Пути развития денежного обращения переходной экономики на примере России

Оглавление

_Toc384111249

Введение 

Введение

  Современная  денежно-кредитная система России  имеет длительную историю развития. Серебряные деньги появились в обращении еще в Древней Руси. В XI -  XII вв. монеты были частично заменены платежными слитками из серебра, получившими название «гривны».

          Начало монетному обращению на  Руси было положено во 2-ой половине XIV в. В строго определенном количестве монеты стали чеканиться на Монетных дворах Москвы, Нижнего Новгорода, Рязани.

          Становление общерусской денежной  системы и денежного обращения  стало возможным после присоединения  в XV -  XVI вв. к Москве древних русских княжеств. Важную роль в формировании денежного обращения сыграла денежная реформа 1535-1538 гг. (реформа Елены Глинской). Суть этой реформы состояла в том, что из денежного обращения были изъяты неполноценные деньги, произведено упорядочение весового содержания рубля и введена десятичная система денежного счета. Итогом  реформы явилось преодоление кризисных явлений в денежной сфере, приостановлена порча монет, распространенная в то время в России. Реформа Елены Глинской юридически закрепила общерусскую денежную систему. Монетная реформа Е. Глинской привела к унификации денежного обращения в стране и преодолению раздробленности. По всей стране стали печатать деньги с изображением всадника с копьем, отчего монеты называли «копейками». Создание общерусской денежной системы завершилось в 1535-1538 гг. Реформа определила организацию русского денежного хозяйства на 200 лет вперед.

В двадцатом веке бурное развитие финансовой сферы экономики, расширение международной торговли повлекло за собой увеличение роли денежного обращения в мировом хозяйстве. Более того, обострение экономических циклов в нашем столетии не могло не повысить внимания экономистов именно к этой области экономической теории. Ведь, по мнению ряда экономистов, именно дисбаланс в денежном обращении является первопричиной экономических. спадов и инфляционных бумов, - которые в изобилии наблюдались в экономике нашего века.

Предметом исследования данной работы выбраны механизмы современного денежного обращения, без эффективного функционирования которых невозможно представить современную экономику. Под механизмами денежного обращения мы понимаем совокупность инструментов и институтов денежной сферы экономики.

1. Денежное  обращение: теоретический и исторический  аспекты.

1.1 Теории денег и их влияние на развитие денежного обращении в ХХв.

Одна из издержек исторической специфики, которая сопутствовала принятию Конституции России 1993 г. В этой задаче неразличимо смешались элементы демократического романтизма, патернализма и, как ни странно, рудименты тоталитарного мышления. Но что касается задачи-минимум, то она, бесспорно, является едва ли не краеугольным камнем нашего "общероссийского дома" и, следовательно, всей правовой системы.

В этой связи интересно посмотреть, как принципы "достойной жизни" и "человеческого достоинства" отражены в финансовом праве России. Ответ очень прост: никак. Финансовому праву России эти принципы неизвестны. В противном случае вместо жалкого термина "прожиточный минимум" финансовое право пользовалось бы иным понятием, более достойным человека, не говоря уже о личности. На наш взгляд, отсутствие в общей части финансового права того, что можно назвать финансовыми условиями человеческого достоинства, является важным препятствием для успешного функционирования не только финансовой системы, но и социально-экономического развития государства.

 Нам  скажут, что финансовое право  должно решать вопросы общенационального  значения, что его главная функция  заключается в поддержании системы  жизнеобеспечения как таковой, что пластилиновые понятия конституции типа "человеческое достоинство" или "достойная жизнь" в этой глобальной перспективе не имеют вразумительного значения и т.п. Не вдаваясь в дискуссию по поводу того, что в системе жизнеобеспечения, о которой говорят государственные финансисты, на самом деле есть немало черных дыр, скажем одно: человеческое достоинство - это единственный ресурс, который является мультипликатором для всех других ресурсов.

Даже с циничной, т.е. инвестиционной, точки зрения нет более надежной "рубрики" для вложения государственных средств, чем достоинство человека. В самом деле, достойные люди (даже в чисто интуитивном понимании этого термина) очень выгодны для любого государства. Если это так, то какая иная отрасль, кроме финансового права, должна озаботиться вопросом о том, какова же ценность (или стоимость) человеческого достоинства? Прежде всего государственные финансисты знают, что в жизнедеятельности государств не бывает ничего бесплатного. Если мы, согласно нашей Конституции, гарантируем каждому человеческое достоинство, то возникает вопрос: что является денежным эквивалентом этого достоинства?

Так мы приходим к осознанию того, что финансовому праву необходимо иметь свою собственную концепцию денег, которой, разумеется, у нынешнего финансового права нет, но которую можно конституировать, опираясь на двухтысячелетнюю традицию цивилистики. Однако здесь нам не избежать столкновения с экономическими теориями денег. Так, для всех неоклассических течений экономической мысли "деньги" - это просто величина, количеством которой нельзя пренебречь. Другими словами, деньги лишь репрезентируют товары, обмениваемые посредством денег. Это т.н. называемая количественная теория денег, которая восходит к физиократам и Адаму Смиту и имеет скрытый полемический контекст. Она направлена против идеологически упрощенного тезиса меркантилистов, согласно которому "деньги суть богатство". Этот "меркантилистский" подход можно назвать качественной теорией денег, хотя экономисты этот термин не употребляют.

