Денежная система и ее элементы

Биметаллизм был широко распространен в Европе в XVI— XVIII вв. Однако функционирование двух металлов в качестве всеобщего эквивалента противоречило самой природе денег. Законодательно закрепленные соотношения между двумя валютами обычно не соответствовали их рыночной стоимости, а двойная система цен приводила к нарушению сложившихся ценовых пропорций, что отрицательно сказывалось на хозяйственной жизни.

Франция и ряд других стран в 1866 г., чтобы сохранить биметаллизм, подписали соглашение о поддержании твердого соотношения между серебряными и золотыми монетами (15,5: 1). Однако система двойной валюты не соответствовала рыночной стоимости золота и серебра. Кроме того, в конце XIX в. произошло обесценение серебра вследствие удешевления его производства; и рыночное соотношение серебра и золота составляло 20 или 22 к 1. В результате недооцененные золотые монеты (по закону) стали уходить из обращения в сокровище. Это еще раз подчеркнуло неустойчивость и противоречия биметаллизма.

В 1878 г. страны - члены Латинского монетного союза прекратили свободную чеканку серебряных монет; и в итоге биметаллизм постепенно уступил место монометаллизму.

Монометаллизм — это денежная система, при которой в качестве всеобщего эквивалента служит один металл. При этом в обращении присутствуют и другие знаки стоимости, разменные на золото (банкноты, казначейские билеты, разменная монета).

Почти весь XIX в. и часть XX в. века золото играло центральную роль в международных валютно-кредитных отношениях. Наибольшей силы золотой стандарт достиг в период с 1880 по 1914 гг.

Существовало три разновидности монометаллизма: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарты.

Для золотомонетного стандарта характерны следующие черты:

• свободная чеканка золотых монет с фиксированным содержанием золота;

• свободный размен золотых монет на знаки золота по нарицательной стоимости;

• свободное движение золота между странами;

• выполнение золотом всех функций денег.1

Однако даже в период расцвета золотомонетного стандарта обмен банкнот на золото нередко приостанавливался, когда государства вынуждены были финансировать военные расходы за счет бумажной эмиссии. Например, так было в Великобритании во время наполеоновских войн или в Америке в период Гражданской войны 1861—1865 гг.

После первой мировой войны возникли золотослитковый и золотодевизный стандарты. Золотослитковый стандарт существовал в странах, обладавших запасами золота, — в Англии, Франции, Японии. Свободной чеканки монет не существовало, размен денег на золото был ограничен стоимостью слитков. В Англии, например, слиток весил 12,4 кг. Для того чтобы его получить, необходимо было иметь 1700 фунтов стерлингов. Во Франции слиток золота весил 12,7 кг, на него можно было обменять 215 тыс. франков.

В странах, не обладавших большими запасами золота (Австралия, Германия, Дания, Норвегия и др.), существовал золотодевизный стандарт, в условиях которого связь банкнот с золотом была еще более опосредованной, чем при золотослитковом. При золотодевизном стандарте банкноты обменивались на девизы т.е. на иностранную валюту, которая была размена на золото. В итоге возникла валютная зависимость одних стран от других.

Мировой экономический кризис 1929—1923 гг. привел к тому, что перестали существовать все формы золотого монометаллизма. С 30-х годов в мире начинают действовать денежные системы, основанные на функционировании неразменных кредитных денег.

Разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный стандарт (золотовалютный) стандарт.

Исторически первым был золотомонетный стандарт.

При золотослитковом стандарте в обращении не имели хождения золотые монеты и не происходила их свободная чеканка. Обмен банкнот осуществлялся при предъявлении определенной их суммы только на золотые слитки.

Золотодевизный стандарт характерен тем, что банкноты обмениваются на девизы, т.е. на иностранную валюту, разменную на золото. Созданная в 1944 году Бреттонвудская валютная система — это система межгосударственного золотодевизного стандарта.

С 30-х годов XX века в мире начали функционировать денежные системы, построенные на обороте не разменных на золото кредитных денег, осуществлен демонтаж золотого стандарта.

Характерными чертами современных денежных систем, основанных на обороте кредитных денег, являются:

• отмена официального золотого содержания, обеспечения и размена банкнот на золото, переход к не разменным на золото кредитным деньгам;
• развитие безналичного денежного оборота и сокращение налично-денежного;
• усиление государственного регулирования денежного обращения. Эмиссия современных банкнот не связана с золотом, но существуют определенные инструменты, сдерживающие эту эмиссию,— прежде всего денежно-кредитная политика центрального банка.

