Мировой финансово-экономический кризис и его влияние на экономику России

А что же происходило  с основными показателями в этот период?

По данным Росстата на январь 2009 года курс доллара и евро по отношению к рублю резко вырос, фондовый рынок продолжил дрейфовать, добыча нефти сократилась на 0,9% по сравнению с тем же месяцем прошлого года, а Сбербанк России впервые за многие годы закончил месяц с убытком (в декабре Сбербанк потерял около 5 миллиардов рублей). 

Данные Росстата о состоянии промышленности в  первом квартале демонстрируют ее падение на 14,3%. Лидером падения по итогам 1-го квартала 2009 года стала обрабатывающая промышленность – объем ее производства сократился в сравнении с первым кварталом 2008года на 20%.

Между тем, темпы  падения промпроизводства замедляются. В марте 2009года по сравнению с мартом 2008года падение промышленности составило 13,7%, в феврале – 13,2%, в январе – 16%. Прирост годовых темпов падения промпроизводства в марте по сравнению с февралем все же составил 0,5%, что может свидетельствовать о том, что дна промышленный спад еще не достиг.

Обрабатывающие  производства в марте 2009 года по сравнению  с мартом 2008 года сократились на 19,5%. На этом фоне, как и в феврале 2009 года, активно росли отрасли, ориентированные  на спрос со стороны государства  и госмонополий. Производство газовых турбин в марте увеличилось в 2,7 раза, паровых – в 5,9 раза, магистральных электровозов – на 26,3%, вагонов метро – на 20%, троллейбусов – на 53,2%. Годовые темпы падения добычи полезных ископаемых в марте снизились до 1,8%, с 6% в феврале на фоне роста цен на нефть. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды в марте сократилось на 3,1%.

В сравнении  с февралем 2009  года в марте  промышленность продемонстрировала рост – на 11,1%. Но, учитывая, что в марте  было на 2 рабочих дня больше, чем в феврале, рост промышленности с исключением календарного фактора составил всего 0,5%. В феврале по сравнению с январем 2009года без учета дополнительных рабочих дней падение промышленности составило 10%.

Промышленность  не смогла закрепиться на рубеже февраля–марта и вновь начала отступление. Особенно сильно ухудшилась удовлетворенность текущими объемами продаж. Доля предприятий, неудовлетворенных объемами сбыта своей продукции, увеличилась до 81%, что является худшим результатом последних 10 лет. Согласно заявлению РЖД, в апреле по сравнению с мартом ухудшился и показатель среднесуточной загрузки сети железных дорог. В марте глубина спада погрузки уменьшена до 21,8%. Но в апреле ситуация вновь ухудшилась: среднесуточная погрузка на 1% ниже, чем в марте.

Просроченная  задолженность по заработной плате  по наблюдаемым видам экономической  деятельности на 1 апреля 2009года составила 8,755 млрд. руб., увеличившись на 8,3% по сравнению  с 1 марта 2009 года.

 Задолженность  по состоянию на 1 апреля 2009 года существовала перед 500 тыс. человек, из которых 51% – работники обрабатывающих производств, 12% – строительства, 10% – сельского хозяйства, 8% – транспорта, на долю работников, занятых в области культуры, образования, здравоохранения и социальных услуг приходилось 3%.

Просроченная  задолженность по зарплате из-за отсутствия у организаций собственных средств  на 1 апреля 2009 года составила 8,269 млрд. руб., или 94,5% общей суммы просроченной задолженности. По сравнению с 1 марта 2009года она увеличилась на 718 млн. руб. (на 9,5%).

Задолженность из-за несвоевременного получения денежных средств из бюджетов всех уровней  составила 486 млн. руб. и снизилась  по сравнению с 1 марта 2009 года на 50 млн. руб. (на 9,3%), в том числе задолженность  из федерального бюджета составила 219 млн. руб. (снижение на 11 млн. руб., или на 5,0%), бюджетов субъектов Российской Федерации – 152 млн. руб. (увеличение на 1 млн.  руб., или на 0,8%), местных бюджетов – 115 млн. руб. (снижение на 40 млн. руб., или на 25,6%).

Конец 2008 и первая половина 2009 года - самый тяжелый период развития глобального кризиса. Вообще, 2009 год  был один из самых сложных годов  за всё предыдущее десятилетие. И  не только для нас - вообще для мировой  экономики. Всё это время Россия, как и всё мировое сообщество, находились в состоянии рецессии. Как мы видим из цифр в этот период – снизились основные макропоказатели,  увеличились международные долги, упали объёмы производства, выросла безработица, снизилось благосостояние населения, выросли цены, увеличились долги по заработной плате. Динамику изменений этого периода можно охарактеризовать, к сожалению, только  как негативную.

