Кассовые операции Сбербанка РФ

 

      В случае, если при заполнении квитанции  ф.№ 31 была допущена ошибка, бланк квитанции  считается испорченным. Испорченный бланк квитанции ф.№ 31 Кассир, принимающий платежи, погашает следующим порядком: надрывает бланк вверху и внизу и на каждом листе бланка проставляет штамп или делает надпись "Погашено «___________» 20__г.". удостоверяет сделанные надписи своей подписью.

 

      В случае, когда после оформления платежного  документа на ККМ Клиент отказался  внести сумму платежа. Кассир, принимающий  платежи:

осуществляет операцию сторнирования на ККМ, руководствуясь порядком, изложенным в эксплуатационной документации ККМ;

перечеркивает платежный документ (извещение и квитанцию) по несостоявшемуся платежу, с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения. Платежный документ по несостоявшемуся платежу Клиенту не возвращается, а передается в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

 

      В случае, когда после оформления платежного  документа на ККМ Клиент отказался  внести сумму платежа и, если  моделью  ККМ, не предусмотрена  операция сторнирования, Кассир, принимающий  платежи, оформляет операцию по  несостоявшемуся платежу в следующем  порядке:

вычеркивает на контрольной ленте сумму несостоявшегося платежа, так, чтобы ее можно было прочесть, удостоверяет исправление своей подписью и подписью контролера;

перечеркивает платежный документ (извещение и квитанцию) по несостоявшемуся платежу, с указанием: "Платеж не состоялся"; удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения; платежный документ по несостоявшемуся платежу Клиенту не возвращается, а передается в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

 

 

 

     

3.4. Прием платежей наличными  деньгами с применением программно-технических  комплексов 

 

      Прием Структурными  подразделениями платежей с применением  ПТК осуществляется с использованием  программного обеспечения, аттестованного  к использованию Комиссией Сбербанка  России по проведению аттестаций приобретаемого, разрабатываемого и эксплуатируемого программного обеспечения или соответствующей Комиссией Филиала в установленном порядке.

 

      ЭВМ, входящая  в состав ПТК, закрепляется за  Структурным подразделением приказом  по центральному аппарату Сбербанка  России (Филиалу) по индивидуальному  номеру.

 

      ЭВМ, входящая  в состав ПТК, должна иметь  паспорт (формуляр), в который заносятся  сведения о индивидуальном номере ЭВМ, технических характеристиках ЭВМ и сведения о вводе ЭВМ в эксплуатацию и производимом ремонте.

 

      Порядок  ввода ЭВМ в эксплуатацию, передачи  в другое Структурное подразделение  и проведения ремонтов определяется  центральным аппаратом Сбербанка  России (Филиалом).

 

      В случае, если ПТК в течение операционного  дня вышел из строя и не представляется возможным немедленно исправить повреждение, операции приема платежей Клиентов могут оформляться на другом (резервном) ПТК, а при его отсутствии - вручную.

 

      Использование  ключей и паролей при эксплуатации  ПТК.

 

      При эксплуатации  ПТК использование  ключей для  включения ЭВМ и  проведения  пуско-наладочных работ не является  обязательным условием. Использование  паролей для входа в любой  из режимов работы ПТК является  обязательным условием. Порядок  оформления и применения паролей  на ПТК должен быть изложен  в руководстве, входящем в состав  документации программного обеспечения  данного комплекса.

 

      Вход  в  любой из режимов работы ПТК  осуществляется посредством предоставления  этой возможности Контролером  при  использовании ПТК в качестве  автоматизированного рабочего места  либо администратором системы  в случае применения ПТК в  составе автоматизированной системы.

 

      При приеме  платежей с применением ПТК  Кассир, принимающий платежи, не  Должен иметь доступ к хранимой  в ПТК  информации об остатке  у него наличных денег;

 

      ПТК должен  обеспечивать фиксацию режима  удаления (сторнирования) операции  в  целях обеспечения контроля за обоснованностью  проведения данных операций Кассиром, принимающим платежи, со стороны  Контролера.

