Практическое применение SAP CRM для оформления банковского кредита

Основное место работы супруга(ги). Указывается сумма чистого (за вычетом всех налогов, других удержаний) среднемесячного дохода супруга(ги) Заявителя за последние три месяца, получаемого им/ей на основном месте работы.

Дополнительное место  работы. Указывается сумма чистого (за вычетом всех налогов, других удержаний) среднемесячного дохода супруга(ги) Заявителя за последние три месяца, получаемого им/ей на дополнительном месте работы.

Пенсия, пособия, стипендия. Указывается сумма среднемесячного  размера пенсии (пособия либо стипендии) супруга(ги) Заявителя за последние три месяца.

Доходы от сдачи в аренду имущества. Указывается сумма среднемесячного  дохода от сдачи в аренду имущества  супруга(ги) Заявителя за последние три месяца. Если сдаваемое в аренду имущество является совместной собственностью Заявителя и его супруга(ги), либо частной собственностью Заявителя, то доход от его сдачи указывается только в поле «Доходы от сдачи в аренду имущества»(данные по Заявителю) и в данном поле не дублируется.

Прочие доходы. Указывается  среднемесячная сумма прочих доходов  супруга(ги) Заявителя. Поле «Прочие доходы» заполняется только в случае, если получение данного дохода планируется на протяжении всего срока кредитования. К прочим доходам относятся: регулярные авторские гонорары, регулярные возмещения по решению суда, доходы по заключенным соглашениям и т.п.

Совокупный семейный доход

Поле заполняется автоматически  после заполнения данных о доходах  Заявителя и его супруга(ги).

Совокупные семейные расходы

В полях блока «Совокупные  семейные расходы» указываются платежи  семьи в белорусских рублях. Поле заполняется автоматически после  заполнения данных о расходах семьи  Заявителя.

Коммунальные платежи. Указывается  размер ежемесячных коммунальных платежей семьи.

Платежи по кредитам в других банках. Указывается сумма ежемесячного платежа по обязательствам семьи  в других банках (по обязательствам в иностранной валюте указывается  эквивалент по курсу Национального  банка Республики Беларусь на день оформления Заявления).

Платежи по исполнительным листам. Указывается размер ежемесячных  платежей по исполнительным листам (например: алименты, выплачиваемые Заявителем).

Прочие платежи. Указывается  размер прочих ежемесячных платежей семьи (например, платежей за обучение, за услуги интернет-провайдера, за услуги мобильной связи и т.д.).

Располагаемый семейные доход. Поле заполняется автоматически после заполнения данных о доходах и расходах семьи Заявителя.

Вкладка «Пожелания»

Размер кредита. Поле обязательно  для заполнения. Указывается желаемый размер Кредита. Желаемый размер Кредита  указывается с округлением до ста тысяч (например: 8 400 000).

Размер платежа. Указывается  желаемый размер Ежемесячного платежа.

Количество платежей. Поле обязательно для заполнения. Указывается  желаемое количество Ежемесячных платежей (срок кредита в месяцах).

Способ получения кредита. Поле обязательно для заполнения. Выбирается из справочника желаемый способ получения денежных средств, выданных в качестве Кредита наличными: наличными в Кассе Банка либо на кредитную карту.

РКЦ. Поле обязательно для  заполнения. Выбирается из справочника  РКЦ/ЦБУ, где будет проводиться подписание Кредитной документации, в случае заключения Договора.

Вкладка «Условия кредитования»

На данном шаге Продавцу будут представлены параметры Продукта в соответствии с указанными пожеланиями  на кредит.

Продавец, в зависимости  от пожелания Заявителя на срок Кредита,  выбирает один из представленных вариантов, проставляя галочку в соответствующем  квадрате.

Дополнительные услуги (Мой  банк). «Мой банк» – это современная надежная и безопасная система управления собственными счетами через Интернет. По желанию Заявитель может быть подключен к Интернет-банкингу «Мой банк Мини», для этого необходимо выбрать из списка версию услуги «Мой банк» - «Мини».

Вкладка «Контактная информация»

Телефон(ы) заявителя

Домашний телефон.  Поле является обязательным для заполнения, если не заполнено поле «Мобильный телефон». Указывается (при наличии) номер домашнего (стационарного) телефона (т.е. телефона по фактическому месту проживания Заявителя) с указанием кода города.