Только во втором полугодии  наша экономика потихоньку стала  набирать темпы рост: началось  снижение инфляции; постепенно начала сокращается безработица  (на конец ноября 2009 года  уровень безработицы  составил 8,1% экономически активного населения, против 9,1% по итогам первого квартала этого же года); в III и IV кварталах 2009 года прирост ВВП (с учетом сезонности) составил 1,1% и 1,9%, соответственно; наметились первые признаки оживления инвестиционной деятельности. Падение промышленного производства существенно замедлялось - с 14,3% в I квартале до 5% в IV квартале. По итогам 2009 года  реальные доходы граждан выросли на 1,9 %, рост рождаемости составил почти 3 %.

9 Февраля 2010 года на совещании по Основным направлениям деятельности Правительства Председатель Правительства Российской Федерации В.В.Путин, подводя итоги 2009 года, заметил: «Несмотря на трудности, с которыми мы встретились в 2009 году, его  нельзя считать упущенным для решения стратегических задач. Главное, что нам удалось сделать, - это удалось преодолеть спад производства, восстановить устойчивую работу финансовой сферы, реального сектора экономики, возобновить рост валового внутреннего продукта».

Сегодня с высокой  долей вероятности (не уверенности, а, именно, вероятности)  можно сказать, что самое худшее уже позади. «Национальные  правительства и совместные международные  усилия, такие как в рамках G20, отстояли мировую экономику и предотвратили глобальный крах, глобальную Великую депрессию. Таков основной итог 2009 года» - сказал глава Российского государства Дмитрий Медведев.  
      Что мы имеем на сегодняшний день?

В последние 5 месяцев  у нас происходит рост экономики. Он скромный, но это все-таки положительная тенденция - в среднем по 0,5% в месяц. Были месяцы, когда это было 0,3 процента. Были месяцы, когда это было 0,8 процента. Но в среднем за последние 5 месяцев рост - 0,5 процента. Очень хочется верить в то, что в будущем эти показатели позитивного развития экономики страны будут более значимыми.

Итак, те положительные  тенденции, которые появились в  последнее время в финансово-экономическом  секторе, дают надежду на то, что  мы достойно выйдем из кризиса (к сожалению, нельзя сказать, что с наименьшими потерями) и сделаем для себя правильные выводы…

3. Воздействие мирового финансово-экономического кризиса на экономику России. Антикризисные меры, предпринятые Правительством РФ. Их сильные и слабые стороны.

Для того чтобы  увидеть результаты влияния мирового финансово-экономического кризиса  на финансовую систему и экономику  России, целесообразно сначала рассмотреть  экономическую ситуацию (в цифрах), которая сложилась в период с  сентября 2008 года по декабрь 2008 года (неофициальным началом кризиса принято считать сентябрь 2008года).

СИТУАЦИЯ В ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ  СФЕРЕ И БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ. Золотовалютные резервы страны на 1 января 2008 года составляли 488,386 млрд. дол. США,  а на 1 января 2009 года уже составляли 427,08 млрд. долл. На поддержание курса рубля и помощь банкам и компаниям в рефинансировании внешних займов  с августа по декабрь 2008 года было потрачено 143,3 млрд. долл. За год денежная масса сократилась на 0,3%, хотя перед этим за 2007 года она выросла на 47,5%.

Был расширен валютный коридор  и значительно ослаблен рубль  по отношению к доллару США  и другим валютам. Если на 12 июля 2008 года курс доллара был 23,1255 рубля, то на 1 января 2009 года уже составлял 29,3916 рубля.

За октябрь 2008 года размер рублевых депозитов населения уменьшился на 354 млрд. руб. или 8,8%, а за ноябрь  этого же года -  еще на 7,4%. Только в декабре 2008 года  ситуацию удалось немного переломить, и приток вкладов населения увеличился на 180 млрд. рублей. Но население стало переводить часть вкладов в валюту - размер валютных вкладов населения в октябре увеличился на 11,1%, а в ноябре на 22,9%.

За сентябрь и октябрь  2008 года средние ставки по кредитам коммерческих банков предприятиям на срок до одного года возросли с 11,9% до 14,3% (+2,4%). За этот же период средние ставки по депозитам населения выросли с 7,7% до 9,2% (+1,5%).

Банки снизили вложения в  ценные бумаги и на 1 ноября  2008 года они составили 2,164 трлн. руб. Их потери на фондовом рынке за сентябрь 2008 ода составили 93,9 млрд. руб., а в октябре - 154 млрд. руб.

Для поддержки банковской системы страны ЦБ выдал коммерческим банкам кредит в 1,2 трлн. руб., что соответствует  трети собственного капитала (3,35 трлн. руб.) банковской системы. Активы банков за октябрь  2008 года выросли на 2,9% и составили 25,3 трлн. руб.

Объем выданных кредитов вырос  на 2% и составил 240 млрд. руб. Общий  объем кредитов достиг 12,3 трлн. руб. Размер просроченной задолженности  юридических лиц вырос за октябрь 2008 года  на 36% и составил 192,2 млрд. руб. Объем просроченной задолженности физических лиц увеличился на 1,6% и составил 133,9 млрд. руб.

Прибыльность  банковской системы снизилась и  на 1 ноября  2008 года - она составила 314,7 млрд. руб. 113 банков показали за 10 месяцев  убытки в размере 48,9 млрд. руб.