 

      Прием платежей  Клиентов на ПТК производится  на основании платежных документо, а также с выдачей Клиенту чека-ордера.

 

      Прием платежей  Клиентов на ПТК производится  в порядке, определенном руководством, входящим в состав документации  программного обеспечения данного  комплекса, с учетом следующего.

 

      Перед началом  работы Кассир, принимающий  платежи, получает от Заведующего кассой  авансовую сумму наличных денег  под роспись в книге ф. 0482155 либо отражает получение суммы  в ее аналоге (при ведении книги  ф. 0482155 в электронном виде).

 

      При приеме  платежа от Клиента Кассир, принимающий  платежи:

принимает от Клиента заполненный платежный документ;

осуществляет ввод информации о платеже путем набора на клавиатуре ЭВМ соответствующих знаков и цифр;

оформляет платежный документ, путем автоматического проставления оттиска штампа ЭВМ на извещении и квитанции платежного документа и подписывает платежный документ;

принимает от Клиента наличные деньги, выдает ему квитанцию платежного документа, а извещение платежного документа оставляет у себя до конца операционного дня. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 350.

 

      В случае, если квитанция платежного документа по принятому платежу  не была выдана Клиенту (либо забыта Клиентом в Структурном подразделении), в  тот же день она передается Кассиром, принимающим платежи, Контролеру для  ее регистрации в книге ф. № 20.

 

      В случае, если в подтверждение приема платежа распечатывается чек. Кассир, принимающий платежи:

 

      - па основании  устного заявления Клиента о  производимом платеже и (или) представленного  им платежного документа осуществляет  ввод информации о платеже  путем набора на клавиатуре  ЭВМ соответствующих знаков и  цифр;

 

      - осуществляет  распечатку чека-ордера  на ПТК;

 

      - принимает  от Клиента наличные  деньги;

 

      - ставит  свою подпись на чеке-ордере  и выдает его Клиенту. После  подтверждения Кассиром, принимающим  платежи, факта окончания расчета  с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по  приему платежа регистрируется  в реестре ф.№ 350.

 

      В случае, если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая  обнаружена в момент совершения операции, либо при отказе Клиента шкет сумму  платежа Кассир, принимающий платежи:

осуществляет операцию сторнирования в порядке, изложенном в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения ПТК;

перечеркивает платежный документ (извещение и квитанцию) либо чек - ордер по несостоявшемуся платежу, с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения. Платежный документ по несостоявшемуся платежу Клиенту не «отрицается. Платежный документ либо чек-ордер по несостоявшемуся платежу передаются в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

 

 

 

     

3.5. Прием платежей наличными  деньгами с использованием платежных  документов, имеющих штрих-коды 

 

      Прием платежей  Клиентов с использованием платежных  документов, имеющих Штрих-коды, осуществляется Структурными подразделениями на ПТК в соответствии с договорами, заключенными Филиалами с Организациями.

 

      Прием платежей  осуществляется по платежным  документам, разработанным Организациями.

 

      При приеме  платежа от Клиента Кассир, принимающий  платежи:

принимает от Клиента заполненный платежный документ;

осуществляет ввод информации о платеже, путем сканирования Штрих-кода, размешенного на платежном документе. В случае необходимости осуществляет ввод недостающей информации о платеже путем набора соответствующих знаков и цифр на клавиатуре ЭВМ;

подписывает платежный документ и оформляет его, путем автоматического проставления оттиска штампа ЭВМ на извещении и квитанции платежного документа;

принимает от Клиента наличные деньги, выдает ему квитанцию платежного документа, а извещение платежного документа оставляет у себя до конца операционного дня. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 350.

 

 

 

     

3.6. Прием платежей с  использованием биллингового центра 

 

      Принципы  организации работы по приему  и перечислению платежей физических  лиц в пользу Организаций с  использованием БЦ определены  Положением № 1200-р.

