Проблемы управления банковской системой Кипра

По оценкам Pacific Investment Management, кипрским банкам требуется вливание капитала в размере €9,3 млрд. Кроме этого, как утверждал министр финансов Кипра Вассос Шиарли, €6 млрд может потребоваться на то, чтобы рефинансировать долговые обязательства страны, и еще €1,5 млрд — на покрытие дефицита бюджета. Итого, Кипру может потребоваться финансовая помощь в размере €16,8 млрд, притом что кипрский ВВП составляет €17,9 млрд. Еврокомиссия прогнозирует, что по итогам 2012 года отношение госдолга страны к ВВП достигнет 90%.

Кипру грозит дефолт, предупреждало Moody’s: рейтинг страны снижен сразу на три ступени. Предоставление международной помощи не облегчит финансовую ситуацию в стране, считают аналитики агентства. Спонсоры опасаются, что их деньги пойдут на гарантии по сомнительным вкладам российских богачей. Москва же готова облегчить долговое бремя Кипра и растянуть график платежей по российскому кредиту.

По оценкам Moody’s, докапитализация  банковской системы на €10 млрд в 2013 году увеличит госдолг Кипра до 150% ВВП. К 2015 году показатель вырастет уже до 154% ВВП.

Экономический спад, нехватка ликвидности, рост объема просроченных кредитов, увеличение расходов на обслуживание долга и неопределенность относительно объемов получаемой помощи могут быть губительны для такой небольшой страны, как Кипр, заключают в Moody’s.

Такая ситуация может вынудить правительство объявить дефолт или списывать находящиеся у частных инвесторов облигации. Еврокомиссар по финансам Олли Рен в пятницу в интервью Handelsblatt заявил, что списание Кипром долгов «тройкой» кредиторов — ЕС, МВФ и ЕЦБ — не рассматривается.

Вероятность дефолта  Кипра эксперты оценивают в 50%, уточнила Reuters представитель Moody’s Сара Карлсон.

В разведслужбе считают, что Никосия слишком легко  дает гражданство богатым россиянам  и не интересуется, откуда берутся  деньги, вложенные в зарегистрированные на Кипре офшоры. В правительстве Кипра информацию журнала опровергли.

28 января европейские кредиторы в качестве условия выделения 17 млрд евро финансовой помощи потребовали от Кипра проведения независимого аудита проблемных банков на их непричастность к отмыванию средств, главным образом из РФ. В правительстве страны, по сообщениям Financial Times, согласны на проведение процедуры, если это откроет доступ к траншу из ЕС.

Потенциальные кредиторы  опасаются, что средства транша будут  израсходованы «нецелесообразно» — на покрытие издержек «нелегальных вкладчиков», использующих кипрские финансовые структуры для отмывания средств. Особую тревогу в Евросоюзе вызывает тот факт, что Кипр является одним из основных инвесторов в российскую экономику. В МВФ же поспешили заявить о неучастии в выделении транша до тех пор, пока «уровень госдолга не будет снижен до приемлемого». Впрочем, эксперты считают вариант списания части задолженности перед частными кредиторами по греческому сценарию маловероятным: кипрских бумаг на руках у частных инвесторов относительно немного, более того, подобная процедура может ухудшить положение банков, ранее пострадавших от списания греческих активов.

4 марта Кипр возобновляет переговоры о получении 17 млрд евро от европейской тройки кредиторов. В обмен страна готова пойти на приватизацию и частично раскрыть информацию о владельцах банковских счетов. Обсуждение альтернативных мер спасения уже привело к масштабному оттоку средств с депозитов. Собственные деньги у Кипра закончатся в конце мая.

Будет обсуждаться выделение  Кипру около 17 млрд евро (Financial Times пишет о 16,7 млрд евро). Деньги необходимы стране для финансирования текущих нужд и выплат по облигациям. Предыдущий министр финансов Кипра Васос Шарли заверил, что денег у страны хватит до конца мая. 3 июня Никоссия должна погасить облигации на сумму 1,42 млрд евро, средств на это у нее пока нет.

Кипр рассматривал альтернативные пути выхода из кризиса, в том числе  за счет списания средств на незастрахованных депозитах.

Но даже обсуждение списаний нанесло ущерб экономике Кипра в виде оттока денег с депозитов, сказал Саррис, который отвергает подобные меры.

6 марта глава ЦБ Кипра Паникос Димитриадис заявил в интервью The Wall Street Journal, что на острове может быть введен «налог солидарности» на процент по банковским депозитам, но высказался против реструктуризации вкладов. По словам Димитриадиса, Кипр может получить до 4,5 млрд евро от приватизации, чтобы финансировать помощь банковскому сектору, который, в свою очередь, сократится на 20% в последующие 3—5 лет, передает «Прайм».

ЕС и МВФ оказывают  давление на Кипр, который столкнулся с финансовыми и бюджетными проблемами. Камнем преткновения при оказании возможной  помощи остается поддержка банков, активы которых многократно превышают ВВП Кипра. Представители ЕС отказались исключить возможность реструктуризации депозитов в банках острова. Предполагается, что 17-миллиардный пакет помощи Кипру повысит долг островного государства до более чем 145% ВВП.

Глава ЦБ Кипра отверг идею заставить вкладчиков финансировать помощь островной экономике. «Любые меры задним числом означают обман людей», — пояснил он. Вместо этого, по его словам, можно ввести специальный «взнос солидарности».

7 марта. Международные кредиторы не оправдывают надежд киприотов и не дают им обещанные 17 млрд евро даже после того, как островитяне проголосовали на президентских выборах за угодного свободному миру кандидата от правых сил Никоса Анастасиадиса. Отговорка проста: мол, Кипр стал прачечной для «грязных» денег из России, неправильно заставлять расплачиваться за эти махинации честных немецких и других налогоплательщиков.

Пока четких доказательств  отмывания российским бизнесом значительных денег через кипрские офшоры нет, в отличие, например, от денег покойного  югославского лидера Слободана Милошевича. Как показало расследование Гаагского трибунала, военные действия в постсоветской Югославии финансировались именно через кипрские финансовые учреждения.

Но есть исследования авторитетных организаций, которые  нельзя игнорировать. Например, в начале февраля американская международная исследовательская организация Global Financial Integrity, которая отслеживает перемещения по миру нелегальных денежных средств, представила доклад «Россия: нелегальные финансовые потоки и роль теневой экономики», в котором проанализировала размеры нелегальных финансовых потоков в 1994—2011 гг., а также их влияние на российскую государственную политику. По оценкам доклада, объем теневой экономики в России, которая включает в себя контрабанду наркотиков, торговлю оружием и людьми, составил 46% от ВВП за 18 лет. За это время из России нелегально вывезено самое меньшее 211,5 млрд долл. А основным способом нелегального вывода денег из России авторы доклада считают использование учрежденных российскими коммерческими структурами дочерних компаний в Европе и ряде офшорных зон, которые выводят деньги из страны под видом экспортно-импортных операций. При этом в последние годы на первое место и среди получателей, и среди источников российских прямых иностранных инвестиций вышел Кипр. «Россия уже долгое время использует республику в качестве „прачечной» по отмыванию незаконных средств», — заявил исполнительный директор GFI Раймонд Бейкер.

Немецкая разведка представила  своему правительству доклад, в котором  говорится, что общая сумма размещенных в банках Кипра финансовых средств составляет 28 млрд евро, и это при том, что ВВП островного государства не превышает 18 млрд евро. Кипр является крупнейшим источником прямых иностранных инвестиций в Россию в период 2009—2011 гг. По данным МВФ, в 2011 г. размер инвестиций из Кипра в Россию составил 128 млрд долл.

Вопрос о выделении финансовой помощи Кипру начал вскрывать  маршруты передвижения «грязных» денег, что, кстати, никак не желали бы ни европейские, ни российские политики — это может осложнить отношения между ЕС и РФ. Но 22 февраля поступили сообщения о том, что службы шести стран Евросоюза, занимающиеся финансовыми преступлениями, договорились объединить свои силы в расследовании отмытых денег группой российских чиновников, которые, по утверждениям погибшего юриста Сергея Магнитского, делали это через европейские банки. То, что в этом расследовании охотно приняли участие Эстония, Латвия и Литва — не удивляет. Но теперь к ним вынужден присоединиться и Кипр. Речь идет о расследовании, как сообщают западные СМИ, дела о предполагаемом переводе на счета фирм, находящихся в этих странах, огромных денег, осуществленном «группой Клюева», которая состоит, предположительно, из высокопоставленных российских чиновников. Считается, что с помощью налоговых махинаций через банки России и Молдавии им удалось «увести» около 230 млн евро. Инициативу объединить несколько расследований в одно подали члены еврокомиссии, которые присутствовали на собрании Платформы финансовых разведок.

Кипр скорее всего повысит ставку налога на прибыль компаний с 10 до 12,5%, заявил 14 марта новый руководитель совета по экономической политике Кипра Кристофер Писсаридес порталу tax-news.com. Эта ставка не увеличивалась уже больше десятилетия. Таким образом, Кипр выполняет условие получения международного кредита, выставленное «тройкой» — ЕС, МВФ и Европейским ЦБ, подчеркнул Писсаридес. Начало финального раунда переговоров между властями острова и представителями «тройки» запланировано на завтра. Еврокомиссия планировала подписать с Кипром соглашения о кредите в конце марта.

Кредиторы выставили несколько  условий получения кредита, среди  которых наиболее важное — повышение  налогов.

Повышение налога на прибыль не вызовет  оттока российских компаний с острова, считают эксперты.

