Учет человеческих ресурсов в банке

         Оценки экспертов: 0 – риск не существует 25 – риск скорей всего не реализуется 50 – о наступлении события ничего определенного сказать нельзя 75 – риск скорей всего проявится 100 – риск оправдан 

     Балл:

     

     n – число рисков,

     m – вероятность наступления,

     k – число экспертов.

     Проанализировав виды рисков можно сказать, что:

     Неустойчивость спроса маловероятна.

     Риск  усиления конкуренции, скорее всего, проявится. На территории новых микрорайонов, которые находятся в непосредственной близости от автобазы, в настоящее время предприятия, осуществляющие перевозки и мойку автомобилей отсутствуют и в ближайшее время могут появиться. Для того, чтобы не потерять клиентов предприятие планирует разработать систему скидок для постоянных клиентов.

     Рост  налогов возможен. Повышение налоговых  ставок приведет к увеличению стоимости  оказываемых услуг, но это коснется также и фирм – конкурентов.

     Платежеспособность  клиентов автобазы достаточно низкая, но предприятие будет стараться  сократить долю бюджетных организаций среди своих клиентов.

     Рост  цен материалы  имеет большую  вероятность, но в настоящее время  на рынке сырья, материалов имеется  большая конкуренция и всегда можно найти оптимальное решение  этой проблемы, кроме того, этот риск коснется также и фирм – конкурентов.

     зависимость от поставщиков, отсутствие альтернативы имеет малую вероятность по причинам указанным выше.

     Риск  неэффективности рекламы маловероятен, т.к. все рекламные действия тщательно  просчитывались и проводились соответствующие маркетинговые исследования.

       С целью определения экономической  эффективности предлагаемого комплекса  мероприятий первоначально определим  расходы на автоматизацию финансового  менеджмента рассматриваемого предприятия.

    Реализация  данного проекта требует определенных капиталовложений, поэтому для рассмотрения эффективности данного проекта в дальнейшем, сейчас необходимо провести детальный анализ затрат на его реализацию. Для этого можно разделить все затраты на единовременные капиталовложения, связанные с предпроектной подготовкой, и текущие затраты, обеспечивающие работу данного проекта.

    К единовременным затратам относится  не только непосредственная покупка  новой мебели и оргтехники, но и  услуги по подбору персонала кадрового  агентства, стоимость внедрений проекта в ERP-систему и стоимость самого проекта. В стоимость самого проекта входят оплата услуг экспертов по сбору и анализу информации, также оплата услуг консалтинговой компании.

    Таблица 13

    Единовременные  затраты на реализацию проекта внедрения АИС  «БОСС-Банк»

Показатель	Сумма,Тыс. Руб.
Стоимость новой мебели	1000
Стоимость оргтехники	800
Обучение  и набор персонала	500
Стоимость внедрения изменений в ERP-систему	1000
Стоимость проекта	1000
Итого:	4300

     Рассмотрим  текущие затраты на проект за первый год реализации (таблица 14). 
 

    Таблица 14

    Текущие затраты на реализацию проекта внедрения АИС  «БОСС-Банк»

    (первый  год реализации)

Показатель	Сумма,Тыс. Руб.
Расходные материалы (канцтовары и т.д.)	30 * 12 = 360
Заработная  плата + соц. отчисления	(90+50*2+50*3+60)*12*1,34 = 6432
Премиальный фонд (10% от годовой з/п)	6432*10% = 643,2
Итого:	7435,20

 

    Для того, чтобы узнать, насколько эффективен проект внедрения АИС  «БОСС-Банк» рассчитаем точку окупаемости проекта по Формуле :

     Т_ок = К/∆П_рп,

     где Т_{ок –} точка окупаемости, т.е. срок времени, через который затраты на проект будут окуплены,

     К – капитальные вложения (единовременные затраты на проект),

     ∆П_рп - прогноз прироста прибыли от реализации продукции от внедрения проекта.

     Руководство компании принимает размер Т_{ок норм} ˂ 0,7, т.е. срок окупаемости принимается меньшим девяти месяцев.

     Рассмотрим  прогноз прироста прибыли вследствие внедрения проекта АИС  «БОСС-Банк». Т.к. в текущем году у банка прибыль сократилась на 12%, то с помощью внедрения АИС  «БОСС-Банк» ожидается прирост прибыли около 1%, т.е. рост выручки прогнозируется на 1%, также рост себестоимости на 1%.

