Уголовная ответственность за незаконное получение кредита

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

В настоящее время  в связи в начавшимся мировым  финансовым кризисом, от того, насколько  защищена окажется финансово-кредитная  система страны, во многом зависит  благосостояние каждого отдельного человека. Одной из главных задач, стоящих перед правоохранительными органами РФ, является недопущение массовых преступлений в обозначенной сфере, которые могут начаться под воздействием панических настроений.

Подводя итоги, необходимо заметить, что в рамках данной работы сделана попытка охватить как можно больше проблем, связанных с уголовно-правовой охраной общественных отношений, возникающих в сфере кредитования, осуществляемой посредством норм, предусмотренных ст. 176 УК РФ.

Таким образом, можно  сформулировать следующие выводы:

Социальная и историческая обусловленность криминализации незаконного  получения кредита в условиях функционирования разных форм собственности  обоснована необходимостью всесторонней охраны собственности как фактора  устойчивости общества;

           Общественные отношения, возникающие в сфере кредитования, как объект уголовно-правовой защиты обладают определенной спецификой и могут быть определены как экономические отношения, складывающиеся в процессе кредитования хозяйствующих субъектов государством, банками, иными кредитными организациями, предприятиями, гражданами;

В связи с этим преступление, предусмотренное ст. 176 УК РФ может  быть определено как деяние, посягающее на общественные отношения, возникающие  в сфере кредитной деятельности государства, банков, иных кредитных организаций;

             Признаки, отделяющие рассмотренное преступление от гражданского или иного правонарушения, определяются размером материального ущерба, поэтому преступным может быть признано лишь незаконное получение кредита при причинении крупного ущерба.

Законодательная регламентация  ответственности за рассмотренное  преступление в УК РФ введена в 1996 году. К сожалению, за истекший период времени еще не накоплен достаточный опыт применения введенных норм. Но, несомненно, в дальнейшем следственная и судебная практика выявит достоинства и недостатки данной нормы уголовного закона, направленной на борьбу с преступлениями в сфере кредитования, хотя уже сейчас можно говорить о проблемах, требующих скорейшего решения.

преступление  расследование кредитный банковский

 

Библиографический список

 

Нормативно-правовые акты

 

1. Конституция Российской Федерации 
2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации
3. Уголовный кодекс Российской Федерации
4. Федеральный закон «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30 декабря 2004 года
5. Федеральный закон Российской Федерации «О бухгалтерском учете» № 86-ФЗ от 30 июня 2003 года
6. Федеральный закон от 28 декабря 2002 года № 185-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон Российской Федерации «О рынке ценных бумаг» и о внесении дополнений в Федеральный закон Российской Федерации «О некоммерческих организациях»
7. Федеральный закон РФ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ
8. Федеральный закон от 10 января 2002 г. № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи»
9. Федеральный закон от 7 августа.2001 г. № 119-ФЗ «Об аудиторской деятельности

 

Научная и учебно-методическая литература

 

10. Аминов Д.И., Ревин В.П. Преступность в кредитно-банковской сфере в вопросах и ответах. - М.: Брандес, 1997. – 250с.
11. Андреева Г. М. Социальная психология. – М.: Наука, 1988. - 373 с.
12. Бабич A.M, Павлова Л.Н. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник. - М., ЮНИТИ, 2000. С. 159.
13. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы. От теории к практике. -М.: Юрид. лит., 1998. - 304 с.
14. Белкин Р.С. Курс криминалистики. В 3 т. - М.: Юристъ, 1997. Т1 - 408с.,Т2-464с.,ТЗ-480с.
15. Белкин Р.С. Криминалистическая энциклопедия. - М.: Изд-во БЕК, 1997.-342 с.
16. Белуха Н.Т. Судебно-бухгалтерская экспертиза. - М.: «Дело ЛТД», 1993.-272 с.
17. Власов В.П. Следственный осмотр и предварительное исследование документов. - М.: Госюриздат, 1961.- 147 с.
18. Голунский С.А., Шавер Б.М. Криминалистика. Методика расследования отдельных видов преступлений. - М.: Юриздат, 1975. -371с.
19. Гросс Г. Руководство для судебных следователей как система криминалистики. - М.: ЛексЭст., 1999. - 1046 с.
20. Драпкин Л.Я. Основы теории следственных ситуаций. - Свердловск: Урал, ун-та, 1987.-160 с.
21. Жбанков В А. Человек как носитель криминалистически значимой информации. - М: УМЦ при ГУК МВД РФ, 1993. - 149 с.
22. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации. / Под общ. ред. В.В. Мозякова - М.: Издательство «Экзамен XXI», 2002. - 896 с.
23. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под общ. ред. В.М. Лебедева и Ю.И. Скуратова - М.: Изд-во НОРМА (Издательская группа НОРМА-ИНФРА-М), 2000. - 960 с.
24. Криминалистика. / Под ред. Н.П. Яблокова. - М.: Юристъ, 1999. - 718 с.