То, что Кипр начал  выполнять условия «тройки», означает, что ему может не понадобиться договориваться с Россией, которая  намерена требовать раскрытия бенефициаров кипрских структур российского происхождения, замечает Захаров. В 2011 г. Россия выдала Кипру кредит на 2,5 млрд евро до 2016 г.; кипрские чиновники говорили, что хотели бы продлить его до 2022 г. и получить еще один — на $5 млрд. Россия «дала понять», что может участвовать в дальнейшем спасении Кипра, если получит такой же статус кредитора, как еврозона, сказал WSJ кипрский чиновник.

Российские банки и компании могут утратить около 50 млрд долларов из-за долгового кризиса на Кипре, пишет 14 марта издание Russia Today со ссылкой на Moody’s. Ранее в феврале Moody’s сообщало, что уровень долга страны может заставить ее правительство пойти на радикальные меры, включая потерю частного сектора.

В первую очередь риски для России обусловлены тем, что объем кредитов, выданных российскими банками дочерним компаниям, зарегистрированным на Кипре, составляет от 30 млрд до 40 млрд долларов. По словам аналитика Moody’s Евгения Тарзиманова, если на Кипре введут запрет на внешние платежи, то выплаты по этим кредитам будут остановлены.

Большинство лидирующих банков России тем или иным образом участвуют в кредитовании кипрского бизнеса. Есть угроза и для русских корпоративных депозитов, размещенных в банках Кипра, которые, по оценке Moody’s, достигают 19 млрд долларов. Эти вклады могут быть заморожены с целью поддержки местных банков.

Еще один риск заключается в изменении налоговой политики на Кипре. Сейчас эта страна является общепризнанным «налоговым раем» — налоговая ставка здесь составляет 10%. Если Кипр согласится выполнить требования ЕС, МВФ и ЕЦБ, которые планируют выдать стране 17 млрд евро, то налоговая ставка поднимется до 12,5%, что оттолкнет инвесторов.

18 марта. Центральный банк Кипра, по данным местных СМИ, временно запретил всем кипрским банкам осуществлять денежные переводы и платежи как внутри страны, так и за рубеж.

Документ с пометкой «конфиденциально» датирован 16 марта 2013 года. В тексте письма ЦБ Кипра говорится, что запрет на банковские переводы и платежи вводится до «дальнейших указаний».

На сайте ЦБ Кипра подобный документ не опубликован. Попытка РИА Новости  получить комментарии у представителей ЦБ Кипра по телефону не удалась.

Жители Кипра начали массово  снимать деньги со своих счетов после  того, как в субботу, 16 марта, стало  известно, что Еврогруппа и МВФ  в обмен на выделение финансовой помощи этому островному государству  требуют обложить единовременным налогом все вклады в кипрских банках. Ситуация усугубилась трехдневными банковскими каникулами — понедельник, 18 марта, на Кипре национальный праздник, и банки откроются лишь во вторник.

18 марта. Европейский союз согласился выделить Кипру антикризисную помощь в 10 млрд евро. Внеочередное заседание Еврогруппы по Кипру продолжалось 10 часов. В ответ на предоставление помощи Кипр согласился «постричь» депозиты в своих банках. С каждого депозита, размер которого превышает 100 000 евро, будет единовременно списано 9,9%. С депозитов меньше этой суммы возьмут 6,75%. Решение распространяется абсолютно на всех — от корпораций до школьников и граждан других государств, пишет The Wall Street Journal. Не придется платить десятину владельцам брокерских счетов, сказал Forbes председатель правления ИК «Финам» Владислав Кочетков. Кипрские власти уже приняли меры, чтобы владельцы депозитов не вывели свои средства через электронные системы до того, как банки этой страны откроются во вторник, сообщает Financial Times со ссылкой на министра финансов Кипра Михалиса Сарриса. В понедельник, 18 марта, на Кипре нерабочий день — в стране отмечается первый день Великого поста, так называемый «зеленый понедельник».

Киприоты называют случившеемя  не иначе как воровством, сказал Forbes предприниматель с Кипра Федор. «Нам в пятницу пришли деньги в оплату контракта, что же теперь — в понедельник их будет на 10% меньше?», — недоумевает он. По его словам, жители Кипра пытаются снять со счетов в банках все что можно, однако суммы, подлежащие изъятию, уже заморожены.

18 марта. Президент Кипра Никос Анастасиадис в воскресном телевизионном обращении пообещал частично компенсировать убытки вкладчикам от принудительного списания депозитов. Ранее Кипр по требованию ЕС объявил, что с вкладов до 100 тысяч евро спишут 6,75%, а с более крупных вкладов — 9,9%.

«Те, кто сохранит вклады на два года, получат половину своего взноса в решение кризисной проблемы в виде облигаций», — сказал Анастасиадис, добавив, что в качестве обеспечения ценных бумаг будут использованы доходы от месторождений природного газа, передает РИА Новости.