Отток капитала из России в 2008 году составил порядка  более 80 млрд. долл., а в 2009 года около 100 млрд. долл.

В ноябре 2008г. по отношению к октябрю этого  же года резко сократились поступления  в бюджетную систему страны. В  целом налоговые доходы сократились  в два раза, в том числе налога на прибыль организаций  - на 49,7%, налога на добычу полезных ископаемых - на 23,4 %, подоходного налога - на 9,4 %, налога на добавленную стоимость - на 81,3 %. И,  это отрицательно сказалось на исполнении своих расходных полномочий бюджетами субъектов федерации.

СИТУАЦИЯ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ. Российские акции подешевели с начала года с  29,3% до 96,6%. В целом индекс РТС упал на 71,88%, а индекс ММВБ на 68,65%. (В это же время индекс американских бирж упал всего на 9,1%!). Больше всего упали в цене акции энергетических и металлургических компаний, а также компаний сектора недвижимости. Больше других пострадали: «Система-галс» -96,9%, ПИК – 94,2%, «Северсталь» -88,6%, Мечел – 78,93%, Татнефть – 68,99%, Газпром – 68,79%, Норильский никель – 66,38%, Роснефть – 60,53%, Лукойл – 58,93%. Причины такого положения кроются в снижении цен на сырье и прежде всего на нефть, бегством капитала за рубеж, кризисом с кредитными ресурсами в банковской системе и непредсказуемостью курса рубля по отношению к основным мировым валютам.

СИТУАЦИЯ В  РЕАЛЬНОМ СЕКТОРЕ ЭКОНОМИКИ. В конце 2008 года продолжилось падение промышленного производства в стране. Только в ноябре 2008 года оно упало на 8,7% по отношению к ноябрю прошлого года. Спад произошел практически во всех сферах промышленности: обрабатывающие производства сократились на 10,3%, распределение электроэнергии на 9,3%. Настоящий обвал произошел в автомобилестроении, металлургии, химической отрасли и производстве строительных материалов. Например,  ОАО «КАМАЗ» в 2008 года сократило план производства автомобилей с 54 800 до 50 000 штук.

Выросла взаимная задолженность между организациями  и бартер. Например,  «Русгидро» задолжала  на 1 декабря 2008 года  своим подрядчикам 1,5 млрд. руб., Магнитогорский металлургический комбинат должен поставщикам около  одного млрд. руб.

СИТУАЦИЯ НА РЫНКЕ ТРУДА, ДОХОДЫ НАСЕЛЕНИЯ И ИНФЛЯЦИЯ. Число безработных в России в ноябре 2008 года достигло (по официальным данным) 5,0 млн. чел.,  и увеличилось по сравнению с тем же периодом 2007 года на 800 тыс. человек.

Задолженность по зарплате за октябрь 2008 года выросла на 33,4% и к 1 ноября  2008 года составила 4 млрд. руб.

Реальные доходы населения к концу 2008 года сократились  – в октябре по сравнению с  сентябрем реальные доходы на душу населения сократились на 4,2%, а  в ноябре к октябрю еще на 2,0%.

Общая инфляция в 2008 году составила 13,3%. Больше всего подорожали продукты питания: цены на них выросли на 17,6% (например, хлеб и хлебобулочные изделия подорожали на 25,9%, крупы на 25,8%, макаронные изделия на 33,8%, мясо и птица на 22,2%). Услуги  ЖКХ подорожали на 16,4%, коммунальные услуги на 17,1%. 

Так, что же конкретно  привело Россию к этой плачевной  ситуации?

Накануне финансово-экономического кризиса российская экономика демонстрировала  очень хорошие макроэкономические показатели: значительный профицит бюджета и счёта текущих операций, быстрый рост золотовалютных резервов и средств в бюджетных фондах. Вместе с тем в последние годы было допущено некоторое ослабление денежно-кредитной и бюджетной политики. К примеру, в 2007 году расходы федерального бюджета увеличились на 24,9%, т. е. их рост более чем в три раза превышал рост ВВП. В экономике сформировались устойчиво низкие процентные ставки, фактически отрицательные в реальном выражении, что привело к бурному росту кредитования. Естественным результатом стал «перегрев» экономики. С одной стороны, это способствовало усилению инфляционного давления, а с другой — быстрому наращиванию внешних заимствований. Всего за три года (2005—2007) внешний долг негосударственного сектора увеличился почти в четыре раза. На начало 2005 года он составил 108 млрд. долл. США, а в конце 2007 года 417,2 млрд. Быстрый рост государственных расходов и импорта маскировался повышением цен на нефть и другие товары российского экспорта. Все эти процессы делали российскую экономику уязвимой к воздействию глобального кризиса.

     Привлечение  российскими банками средств  на мировом рынке капитала  позволило им проводить экспансию  на кредитном рынке, что привело  к повышению доступности денежных  ресурсов и снижению ставок  на внутреннем рынке заимствований. Чистая международная инвестиционная позиция кредитных организаций устойчиво ухудшалась.