Проблемы управления банковской системой Кипра

Как пишет BFM.Ru, Анастасиадис также заявил, что кипрское правительство  не хотело такого развития событий, но было вынуждено пойти на списание по депозитам из-за решений ЕС. Он добавил, что единственным альтернативным вариантом был дефолт. «Если бы я выбрал дефолт, мы бы вышли из еврозоны», — уточнил президент.

Кипр опасается массового  оттока капиталов после принудительного  списания с вкладов. Голосование по закону о налоге на вклады состоится в кипрском парламенте в понедельник, 18 марта.

Член совета директоров ЕЦБ Йорг Асмуссен добавил на пресс-конференции, что этот однократный налог может  быть применен уже на этой неделе. «Я ожидаю, что налог будет действовать со вторника, так как понедельник — выходной день на Кипре для банков», — сказал Асмуссен. По его словам, правительство заранее заморозит на счетах всех кипрских вкладчиков сумму налога, чтобы избежать массового оттока капитала из кипрских банков. Но основная часть вклада будет доступна и свободна.

По предварительным  подсчетам Еврогруппы, новый налог  принесет в целом около 6 млрд евро. Кипру придется также повысить налог на корпорации с 10% до 12,5% и ввести новый налог на прибыль от процентов с банковских вкладов.

Министры финансов стран  зоны евро по итогам десятичасового заседания, завершившегося поздно ночью в пятницу, согласовали выделение Кипру  финансовой помощи в объеме до €10 млрд. Это существенно ниже предварительных экспертных оценок необходимого стране кредита — около €16—17 млрд. Оставшуюся сумму — и это ключевое условие еврогруппы — Кипр должен привлечь за счет единовременного налога на депозиты в кипрских банках. Те, на чьих счетах сумма средств не превышает €100 тыс., должны будут уплатить 6,75% от величины депозита, для вкладов свыше €100 тыс. действует ставка налога 9,9%. Всего по оценкам тройки международных кредиторов правительство страны сможет собрать €5,8 млрд.

Дальнейшие меры по «приведению  финансового сектора страны к  устойчивому уровню» предполагают также повышение ставки корпоративного налога с 10% до 12,5% и введение налога на прирост капитала на Кипре. База налога еще не определена, однако «если налог затронет операции по ценным бумагам (на данный момент действует исключение.— «Ъ»), то Кипр как финансовый центр существенно пострадает», считает партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. В то же время эксперт отмечает, что «для серьезных игроков Кипр останется привлекательной юрисдикцией благодаря вступившему в силу соглашению с РФ, предусматривающему обложение дивидендов у источника по ставке не выше 5% при условии инвестиций на сумму $100 тыс.». А вот «отсудить» потерянные средства вряд ли удастся, полагает господин Захаров. «Для снижения рисков многие инвесторы заранее перевели средства на счета в Латвии, другой привлекательной юрисдикцией остается Сингапур, в отношении которого также действует пятипроцентная ставка, однако в этой стране требования к чистоте капитала значительно выше»,— говорит он.

Президент Кипра Никос  Анастасиадис заявил, что его страну вынудили провести принудительное списание депозитов. Ранее Кипр объявил, что на владельцев вкладов на острове будет наложен налог в размере 6,75% для вкладов менее 100 тыс. евро и 9,9% — для вкладов более 100 тыс.

В случае отказа от требований ЕС Кипру угрожало немедленное банкротство банков. У Кипра также не было средств выплатить 30 млрд евро в виде гарантий по вкладам до 100 тыс., уточнил Анастасиадис. Что касается крупных вкладов, то потери по ним в этом случае кипрский президент оценил в 60% от номинальной суммы депозитов. Кроме того, считает Анастасиадис, Кипр ждала опасность выхода из еврозоны с последующей девальвацией национальной валютой не менее чем на 40%.

Принятое решение, по словам президента, позволит сохранить депозиты и банковскую систему острова, предотвратить банкротство бизнеса и массовые увольнения. Долг страны будет сокращен до приемлемых значений. Киприоты сохранят пенсии и страхование, заявил президент.

Совокупный объем депозитов  на Кипре составляет, по некоторым оценкам, 91,5 млрд долларов. На счетах зарегистрированных на Кипре компаний с российскими учредителями в банках страны размещено около 25 млрд евро, что составляет почти треть всех банковских депозитов на острове, пишет The Wall Street Journal.

По оценкам главного экономиста Альфа-Банка Наталии  Орловой, на счетах россиян в кипрских банках размещено от 20 млрд до 50 млрд долларов, при том что в российской банковской системе насчитывается вкладов примерно на 700 млрд. «Власти Кипра могут списать примерно 5% от внутренних сбережений граждан РФ», — заявила она корреспонденту портала Банки.ру. По мнению Орловой, российские физические лица могут пострадать в случае введения налога на банковские депозиты несущественно, гораздо больший эффект данная мера окажет на зарегистрированные на Кипре компании с российскими учредителями.