Классификация денежных систем может проводиться также в зависимости от типа экономической системы.

Денежная система командно-административной экономики характеризуется следующими особенностями:

• сосредоточение наличного и безналичного денежного оборота в едином государственном банке;
• законодательное разграничение денежного оборота на налично-денежный (обслуживает распределение предметов потребления и услуг) и безналичный (обслуживает распределение средств производства);
• обязательное хранение средств предприятий на счетах в государственном банке, при этом клиенты банка не имеют возможности изъять по первому требованию со своего счета денежные средства в наиболее удобной для них форме и в необходимом размере;
• отсутствие возможностей выбора клиентами банков, формы, сроков, размеров получения наличных денег с банковских счетов;
• нормирование государством расходов предприятий из получаемой ими выручки наличными деньгами;
• прямое директивное управление денежным оборотом; выпуск денег в оборот в соответствии с выполнением государственного плана экономического развития;
• сочетание товарного и золотого обеспечения денежных знаков;
• законодательное установление масштаба цен и курса национальной валюты;
• монополия государственного банка в привлечении сбережений населения.

Денежная система рыночной экономики имеет в настоящее время следующие характерные черты:

• децентрализация денежного оборота между различными банками;

Разделение эмиссии наличных и безналичных денег между разными звеньями банковской системы: эмиссия наличных денег - монополия центрального банка, эмиссию безналичных денег осуществляют коммерческие банки при возможности регулирования ее со стороны центрального банка;

• отсутствие законодательного разграничения безналичного и наличного денежного оборота;
• действие механизма государственного денежно-кредитного регулирования;
• централизованное управление денежной системой в основном экономическими методами;
• прогнозное планирование денежного оборота;
• взаимосвязь наличного и безналичного денежного оборота при преобладании безналичного;
• независимость центрального банка от государства;
• обеспечение денежных знаков активами банковской системы;
• система рыночного установления масштаба цен и валютного курса.

Денежные системы можно классифицировать и в зависимости от национальной принадлежности, т.е. денежная система одной страны (национальная денежная система) и денежная система группы государства (например, денежная система ЕС).

Каждая национальная денежная система по-своему уникальна. Денежная система одной страны не может быть «калькой» денежной системы другой страны. Вместе с тем в развитии денежных систем прослеживаются некоторые общие черты, которые дают право говорить об общем и особенном в развитии национальных денежных систем и классифицировать их по указанным выше типам.

 

1.3. Исторический аспект  функционирования денежного обращения  на территории Кыргызстана

Историю денежного обращения на территории Кыргызстана можно разделить на определенные этапы, в каждом из которых наблюдается смена денег, связанная с  главенствующим  положением  какого либо государства или ханства, которое чеканило эти деньги.

Первоначальные упоминания о денежном обращении на территории Кыргызстана относятся к временам существования государства Давань, которое, не имея собственной монеты, вошло в зону  влияния китайской денежной системы, используя е качестве денежных знаков монеты у-шу.1

Затем в первые века нашей эры на территории Средней Азии возникает   мощное Кушанское царство  в сферу влияния, которого попадает и Давань.  Кушанские   императоры   поддерживали   дипломатические   связи с  Древним Римом и Китаем. По трассе Великого шелкового пути распространяются   монеты Великих Кушан отчеканенные из золота, серебра и меди, находимые археологами в древних слоях среднеазиатских городов.

Вначале это были  варварские  подражания  монетам  последнего греко-бактирийского  царя,  потом  появились «монеты  Герая»  и  медная   монета  «Сотер Мегас»  называемая так по последним словам (Царь Царей Великий   Спаситель».

К следующему этапу можно отнести период Великого шелкового пути. Внешняя торговля на Шелковом пути обслуживалась высокопробными серебряными сасанидскими драхмами. В Кыргызстане были обнаружены Сасанидские драхмы Хормизда II (302-309 гг.) и Хормизда IV (579-590 гг)2.

