Отчет по практике в ООО "ПриватБанк"

(абзац другий  пункту 1.1 глави 1 із змінами, внесеними згідно з 
 постановами Правління Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171, 
 від 30.12.2010 р. N 589)

небанківська фінансова  установа - юридична особа, яка відповідно до законодавства України не є  банком, надає одну або кілька фінансових послуг та яку внесено до відповідного державного реєстру фінансових установ у порядку, установленому законодавством України;

(абзац третій  пункту 1.1 глави 1 із змінами, внесеними 
 згідно з постановою Правління Національного банку України 
 від 27.10.2005 р. N 396, 
 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

дата відкликання  генеральної ліцензії - дата реєстрації розпорядження Національного банку  про відкликання генеральної ліцензії;

(пункт 1.1 глави  1 доповнено новим абзацом четвертим  згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 27.02.2008 р. N 45)

дата надходження  пакета документів - дата реєстрації в  Національному банку шляхом проставлення реєстраційного індексу на супровідному листі до пакета документів, зазначеного в пункті 2.2 глави 2 або в абзацах шостому - дев'ятому пункту 3.6 глави 3 цього Положення.

(пункт 1.1 глави  1 доповнено новим абзацом п'ятим  згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 27.02.2008 р. N 45, 
у зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом шостим, 
 абзац п'ятий пункту 1.1 глави 1 із змінами, внесеними згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

Інші терміни  та поняття у цьому Положенні  вживаються відповідно до визначень, зазначених у Законі України "Про банки і банківську діяльність", Законі України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та Декреті.

     1.2. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку має право здійснювати операції, передбачені статтею 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", якщо вони є валютними операціями тільки після отримання генеральної ліцензії згідно з пунктом 2 статті 5 Декрету.

(абзац перший  пункту 1.2 глави 1 із змінами, внесеними  згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

Абзац другий пункту 1.2 глави 1 виключено

(абзац другий  пункту 1.2 глави 1 із змінами, внесеними  згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171, 
 виключено згідно з постановою Правління 
 Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

 
Абзац третій пункту 1.2 глави 1 виключено 

(згідно з постановою  Правління 
 Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

        1.3. Небанківські фінансові установи, національний оператор поштового зв'язку, що отримали генеральну ліцензію, мають право відкривати на території України пункти обміну іноземних валют у порядку, який встановлений для уповноважених банків.

(пункт 1.3 глави 1 із змінами, внесеними згідно з постановою 
 Правління Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

        1.4. Небанківська фінансова установа та національний оператор поштового зв'язку, які отримали генеральну ліцензію, зобов'язані подавати звітність про валютні операції в порядку та терміни, що визначаються Національним банком за погодженням з Державним комітетом статистики України з урахуванням вимог законодавства України.

(пункт 1.4 глави  1 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

         1.5. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку здійснюють валютні операції за правилами та в порядку, що визначені законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку та розробленими відповідно до них внутрішніми положеннями небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку, а також з дотриманням умов наданої генеральної ліцензії.

(пункт 1.5 глави  1 із змінами, внесеними згідно  з постановою 
 Правління Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171, 
 у редакції постанови Правління  
Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

          1.6. Філії небанківських фінансових установ, національного оператора поштового зв'язку здійснюють операції згідно з положенням про філію та лише за умови наявності та в межах дозволу, наданого небанківською фінансовою установою - юридичною особою, національним оператором поштового зв'язку.

(пункт 1.6 глави  1 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

         1.7. Власник генеральної ліцензії не може передавати її третім особам.

(пункт 1.7 глави  1 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

             1.8. Генеральна ліцензія діє до закінчення строку дії ліцензії, зазначеної в підпункті "ґ" пункту 2.2 глави 2 цього Положення.

Небанківська фінансова  установа, національний оператор поштового  зв'язку мають право звернутися до Національного банку за отриманням нової генеральної ліцензії в порядку, установленому пунктом 3.6 глави 3 цього Положення, якщо вони мають намір продовжувати здійснювати відповідні валютні операції після закінчення строку дії раніше наданої генеральної ліцензії.

(главу 1 доповнено  пунктом 1.8 згідно з постановою 
Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

        2. Умови, за яких небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку мають право отримати генеральну ліцензію, та документи, що подаються нею (ним) для її отримання

(назва глави  2 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

 
        2.1. Національний банк надає генеральну ліцензію небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку для надання фінансових послуг, якщо такі послуги є валютними операціями, за умови дотримання таких вимог:

а) строк діяльності небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку не менше ніж один повний календарний рік у сфері надання резидентам відповідних фінансових послуг у валюті України;

б) копію документа, що підтверджує внесення небанківської фінансової установи до державного реєстру фінансових установ Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України або взяття на облік національного оператора поштового зв'язку в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України в частині надання фінансових послуг з поштового переказу (подається небанківськими фінансовими установами, діяльність яких регулюється Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, або національним оператором поштового зв'язку, якого взято на облік у цій комісії);

в) копію документа, що підтверджує внесення небанківської  фінансової установи до державного реєстру фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів (подається небанківськими фінансовими установами, діяльність яких регулюється Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку);

г) нотаріально засвідчену копію статуту;

(пункт 2.2 глави 2 доповнено новим підпунктом "г" згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589, 
у зв'язку з цим підпункти "г" - "д" вважати відповідно підпунктами "ґ" - "е")