18 марта кипрские парламентарии должны были решить — вводить налог на банковские вклады или нет. Принять закон, предусматривающий введение одноразового налога в 6,75% на все вклады суммой ниже €100 тыс. и в 9,9% на вклады свыше €100 тыс., является требованием Евросоюза. Только в случае его принятия ЕС обещает предоставить Кипру финансовую помощь в размере €10 млрд. Представители кремлевской администрации и экономисты заявили «Известиям», что прецедент с Кипром заставит российский бизнес вернуть размещенные заграницей деньги на родину.

Власти Кипра разрабатывали проект смягчения единовременного налога на банковские вклады, сообщает Reuters в воскресенье, 17 марта, со ссылкой на источники в правительстве.

Рассматривалась возможность снижения налога на вклады, сумма которых не превышает 100 тысяч евро, до 3 процентов. Одновременно ставку налога на хранящиеся на депозитах суммы, превышающие 100 тысяч евро, планируется повысить до 12,5 процента.

Обсуждение варианта смягчения единовременного налога, заявили источники в правительстве  Кипра, получило одобрение «тройки» кредиторов. Плавающая шкала налогообложения  позволит уменьшить нагрузку на вкладчиков, хранящих в банках небольшие суммы, при сохранении запланированного экономического эффекта, сообщили представители властей Кипра.

О плане обложить все  вклады в банках страны единовременным налогом власти Кипра объявили 16 марта. Такое условие властям  Кипра выдвинули кредиторы из Еврокомиссии, ЕС и МВФ, к которым страна обратилась за финансовой помощью. От налога на вклады в бюджет Кипра, по предварительным оценкам, должно поступить около 6 миллиардов евро.

Объявление о налоге на вклады, который должен вступить в силу 19 марта, заставило жителей Кипра массово снимать деньги со своих счетов. Ситуация усугубилась тем, что о планах по введению налога было объявлено после начала в стране трехдневных банковских каникул — из-за национального праздника, отмечаемого в понедельник, 18 марта, банки на Кипре начнут работать лишь во вторник.

Под действие единовременного  налога на вклады попадут как резиденты, так и вкладчики-иностранцы, значительную часть которых составляют граждане России. По неофициальным данным, россияне хранят в кипрских банках около 20 миллиардов евро.

Правительство Кипра  пытается смягчить удар для мелких вкладчиков банков в преддверии голосования  по поводу введения налога на депозиты в парламенте страны.

Население Кипра, узнав о возможном введении нового налога, стало массово снимать сбережения со своих банковских счетов. Если налог будет одобрен властями страны, россияне, разместившие в кипрских банках около 18,3 млрд долл., могут потерять порядка 2 млрд долл.

Президент России Владимир Путин считает, что введение на Кипре  дополнительного налога на вклады в банках стало бы несправедливым, непрофессиональным и опасным решением. Об этом сообщил пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков, передает «Прайм».

Замглавы Минфина России Сергей Шаталов считает, что решение  кипрских властей ввести налог на банковские депозиты может быть смягчено с точки зрения ставок и объекта налогообложения, однако принимать его необходимо.

Введение так называемого  антикризисного налога на депозиты в  банках Кипра может стать «пробным камнем» по применению подобной практики в других странах еврозоны, полагает глава комитета Совета Федерации по бюджету и финрынкам Евгений Бушмин.

Проблемы Кипра обвалили биржи и курс евро. Российский рынок падает сильнее других из-за тесных связей с кипрской финансовой системой. Это удар под дых и зловещий знак для мировой банковской индустрии, не стесняются в выражениях финансисты. Беспрецедентные меры по списанию денег с частных депозитов стали провалом системы гарантий прав вкладчиков.

Решение переложить часть  ответственности за реанимацию банковской системы Кипра на вкладчиков — «зловещий знак» того, как теперь предоставляется финансовая помощь, комментируют экономисты Barclays, замечая, что права вкладчиков остались без защиты.

Кипр представит новое  предложение по налогу на вклады во второй половине дня в понедельник, передает собкор Банки.ру со ссылкой на источник, знакомый с ситуацией. В частности, власти страны предложат ввести налог в 3% на депозиты до 100 тыс. евро, 5% для депозитов до 500 тыс. евро и 15% для депозитов более 500 тыс. евро.

Президент Европарламента Мартин Шульц уже высказался за то, чтобы вкладчики принимали участие  в спасении банков Кипра. Однако он заявил, что мелкие вкладчики, депозиты которых не превышают 25 тыс. евро, не могут нести ответственности за эту «бесхозяйственность».