При тюркских каганатах население городов Семиречья использовало монеты  Китая для обращения почти сто лет до введения собственного денежного обращения. В начале VIII в. когда экономический рост городов Семиречья, заселенных в основном согдийцами, привели к необходимости собственной денежной эмиссии, в обращение были выпущены крупные литые бронзовые монеты по образцу китайских, но с согдийской легендой «Господина тюргешского кагана фан» (фан - номинал монеты) и тамгой (родовым знаком) тюргешей. Караханиды в свою очередь освоили чеканку высококачественных серебряных дирхемов, медных фельсов и золотых динаров.

Основным номиналом у Караханидов был серебряный дирхем, получившим статус международного валюты, но начавшийся в первой четверти XI в.  "серебряный кризис", вызванный истощением рудников привел в течение  десятилетия к падению процентного содержания серебра и монетах.

 Начиная с 1050-1051 года, монетные дворы Ферганы и Чуйской долины чеканили монеты, содержащие 59,7-78,7% меди и 37-15,4% свинца. Несмотря на то, что они были сделаны из недрагоценного сплава, нанесенная на них легенда называла их дирхемами1. Во время правления династии Чагатаидов посеребренные дирхемы  сохраняли облик мусульманских монет с отличительной чертой - введением  
в легенду термина "ханское правление" или "ханская монета"". 

Следующий этап - время довольно рациональной, хотя и не самой решительной реорганизации монетного дела, когда был налажен регулярный систематический чекан золотых монет на многих монетных дворах. Все монетные дворы выпускали золотую монету одинаково  
пробы (583) вне зависимости от места выпуска. Золотые монеты не имели определенного веса, так как все равно они не предназначались  
штучного обращения. Золото принималось на вес, а для удобства взвешивания и для расплаты целые монеты ломали на части2. 

В 1321 г. чагатаидским правителем Кепеком была проведена денежная реформа. Смысл ее заключался в установлении единой общегосударственной монеты. Ею стал динар, состоящий из 6 дирхемов  - крупная серебряная монета весом около 9 граммов, получившая и название динар Кепека3.

Время выпуска монет охватывает полувековой период от Кепека  (1318-1326гг.) до шаха Тимура (1358-1359 гг.). 

На многочисленных монетных дворах обширных владений  
Тимура выпускались серебряные монеты двух достоинств: теньга, и мири 
(эмирская) - четверть теньги. 

Параллельно с серебром, развитию торговли способствовало и  
ращение медных монет фулусов (от фельсов средневековья). 

В Кокандском ханстве собственная  монета появилась в конце 
XVIII в. Это были медные пулы. В XIX в. был начат выпуск серебряной 
теньги по образцу бухарской и золотые тилло. Одно тилло было равно 
21 теньге, 1 тенга — 4 дирхемам или мири, и 45—60 пулам.

Денежное обращение Кыргызстана на рубеже XV 111-Х1Х вв. оставалась слаборазвитым. Своей денежной  единицы кыргызы не имели и  соседними странами вели, в основном, меновой торг, в качестве всеобщего эквивалента при обменных операциях была овца, и изредка пользовались низкопробными монетами джанидской чеканки, бухарскими, кокандскими и китайскими монетами. Для крупных сделок использовались китайские серебряные слитки джамбы.

В последние годы существования Кокандского ханства на рынках Кыргызстана стали появляться и русские деньги. Кроме основных функций, серебряные российские монеты, а также серебряные монеты, поступающие Синьцзяна, Хивы. Афганистана и Индии, использовались для изготовления женских украшений1.

Советский период истории денежного обращения в Кыргызстане идентичен истории денежного обращения в России и всех бывших союзных республик.

После распада СССР и как следствие этого приобретение независимости Кыргызстан, как известно, создал свою собственную денежную систему, введя национальную валюту сом, что предполагает  постоянный контроль и регулирование.

Распад СССР отрицательно сказался на экономике всех республик, в том числе и Кыргызстана, о чем говорят следующие данные: произведенный национальный доход в Кыргызстане в 1992 г. снизился по сравнению с 1991 годом на 17%; объем промышленного производства на 26,3%; производство товаров народного потребления - на 59%; объем инвестиций- на 33%. Дефицит государственного бюджета составил 12,5% ВВП, при 5% принятых международными стандартами, а инфляция составила более 1340%1 .Тяжелое социально-экономическое положение, сложившиеся в Кыргызстане, наряду с общими для всего Союза причинами, было обусловлено действиями целого комплекса объективных, специфических для республики факторов: