Теории денег

В современной экономической литературе под «мировыми деньгами» понимаются средства международных расчетов, обслуживающие все виды международных связей. [12,с.16].

 

 

 

 

 

 

 

3. Современные теории денег

Различают три основные теории денег - металлическую, номиналистическую и количественную. Эти три теории ещё называют буржуазными теориями денег, так как они выражают взгляды буржуазных экономистов на сущность денег, их функции и законы денежного обращения и заключают в себе основные требования капиталистов к денежной и валютной политике. Эти теории денег модифицировались с развитием капитализма.

 

 

3.1 Металлическая теория денег

Металлическая теория возникла в 16-17 вв., в эпоху первоначального накопления капитала. В основе её — взгляды меркантилистов, которые приравнивали богатство к деньгам, а деньги — к драгоценным металлам. Представители данной теории (англичане У. Стаффорд, Т. Мэн, Д. Норс, француз Монкретьен) выступали против порчи монет. Они считали, что богатство нации заключается в накоплении серебра и золота, а источником богатства страны служит внешняя торговля, которая позволяет обеспечить приток драгоценных металлов. Металлическая теория денег, не учитывая общественной природы денег, считает их лишь техническим средством обмена.

Основные положения металлической теории денег:

1) деньги тождественны  товарам, а денежное обращение  — товарному обмену;

2) деньгами могут быть  только благородные металлы; золото  и серебро являются деньгами  по своей природе, в силу присущих  им естественных свойств;

3) деньги — это техническое  орудие обмена;

4) стоимость денег выступает  естественным свойством драгоценных  металлов;

5) металлические деньги  выполняют 3 основные функции: меры  стоимости, накопления сокровищ  и мировых денег. Функция накопления  сокровищ (сбережения) позволяет разграничить  действительные деньги и денежные  знаки, являющиеся производным денег, т. к. эту функцию могут выполнять  только металлические деньги (золото  и серебро).

Металлической теории присуще непонимание сущности бумажных и кредитных денег. Представители раннего металлизма (Т. Мэн, У. Стаффорд, А. Монкретьен и др.) отрицали возможность их обращения, представители позднего металлизма (К. Книс, В. Лексис и др.) признавали эту возможность только при обязательном условии размена этих денежных знаков на металлы.

Когда с развитием промышленности и сельского хозяйства возникла необходимость в формировании национального рынка, металлическая теория денег, как и меркантилизм, стала подвергаться критике. Её оппоненты утверждали, что источником богатства общества является действующий капитал (производство), а использование металлических денег во внутреннем обращении приводит к непроизводительным издержкам.

Металлическая теория денег имела ряд ошибок: отождествление денег с товарами, непонимание того, что деньги – это особый вид товара, который выполняет специфическую общественную функцию – всеобщего эквивалента. Исходя из этого, металлисты развивали фетишистские взгляды на деньги.

Металлисты не разграничивали простой обмен товаров и товарное обращение. Вот почему они не выделяли такие функции денег, как средство платежа и средство обращения. Они полагали, что деньги выполняют только лишь 2 функции: мера стоимости и средство накопления. Поэтому металлисты отрицали замену золота какими-либо другими знаками денег. Бумажные деньги они вообще считали чем-то противоестественным.

В некоторой степени, металлической теорией можно считать денежную теорию А. Смита, потому что именно она точно объясняла причины становления в качестве всеобщего эквивалента золота. Эта теория не только обобщила высказанные ранее идеи, но и заложила фундамент 2-ух популярных и, как ни парадоксально, противоположных доктрин. Первая из них основана на теории стоимости. Труд, согласно А. Смиту, есть «мерило меновой стоимости всех товаров». Деньги — результат развития обмена на основе разделения труда, и они устраняют неудобства бартерной торговли, а их функции закрепляются за благородными металлами. Изменения количества труда влияют на стоимость (ценность) золота и серебра. Труд формируют реальную цену вещей, а деньги — номинальную. Однако А. Смит относил эти положения только к традиционному хозяйству. По его мнению, ситуация кардинально изменилась с формированием капиталистических отношений и частной собственности на землю. С их появлением заработная плата, прибыль и рента стали тремя первоначальными источниками всякого дохода, также как и меновой стоимости. Банкноты в теории А. Смита являются заменителями полноценных денег. При этом общее количество бумажных денег в обращении конкретной страны не должно быть больше количества полноценных металлических денег, которые они заменяют. Излишний выпуск бумажных денег равнозначен порче монет и неизбежно приведет к падению их ценности ниже стоимости золота и серебра. А. Смит считал бумажные деньги «знаками стоимости» и заменителями полноценных денег.