В данном поле указывается  только номер домашнего (стационарного) телефона, зарегистрированного на физическое лицо. Заполнение поля фиктивными символами  не допускается.

При наличии у Заявителя  домашнего и мобильного телефонов  рекомендуется заполнение обоих  полей: «Домашний телефон» и «Мобильный телефон».

Принадлежность телефона. Поле является обязательным для заполнения в случае заполнения поля «Домашний  телефон». Выбирается из справочника. Указывается, кому принадлежит указанный  номер домашнего телефона/ кем  является данный владелец Заявителю.

В случае выбора из справочника  элемента «Заявитель» поля «ФИО владельца (дом. тел) предзаполняются.

ФИО владельца (дом.тел). Поля являются обязательными для заполнения в случае заполнения поля «Домашний телефон». Указывается фамилия, имя, отчество владельца номера домашнего (стационарного) телефона (т.е. телефона по фактическому месту проживания Заявителя), указанного в поле «Домашний телефон».

Мобильный телефон. Поле обязательно  для заполнения, если не заполнено  поле «Домашний телефон». Указывается (при наличии) номер личного мобильного телефона Заявителя с указанием  кода оператора связи. Заполнение поля нулями не допускается. При наличии  у Заявителя домашнего и мобильного телефонов рекомендуется заполнение обоих полей: «Домашний телефон» и «Мобильный телефон».

Телефон(ы) работодателя

Стационарный телефон  работодателя. Поле обязательно для  заполнения, если не заполнено поле «Мобильный телефон работодателя». Указывается (при наличии) номер стационарного телефона работодателя Заявителя с указанием кода города.

Вид контакта (стац. раб). Выбирается из списка вид контакта, т.е. принадлежность телефона структурному подразделению организации:

бухгалтерия;

приемная;

отдел кадров;

телефон по месту работы;

другое подразделение.

Мобильный телефон работодателя. Поле обязательно для заполнения, если не заполнено поле «Стационарный  телефон работодателя».  Указывается (при наличии) номер мобильного телефона работодателя Заявителя с указанием  кода оператора связи.

Вид контакта (моб. раб). Выбирается из списка вид контакта, т.е. принадлежность телефона сотруднику организации:

начальник;

коллега;

иное.

ФИО владельца (моб. раб).

Указывается фамилия, имя, отчество сотрудника, которому принадлежит указанный  номер телефона.

 

Вкладка «Персональная информация»

Паспортные данные

 

Вид документа. Поле обязательно  для заполнения. Выбирается из справочника  тип ДУЛ, на основании которого производится оформление Заявления.

Серия и номер документа. Поле обязательно для заполнения. Указывается серия (2 буквы (латиницей)  и номер ДУЛ (7 цифр (номер указывается  без пробелов).

Дата выдачи. Поле обязательно  для заполнения. Указывается дата выдачи ДУЛ Заявителя Формат даты: ДД.ММ.ГГГГ.

Срок действия. Поле обязательно  для заполнения. Указывается срок действия ДУЛ Заявителя Формат даты: ДД.ММ.ГГГГ.

Кем выдан. Указывается орган, выдавший ДУЛ. Орган, выдавший ДУЛ, прописывается  на русском языке в творительном падеже. Например: Фрунзенским РУВД г. Минска.

Гражданство. Поле обязательно  для заполнения. Указывается гражданство  Заявителя.

Адрес регистрации

Почтовый индекс. Указывается  индекс по месту регистрации. Индекс состоит из 6 цифр.

Регион. Из списка выбирается соответствующий регион, при переходе к следующему полю по номеру региона  определятся  и отобразятся область  и район.

Населенный пункт. Поле обязательно  для заполнения. Выбирается из справочника  название населенного пункта согласно административно-территориальному подчинению району.

Улица. Поле обязательно  для заполнения. Указывается название улицы.

Номер дома/корпуса/квартиры. Поля обязательны для заполнения. Указывается номер дома, корпуса, квартиры.

Дата регистрации. Поле обязательно  для заполнения. Указывается дата регистрации Заявителя по данному  адресу. Формат даты: ДД.ММ.ГГГГ.

