Современные функции денег и особенности их проявления в экономике России

Подобное произошло в  производстве ряда товаров в России после либерализации цен в  январе 1992 г. В том году нарушение  ценовых пропорций проявилось, в  частности, в различии между индексом цен производителей промышленной продукции (33,8) и индексом потребительских цен (26,1). Нестабильность в росте цен была одной из причин сокращения производства ВВП в неизменных ценах на 14,5%. Нарушение стоимостных пропорций было ликвидировано в 1997 г., когда индекс цен производителей промышленной продукции по сравнению с предыдущим годом совпал с индексом потребительских цен на уровне (округленно) 1,1, а темп роста производства ВВП в неизменных ценах составил 100,9%.

Это говорит о том, что  функцию денег как меры стоимостей государство должно регулировать рыночными методами, например, повышая повышения покупательную способность рубля, в целях увеличения роста производства. В нормализации или нарушении функции меры стоимостей содержится разрешение одной из причин двойственного характера экономической категории денег, которая способна в зависимости от конкретных условий содействовать развитию или, наоборот, спаду экономики.

Цель функции меры стоимостей реализуется при посредстве функции  масштаба цен. Общепринято, что масштаб  цен - это техническая функция денег; средство выражения стоимости в денежных единицах. Это определение возникло в те времена, когда масштаб цен фигурировал как фиксированный вес металла - золота. Известно, например, что в феврале 1973 г. в США содержание золота в долларе было официально установлено на уровне 0,737 г. В бывшем Советском Союзе с 1 января 1961 г. золотое содержание рубля было определено в размере 0,987412 г чистого золота. Однако со временем все страны отменили фиксацию золотого содержания своих валют. В ст. 28 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указано, что официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.

Таким образом, золото исчезало из обращения дважды. Во-первых оно ушло из обращения в виде золотых слитков и монет, а во-вторых, - в виде идеального весового качества золота, содержащегося в каждой денежной единице.

Исчезновение золота из содержания рубля было замещено другим товаром.

Роль экономической основы масштаба цен может выполнить товар, минимальная цена которого официально по закону устанавливается государством. Таким товаром, по мнению А. М. Косого, является рабочая сила. Нужно отличать покупательную способность рубля, используемого при оплате труда, от покупательной способности рубля, оплачивающего покупку других товаров. При оплате товара реализуется его цена в пределах присущей ему меры. К примеру, предположим, что один килограмм хлеба стоит 5 руб. Из этого следует, что один рубль содержит покупательную способность в размере 200 граммов хлеба (1000 г : 5 руб.) Иначе определяется покупательная способность рубля, минимально оплачивающего затраты труда.

В оптимальных условиях минимальный  размер оплаты труда должен определяться стоимостью рабочей силы минимальной квалификации.

Стоимость рабочей силы сводится к стоимости ее воспроизводства  в течение определенного периода, например, месяца, дня или часа. Таким  образом, мера этой стоимости проявляется  не в весе, не в граммах, а во времени, например в часах. Если минимальный размер оплаты труда составляет 144 руб. в месяц, т. е. 20 коп. в час, то в одном рубле содержится 5 часов минимально оплаченной затраты труда.

Когда юридическим законом  Российской Федерации устанавливается  минимальный размер оплаты труда, то тем самым косвенно устанавливается содержащееся в рубле минимальное время, в течение которого благодаря рублю в определенной мере материально обесценивается воспроизводство рабочей силы. Следовательно, рубль содержит частицу стоимости, выраженную во времени. Поскольку эта частица стоимости косвенно определяется законом Российской Федерации, она становится экономической основой, эталоном, масштабом цен на рабочую силу, а следовательно, масштабом цен всех товаров, производимых благодаря труду.

Содержание масштаба цен наиболее полно раскрывается в его движении. Динамика масштаба цен показывает его зависимость от изменения минимального размера оплаты труда, в которой частично учтена динамика покупательной способности рубля и полностью учтено изменение нарицательной стоимости денежных знаков.

В целом современный масштаб  цен - это косвенно стандартизированная  государством частица минимальной  цены рабочей силы, содержащейся в  рубле. Для оценки динамики масштаба цен можно использовать следующую  формулу:

МРОТ

 Мц = Р : , (3)

В

Где Мц - масштаб цен;

Р - 1 руб.;

МРОТ - минимальный размер оплаты труда;

В - период времени (месяц).

К примеру, известно, что  на 1 июля 2000г. установленный федеральным  законом минимальный размер оплаты труда составил 83 руб. 49 коп., а на 1 января 2001 - 100 руб. В этой связи масштаб цен определен мною на 1 июля 2000 г. в размере 8,6 часа

В течение этого времени (соответственно 8,6 ч и 7,2 ч) стоимость, содержащаяся в рубле, т. е. его масштаб  цен, должна была на минимальном уровне материально обеспечить воспроизводство рабочей силы.

Однако эта цель не былa достигнута, так как минимальный  размер оплаты труда устанавливался с учетом бюджетных возможностей государства и был значительно ниже величины стоимости рабочей силы и даже величины прожиточного минимума. Кроме бюджетных ресурсов государства, масштаб цен обусловлен покупательной способностью национальной валюты, а покупательная способность в ее преобладающей части зависит от инфляции. Учитывая это обстоятельство, а также практику переходной экономики России 90-х годов, можно сказать, что из всех экономических связей масштаба цен наибольшего внимания заслуживает его соотношение с инфляцией, которая решительно меняет масштаб цен. Рассмотрим этот вопрос на цифрах, относящихся к наиболее кризисному периоду 90-х годов - 1992 г. В том году минимальный размер заработной платы возрос с 324 руб. на начало года до 2250 pyб. на конец года и соответственно масштаб цен уменьшился с 2,1 ч. до 0,32 ч. минимальной цены рабочей силы, т. е. в 6,6 раза. За тот же период индекс потребительских цен (декабрь к декабрю предыдущего года) составил 26,1. Если бы минимальный размер заработной платы увеличился не в 6,6 раза, а в 26,1 раза, то он повысился бы до 8456 руб., а масштаб цен составил бы 0,08

8456 руб.

(1 руб. : ----- ),

30 дней * 24 ч

т. е. уменьшился бы по сравнению  с фактической величиной на конец 1992 г. в 4 раза (0,32 ч : 0,08 ч). Однако работники, получающие минимальную заработную плату, не испытали бы инфляции; их реальный доход сохранился бы на прежнем уровне. Фактически путем установления заниженного минимального размера заработной платы и соответственно завышенного масштаба цен у каждого работника, получающего минимальную заработную плату, значительная доля его дохода была изъята на разные цели.

Из теоретического положения о масштабе цен вытекает существенный вывод для макроэкономического уровня экономики, о том, что темп роста цен, сопровождающихся идентичным ростом валового национального дохода, не представляет собой инфляцию. Если предположить, что в стране при росте цен в 1000 раз номинальный валовой национальный доход увеличился в столько же раз и структура его распределения осталась неизменной, то в экономике страны произошло бы уменьшение масштаба цен без общей инфляции. И наоборот, с 1 января 1998 г. в связи с изменением нарицательной стоимости российского рубля в 1000 раз уменьшились цены на товары и в той же пропорции снизилась номинальная сумма валового национального дохода, вследствие чего дефляции не было. Возрос лить масштаб цен, повысились стоимостная весомость рубля и его авторитет, в экономических отношениях.

Повышение масштаба цен в 1998 г. после периода его длительного  падения способствует проявлению всех функций денег, в том числе  функции денег как средства обращения.

В экономической науке доказано, что главная целевая установка функций денег как средства обращения состоит в непосредственном обмене денег на товары, а непременное условие такого обмена заключено в постоянном нахождений необходимой массы наличных денег в обращении. Метод выполнения функции средства обращения состоит в платежах наличными деньгами за товары в момент их приобретения.

Многие авторы говорят  о том, что не только наличные деньги, но и чековые депозиты выполняют  функцию средства обращения, не имеет  достаточных оснований. При чековых расчетах платеж начинается с того, что покупатель (чекодатель) при покупке товара вручает чек продавцу, который становится чекодержателем. Далее чек предъявляется к платежу, происходит его инкассация, и платеж завершается перечислением денежных средств на счет продавца в его банке. В этих актах участвуют кредит и кредитная система, что несовместимо с функцией денег как средства обращения, т. е. с функцией бескредитного платежа.

Сфера действия функции денег  как средства обращения постоянно колеблется. Немало факторов влияют на ее сужение и расширение. О расширении сферы функционирования денег как средства обращения в 2004 - 2008 гг. свидетельствуют следующие данные [см. П. 3.].

В функции средства платежа  деньги используются для погашения каких-либо обязательств и опосредует движение товаров, ссудного капитала и кредита. Функция денег как средства платежа в конечном итоге основана на отсрочке платежа, и для нормального использования этой функции, как и других функций, как и других функций денег, необходима стабильность их покупательной способности.