В 19 веке металлическая теория денег в трактовке, признающей обращение бумажных и кредитных денег при условии обязательного размена их на металлы, стала очень широко распространена. Её положения использовались в денежных реформах, направленных на борьбу с инфляцией.

Ведущими русскими представителями металлической теории были А. Антонович, В. Безобразов, Н. Бунге, И. Горлов, П. Мигулин, Л. Федорович. Они отмечали важные преимущества денежной системы, основанной на золоте. Но эти учёные не учитывали значительное превышение темпами роста потребности в деньгах темпов увеличения мировой добычи благородного металла, не видели в этом угрозу дефляции.

Металлическая теория не смогла не только предвидеть, но и объяснить такие метаморфозы денежного мира, как ликвидация золотого обращения и отмена золотых паритетов. Анализ денежных систем согласно этой доктрине традиционно сводится к утверждениям об «истинных» деньгах. Согласно металлизму современные деньги – это нечто «ненастоящее», способное лишь к вырождению. Разумеется, это противоречит логике эволюции экономической системы.

В настоящее время металлические воззрения очень мало распространены. Можно выделить 2 направления их развития. Представители первого утверждают, что денежное обращение может быть устойчивым только при условии восстановления системы золотого стандарта, вплоть до введения обратимости национальных валют в золото. Сторонники второго направления не считают необходимым полное восстановление золотого стандарта и полагают, что для стабилизации мировой валютной системы необходимо восстановить размен валют на золото при международных расчетах, а также обязать страны использовать золото для погашения дефицитов платежных балансов и формирования своих официальных резервов.

Из всего этого понятно, что металлисты не пытались понять законы денежного обращения, они лишь пытались понять сущность денег.

3.2.Номиналистическая теория денег

Появление номиналистической теории произошло при рабовладельческом строе, а систематическое развитие получила в 17-18 вв. Первым представителем этой теории был англичанин Дж. Стюарт. В дальнейшем данная теория разрабатывалась И. Родбертус-Ягецовым, Ф. Бендиксеном, Г. Кнаппом.

Номинализм основан на трактовке денег как порождении государственной власти и поэтому определялась как государственная теория денег.

В основе теории — следующие положения:

Деньги создаются государством.

Стоимость денег определяется их номиналом.

Представители этой теории денег утверждали, что деньги — это только условный знак, не имеющий ничего общего с товарами; значение имеет только наименование денежной единицы, металлическое же содержание не имеет никакого значения. Номиналисты ставили акцент на анализе функций денег — как средства обращения и средства платежа, в которых возможна замена металлических денег бумажными.

Обращение порченых и истершихся монет привело к тому, что деньги стали восприниматься как условные знаки, покупательная способность которых узаконивается государством или устанавливается в результате соглашения людей. С появлением бумажных и кредитных денег номиналистическая теория стала широко распространена, а с выходом золота из обращения стала доминирующей в западной экономической науке.

Основные положения номиналистической теории:

Любые деньги (металлические, бумажные и кредитные) – это лишь условные номинальные знаки, лишённые внутренней стоимости. Деньги являются деньгами лишь по причине принятия соответствующих законов или соглашения между людьми.

Покупательная сила денег, выраженная в индексах цен, устанавливается государством (путём принятия закона или на базе экономических процессов) и регулируется их количеством в обращении (такой политики придерживаются Центральный Банк РФ, ЦБ Европейского Союза, Федеральная резервная система США).

Основная функция денег – это функция средства обращения, в которой деньги являются лишь посредником в обмене товаров, техническое средство обмена. В этой связи роль денег могут выполнять любые их формы — металлические деньги, неполноценные монеты, бумажные и кредитные деньги.

Цена и стоимость товаров - тождественны. Деньги, по сути, являясь абстрактными счётными единицами, выполняют не экономическую функцию меры стоимости, а техническую функцию масштаба цен.