ґ) копії ліцензій на здійснення небанківською фінансовою установою тих видів фінансових послуг, які підлягають ліцензуванню згідно із законодавством України, виданих державним органом, який відповідно до законодавства України регулює надання таких фінансових послуг (надаються, якщо відповідні види фінансових послуг підлягають ліцензуванню згідно із законодавством України);

(підпункт "ґ" пункту 2.2 глави 2 із змінами, внесеними згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 27.02.2008 р. N 45)

д) аудиторський висновок щодо власного капіталу небанківської фінансової установи, який має включати підтвердження фактичного виконання зобов'язань з формування статутного (пайового) та власного капіталу небанківської фінансової установи відповідно до вимог законодавства України за станом на останній день місяця, що передує поданню клопотання;

е) копію свідоцтва про внесення аудитора (аудиторської фірми) до Реєстру аудиторських фірм та аудиторів, які одноособово надають аудиторські послуги;

є) баланс та звіт про  фінансові результати за попередній звітний рік;

(пункт 2.2 глави 2 доповнено підпунктом "є" згідно з 
 постановою Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

ж) баланс за станом на кінець останнього дня кварталу, що передує зверненню небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку до Національного банку з клопотанням про надання генеральної ліцензії.

(пункт 2.2 глави  2 доповнено підпунктом "ж" згідно  з 
 постановою Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

 
Небанківська фінансова  установа, національний оператор поштового  зв'язку подають документ, зазначений у підпункті "е" цього пункту, разом з аудиторським висновком, зазначеним у підпункті "д" цього  пункту.

(абзац одинадцятий  пункту 2.2 глави 2 у редакції постанови 
 Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

 
Небанківська фінансова  установа, національний оператор поштового  зв'язку мають засвідчити в порядку, установленому законодавством України, копії документів, зазначених у підпунктах "б" - "ґ", "е" цього пункту.

(абзац дванадцятий  пункту 2.2 глави 2 у редакції постанови 
 Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

(пункт 2.2 глави  2 із змінами, внесеними згідно  з постановою 
 Правління Національного банку України від 27.10.2005 р. N 396, 
 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 05.05.2006 р. N 171)

 
             2.3. Небанківська фінансова установа, національний оператор поштового зв'язку згідно з цим Положенням подають до Національного банку документи, викладені українською мовою. Національний банк не приймає до розгляду документи, що мають підчищення або дописування, закреслені слова або інші виправлення, а також документи, текст яких неможливо прочитати внаслідок їх пошкодження.

(пункт 2.3 глави  2 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

 
 
            3.2. Національний банк протягом 30 робочих днів з дати надходження пакета документів та з урахуванням отриманих від спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю висновків щодо надання генеральної ліцензії приймає рішення про надання або відмову в наданні генеральної ліцензії небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку.

Національний банк має право продовжити загальний  строк розгляду документів, якщо висновки щодо надання генеральної ліцензії від спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю надійдуть після закінчення строку, установленого абзацом першим цього пункту.

Загальний строк  розгляду Національним банком документів небанківської фінансової установи, національного оператора поштового  зв'язку для отримання генеральної  ліцензії не може перевищувати 50 робочих днів з дати надходження пакета документів.

(пункт 3.2 глави  3 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

 
           3.3. Національний банк у разі прийняття рішення про надання небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку генеральної ліцензії (додаток 2) оформляє її на номерному бланку Національного банку із засвідченням генеральної ліцензії підписом Голови Національного банку або уповноваженої ним посадової особи Національного банку, яка за розподілом функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво Департаментом контролю, методології та ліцензування валютних операцій, і відбитком гербової печатки Національного банку.

(пункт 3.3 глави  3 у редакції постанови Правління 
 Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589, 
 із змінами, внесеними згідно з постановою Правління 
 Національного банку України від 26.04.2011 р. N 118)

               3.4. Генеральна ліцензія набирає чинності з дати проставлення реєстраційного номера на номерному бланку Національного банку, на якому вона оформлена.

Небанківська фінансова  установа, національний оператор поштового  зв'язку має право здійснювати  операції, зазначені в генеральній ліцензії, за умови перебування в державному реєстрі фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів, чи державному реєстрі фінансових установ Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України або перебування національного оператора поштового зв'язку на обліку в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України та наявності чинної на час проведення цих операцій ліцензії, передбаченої підпунктом "ґ" пункту 2.2 глави 2 цього Положення.

(абзац другий  пункту 3.4 глави 3 із змінами, внесеними  згідно з 
постановою Правління Національного банку України від 30.12.2010 р. N 589)

 
              3.5. Національний банк у разі прийняття рішення про надання небанківській фінансовій установі, національному оператору поштового зв'язку генеральної ліцензії реєструє її в журналі реєстрації генеральних ліцензій та передає належним чином оформлену генеральну ліцензію під підпис представникові небанківської фінансової установи чи національного оператора поштового зв'язку на підставі належним чином оформленої довіреності та представлення копій платіжних доручень, що підтверджують оплату за надання генеральної ліцензії та за бланк ліцензії. Національний банк надсилає копію генеральної ліцензії поштою територіальному управлінню Національного банку (далі - територіальне управління) за місцезнаходженням небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку.