Уголовно-правовая характеристика мошенничества в кредитно-банковской сфере

 

Статья 173.1. Псевдофинансовые операции (обналичивание)

 

1. Обмен, в нарушение  установленного порядка, находящихся  в легальном обороте безналичных  денежных средств на расчетном  счете в банке на неучтенные  наличные деньги, путем сопряженного  с обманом оформления предпринимательской  или иной экономической деятельности, если это деяние повлекло причинение  существенного вреда правам и  законным интересам граждан или  организаций либо охраняемым законом интересам общества или государства, -

 

наказывается штрафом  в размере от двухсот тысяч  до пятисот тысяч рублей, либо лишением свободы на срок до трех лет.

 

2. То же деяние, совершенное  лицом с использованием своего  служебного положения в кредитной  организации, -

 

наказывается лишением свободы  на срок до шести лет с лишением права занимать определенные должности  или заниматься определенной деятельностью  на срок до трех.

 

В целях реализации принципа справедливости при привлечении  к уголовной ответственности  за совершение кредитно-банковского  мошенничества, посягающего на законные интересы кредитных организаций, различными субъектами, незаконно получающими  кредиты на те или иные виды экономической  деятельности, а также принципа равенства  всех форм собственности, на основе законодательного опыта зарубежных стран ст. 176 УК РФ целесообразно изложить в следующей  редакции:

 

Статья 176. Незаконное получение  и использование кредита

 

1. Получение физическим  лицом, индивидуальным предпринимателем  или руководителем организации  кредита либо льготных условий  кредитования в крупном размере  путем представления банку или  иному кредитору заведомо ложных  сведений о хозяйственном положении  либо финансовом состоянии физического  лица, индивидуального предпринимателя  или организации, -

 

наказывается штрафом  в размере до двухсот тысяч  рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного  за период до восемнадцати месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести  месяцев, либо лишением свободы на срок до пяти лет.

 

2. Использование государственного  целевого кредита не по прямому  назначению, если эти деяния причинили  крупный ущерб гражданам, организациям  или государству, - наказываются  штрафом в размере от ста  тысяч до трехсот тысяч рублей  или в размере заработной платы  или иного дохода осужденного  за период от одного года  до двух лет либо лишением свободы на срок от двух до пяти лет.

 

Примечание. Под кредитом в настоящей статье понимаются предназначенные  для физического лица, организации  или для предпринимательской  деятельности: заем, банковский, товарный, потребительский, государственный  целевой и коммерческий кредит, иные виды кредита, в том числе предоставление товаров, работ и услуг без  предварительной оплаты, приобретение векселей, возмездное приобретение права  требования, предоставление гарантии или поручительства.

 

Таким образом, значительная неопределенность и внутренняя противоречивость уголовно-правовых запретов, содержащихся в ст. 196-197 УК РФ, статистические данные, свидетельствующие о том, что  статьи о финансовом мошенничестве  в сфере банкротства оказались  невостребованными, позволяют сформулировать вывод об исключении из Уголовного кодекса статей об ответственности  за финансовое мошенничество в сфере  банкротства.

 

СПИСОК ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ

 

 

Нормативно-правовые акты

 

 

Конституция Российской Федерации, принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. – М.: Норма, 2005. – 34 с.

 

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 1 от 30.11.94 г. ( с изм. от 23.12.2003 г. № 182-ФЗ)// СЗ РФ. – 1994. - № 32. – Ст. 3301; РГ. – 2003. – 27 декабря. - № 261.

 

Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть II, введен с 1 марта 1996г.(в ред. от 23.12.2003 г. № 182-ФЗ) // СЗ РФ. – 1996. - № 5. – Ст. 410; РГ. – 2003. – 27 декабря. - № 261.

 

Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ// СПС Консультант Плюс. Версия Проф.

 

Кодекс Российской Федерации  об административных правонарушениях  РФ от 30.12.2001 г.№ 195-ФЗ// СПС Консультант  Плюс. Версия Проф.

 

О банках и банковской деятельности: ФЗ от 02.12.1990 г. № 395-1// СПС Консультант  Плюс. Версия Проф.

 

О милиции: ФЗ от 18 апреля 1991 г. № 1026-1// СПС Консультант Плюс. Версия Проф.

 

О бухгалтерском учете: ФЗ от 21 ноября 1996 г. N 129-ФЗ // СПС Консультант  Плюс. Версия Проф.

 

О внесении изменений и  дополнений в Уголовный кодекс РФ: ФЗ от 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ // Российская газета. – 2003. - № 252. – 16 декабря - С. 10 – 12.

 

Положение о Министерстве внутренних дел РФ: Указ президента Российской Федерации от 18 июля 1996 г. № 186// СЗ РФ. – 1996. - № 25. – Ст. 5254.

 

 Положение о Национальном центрального бюро Интерпола в России: Постановление правительства Российской Федерации от 14 октября 1996 г. // СЗ РФ. – 1996. - № 45. – Ст. 2130.

 

О подразделениях криминальной милиции в РФ: Постановление правительства  Российской Федерации от 7 декабря 2000 г. № 680// СЗ РФ. – 2000. - № 51. – Ст. 512.

 

 

Судебная и правоприменительная  практика

 

 

О некоторых вопросах применения судами законодательства об ответственности  за преступления против собственности: Постановление Пленума ВС РФ от 25 апреля 1995 г. // СПС Консультант Плюс. Версия Проф.

 

Использование не по назначению денежных средств, полученных в банке  на законных основаниях: Информация Верховного Суда РФ от 12 декабря 2004 г.// Бюллетень  Верховного Суда РФ. – 2004. - № 12. – С. 12.

 

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 25 апреля 2004 г.// Сборник постановлений  пленумов Верховного Суда СССР, РСФСР, РФ. – М.: Спарк, 2006. – С. 404-406.

 

Бюллетень Верховного Суда РФ.- 2001.- N 8.- С. 11.

 

О судебной практике по делам  о хищениях государственного и общественного  имущества: Постановление Пленума  Верховного Суда СССР от 11 июля 1972 г.// Сборник  действующих постановлений Пленумов Верховных Судов СССР, РСФСР и  РФ по уголовным делам. – М.: Спарк, 2005. – С. 252-260.( утратил силу )

 

Литература

 

 

Административное право  России. Административно-правовое регулирование  в сферах и отраслях управления / Под ред. А.П. Коренева. - М.: Московская академия МВД России, 2006. – 450 с.

 

Аминов Д.И. Преступность в кредитно-банковской сфере / Д.И. Аминов, В.П. Ревин.- М.: Норма-Инфра, 2005.- 290 с.

 

Андреев И.С. Криминалистика / И.С. Андреев, Г.И. Громович, Н.И. Порубов. Под ред. Н.И. Порубова. – Минск: Высшая школа, 2005. – 240 с.

 

Андреев А. Понятие последствий  в сфере экономической деятельности / А. Андреев, С. Гордейчик // Российская юстиция.- 2003.- № 5.- С. 24.

 

Анненков А. Разграничение  лжепредпринимательства и мошенничества / А. Анненков, С. Дадонов, Н. Скорилкина // Законность. - 2000. - №3 - С. 4.

 

Безверхов А. Развитие понятия  мошенничества в отечественном  праве / А. Безверхов // Уголовное право. – 2001.- № 4.– С. 9–12.

 

Вакурин Л.В. Экономические  и правовые проблемы борьбы с преступностью  в кредитно-финансовой сфере / Л.В. Вакурин.- М.: Московский институт МВД РФ, 2003.- 220 с.

 

Викулин А.Ю. Понятие ущерба в УК РФ применительно к главе 22 / А.Ю. Викулин // Государство и право.- 2004.- № 7.- С 35.

 

Волженкин Б. В. Преступления в сфере экономической деятельности (экономические преступления) / Б.В. Волженкин.- СПб: Питер, 2002. – 320 с.

 

Волженкин Б.В. Экономические  преступления / Б.В. Волженкин.- СПб.: Питер, 2006.- 280 с.

 

Волженкин Б. Мелкое хищение  чужого имущества / Б. Волженкин // Уголовное  право. – 2002. - № 4. – С. 6-11.

 

Габричидзе Б.Н. Административное право РФ / Б.Н. Габричидзе, А.Г. Чернявский. – М.: Юристъ, 2006.– 620 с.

 

Галиакбаров Р. Уголовный  кодекс РФ: поправки с пробелами / Р. Галиакбаров, В. Соболев // Уголовное  право. – 2004. – № 2. – С. 15 – 17.

 

Гамза В.А. Безопасность коммерческого  банка: Учебно-практическое пособие / В.А. Гамза, И.Б. Шумилов.- М.: Экономистъ, 2005.- 480 с.

 

Гаухман Л.П. Преступления в  сфере экономической деятелности / Л. Гаухман, С. Максимов.- М.: Экзамен, 2002.- 280 с.

 

Гончаров В.И. Квалификация хищений, совершаемых с помощью  компьютеров / В.И. Гончаров // Законность. – 2005. - № 11. – С. 33-35.

 

Горелов А. Незаконное предпринимательство  и мошенничество / А. Горелов // Законность. – 2004. - № 3. – С. 41-42.

 

Гончаров В.И. Квалификация хищений, совершаемых с помощью  компьютеров / В.И. Гончаров // Законность. – 2001. - № 11. – С. 33-35.

 

Грачева Ю.В. Комментарий  к Уголовному кодексу РФ / Ю.В. Грачева, Л.Д. Ермакова. Отв. Ред. А.И. Рарог. –  М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004. – 680 с.

 

Иванов Н.Г. Уголовное право  России. Общая и Особенная часть. Учебник для вузов / Н.Г. Иванов.- М. Издательство Экзамен, 2006. – 470 с.

 

Иногамова-Хегай Л. Совершенствование  уголовно-правовых норм об экономических  преступлениях / Л. Иногамова-Хегай // Уголовное  право. – 2004. - № 1. – С. 17-22.

 

Комментарий к Кодексу  об административных правонарушениях / Под ред. Э.Н. Ренова. – М.: Норма-Инфра, 2005. – 810 с.

 

Комментарий к Уголовному кодексу РФ/ Под ред. Ю.И. Скуратова, В.М. Лебедева. – М.: Юристъ, 2003. – 610 с.

 

Корчагин А.Г. Уголовно-правовые и криминологические аспекты  преступлений в банковской сфере / А.Г. Корчагин, А.В. Щербаков // Российский следователь. - 2000. - № 5.- С. 18.

 

Костюк М. Вопросы квалификации мошенничества в сфере банковского  кредитования / М. Костюк, П. Сердюк // Уголовное  право.- 2007.- № 4.- С. 25.

 

Котин В. Ответственность  за лжепредпринимательство / В. Котин // Законность.- 2000.- № 6.- С. 15.

 

Кравец Ю.П. Ответственность  за преступления в сфере предпринимательства  по действующему законодательству / Ю.П. Кравец // Государство и право. - 2003. - №4. - С. 94.

 

Курс Уголовного права. В 5 т. Т. 3 / Под ред. Г.Н. Борзенкова, В.С. Комиссарова. – М.: Зерцало, 2004. – 960 с.

 

Лапин Е. Расследование мошенничества, совершенного с использованием товарных кредитов / Е. Лапин // Законность. – 2000. - № 11. – С. 12.

 

Ларичев В.Д. Как уберечься  от мошенничества в сфере бизнеса / В.Д. Ларичев.- М.: Юристъ, 2006.- 320 с.

 

Левшиц Д.Ю. История российского  уголовного законодательства об ответственности  за финансовое мошенничество / Д.Ю. Левшиц // История государства и права.- 2007.- № 8.- С. 5.

 

Левшиц Д.Ю. Кредитно-банковское мошенничество / Д.Ю. Левшиц // Банковское право.- 2007.- № 5.- С. 14.

 

Лимонов В. Понятие мошенничества / В. Лимонов // Законность. – 2004. - № 11. –  С. 40.

 

Лимонов В. Отграничение мошенничества  от смежных составов преступлений / В. Лимонов // Законность. – 2004. - № 3. –  С. 4.

 

Лимонов В.Н. Уголовно-правовая оценка мошенничества / В.Н. Лимонов // Журнал российского права. – 2002. - № 12. –  С. 82-84.

 

Ляпунов Ю. Дискуссионные  проблемы объекта преступлений против собственности / Ю. Ляпунов // Уголовное  право. – 2004. - № 3. – С. 43 - 46.

 

Мельников А. Мошенничество / А. Мельников // Законность. – 2002. - № 6. – С. 33-34.

 

Ольшаный А.И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт / Под ред. Е.Г. Ищенко.- М.: Деловая  литература, 2004.- 380 с.

 

Остроумов С.С. Преступность и её причины в дореволюционной  России / С.С. Остроумов.- М.: Норма-Инфра, 2001.- 270 с.

 

Петухов Б.В. К вопросу  о понятии мошенничества / Б.В. Петухов, Н.Н. Лунин // Юрист. – 2004. - № 3. – С. 62-64.

 

Побегайло Э.Ф. Кризис современной  уголовной политики / Э.Ф. Побегайло // Уголовное право.- 2004.- № 4.- С. 12-17.

 

Практический комментарий  к Уголовному кодексу Российской Федерации/ Под ред. Х.Д. Аликперова, Э.Ф. Побегайло. - М.: Юристъ, 2003. – 560 с.

 

Российское уголовное  право: Особенная часть / Под ред. А.И. Рарога. – М.: Юриспруденция, 2006. – 455 с.

 

Рыжаков А.П. Правоохранительные органы. Учебник для ВУЗов / А.П. Рыжаков  – М.: Инфра-М, 2005. – 276 с.

 

Сатуев Р.С. Экономическая  преступность в финансово-кредитной  системе России / Р.С. Сатуев, Д.Я. Шраер.- М.: Центр экономики и маркетинга, 2004.- 330 с.

 

Сайт Министерства внутренних дел РФ / mvd.

 

Севрюков А.П. Хищение имущества: криминологические и уголовно-правовые аспекты / А.П. Севрюков. – М.: Издательство Экзамен, 2008. – 371 с.

 

Середа И. Уголовно-правовая оценка лжепредпринимательства ( ст. 173 УК РФ) / И. Середа // Уголовное право. – 2004. - № 2. – С. 57-58.

 

Скорилкина Н. Разграничение  лжепредпринимательства и мошенничества / Н. Скорилкина, С. Дадонов, А. Анненков // Законность. – 2004. - № 10. – С. 4-5.

 

Состояние преступности в  России в 2006 году / Сост. М.И. Колосов.- М.: ГИЦ МВД РФ, 2007.- С. 7.

 

Трухин В.П. Уголовно-правовая характеристика мошенничества в  кредитно-банковской сфере / В.П. Трухин // Российский следователь.- 2006.- № 2.- С. 13.

 

Уголовное право России. Части  Общая и Особенная: Учебник / М.П. Журавлев, А.В. Наумов. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2006. – 720 с.

 

Уголовное право. Общая часть: Учебник для вузов/ Под ред. И.Я. Козаченко, З.А. Незнамова. – М.: Инфра-М, 2005. – 490 с.

 

Уголовное право. Особенная  часть. Учебник/ Под ред. Н.И. Ветрова, Ю.И. Ляпунова. – М.: Издательство Новый юрист, 2004. – 460 с.

 

Уголовное право России. Части  Общая и Особенная: Учебник / М.П. Журавлев, А.В. Наумов. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2005. – 720 с.

 

Хрестоматия по истории отечественного государства и права / Под ред. К.И. Батыра.- М.: Юристъ, 2005.- 750 с.

 

Шагиахметов Г. Особенности  расследования крупных мошенничеств / Г. Шагиахметов // Законность. – 2002. - № 12. – С. 27 – 28.

 

Шагиахметов Г. Оценка доказательств  по делам о крупных мошенничествах / Г. Шагиахметов // Законность. – 2004. - № 5. – С. 11 – 14.

 

Шепалов С. Мошенничество  это умышленное причинение имущественного ущерба / С. Шепалов // Российская юстиция. – 2003. - № 1. – С. 60-62.