Данные для связи

Телефон для связи.  По выбору Заявителя выбирается из списка телефон для связи с Заявителем.

Дополнительная информация

Страна места рождения. Поле обязательно для заполнения. Выбирается из справочника страна рождения Заявителя.

Регион места рождения. Из списка выбирается соответствующий  регион, при переходе к следующему полю по номеру региона определятся  и отобразятся область и район.

Населенный пункт места  рождения. Поле обязательно для заполнения. Выбирается из справочника название населенного пункта согласно административно-территориальному подчинению району.

Пол. Поле заполняется автоматически.

Отношение к воинской службе. Поле обязательно для заполнения. Из справочника выбирается соответствующий  элемент.

Прежняя фамилия. Заполняется  только в случае изменения фамилии  Заявителя в прошлом. Если у женщины  фамилия не изменялась, то необходимо проставить галочку.

Образование. Поле обязательно  для заполнения. Выбирается из справочника  соответствующее образование Заявителя.

Жилищные условия. Поле обязательно  для заполнения. Выбирается из справочника  жилищные условия Заявителя.

 

Адрес проживания

Если адрес проживания Заявителя совпадает с адресом  регистрации, Продавец  проставляет галочку в поле «Адрес такой же как и регистрация». В таком случае информация об адресе проживания Заявителя в ИС SAP CRM предзаполняется автоматически и соответствует с адресу регистрации.

При несовпадении адреса регистрации  и адреса проживания, поля заполняются  со слов Заявителя.

Почтовый индекс. Указывается  индекс по месту проживания. Индекс состоит из 6 цифр.

Регион. Из списка выбирается соответствующий регион, при переходе к следующему полю по номеру региона  определятся  и отобразятся область  и район.

Населенный пункт. Поле обязательно  для заполнения. Выбирается из справочника  название населенного пункта согласно административно-территориальному подчинению району.

Улица. Поле обязательно  для заполнения. Указывается название улицы.

Номер дома/корпуса/квартиры. Поля обязательны для заполнения. Указывается номер дома, корпуса, квартиры.

Дополнительно

E-mail. Поле необязательно для заполнения. Указывается адрес электронной почты Заявителя.

Кодовое слово - тип вопроса. Поле обязательно для заполнения. Выбирается вопрос, ответ на который  будет применяться в качестве пароля при всех телефонных обращениях Заявителя в Банк для получения  любой информации по его КД.

Кодовое слово. Поле обязательно  для заполнения. Указывается кодовое  слово, которое является ответом  на вопрос, выбранный в поле «Кодовое слово – тип вопроса».

Имущество

Есть автомобиль. Поле обязательно  для заполнения. Выбирается признак  наличия автомобиля у Заявителя.

Год выпуска. Поле обязательно  для заполнения, если в поле «Есть  автомобиль» указано «Да». Указывается  год выпуска автомобиля.

Недвижимость в собственности. Поле обязательно для заполнения. Указывается вид недвижимости, находящейся  в собственности.

Заполненное в SAP CRM Заявление Продавец сохраняет, нажав на кнопку .

После сохранения Заявления в верхней части окна отобразится сообщение:

При этом Заявление приобретает  СС «Анкетирование».

Для отправки Заявления  на рассмотрение в Банк необходимо:

• осуществить печать Согласия (для этого необходимо в блоке «Бланки» нажать на кнопку «По образцу», выбрать в появившемся списке Согласие, отправить бланк на печать);
• получить подпись Заявителя;
• отметить  факт подписания Согласия в SAP CRM (для этого необходимо в отобразившемся блоке нажать кнопку «обработать», в поле «Согласие на предоставление кредитного отчета» выбрать «подписано Заявителем», сохранить внесенное изменение):

 

 В появившемся окне  Продавец подтверждает факт подписания  Согласия нажатием «Да»:

При нажатии «Да» заявка может приобрести один из СС:

• на рассмотрении;
• одобрен;
• отказан.

Для проверки СС Заявления  необходимо обновить данные:

 

Заключение

 

Внедрение CRM-системы является одним из приоритетных направлений развития любого банка, поскольку сможет обеспечить повышение качества обслуживания клиентов, уменьшить трудозатраты на сопровождение и освободить сотрудников от рутинной работы.