Сущность коммерческого банка

   Выгодоприобретателем  по страховому договору может  быть указан любой человек  или группа лиц. При наступлении  страхового случая выгодоприобретатели  получают возмещение в течение 10 дней после обращения в страховую компанию. При этом средства, инвестированные клиентом в паевой фонд, сохраняются в полном объеме и наследуются по закону. Выгодоприобретатели не платят налоги на доходы с полученного возмещения при наступлении страхового случая.

 

Инвестиционная стратегия

   Фонд  акций «Тройка Диалог – Жизнь»  инвестирует средства в диверсифицированный  портфель акций российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью  и высоким потенциалом роста  курсовой стоимости. При этом  для оптимизации соотношения  риск-доходность предполагается активное использование инструментов срочного рынка – опционов и фьючерсных контрактов, которые позволяют снизить волатильность (риск) российского рынка акций. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов с использованием собственных расчетов справедливой стоимости, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.

Клиентам фонда предлагается выбрать одну из двух программ страхования жизни:

   Инвестиционная  программа подразумевает, что клиент приобретает паи фонда акций «Тройка Диалог – Жизнь» на любую сумму (в соответствии с Правилами фонда). Таким образом, клиент получает страховое покрытие по данной программе, равное сумме, внесенной им в оплату инвестиционных паев. Каждая дополнительная покупка паев увеличивает размер страхового покрытия на сумму внесенных в фонд средств.

   Инвестиционно- накопительная программа позволяет  клиенту самому определить сумму  первоначальных и регулярных  инвестиций. Страховое покрытие, таким образом, будет составлять сумму первоначальных инвестиций и всех последующих взносов в фонд. При этом полное страховое покрытие (первоначальные вложения и сумма будущих инвестиций) клиент получает на следующий день после принятия его на страхование. Первый взнос должен составлять не менее 10% от общей суммы страхового покрытия.

Профиль фонда

Инвестиционная стратегия фонда акций «Тройка Диалог — Жизнь» предполагает вложение средств в диверсифицированный портфель акций российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста курсовой стоимости. При этом для оптимизации соотношения риск-доходность предполагается активное использование инструментов срочного рынка — опционов, фьючерсных и форвардных контрактов, которые позволяют снизить волатильность (риск) российского рынка акций. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов с использованием собственных расчетов справедливой стоимости, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста. Ориентировочный доход фонда планируется на уровне диверсифицированных фондов акций Тройки Диалог.

Риски, покрываемые страховыми программами:

смерть по любой причине – 100% страховой суммы;

смерть в результате несчастного случая – 200% страховой суммы.

 

   Клиент  может быть застрахован только  по одной из программ страхования  жизни независимо от количества  лицевых счетов, открытых на его  имя в реестре владельцев инвестиционных  паев фонда «Тройка Диалог  – Жизнь».

  Минимальная сумма денежных средств, принимаемых в оплату инвестиционных паев фонда, составляет 30 000 рублей.

Для последующих приобретений инвестиционных паев фонда – 2 500 рублей.

 

Комиссионные, скидки, надбавки

 

   Комиссия при приобретении паев (надбавка) равна нулю. Комиссия при погашении паев (скидка) составляет 3%. При владении паями фонда в течение 5 и более лет, комиссия при погашении паев (скидка) не взимается.

  Внутренний уровень комиссии (без учета НДС) складывается из:

• вознаграждений депозитарию, регистратору и аудитору, что составляет 0,6% годовых;
• вознаграждения Управляющей компании – 5%;
• за счет имущества, составляющего фонд, возмещаются расходы, связанные с доверительным управлением фондом 0,04%.

 

 

Паевые фонды > ПИФы УК Тройка Диалог > Калькулятор доходности

для однократной покупки c периодическими добавлениями. Название фонда       Сумма первого взноса      рублей   С добавлением       рублей в   Интервал   с   по Пересчитать в USD Категория инвестора   Физическое лицо, резидент РФ   Физическое лицо, нерезидент РФ   Юридическое лицо, резидент РФ   Юридическое лицо, нерезидент РФ   Всего вложено   17 000.00 рублей    Стоимость паев на день погашения   15 771.91 рублей - -7.22% или -5.81% годовых    Сумма к выдаче (с учетом скидок и налогов)   15 298.75 рублей - -10.01% или -8.05% годовых

 

   Работа, направленная на оптимизацию и уменьшение издержек, остается одной из главных задач Управляющей компании Тройка Диалог.

Стоимость чистых активов (СЧА) акционерного или паевого инвестиционного фонда - разница между стоимостью активов (имущества) фонда и величиной обязательств, подлежащих исполнению за счёт этих активов, на момент определения чистых активов. В соответствии с федеральным законодательством, фонд обязан рассчитывать СЧА ежедневно, а СЧА является открытой, публичной величиной.

Стоимость чистых активов на одну акцию (на один пай), используемая для расчетов с акционерами (пайщиками) после завершения первичной подписки, приравнивается к СЧА. Максимальный размер надбавки при покупке акций (паёв) не может составлять более полутора, а стоимость скидки при выкупе - не более трёх процентов от этой суммы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

11.   Относительное изменение стоимости пая за период с 23.10.2007 по 27.05.2009

Состояние на 27.05.2009
СЧА	263 737 804,72 руб.
Стоимость пая	711,61 руб.

 

Изменение стоимости пая

за  день		3,39%
месяц		16,60%
квартал		60,49%
полгода		79,45%
год		-33,61%
2 года
3 года
5 лет
с  нач.  года		75,81%

 

 

График изменения стоимости пая за определенный период   (вместе с эталонным показателем)   Тройка Диалог – Жизнь