Теневая экономика

Среднюю часть пирамиды образуют теневики-хозяйственники. К ним следу-ет причислить предпринимателей,коммерсантов,финансистов,банкиров,промыш-ленников и аграриев,мелких и средних бизнесменов. Эти люди—двигатель эконо-мической деятельности, причем не только нелегальной. В перспективе они спо-собны выступить в качестве основы среднего класса нормальной рыночной эконо-мики, и на это есть следующие причины. Во-первых, они вынуждены уходить «в тень» главным образом лишь потому, что издержки их деятельности при сущест-вующих правилах и законах экономической игры превышают соответствующие выгоды и доходы. Во-вторых, они не без оснований полагают, что избранная мо-дель реформирования нуждается в радикальных изменениях, в постановке цели на обеспечение интересов отечественных производителей и потребителей. Следова-тельно, именно рассматриваемая средняя группа формирует ту движущую соци-альную силу, которая выступает и против возврата назад, и против продолжения радикально-либерального реформационного курса.

Третья группа, воплощающая как бы подножие «пирамиды», представлена наемными работниками, причем и физического, и умственного (интеллектуально-го) труда; к ним могут примыкать мелкие и средние государственные служащие, в доходах которых, по имеющимся оценкам, сегодня до 60% составляют взятки. Для этой категории лиц нерегистрируемая деятельность является неформальной заня-тостью. Род их занятий сам по себе, как правило, не является противоправным, но в силу разного рода обстоятельств (правовых и экономических) эти занятия выво-дятся из-под действия закона «в тень». Таким образом, речь идет о потенциальных союзниках теневиков второй группы.

Деление субъектов «теневой» экономики на три группы в определенной ме-ре условно и небесспорно, но провести его необходимо, так как, во-первых, речь идет приблизительно о 30 млн. человек экономически активного населения стра-ны, производящих более 40% ВВП. Во-вторых, у субъектов выделенных групп есть и общий интерес (и общие формы его реализации), и собственные специфи-ческие, принципиально различающиеся интересы. Общий интерес заключается в получении дополнительного дохода за пределами правового поля. А к общим фор-мам его реализации относится, к примеру, вывоз капитала за рубеж. Но, если представители первых двух групп добиваются этого главным образом путем неза-конных операций с сырьем, стратегическими материалами, импортными товарами и инвестициями, посредством «стряпания» фиктивных платежных документов, вступая в сговор с международными аферистами, и т.п., то субъекты третьей груп-пы могут вывозить в основном лишь свой «человеческий капитал» — «мозги» и «рабочие руки».

Что касается различий интересов, то они сводятся к следующим трем пози-циям9.

Первая связана с тем, что если криминальные структуры действуют преиму-щественно в сфере перераспределения и распределения доходов, а основные спо-собы «присвоения» последних носят внеэкономический характер и сопрягаются с насилием, применяемым в различных формах (от шантажа до заказных убийств), то представители второй группы — теневики-хозяйственники — изначально явля-ются, как правило, законными собственниками производимых доходов и лишь в дальнейшем уводят их из-под действия законов и правовых норм. Зачастую им и нельзя действовать по-иному, так как выполнение существующих экономических правил ставит под угрозу смысл их предпринимательской активности. Нужно заметить, что теневики-хозяйственники нередко привлекают в качестве судей-ар-битров (на роль «крыши») в своих сделках субъектов криминальных структур. Но у них просто нет выхода: поскольку сделки не регистрируются, официальное об-ращение в правоохранительные органы в случае невыполнения договоренностей исключается.

Вторая позиция, характеризующая различие интересов, связана с тем, что криминальную группу теневиков в отличие от группы теневиков-хозяйственников устраивают существующие условия. Чем больше неупорядоченности в экономике, чем слабее власть, тем для них лучше. Это и естественно, потому что они контро-лируют до 90% предприятий и организаций, образующих основное поле получе-ния криминальных доходов. Ради продления такой ситуации практикуются подкуп выборных и назначенных должностных лиц, разворачивается организованная преступность. Что касается теневиков-хозяйственников, то они в подобных обсто-ятельствах оказываются «между молотом и наковальней»: криминальными струк-турами и правоохранительными органами. Предпринимательская часть «теневой» экономики кровно заинтересована в ослаблении влияния криминальной: одна только плата за «крышу» автоматически приводит к удорожанию товаров и услуг примерно на 30%, что наносит серьезный удар по доходам теневиков-хозяйствен-ников.

Существующие условия не могут устраивать и наемных работников, особен-но профессионалов.

Третья позиция: если первая группа теневиков предпочитает незаконные способы «отмывания» криминальных денег, то представители второй группы за-интересованы в легализации своих доходов с помощью изменения действующих норм и законов. Отсюда и следует, что «отмывание» грязных денег и легализация теневиков-хозяйственников пересекающиеся, а не тождественные процессы.

Нужно заметить, что у равных составляющих «теневой» экономики, по ка-кому бы критерию они ни классифицировались, степень криминализации сущес-твенно различна. И различия очень велики: от домашнего хозяйства (где отступ-ления от закона если и имеются, то незначительные) до преступного мира.

Исходя из выше сказанного, можно сделать следующие выводы:

1. в российском обществе имеются социальные группы и слои, для кото-рых «теневая» экономика служит фактором социальной стабилизации и выполня-ет определенные регулятивные функции;
2. нельзя не видеть и отрицательной роли этой составляющей экономи-ки, подрывающей основы социального благополучия больших групп населения;
3. у разных общественных слоев, непосредственно зависящих от «тене-вого» хозяйствования, существенно отличаются соответствующие «выигрыши» и «проигрыши»;
4. выявленные баланс и расклад сил свидетельствуют о том, что слои об-щества, вовлеченные в «теневую» экономику, обладают неизмеримо большими социальными ресурсами для отстаивания своих интересов, нежели те, кто никак не связан с «теневым» сектором и кто убежден, что уход «в тень» части экономики является исключительно отрицательным фактором.

ГЛАВА III. ТЕНЕВАЯ ЭКОНОМИКА США, ИТАЛИИ И КИТАЯ

3.1 БАЗИС ТЕНЕВОЙ ЭКОНОМИКИ  США

Теневая экономика США базируется на завышенной "информационной стоимости" капитализации IT10 компаний. И основные выгодоприобретатели от этого — крупные финансово промышленные группы, а именно инвестиционные фонды. Они используют институт венчурных инвестиций и в относительно закон-ных рамках посредством заведомо провальных рискованных IT проектов "выкачи-вают" из реальных проектов финансовую кровь — деньги.

Эти действия вызваны, скорее всего, потребностью в неучтенных финансо-вых средствах, которые в портфелях заносятся в виде взяток в государственные структуры для поддержания и «крышевания» основной деятельности, либо бана-льно попадают в карманы топ-менеджмента. Такая беспринципная финансовая практика, скорее всего, приведет к очередному кризису доткомов11! К сожалению, основной пострадавшей стороной в этом случае станут неопытные и необразован-ные молодые инвесторы, поддавшиеся всемирной массированной информацион-ной пропаганде, которая необоснованно завышает значимость it проектов в совре-менном мире и в будущем.

Примечателен тот факт, что если что если вы являетесь рядовым инвесто-ром, который, допустим, желает купить долю в фейсбуке, или аналогичных проек-тах, вас ждет полное отсутствие такой возможности! Каким образом определяется капитализация, «рыночная стоимость» ресурса? Современные крупные венчурные капиталисты объясняют завышенную стоимость компании наличием инвесторов,

желающих приобрести долю. То есть общая стоимость компании высчитывается на основе пропорциональности, что довольно-таки странно.

Если проанализировать интервью, которые крупные венчурные капиталисты дают средствам массовой информации, то можно обнаружить, что ни один из них никогда не дал ответа на четко заданный журналистами вопрос «каков критерий оценки возможной, будущей успешности проекта?». В сложившейся ситуации логично, что такие критерии отсутствуют и, следовательно — невозможно оце-нить успешность, а значит и прогнозировать выгоду от инвестирования в it проек-ты.

Можно предположить, что институт венчурных инвестиций был создан как растущая потребность в отмывании денежных средств, особенно на фоне оказыва-емого давления такой организации как FATF — федеральное агентство по отмыва-нию денежных средств.

Учитывая экономическую сущность, которая в постоянной потребности хозяйствующих субъектов рыночной экономики и в условиях капиталистической системы, компаниям как воздух необходима неучтенная наличность для реализа-ции новых перспективных проектов в реальном секторе экономики. И институт венчурных инвестиций — стал волшебной палочкой в удовлетворении этой пот-ребности.