Таким образом, номиналисты видят сущность денег в идеальном масштабе цен, показателях меновых пропорций, этим самым отрицая роль денег как всеобщего эквивалента в измерении стоимости обмениваемых товаров.

За время развития номиналистической теории подходы к объяснению сущности денег претерпели некоторую эволюцию. Ранние номиналисты (Д. Стюарт, Д. Беллерс, Н. Барбон) рассматривали деньги в качестве идеальных денежных единиц, условных знаков, не имеющих ничего общего с товарами.

Главная ошибка номиналистов заключалась в том, что при отделении бумажных денег от золота и от стоимости товара они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путём государственного закона.

Новейший номинализм периода общего кризиса капитализма связал отрицание золота и защиту бумажных денег с задачами государственно-монополистического вмешательства в экономику. Сам факт появления номиналистической теории связан с расхождением функций денег как средства обращения и как меры ценности. Возрождение же возможно связано с переходом к бумажноденежному обращению, которое во многом (но не во всём) определяет положения номинализма.

Отталкиваясь от бумажноденежного обращения, номиналисты пришли к выводу, что деньги по своей сути – не имеющая стоимости идеальная абстрактная количественная (счетная) величина, являющаяся, однако, косвенно измерителем ценности товаров.

Номиналисты отрицают ценность как качество (ценность товара трактуется как субъективное отношение человека к конкретному товару).

Критики говорили невозможности измерения качественной величины (ценность количественной величиной) деньгами.

Чтобы провести это измерение, Георг Зиммель применил теорию «пропорционального измерения». По его мнению, деньги получают свою ценность от работы, которую они выполняют в хозяйстве, а не от вещества, из которого они изготовляются. При этом главной функцией, с которой связывается ценность денег, является их функция обращения.

По- другому решал эту проблему Бендиксен. Он считал, что деньги — искусственный механизм, приводящий ценности к однородности и позволяющий их сравнивать.

Ошибкой номиналистов было не только то, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем акта государственного законодательства. Всё-таки основная ошибка представителей номинализма – это положение о том, что стоимость денег определяется государством. А это отрицает трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

 

 

3.3. Количественная теория денег

Количественная теория уходит своми корнями в 16 век. В то время в Европе значительно увеличился объём драгоценных металлов, прежде всего за счет золота и серебра, привезённого из Нового света. Это вызвало так называемую «революцию цен» — резко возрос уровень цен на товары.

По этой причине ранние представители количественной теории Д. Юм и другие сделали вывод о том, что меркантилисты ошибались в своём убеждении, что накопление драгоценных металлов увеличивает богатство нации. Напротив, рост запасов золота и серебра приводит к их обесцениванию и последующему повышению цен на товары. Реальное богатство нации может нкапливаться только путём развития промышленного производства.

Количественную теорию денег развивали Д. Юм, Д. Рикардо, И. Фишер. Эта теория основывается на утверждении о том, что единственный фактор формирования цен – это количество денег в обращении. Основатель количественной теории Д. Юм в своём знаменитом трактате «О деньгах» (1752 г.) определил их вполне традиционно: «Очевидно, что деньги — не что иное, как представитель труда и товаров и служит лишь как метод их измерения и оценки». Его работа получила широкую известность благодаря обяснению взаимосвязи между деньгами и ценами. Основная идея Д. Юма заключаласьв том, что изменения товарных цен определяются колебаниями количества денег в обращении. И эта зависимость отнюдь не пропорциональна. Рост производства сам по себе требует увеличения количества денег в обращении. Изменение их количества не вызывает перманентного повышения цен, а взаимное влияние друг на друга требует времени.

Основные положения классической количественной теории:

Любые формы денег лишены внутренней стоимости.

На стоимость любых форм денег и уровень товарных цен влияет количество денег в обращении: с увеличением количества денег их стоимость уменьшается, а цены на товары растут, и наоборот.

Главная функция денег — функция средства обращения.

Роль денег в экономике лишь посреднеческая, они не оказывают заметного самостоятельного влияния на воспроизводство. Это объясняется тем, что увеличение количества денег в обращении пропорционально увеличивает абсолютный уровень цен, но никак не влияет на относительные цены, т. е. на меновые пропорции при обмене товаров.