик», «ПРАЙМ СТАР», «ЧАЙХАНА КИШ-МИШ», пекарня «Поль Бейкери».
-Сети платежных терминалов: «Элекснет», «Свободная касса», «АВТОСБЕРКАССА», «Международные платежные системы», «Оранжевый Енот», «Аструм», «ССП», «ССП 77», «Технология Успеха», «Интерлайн», «Корт».
- Автозаправочные станции: «Магистраль», «КАРДИНАЛ».
- Сети магазинов бытовой техники и услуг: «Эльдорадо», «ТЕХНОСИЛА».
- Сети магазинов одежды и обуви: «Три толстяка», «Модис», «Одежда 3000», «Мир активного отдыха», «Бэби Хит», «HENDERSON», «Бизнес Обувь», «ЭККО-обувь», «Найк»,«Кира Пластинина Стиль» , «Ralf Ringer», «Сamper», «Обувь Ком».
- Супермаркеты и универсамы: «Глобус Гурмэ», «Любимые с детства», «Магнит», «Вегат Плюс», «АБК», «Русские продукты Торг», «Игровой мир», «Много мебели».
- Ювелирные компании и магазины: «АДАМАС-Ювелирторг», «Золото 585», «Злато–Серебро», «Алмаз-Холдинг», «ИЗУМИТ», «Эстет».
- Туристические компании: «Карлсон Туризм», «О-ле», «Бюро путешествий «Ольга».
- Страховые компании: ОСАО «РЕСО-Гарантия», ОАО СК «РОСТРА» и другие.
Также Банк «Адмиралтейский» осуществляет инкассацию и загрузку/выгрузку банкоматов длякредитных организаций: Сбербанк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк, Внешпромбанк, Русь-Банк, НОМОС-БАНК, Автоторгбанк, Инвестторгбанк, БИНБАНК, Первый Республиканский банк, Связь-Банк, Балтийский Банк, Москоммерцбанк, и другие.
На данный момент службой инкассации Банка «Адмиралтейский» обслуживается порядка 4000 платежных терминалов самообслуживания. Банк является единственной кредитной организацией, которая предлагает инкассацию платежно-технических устройств в Центральном, Северо-Западном, Поволжском, Южном и Уральском округах.
Отдел инкассации ООО КБ «Адмиралтейский» г. Саратов, обслуживает такие населенные пункты как: г.Свободный, г. Балтай, г.Вольск, г. Балаково, г. Духовницкое, г.Подлесное, г. Маркс, г.Энгельс, г.Петровск. г. Пенза и Пензенская область: Шемышейка, Заречный.
С 2006 года Банк «Адмиралтейский», обладая значительным опытом инкассации торговых предприятий и кредитных организаций, одним из первых предложил услуги по инкассированию платежных терминалов.
Следующие годы стали периодом активного развития рынка моментальных платежей в России. И уже с начала 2008 года в рамках стратегии развития Банк внедрил высокотехнологичные услуги по автоматизированному приему платежей от населения в пользу организаций через платежные терминалы самообслуживания.С июня 2010 года Банк «Адмиралтейский» начал принимать оплату штрафов и сборов ГИБДД МВД РФ, технического осмотра транспортных средств. Динамика роста количества платежных терминалов представлена на рис. 6
Рис. 6. Динамика роста количества терминалов
С октября 2010 года Банк «Адмиралтейский» начал принимать налоговые платежи через терминалы самообслуживания. Через платежные терминалы налогоплательщики смогут оплатить штрафы, госпошлины (регистрация, ликвидация, изменение уставных документов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), выписки (ЕГРЮЛ и ЕГРИП). Это позволит значительно сократить время обслуживания, а также обеспечит оперативное направление налоговым органам информации об оплате налоговых платежей.
Ассортимент услуг, условия обслуживания клиентов и размер платы за предоставляемые услуги - важные параметры, влияющие на выбор банка клиентами. Основным условием расширения клиентской базы банка является развитие всего спектра банковских продуктов и услуг, предоставляемых юридическим лицам.
В настоящее время ООО «Адмиралтейский» предоставляется следующие виды услуг для юридических лиц:
1)Расчетное обслуживание
2) Корпоративные банковские карты (рублевые и международные);
Остановимся более подробно на услугах, осуществляемых отделом расчетно – кассового обслуживания юридических лиц. Полный перечень услуги тарифов по РКО юридических лиц представлен в приложении (Приложение Ж,З,И,К,Л,М). Из приложения видно, что банк осуществляет все виды расчетных операций, связанных с открытием и ведением счетов, безналичным перечислением по счету, в том числе с использованием электронного документооборота «Банк - Клиент», приемом и перечислением платежей, кассовым обслуживанием и доставкой ценностей, а также прочими услугами. В целом, данный перечень услуг составляет более 50 наименований. В ассортименте услуг помимо традиционных присутствуют и новейшие банковские продукты, внедренные с учетом спроса клиентов. Среди них можно назвать следующие:
Информация о работе Предоставления безналичных расчетов юридических лиц в ООО «Адмиралтейский»