Автор работы: Пользователь скрыл имя, 09 Апреля 2014 в 15:25, дипломная работа
Цель работы – изучение порядка осуществления расчетно кассового обслуживания коммерческими банками на примере ООО КБ «Адмиралтейский». Для достижения этой цели поставлены задачи:
Узнать, как осуществляется работа банка по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов.
Узнать, в чем состоит назначение расчетного счета и каковы основные правила проведения операций по счету.
ВВЕДЕНИЕ 3
1. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ: ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ АСПЕКТ 6
1.1. Расчетные счета предприятий и организаций в банке, порядок их открытия и проведения операций 6
1.2 Организация и виды безналичных расчетов 12
2. ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В ООО «АДМИРАЛТЕЙСКИЙ» 33
2.1. Краткая характеристика деятельности ООО КБ «Адмиралтейский» 33
2.2. Анализ объема, структуры услуг ООО КБ «Адмиралтейский». 41
2.3. Порядок открытия, обслуживания и закрытия счетов клиентов-юридических лиц в ООО КБ «Адмиралтейский» 45
2.4.Совершение безналичных операций по счетам в ООО «Адмиралтейский». 53
2.5. Кассовое обслуживание клиентов в ООО КБ «Адмиралтейский» 59
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 66
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 71
Характеризуя деятельность ООО «», послужившего объектом исследования в представленной работе, следует отметить, что ООО Коммерческий Банк «Адмиралтейский» зарегистрирован 17 августа 1994 года в Центральном Банке Российской Федерации.
В настоящее время ООО «Адмиралтейский» предоставляется следующие виды услуг для юридических лиц:
1)Расчетное обслуживание
Из представленного перечня видно, что банк осуществляет все виды расчетных операций, связанных с открытием и ведением счетов, безналичным перечислением по счету, в том числе с использованием электронного документооборота «Банк - Клиент», приемом и перечислением платежей, кассовым обслуживанием и доставкой ценностей, а также прочими услугами. В целом, данный перечень услуг составляет более 50 наименований. В ассортименте услуг помимо традиционных присутствуют и новейшие банковские продукты, внедренные с учетом спроса клиентов. Среди них можно назвать следующие:
1) Открытие бизнес - счетов и их обслуживание корпоративных клиентов, в первую очередь путем предоставления услуг инкассации и обслуживанию банкоматов других банков и платежных терминалов . В своей работе служба инкассации Банка «Адмиралтейский» всегда ориентируется на мобильность и грамотную логистику. Для каждого объекта разрабатываются один основной и два резервных маршрута, которые используются в случае перегруженности основного. Каждому маршруту присваивается определенная категория степени риска. Перемещение по маршрутам отслеживается спутниковой системой связи, которая позволяет оперативно оценивать местонахождение автомобилей. Инкассаторы и охранники при следовании по маршрутам инкассации оснащены мобильной связью, экипированы бронежилетами и вооружены огнестрельным оружием, имеют специальную подготовку, включающую освоение приемов рукопашного боя, учебные стрельбы из табельного оружия и ситуационные тренировки по отражению нападения.
2) Автоматизированная система передачи данных «Клиент - Банк». Система предназначена для приема - передачи по линии связи платежных документов клиентов банка. Используя данную систему клиент может не выходя из офиса в любой момент иметь полную и достоверную информацию о состоянии банковского счета. Важнейшим свойством системы является ее информационная безопасность. Она обеспечивается применением специальных мер защиты, исключающих злоумышленный перехват, прочтение и искажение документов.
3) Перечисление заработной платы сотрудников во вклады. Это позволяет сократить расходы предприятия на охрану и инкассацию наличных денежных средств.
4) Аренда индивидуальных сейфов в банке. Один из надежных способов хранения документов, ценных бумаг и драгоценностей. Банк гарантирует полную сохранность и конфиденциальность хранящихся ценностей. Отметим, что данный вид услуг является одним из основных для ООО КБ «Адмиралтейский» в целом, но в Саратовском регионе, только начинает свое развитие.
Кассовые операции по счетам клиентов совершаются с соблюдением требований нормативных документов Банка России. Для проведения приходно-расходных операций и проверки правильности оформления документов, клиенты обращаются к операционному работнику.
Таким образом, ООО «Адмиралтейский» предлагает полный спектр расчетно-кассовых услуг для клиентов-юридических лиц, обеспечивает высокое качество обслуживания и конфиденциальность при проведении расчетных операций
Информация о работе Предоставления безналичных расчетов юридических лиц в ООО «Адмиралтейский»