Шпаргалка по "Основам менеджмента"

В финансово-промышленных группах происходит объединение этих двух форм капитала в финансово-промышленный капитал, для которого присущ специфический характер движения и особая форма кругооборота. Его применение позволяет значительно повысить отдачу и получить приращенный доход в результате их объединенного функционирования. Временно высвободившиеся денежные средства на одном предприятии – участнике финансово-промышленной группы – могут направляться на покрытие потребности в денежных средствах других предприятий – членов группы, так как движение их капиталов и скорость оборотов различны. Это дает экономию денежных средств, поскольку не привлекается извне заемный капитал. Кроме того, временно свободные денежные средства предприятий уже в качестве банковского капитала могут использоваться для эмиссии ценных бумаг, спекулятивных сделок, валютных операций, сложных и нетрадиционных коммерческих схем и комбинаций, размещения ссуд и других активов в любом месте и т.д. Следовательно, в процессе кругооборота промышленного капитала в ФПГ создаются условия для высвобождения денежных средств, которые могут оборачиваться как банковский капитал вследствие отсутствия четких границ между ними. В тоже время банковский капитал получает возможность более рационально, с меньшим риском осуществлять свой кругооборот. Эффект от объединенного использования капиталов (банковского и промышленного) значительно выше суммы результатов их отдельного функционирования и, следовательно, имеет синергетический эффект. И это только один аспект возникновения и функционирования финансово- промышленного капитала, появления новых организационно-хозяйственных структур, которые обеспечивают сочетание интересов, и стремление к максимизации прибыли всех участников финансово-промышленной группы. Объединение промышленного и банковского капитала в финансово-промышленные группы выступает, по существу, основной формой организации системы производства, составляя каркас технологического комплекса эффективных экономик большинства экономически развитых стран мира.

 

8. Участие банков в финансово-промышленных группах.

 

Заинтересованность всех без исключения банков в участии в ФПГ связана не только с расширением финансовой базы, ускорением обращения средств и оптимизации расчетов, но и с возможностью построить в рамках ФПГ механизм, обеспечивающий устойчивость банка в условиях постоянно изменяющихся нормативной и юридической базы государства вообще и ЦБ в частности. Статус ФПГ создает предпосылки для получения достаточно высокого эффекта, в том числе и экономического, от прямого взаимодействия финансовых, производственных и торговых структур. Используя к тому же средства различных непромышленных структур (различные финансовые небанковские институты — фонды и компании), банки получают дополнительные возможности:

1. Увеличить свою  финансовую базу за счет расширения  клиентуры.

2. Удержать максимальное  количество финансовых средств  за счет открытия расчетных  счетов всех предприятий —  членов группы, отсутствия необходимости  отсылки средств с корреспондентского  счета при расчетах между предприятиями  — членами группы.

3. Привлечь в свои  активы значительные дополнительные  средства за счет контроля  за всеми ресурсами группы.

4. Расширить спектр  финансовых услуг, активно используя  максимально возможное количество  банковских операций, схем расчетов  и финансовых инструментов.

5. Повысить уровень  кредитоспособности (объем кредитов) и их возвратность.

6. Сформировать кредитный  и инвестиционный портфель банка  с пониженной степенью риска.

7. Повысить степень  участия в инвестиционных проектах.

8. Повысить информированность  о финансовом состоянии, движении  средств и ожидаемых платежах  клиентов.

9. Получить возможность  вводить современные платежные  средства и технологии.

В рамках ФПГ могут найти применение современные банковские технологии, все многообразие банковских операций и схем использования финансовых инструментов. В обычной деловой практике российские банки не используют все возможности банковской техники не только потому, что не позволяет финансовая база или отсутствует развитая банковская инфраструктура.

Конкретные схемы работы банка диктуются реальными экономическими условиями функционирования ФПГ, схемой построения ФПГ, ее организационной структурой, количеством входящих в группу предприятий и их специализацией, масштабами необходимой работы по концентрации основных денежных потоков, их координации, приоритетами осуществления инвестиций из аккумулированных банками источников, потребностями в трасте, также осуществляемом преимущественно банками, и многими другими факторами. Благодаря вхождению кредитно-финансовых институтов в ФПГ достигаются стратегические выгоды, связанные в первую очередь с повышением мобильности развития и реализации технологического потенциала всей группы.