В деле стабилизации рубля  в условиях роста просроченной задолжности  в хозяйстве некоторые положительные  результаты были достигнуты в 1997 г. когда  курс доллара был ограничен «валютным  коридором», индекс потребительских цен по сравнению с предыдущим годом составил 1,1, а падение объема производства приостановилось. При этом несколько улучшилось функционирование денег как средства платежа. Такой вывод подтверждается следующими данными [см. П. 4.].

Таким образом, в 1997 г. в; основных отраслях хозяйства относительно уменьшилась неоплаченная часть отгруженной продукции, повысился удельный вес налоговых доходов, внесенных в бюджет «живыми» деньгами, снизились процентные ставки по кредитам, значительно возросли кредитные вложения в экономику. Однако экономическая база этого успеха была непрочной; в 1998 т. разразился кризис. В 1999 - 2001 гг., когда экономика стабилизировалась, и по ряду показателей превзошла докризисный уровень, возник вопрос о более эффективном использовании денег в их функции средства платежа. Решение этого вопроса может быть достигнуто посредством осуществления ряда мер, в том числе путем расширения сферы использования денег в функции средства накопления.

Некоторые авторы (Р. Л. Миллер, Д. Д. Ван-Хуз и др.) не выделяют функцию денег как средство накопления, сводя ее к функции денег как средства сохранения стоимости. Однако функция сохранения стоимости неполно учитывает специфику современной экономики. Капиталу недостаточно сохранение стоимости; он требует постоянного ее увеличения. Поэтому правильнее говорить о функции денег как средства накопления. Вместе с этим часть денег, особенно наличные деньги, используемые на потребление, выполняют функцию средства сбережения.

Отдельно следует упомянуть деньги, хранимые населением «под матрацами». Существует мнение о том, что эти «иррациональные сбережения не являются ни капиталом, ни (в строгом значении) деньгами, поскольку реально не выполняют присущих им функций». Тезис, по-моему, сомнителен, так как наличные деньги, хранящиеся пусть даже «под матрацами», выполняют функцию, средства сбережения. Их сумма замедляет скорость обращения эмитированных денег, вследствие чего соответственно увеличивается естественный кредитный ресурс центрального банка как рычаг для накопления.

Обе функции (средства, накопления и средства сбережения) тесно связаны. Однако если в функции средства сбережения деньги увеличивают ресурсы кредитной  системы окольным путем, то в функции  средства накопления они непосредственно наращивают ее потенциал. Когда вкладчик вносит определенную сумму денег на банковский вклад, то эти деньги для него выполняют функцию средства накопления. И все-таки подобный взгляд носит односторонний характер. Для того, чтобы деньги, внесенные во вклад, выполняли функцию средства накопления, необходимо, чтобы они превратились при посредстве банка в эффективный кредит и дали прирост ссуженных средств. В данном случае функция денег как средства накопления состоит в приращении стоимостной денежной массы, находящейся в собственности банков, их кредиторов и ссудозаемщиков.

Следовательно, вклад не в полной мере выполняет функцию  средства накопления. Вклад - это лишь один из методов выполнения деньгами этой функции.

Возникает вопрос: выполняют  ли функцию денег как средства накопления так называемые финансовые деньги (акции, облигации и другие ценные бумаги)? По этому вопросу позиция М. А. Портного состоит в следующем: «обыкновенные акции - это вид финансовых денег, предназначенных для выражения ценности бизнеса как товара. Эти деньги выполняют функцию меры ценности и средства накопления». Вопрос о функции денег как меры стоимостей рассмотрен ранее. Что касается выполнения акциями функции средства накопления, то из этой мысли проистекает вывод: чем больше акций, тем больше средств накопления. Фактически положение складывается несколько иначе, а именно: чем больше сумма проданных акций, тем больше денег превращается в капитал акционерных предприятий и тем шире источник накопления. Следовательно, функцию средства накопления выполняют не акции (титулы собственности), а деньги, отданные за акции и использованные для расширения производства добавленной стоимости. Такие деньги обслуживают накопление. Без них процесс накопления, как правило, значительно затруднен. С общеэкономической точки зрения акция наряду с вкладом представляет собой иной метод выполнения деньгами функции средства накопления.

Сфера применения обоих методов  в докризисных годах сужалась при одновременном увеличении сбережений в свободно конвертируемой валюте. Об, этом, свидетельствуют следующие данные за период с 1992 г., когда произошел взрыв в области денежно-кредитных отношений, до 1997 года.

Таким образом, в 1992 - 1997 гг. удельный вес сбережений в денежных расходах населения повысился в 1,3 раза. За то же время удельный вес сбережений во вкладах и ценных бумагах уменьшился в 3 раза. В этой связи интересно сопоставление данных за 1995 и 1997 годы [см. П. 5.].