Влияние международных межправительственных и неправительственных организаций на правовое регулирование деятельности кредитных организ

На правах рукописи

 

 

 

Карпов Леонид Константинович

 

 

 

ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ  МЕЖПРАВИТЕЛЬСТВЕННЫХ И НЕПРАВИТЕЛЬСТВЕННЫХ  ОРГАНИЗАЦИЙ НА ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ  ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ  В ЕВРОПЕЙСКОМ СОЮЗЕ

 

 

 

12.00.10 – Международное право; Европейское право.

 

 

 

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени

кандидата юридических наук

 

 

 

 

 

 

 

Москва – 2013

 

Работа выполнена в федеральном государственном бюджетном образовательном учреждении высшего профессионального образования Московский государственный юридический университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА) на кафедре права Европейского Союза.

 

Научный руководитель

доктор юридических наук, профессор Кашкин Сергей Юрьевич

Официальные оппоненты:

Бирюков Михаил Михайлович, доктор юридических наук, профессор, Федерального государственного образовательного бюджетного учреждения высшего профессионального образования «Московский государственный институт международных отношений (университет) Министерства иностранных дел Российской Федерации», заведующий кафедрой европейского права.   Линников Александр Сергеевич, кандидат юридических наук, адвокат, член адвокатской палаты Московской области, член Экспертно-консультативного Совета при Комитете Совета Федерации ФС РФ по конституционному законодательству, правовым и судебным вопросам, развитию гражданского общества.

 

Ведущая организация  Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «Саратовская государственная юридическая академия». 

 

Защита состоится 06 ноября 2013 года в ____ на заседании диссертационного совета Д 212.123.02, созданного на базе Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), 123995, г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 9, зал заседаний диссертационного совета.

 

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Московской государственной юридической академии  имени О.Е. Кутафина.

 

Автореферат разослан 30 октября 2013 г.

 

 

 

 

 

Ученый  секретарь диссертационного совета, 
доктор юридических наук,

профессор                                       Н. А. Михалева

 

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

 

Актуальность темы исследования

 Право Европейского Союза (далее также — ЕС) является уникальным явлением, которое непрерывно совершенствуется и развивается. Экономическое развитие невозможно без современного регулирования, эффективного противодействия использованию финансовой системы в преступных целях, внятных критериев оценки деятельности финансовых организаций, разумной оценки всевозможных рисков. Однако в отечественной правовой доктрине законодательство ЕС о кредитных организациях изучено не в полном объеме, не все актуальные проблемы проанализированы в достаточной мере. Частично указанные проблемы изучались в рамках исследований, в основном посвященных налоговому праву, бюджетному праву и корпоративному праву.

В этой связи необходимо отметить написанный на серьезном монографическом  уровне раздел учебника «Право Европейского Союза» Московской государственной  юридической академии (под редакцией  С.Ю. Кашкина)¹ об основах правового регулирования финансово-экономических отношений, а также соответствующие главы учебника «Европейское право» Московского государственного института международных отношений (Университета) МИД России, Института европейского права под редакцией Л.М. Энтина². Были опубликованы и другие работы, исследовавшие специальные аспекты законодательства ЕС. Одно из последних исследований в области правового регулирования надзора за банковской деятельностью в ЕС проведено Линниковым А.С.³.

В то же время упомянутые авторы не проводят комплексного исследования воздействия международных норм и стандартов на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС, а также не учитывают положений нормативных  актов 2010-2013 г.г. Отсюда возникает необходимость  проведения системного комплексного исследования влияния международных межправительственных и международных неправительственных организаций на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС, анализа его происхождения и этапов развития. 

Правовое регулирование деятельности кредитных организаций призвано обеспечить экономическую стабильность государств, устойчивость банковской системы, гарантировать сохранность вкладов, защиту прав инвесторов. Не нужно забывать и о том, что кредитные организации также являются налогоплательщиками.

Кроме того, развитие правового регулирования  деятельности кредитных организаций  в ЕС имеет значительное влияние  на развитие российского законодательства в этой сфере. Особое место в этой связи отводится Соглашению о  партнерстве и сотрудничестве (далее - СПС), подписанному 24 июня 1994 г., и утвердившему партнерство между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами, с другой стороны.

Таким образом, становится очевидным, что достижения ЕС в регулировании деятельности кредитных организаций, а также законопроекты по данным вопросам представляют интерес для отечественной правовой науки и практики. Использование опыта ЕС, в том числе и негативного, поможет совершенствованию отечественного законодательства в различных отраслях права.

Предмет исследования

Предметом исследования является изучение законодательства государств-членов ЕС, а также процесс его приведения к общеевропейским стандартам, что  продемонстрировано на примере актов отдельных государств, регулирующих деятельность кредитных организаций.

Особое внимание в  работе уделено анализу развития нормативного регулирования деятельности кредитных организаций и его  влияния на рынок финансовых услуг  ЕС. Изучение влияния правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС на российское законодательство в этой сфере также стало важнейшей частью настоящего исследования.

Объектом диссертационного исследования являются общественные отношения, которые возникают в ходе создания международных норм и международных стандартов устойчивости финансовой системы, а также при их трансформации в законодательство ЕС о кредитных организациях и имплементации в законодательство государств-членов ЕС.

Целью исследования является комплексное и системное изучение всех основных аспектов правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС и оценка возможности использования отдельных его положений в Российской Федерации.

Задачи исследования:

- изучение историко-правовых аспектов развития регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС;

     -    исследование влияния международных норм, а также воздействия актов международных организаций в целом на правовое регулирование деятельности кредитных организаций в ЕС;

    - детальное исследование основополагающих актов международных организаций в свете новейших изменений в законодательстве ЕС;

    -   изучение деятельности ряда международных организаций:

1. Организация Объединенных Наций;
2. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);
3. Базельский комитет по банковскому надзору;
4. Совет по международным стандартам финансовой отчётности;
5. Международная ассоциация страховщиков депозитов.