 

9 Отраслевая специализация ФПГ.

 

По степени отраслевой специализации ФПГ неоднородны. Согласно данным структурного анализа, среди групп можно выделить три разновидности ФПГ. Первая - это группы с высокой степенью специализации, ядром которых являются крупные промышленные предприятия с широкими кооперационными связями. Вторая разновидность представляет собой группы, в которых участники имеют несколько направлений деятельности с определенной степенью устойчивости связей. К третьей разновидности можно отнести группы, имеющие относительно слабые связи либо не имеющие таковых в силу разнопрофильности своих участников. Вместе с тем их объединяет, как правило, территориальная близость. Например, в состав Восточно-Сибирской ФПГ (Иркутская обл.) вошли предприятия топливной, химической, легкой промышленности и других отраслей.

Если определять отраслевую направленность ФПГ, то она во многом обусловлена организационным соотношением участников каждой конкретной группы. Так, в составе обследованных ФПГ среди юридических лиц около половины составляют промышленные предприятия, на которые приходятся 89 % штатной численности работников таких групп, при этом в их составе до 10–12 % от общего числа юридических лиц составляют финансово-кредитные учреждения, торговые, научно-исследовательские и проектные организации, до 4% - строительные организации. В зависимости от специализации группы и ее позиционирования в том или ином секторе рынка количественное соотношение участников ФПГ по их профилю может претерпевать изменения.

Официальные ФПГ можно условно разделить на три группы: ФПГ с высокой степенью специализации  (моноотраслевые). В таких группах в центре, как правило, оказывается крупное промышленное предприятие, имеющее широкую кооперационную сеть. Доля подобных ФПГ постепенно увеличивается и в 2000 г. составляла 69%; ь ФПГ, имеющие одно основное и несколько дополнительных направлений деятельности. Направления участников этих групп близки, что, с одной стороны, способствует сохранению приемлемого уровня управляемости всей структуры, а с другой стороны, облегчает маневрирование ресурсами в рамках ФПГ при изменении рыночной конъюнктуры. Доля подобных ФПГ в 2000 г. составляла 30%; ь ФПГ, охватывающие несколько самостоятельных направлений деятельности. Интеграция в такие группы предстает довольно осмысленной, когда все участники составляют ряд технологических цепочек. Управляемость таких ФПГ зависит от присутствия в группе мощного банка, способного с помощью акционерных и кредитных рычагов обеспечить согласованность действий партнеров по группе. Удельный вес подобных групп снижается (на 2000 г. не превышал 10 12% от общего числа).

 ФПГ производят  порядка 10% всей промышленной продукции. Формирование ФПГ ориентировано  на освоение конкурентоспособной  продукции, ряд ФПГ с успехом  конкурируют на международных  рынках. ФПГ явились основными  очагами объединения банковского  и промышленного капитала в  условиях формирования рыночной  экономики. Большая часть ФПГ  показали способность адаптироваться  и сохранять устойчивость работы  в условиях экономического кризиса. Предприятия, объединенные в ФПГ  в условиях резкого изменения  ситуации на международных рынках, способны более гибко реагировать  на конъюнктурные изменения спроса. ФПГ, при создании ориентированные  на инновационное производство, а также максимально консолидировавшие  свои капиталы, показывают наиболее  устойчивый рост основных экономических  показателей. Наибольшее количество  таких групп функционирует в  отраслях машиностроения, химии  и нефтехимии, легкой промышленности, стройиндустрии, оборонной промышленности  и АПК.

 

10. Государственные меры по регулированию деятельности ФПГ.

 

Функционирование механизма государственного регулирования происходит следующим образом: субъект регулирования (государство) оценив специфику ФПГ, ее роль в национальной экономической системе определяет цели регулирования, выбирает способы, средства достижения цели, формы использования этих средств, применение которых приводит к определенному результату воздействия на объект регулирования (ФПГ), после чего контролируется и оценивается полученное состояние объекта регулирования.