К примеру, если инвестировать условно 10 млн. долларов в IT проект, мень-шая часть денег, согласно разработанному бизнес плану, уходит на реальную тех-ническую составляющую бизнес проекта (покупка доменного имени, серверов и заработная плата), а большая же часть инвестиций уходит в виртуальную сферу — на продвижение проекта в мировой сети Интернет. Это, так называемая маркетин-говая составляющая, которая по своей сути является нематериальной. Агентами, оказывающими услуги продвижения, становятся юридические лица. Итог: отмыты 10 млн. долларов!

А если в дверь постучит федеральная служба доходов (налоговая инспекция) – нет проблем: пусть проверяют! Вопрос лишь в том, что они будут и, главное, смогут проверить? Что окажется в поле зрения проверяющих? Первичная доку-ментация и материальная составляющая проекта, т.е. то самый 0.1% от 10 млн., который ушел на покупку доменов, серверов, заработную плату, и прочее, прочее, прочее. Как известно, нематериальная составляющая, те самые услуги по марке-тингу — это единственные услуги, которые практически невозможно проверить. А значит и невозможно доказать наличие предварительного сговора и вывести на чистую воду мошенническую схему, поскольку все операции носят виртуальный характер и реализуются в Интернете.

В итоге выходит, что именно фейсбук(или аналогичные проекты) — тот самый флагманский верблюд, который ведет за собой караван последователей по пустыне неопределенности. И кто тогда в состоянии оценить размеры той пусты-ни, ее климатические условии и границы, если даже основные погонщики верблю-дов не могут ответить на вопрос о критериях оценки успешности it проекта?

Ответ на этот вопрос можно дать лишь после результата анализа историчес-ких фактов.

3.2 КИТАЙСКАЯ ТЕНЬ

В то время как в США и Европе после 2008 г. теневая банковская система потихонечку стала скукоживаться и слабеть, в Китае начался прямо противопо-ложный процесс – бурное развитие теневой банковской системы. По данным гон-конгской консалтинговой компании GaveKal, в середине 2000-х теневая финансо-вая система КНР была ответственна за эмиссию около 16% всех кредитов в эконо-мике (к 2011 году эта цифра дошла до 40%). “Почти половина всех выданных в 2011 г. кредитов прошла мимо официальных каналов китайской банковской сис-темы. С таким объёмом операций игнорировать роль теневой финансовой системы 

мы уже не можем, – отмечает аналитик GaveKal Джойс Пун. – Рост кредитования вне регулируемых каналов – серьезный вызов монетарной политике Китая. Взрыв теневого финансирования, в то время как правительство стабилизировало рост официального банковского кредитования со времен стимулирующих мер 2009 г., означает, что общий объем кредитования в экономике Китая продолжает расти опасными темпами. Дополнительный, незапланированный и нерегулируемый, источник кредитной эмиссии – одна из главных причин того, почему сейчас ки-тайскому правительству так сложно взять под контроль инфляцию”.

 Как же теневая финансовая  система Китая ухитряется обходить  все официальные каналы и кредитовать, кредитовать и кредитовать? Есть  разные способы. В основном, это сочетание трех типов операций:

1. кредитование со стороны небанковских финансовых институтов;
2. кредитование со стороны банков, не отражающееся на их балансах;
3. кредитование вне официальной финансовой системы.

Рассмотрим их более подробно.

Наиболее интересной и распространенной формой кредитования со стороны небанковских институтов является деятельность так называемых трастов (xintuo). Эти структуры (не имеющие никакого отношения к трастам в европейском пони-мании) – суть компании, занимающиеся микрофинансированием и инвестбэнкин-гом, – зацвели буйным цветом с 2008 г., когда напуганное кризисом правительство “отпустило вожжи” и ослабило свои функции финансового регулирования. Трасты выполняют фактически банковские функции – кредитуют компании и частных лиц, привлекаясредства за счет выпуска “продуктов управления капиталом” (WMP – wealth management products или licai chanpin) или более понятных западному инвестору структурированных нот – то есть ценных бумаг, стоимость которых привязана к тому или иному инвестиционному инструменту: акциям, облигациям, сырью, ценам на недвижимость и т. п. Хотя деятельность трастов толком никем не регулируется, продажи WMP исчисляются, по данным китайской информацион-