Россия будет вынуждена  внести коррективы в свои отношения  с Кипром в случае принятия положительного решения по вводу островным государством налога на вклады. Об этом заявил в понедельник  премьер-министр РФ Дмитрий Медведев.

Массовая демонстрация протеста против согласия кипрских властей на условие Еврогруппы по введению налога на банковские депозиты проходила у здания парламента Кипра. Как сообщили корреспонденту ИТАР-ТАСС в штаб-квартире столичной полиции, в ней участвуют до тысячи человек. Вокруг здания установлен полицейский кордон из автомашин и колючей проволоки.

Для Республики Кипр с  населением менее миллиона человек  акция в столице с участием тысячи манифестантов стала довольно масштабным событием. Люди собрались  у парламента даже несмотря на то, что в этой религиозной стране был выходной по случаю христианского праздника «чистый понедельник».

Россия станет главным  пострадавшим от «стрижки» Кипра (помимо самих киприотов): по оценке Moody’s, порядка  трети всех депозитов в кипрских банках — до 27 млрд из 68,4 млрд евро — принадлежит россиянам.

Под ударом и российский рынок недвижимости. Практически  все сделки по финансированию проектов на нем идут через Кипр, даже если в сделке участвуют российские банки, говорит топ-менеджер инвесткомпании, вкладывающей в недвижимость: «Но теперь вместо $20 млн она получает $18 млн. Собственный капитал она уже в проект инвестировала. Где брать оставшиеся $2 млн и как возвращать кредит?» Крупный российский бизнесмен признался «Ведомостям», что может потерять десятки миллионов долларов: после изъятия части средств он не сможет выполнить проект и придется досрочно вернуть кредит более чем на $100 млн c процентами. Ситуация на Кипре скажется на ликвидности проектов в сфере недвижимости, говорит гендиректор DB Development Дмитрий Гаркуша, ожидая, что девелоперы теперь будут продавать часть проектов, чтобы привлечь дополнительные средства в оставшиеся.

Президент Кипра Никос  Анастасиадис в понедельник вечером  позвонил заместителю председателя Еврокомиссии Олли Рену и евродепутату Элмару Брокку, который является ближайшим соратником канцлера Германии Ангелы Меркель, и заявил им, что кипрский парламент не поддержит законопроект о единовременном налоге на депозиты, передает греческий телеканал Mega со ссылкой на информацию из окружения президента.

Сообщается также, что  правительство Кипра подготовило  новый законопроект, по которому не будут облагаться налогом вклады до 20 тыс. евро. На вклады от 20 тыс. до 100 тыс. евро будет введен налог в 6,75%, а на вклады от 100 тыс. евро и более — 9,9%.

Отток капитала из кипрских банков в первые дни после введения налога на депозиты может составить  по меньшей мере 10%, сообщает агентство Reuters со ссылкой на заявление главы  Центробанка Кипра.

Опрошенные Financial Times эксперты оценивали сумму депозитов российских граждан в банках Кипра в €8 — €35 млрд. Таким образом россияне могут потерять от €800 млн до €3,5 млрд. По оценке Moody’s, банки РФ, проводящие операции с зарегистрированными на Кипре компаниями российского происхождения и кипрскими банками, рискуют $43—53 млрд.

Вечером 19 марта парламент Кипра проголосовал против введения чрезвычайного налога на остатки по банковским счетам. Из 56 депутатов против проголосовали 36, а 19 воздержались (данные Reuters). Правительство Кипра внесло в парламент смягченный законопроект, согласно которому суммы до 20 000 евро освобождались от налога вообще, с сумм 20 000—100 000 евро предполагалось взять 6,75%, с превышающих 100 000 евро — 9,9%. Налог должен был позволить изъять со счетов частных лиц и компаний 5,8 млрд евро, после чего Кипр мог рассчитывать еще на 10 млрд евро от тройки — Евросоюза, Европейского центробанка и Международного валютного фонда.

Консультанты опасаются, что в случае бегства капитала с Кипра его власти могут попытаться привязать компании к острову. Например, ввести налоги на дивиденды и доходы от продажи акций. Тогда будет непросто переоформить российские активы на другие компании, не заплатив налоги. Вероятность такого сценария — от средней до выше средней, оценивает партнер крупной международной юрфирмы. Но есть способы обойти барьеры, рассуждает он, например, кипрская фирма, владеющая активами в России, может внести их акции в капитал новой «дочки» в другой стране. Другой способ — размыть долю кипрской компании в российском активе, а затем новые акционеры продадут свою долю. Неофитоу не ожидает введения чрезвычайных налогов на дивиденды или вывода средств с Кипра. По его словам, любой отток капитала из-за мер экономии должен компенсировать ЕЦБ — это часть договоренностей.