 

      При приеме  в Структурном подразделении  платежа наличными деньгами с  использованием БЦ Кассир, принимающий  платежи:

на основании устного или письменного заявления Клиента об оплате платежа либо представленного им платежного документа с указанием необходимых реквизитов платежа обращается к БД БЦ с запросом о суммах задолженностей, выставленных Организацией (ями), либо обращается к БД БЦ с запросом о возможности осуществления Клиентом платежа;

при получении из БД БЦ информации о сумме платежа, сообщает Клиенту сумму, которая подлежит уплате, и сумму платы за услуги (если она взимается) либо, при получении из БД БЦ информации о возможности осуществления Клиентом платежа, - предлагает внести сумму платежа, а также сумму платы за услуги (если она взимается).

 

      Клиент  может уплатить часть суммы  платежа  либо суммы большей, чем  полученная из БД БЦ, в том  случае, если данное условие определено  договором, заключенным Филиалом  с Организацией:

производит распечатку на ПТК чека-ордера и принимает от Клиента наличные деньги на сумму платежа и сумму платы за услуги (если она взимается);

ставит свою подпись на чеке-ордере и выдает его Клиенту. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в Реестре ф.№ 350.

 

      В случае  если при совершении операции  приема платежа допущена ошибка, которая  обнаружена в момент  совершения операции, Кассир, принимающий  платежи:

осуществляет операцию сторнирования в порядке, изложенном в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения ПТК;

перечеркивает чек-ордер с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения;

передает чек-ордер в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

 

 

 

     

3.7. Прием платежей наличными  деньгами без применения контрольно-кассовых  машин и программно-технических  комплексов 

 

      Прием платежей  наличными деньгами без применения  контрольно-чековых машин и программно-технических  комплексов (далее по тексту - вручную) осуществляется в Структурных  подразделениях, в которых:

 

      - из-за специфики  деятельности применение технических  устройств (ККМ, НТК) нецелесообразно;

 

      - в силу  причин объективного характера  применение технических устройств (ККМ, ПТК) временно невозможно (отключение  электроэнергии, неисправность конических  устройств и т.п.).

 

      Прием платежей  вручную осуществляется с. разрешения  руководителя (заместителя руководителя) Сбербанка России (его Филиала), которое  оформляется приказом.

 

      Разрешение  о приеме платежей вручную  при временном простое технических  устройств руководитель (заместитель  руководителя) Сбербанка России (его  Филиала) может дать по телефону (электронной почте) с последующим  его оформлением приказом по  центральному аппарату Сбербанка  России (Филиалу). Полученное разрешение  Контролер регистрирует в книге  ф.№ 35 (по свободной строке) и в Реестре ф.№ 350, который оформляется на прием платежей вручную, с указанием времени получения разрешения, даты и фамилии руководителя (заместителя руководителя), давшего данное разрешение.

 

      При приеме  платежей вручную в Структурном  подразделении вывешивается объявление  с представлением образца квитанции  платежного документа, выдаваемой  Клиенту в качестве подтверждения  приема платежа.

 

      Прием платежей  вручную в Структурных  подразделениях  осуществляется с использованием  платежного документа ф.№ ПД-4р.

 

      Платежный документ ф.№ ПД-4р оформляется  Кассиром, принимающим платежи, на основании  заполненного платежного документа, разработанного Организацией, платежных документов ф.ф.№ ПД-4, ПД-4сб (налог)) либо заявления  Клиента (в произвольной письменной или устной форме). Прием платежа  на основании заявления Клиента  осуществляется при указании Клиентом реквизитов, необходимых для перечисления платежа по назначению.

 

      В начале  операционного дня Кассир, принимающий  платежи, получает от Заведующего  кассой под расписку в книге  ф. 0482155 необходимое количество бланков  ф № ПД-4р с указанием их количества, серий, номеров и аванс  денежной наличности.