Ссылки на Интернет-страницы

 

27.  http://www.consultant.ru/

¹ Бабич A.M, Павлова Л.Н. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник. - М., ЮНИТИ, 2000. С. 159.

² Мурычев А.В. Современная инфраструктура банковской системы России // Материалы 8-й Международной банковской конференции. 2004. С.82.

³ Ветров Д.Н. Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современных банковских системах (криминологические проблемы). Автореф. дисс. канд. юрид. наук. - М., 1998. С.5.

⁴ Там же. С. 32.

⁵ Осадин Н.Н., Дьячков A.M. Финансовый рынок и  особенности расследования мошенничества. - Волгоград: ВЮИ МВД России, 2000. С. 56.

⁶ Казаков В.А. Первоначальный этап расследования мошенничеств, совершенных группами лиц в сфере частного инвестирования. - Дисс.канд. юрид. наук. СПб, 1999. С. 92.

⁷ Экономическая теория: Учебник./ под ред. А.Г. Грязновой, Т.В.Чечеловой. – М.: Изд «Экзамен», 2003. – 592с.

⁸ Ларичев В.Д., Абрамов В.Ю. Банковские преступления// Уголовное право, 1998. - №1.

⁹ Волженкин Б.В. Экономические преступления/ Б.В. Волженкин. – Спб., 2001.

¹⁰ Яни П.С. Незаконное получение кредита// Законодательство, 2000. - №5.

¹¹ Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности (комментарий к главе 22 УК РФ). – Ростов-на-Дону: «Феникс», 1999.

¹² Маркизов Р.В. Ответственность за преступления в сфере кредитных отношений по уголовному праву России: Автореф. Дис. …канд.юрид.наук. – Казань, 2003.

¹³ Сапожников А.А. Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (уголовно-правовые аспекты): Автореф. Дис. …канд.юрид.наук.ю – Спб., 2000.

¹⁴ Максимов С. Уклонение от погашения кредиторской задолженности // Уголовное права. 1998. №2, С.4.

¹⁵ Скобликов П. Грозит ли недобросовестным должникам уголовное наказание? // Банковское обозрение, 2007. - №8.

¹⁶ Волженкин Б.В. Экономические преступления/ Б.В. Волженкин. – Спб., 2001.

¹⁷ Ларичев В.Д., Абрамов В.Ю. Проблемы совершенствования уголовного законодательства в области защиты прав кредиторов // Государство и право. 1998.

¹⁸ Волженкин Б.В. Экономические преступления/ Б.В. Волженкин. – Спб., 2001

¹⁹ Ларичев В.Д., Абрамов В.Ю. Проблемы совершенствования уголовного законодательства в области защиты прав кредиторов // Государство и право. 1998.

²⁰ Ларичев В. Объективная сторона незаконного получения кредита // Законность, 1997. №7. С.13.

²¹ Практический комментарий к Уголовному Кодексу Российской Федерации / Под общ. Ред. Х.Д. Аликперова и Э.Ф. Побегайло. М., 2001. С. 454.

²² Волженкин Б.В. Экономические преступления/ Б.В. Волженкин. – Спб., 2001

²³ Шадрин В. В. Основы бухгалтерского учета и судебно-бухгалтерской экспертизы. М.: Юристъ, 2000. С. 47.

²⁴ ФЗ № 119-ФЗ от 07.08.2001 «Об аудиторской деятельности» // Справочно-информационная  система «Консультант Плюс 2008»