    Таблица 15

      Прогноз роста прибыли от внедрения АИС  «БОСС-Банк»  (первый год реализации)

Показатель	Текущий год, Сумма,Тыс. Руб.	Прогноз, Сумма,Тыс. Руб.
Выручка от реализации банковских услуг	79 306 979	80 100 049
Себестоимость (включая затраты на проект)	34 161 877	34 503 496   +      11 735,20 =          34 515 231
Прибыль от реализации банковских услуг	45 145 102	45 584 818
Итого ∆Прп :	439 715,80

 

     Итак, рассчитаем точку окупаемости проекта:

     Т_{ок расч} = 4 300/439 715,80 =  0,0098

     Получаем: Т_{ок расч} ˂ Т_{ок норм} ˂ 1

     Следовательно, проект эффективен, капитальные вложения окупятся через 4 дня реализации проекта.

     Таким образом, внедрение программы АИС  «БОСС-Банк» повысит эффективность работы банка за счет автоматизации рутинных работ по ведению анализа учета отработанного времени, установления единого документооборота, точности обработки данных и эффективности регулирования.  

Заключение 

     В заключение работы можно сделать  следующие выводы.

     Объектом  исследования был выбран ОАО «Союз-банк».  ОАО «Союз-банк» занимает крупнейшую долю на рынке вкладов и является основным кредитором российской экономики.

     В ОАО «Союз-банк» для учета использования человеческих ресурсов в банке применяется стандартная трудоемкая система.   

       Анализ показал, что ОАО «Союз-банк» для учета использования человеческих ресурсов в банке применяется стандартная трудоемкая система.   

     Большинством  голосов экспертов  был принят прогнозный сценарий повышения эффективности организации   для учета использования человеческих ресурсов в банке под номером 1.

     После внедрения данного управленческого  решения ожидается снижение затрат на организацию учета отработанного времени.  Руководство

     Банка получит возможность в режиме реального времени контролировать присутствие сотрудников на рабочих  местах и получать одним нажатием кнопки детализированную отчетность о  пропусках, опозданиях и преждевременных  уходах с работы.

     Внедрение программы АИС  «БОСС-Банк» обойдется   в 4300 повысит эффективность работы банка за счет автоматизации рутинных работ по ведению анализа учета использования человеческих ресурсов, установления единого документооборота, точности обработки данных и эффективности регулирования. Руководство Банка получит возможность в режиме реального времени контролировать присутствие сотрудников на рабочих местах и получать одним нажатием кнопки детализированную отчетность о пропусках, опозданиях и преждевременных уходах с работы и многое другое.  
 
 

Список  литературы 

1.Актуальные  проблемы банковской системы  и перспективы развития экономических  отношений: Труды Международной  научно – практичесой конференции  ( 9 – 10 декабря 2008 года). – М:  РГГУ, 2009. – 532 с.

2. Ачкасов  А. И. Балансы коммерческих  банков и методы их анализа.  Вопросы ликвидности и их отражение  в банковских балансах. М.: «Консалтбанкир», 2003.

3. Ансофф  И. Стратегическое управление: Пер.  с англ.-М: Экономика, 1989.

4. Акодис, И.А. Финансовый экспресс-анализ деятельности банка  / И.А.Акодис, А.А.Щелкунов // Бухгалтерия и банки. – 2006. - № 4. - С. 47-50.

5. Аллен  Пол Х. Реинжиниринг банка:  программа выживания и успеха./Пер.  с англ. Альпина Паблишер, 2009.

6. Баканов  М.И., Шеремет А.Д. Теория анализа хозяйственной деятельности. – М.: Финансы и статистика, 2009.

7. Судаков  А.А. Управление ресурсами банка  и балансовыми рисками с помощью  системы Т-счетов. - М.: Европейский  трастовый банк, Финансовая академия  при Правительстве РФ, 2011.

8. Хабаров  В.И., Попова Н.Ю., Банковский маркетинг, М.: МФПА, 2004

9. Черняк  В.З., Черняк А.В., Довдиенко И.В.  Бизнес-планирование, М.: РДЛ, 2009, - 272 с. 

10. Щербаков  В.В. О необходимости использования  экономического анализа во внутрибанковском  контроле // Бухгалтерия и банки. – 2001. – № 4. С. 10–15.

11.Экономико-математические  методы и прикладные модели: Учебное  пособие для вузов/ В.В. Федосеев, А.Н. Гармаш, Д.М. Дайитбегов и  др. - М.: ЮНИТИ,2000 – с. 250.

12. Экономический  анализ банковской деятельности / Под ред. Смирнова А.М. – М. ,2010. 
 

Приложения

Приложение 1  

 
 
 
 

Рис. 1. Скриншот способ заполнения графика в системе АИС  «БОСС-Банк» 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Приложение 2 
 
 

 
 

Рис. 2 Функция  учета помесячно количество отработанных часов из табеля в АИС  «БОСС-Банк»