На основе изучения природы ФПГ можно предложить следующие направления корректировки российской системы государственного регулирования. Прежде всего, необходима четкая постановка государством долгосрочных и краткосрочных целей и задач ФПГ применительно к каждой отрасли.

Контролирование ФПГ включает в себя контроль за соблюдением правил регистрации и контроля за деятельностью образованных групп. Следующий вид контроля осуществляется путем обследования официальной отчетности, путем аудиторских проверок, через введение в состав советов управляющих представителей исполнительной власти и т.д.

Закон "О финансово-промышленных группах" расширил перечень возможных форм государственной поддержки ФПГ. Это:

1) зачет задолженности  участника ФПГ, акции которого  реализуются на инвестиционных  конкурсах, в объеме предусмотренных  условиями инвестиционных конкурсов  инвестиций для покупателя в  лице центральной компании той  же ФПГ;

2) предоставление участникам  ФПГ права самостоятельно определять  сроки амортизации оборудования  и накопления амортизационных  отчислений с направлением полученных  средств на деятельность ФПГ;

3) передача в доверительное  управление центральной компании  ФПГ временно закрепленных за  государством пакетов акций участников  этой ФПГ;

4) предоставление государственных  гарантий для привлечения различного  рода инвестиций;

5) предоставление инвестиционных  кредитов и иной финансовой  поддержки для реализации проектов  ФПГ;

6) возможность предоставления  банкам-участникам ФПГ, осуществляющим  в ней инвестиционную деятельность, льгот, предусматривающих снижение  норм обязательного резервирования, изменение других нормативов  в целях повышения их инвестиционной  активности;

7) возможность ведения  консолидированного.

Таким образом, объем государственной поддержки ФПГ пока минимален. Очевидно, что он не может служить главным стимулом, подталкивающим к обретению статуса ФПГ.     Вместе с тем, до сих пор не было прецедентов официальной ликвидации финансово-промышленной группы. Главное при создании ФПГ – это способствование росту эффективности производства и развитию конкуренции, но именно достижение этих целей весьма затруднено из-за несоответствия продукции ряда отраслей рыночной конъюнктуре.

 

Инновационный менеджмент

Вопрос1:Современные трактовки сущности инноваций и их классификация

В настоящее время термин «инновация» очень широко используется в отечественной экономической литературе, причем различные авторы придают ему широкий спектр значений. В ряде случаев под «инновацией» подразумевается как «инновационный процесс», так и его результат. Большинство авторов, однако, сходятся в одном: инновация должна одновременно обладать двумя свойствами

• научно-технической новизной и
• производственной применимостью.

Существует и третий отличительный признак, который потенциально присущ инновации и связан с условиями ее передачи - коммерческая реализуемость, которая означает, что новшество может быть «воспринято» рынком, т.е. реализовано на рынке.

Таким образом, сама по себе новая идея, как бы досконально она ни была бы описана, формализована и представлена на схемах и чертежах – это еще не инновация (нововведение), если эта идея не воплощена в используемых на практике продуктах, услугах или процессах. Только реализованные в новой продукции или процессах новые идеи называются инновациями. То есть непременными свойствами, критериями инновации являются новизна идеи и ее воплощение, реализация в практической деятельности, в новых продуктах или процессах.

Инновации различаются между собой по множеству параметров. Разные типы инноваций имеют свои особенности разработки, реализации и распространения, требуют специфических подходов к управлению, соответствующих структур инновационной деятельности, ее методов и стилей.

В зависимости от критерия классификации выделяются следующие типы (классы, виды) инноваций:

Критерий	Основные типы инноваций
Степень новизны	- Базисная (радикальная) - Улучшающая (приростная)
Характер практической деятельности	- Производственная - Управленческая
Технологические параметры	- Продуктовая - Процессная

Базисная инновация (иногда ее еще называют радикальной) – это такое нововведение, которое базируется на научном открытии или крупном изобретении и направлено на освоение принципиально новых продуктов и услуг, технологий новых поколений.

Улучшающая инновация (используется еще название приростная инновация) – это нововведение, направленное на улучшение параметров производимых продуктов и используемых технологий, совершенствование продукции и технологических процессов.