Теоретическая, нормативная и методологическая основа исследования

Теоретическую основу диссертационного исследования образует, прежде  всего, отечественная и зарубежная научная литература по международному и европейскому праву. При изучении предмета настоящей диссертации автор, в частности, опирался на труды: Л.П. Ануфриевой, К.А. Бекяшева, П.Д. Баренбойма, М.М. Бирюкова, Е.М. Дерябиной, Н.Н. Зинченко, И.А. Исаева,_П.А. Калиниченко, А.Я. Капустина, В.А. Карташкина, С.Ю. Кашкина, В.И. Лафитского, И.И. Лукашука, М.Н. Марченко, Е.Г. Моисеева, Н.И. Орешиной, О.Ю. Потемкиной, А.Н. Сухова, A.M. Тихомирова, О.И. Тункина, А.О. Четверикова,  Л.М. Энтина, М.Л. Энтина, Ю.М. Юмашева и др., а также на труды зарубежных авторов: Дж. Альвареса, Э. Арчеги, Х.-Х. Кернера, Е. Кляйна, М. Олсена, П. Радойнова, К. Цилиоли и др.

Значительную помощь в понимании  исследуемых проблем также оказало изучение трудов представителей других юридических наук, прежде всего, теории государства и права, конституционного права: О.Е. Кутафина, О.В. Мартышина, Н.А. Михалевой, Л.А. Морозовой, Т.Н. Радько, Т.Я. Хабриевой и др.

Также были использованы труды авторов, опубликовавших специальные исследования по теме диссертации, а также представителей других юридических наук (в том числе гражданского, финансового права), которые рассматривали проблематику правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС, России и на международном уровне: А. А. Вишневского, А.С. Линникова, Е. Н. Ершовой, Н. Ю. Ерпылевой, Е. А. Чегринца, В. М. Шумилова Р. Гроте, Т. Хафнера, П. Нобеля и др.

При написании работы использовались труды ученых-экономистов  и практиков, исследования которых важны для комплексного понимания природы банковского права: Д. А. Кочергина, А. В. Шамраева, В. Лексиса, В.Ф. Палий и др.

Перечень нормативных актов, которые  были изучены при подготовке диссертации включает в себя: международные договоры, в том числе конвенции ООН, учредительные акты ЕС, включая Договор о Европейском Союзе (Договор о ЕС) и Договор о функционировании Европейского Союза (Договора о функционировании ЕС или ДФЕС)⁴, акты институтов ЕС, посвященные деятельности кредитных организаций, национальное законодательство государств-членов ЕС, а также судебную практику Суда Европейского Союза и законопроекты.

Методологическую основу исследования составляют общенаучные методы познания, а также специальные методы, используемые в юридических науках: сравнительно-правовой метод, диалектический и исторический методы, системный, логической дедукции и индукции, формально-юридический метод, а также телеологический метод.

Новизна исследования

Новизна диссертационного исследования заключается во всесторонней оценке правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС на современном этапе его развития. Настоящее исследование является первым в отечественной науке комплексным исследованием такого рода. Впервые в России в диссертационной работе дана подробная классификация источников правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС, классификация международно признанных норм и стандартов, регулирующих деятельность кредитных организаций. В работе использовано новейшее законодательство ЕС, регулирующее деятельность кредитных организаций.

Детальному анализу подвергнуты  акты международных межправительственных и международных неправительственных  организаций, изучено их влияние на законодательство Европейского Союза.

В диссертации исследованы как измененные в связи с вступлением в силу Лиссабонского договора 2007 г. (далее — Лиссабонский договор)⁵ Договор о ЕС и Договор о функционировании ЕС, так и  учредительные документы ЕС в предыдущих редакциях.

Автором введен в научный оборот новый нормативный материал, который представляет интерес как для международного права, так и для иных юридических наук.

Например, даны определения  и введены в оборот такие понятия как «деятельность кредитных организаций в ЕС», «глобальное финансовое регулирование», «международный стандарт устойчивого функционирования финансовой системы».

Положения, выносимые на защиту

Исходя из проведённого исследования, автор выносит на защиту следующие основные положения:

 

1. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в современном мире и в ЕС, в частности, приобретает глобальный характер. Это означает, что указанное регулирование является не только и не столько результатом правотворчества институтов ЕС, но результатом внешнего воздействия на правовую систему ЕС. Под глобальным финансовым регулированием понимается процесс воздействия международных норм на общественные отношения в сфере финансов во всемирном масштабе, выраженный в изменении соответствующего законодательства отдельных государств, либо региональных и интеграционных образований под их воздействием, вне зависимости от наличия юридически обязывающего международного договора. Это комплексное финасово-экономическое и правовое явление, как составная часть глобализации в области финансов, включает в себя разработку алгоритмов, процедур и принципов взаимодействия государств, финансовых организаций и общества.

2. В рамках правового регулирования деятельности кредитных организаций в ЕС возрастающее значение приобретают нормы международного права. Международный стандарт устойчивого функционирования финансовой системы – это совокупность правил поведения профессиональных участников рынка финансовых услуг, необходимых для применения государствами при создании на международном уровне единой методической основы для разработки новых и совершенствования действующих нормативных актов в области регулирования финансовой деятельности. Указанные правила отвечают современным вызовам, а их применение призвано обеспечить сближение и гармонизацию  такого нормативного регулирования в разных странах, оперативное исполнение государствами взятых на себя обязательств по борьбе с глобальным финансовым кризисом.