В юридической перспективе феномен денег прежде всего следует рассмотреть через "лупу" юридического позитивизма, с одной стороны, и того, что можно назвать юридическим контрпозитивизмом, с другой. При этом надо учитывать, что позитивистская точка зрения до сих пор является господствующей. В первом случае вопрос о деньгах попадает в рубрику обязательственного права, во втором - в рубрику вещного права. Во-вторых, юристам - по крайней мере континентальным - важно решить вопрос о том, относить ли деньги исключительно в рубрику jus publicum или же также и в рубрику jus privatum.

Металлистическая теория денег. Номиналистическая теория денег. Количественная теория денег. Монетаризм. Кейнсианская теория денег. Функциональная теория денег. Государственная теория денег.

Нам скажут, что финансовое право должно решать вопросы общенационального значения, что его главная функция заключается в поддержании системы жизнеобеспечения как таковой, что пластилиновые понятия конституции типа "человеческое достоинство" или "достойная жизнь" в этой глобальной перспективе не имеют вразумительного значения и т.п. Не вдаваясь в дискуссию по поводу того, что в системе жизнеобеспечения, о которой говорят государственные финансисты, на самом деле есть немало черных дыр, скажем одно: человеческое достоинство - это единственный ресурс, который является мультипликатором для всех других ресурсов.

Даже с циничной, т.е. инвестиционной, точки зрения нет более надежной "рубрики" для вложения государственных средств, чем достоинство человека. В самом деле, достойные люди (даже в чисто интуитивном понимании этого термина) очень выгодны для любого государства. Если это так, то какая иная отрасль, кроме финансового права, должна озаботиться вопросом о том, какова же ценность (или стоимость) человеческого достоинства? Прежде всего государственные финансисты знают, что в жизнедеятельности государств не бывает ничего бесплатного. Если мы, согласно нашей Конституции, гарантируем каждому человеческое достоинство, то возникает вопрос: что является денежным эквивалентом этого достоинства? Первыми представителями этой теории были англичане Дж. Беркли (1685-1753) и Дж. Стюарт (1712-1780). В основе их теории лежали два следующих положения. Во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом. Представители этой теории денег утверждали, что деньги — это только условный знак, не имеющий ничего общего с товарами; важно только наименование денежной единицы, металлическое же содержание не имеет никакого значения. Номиналисты концентрировали внимание на анализе функций денег — как средства обращения и средства платежа, в которых возможна замена металлических денег бумажными.

Основной ошибкой представителей номинализма является положение о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым они отрицают трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие этой теории приходится на конец XIX - начало XX в. Наиболее известным представителем номинализма был немецкий экономист Г. Кнапп (1842-1926). По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство. Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. Он объявил деньги «продуктом правопорядка», творением государственной власти. Он признавал только одну функцию денег — функцию платёжного средства. Деньги, по теории Кнаппа, не имеют никакой связи с металлом. Эволюция платёжных средств, по его мысли, ведёт к замене их простейших форм в виде металлических денег более совершенной формой — бумажными деньгами. Развивая учение о несущественности для денег их субстанциональной стоимости, Кнапп и его приверженцы практически стремились развенчать золото с тем, чтобы внедрить в обращение бумажные знаки денег, высвободить золото из обращения и превратить его в сокровище, которое может быть использовано в случае войны и для регулирования валютных курсов .

При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).

Главная ошибка номиналистов состояла также в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их "стоимостью", "покупательной силой" путем акта государственного законодательства.

Новейший номинализм периода общего кризиса капитализма характеризуется тем, что отрицание золота и защита бумажных денег связываются с задачами государственно-монополистического вмешательства в экономику. Так, положения номиналистической теории были применены в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции в Германии в 20-х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теориях денег.

Количественная теория денег.

Термин «количественная теория денег» ассоциируется скорее с некой общей концепцией, чем с четко сформулированной теорией. Содержание этой концепции варьируется от трюизма, определяющего скорость обращения денег, до жесткого соотношения между количеством денег и уровнем цен, причём и то и другое должно быть определено тем или иным способом. Независимо от смысловых оттенков эта общая концепция была полностью дискредитирована после краха 1929 г. и наступившей затем Великой депрессии. Лишь в последнее время она мало-помалу начинает вновь внедряться в респектабельную профессиональную среду.

Количественная теория - это прежде всего теория спроса на деньги. Это не теория производства, или денежного дохода, или уровня цен. Всякое положение, касающееся этих переменных, требует объединения количественной теории со специальными условиями, налагаемыми на предложение денег и другие переменные.

Для экономических единиц, первичных собственников богатства, деньги представляют одну из форм обладания богатством. Для предприятий-производителей (фирм) деньги являются капитальным благом, источником производственных услуг, которые, соединяясь с другими благами, создают продукты, продаваемые фирмами. Таким образом, теория спроса на деньги представляет собой один из разделов теории капитала и в этом качестве приобретает, пожалуй, не присущие ей самой черты, когда ее объединяют: с ценой каждой отдельной формы капитала; с предложением капитала; со спросом на капитал.

Основоположником количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден (1530-1596). Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма (1711-1776) и Дж. Милля (1773-1836), а также француза Ш. Монтескье (1689-1755). Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в ХVI-ХVII вв., выдвинул тезис: "Стоимость денег определяется их количеством". Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены и определяется стоимость денег.

Количественная теория денег устанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен.

Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом и математиком Ирвингом Фишером (1867-1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из "покупательной силы денег". Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта "покупательная сила денег":

1) количество  наличных денег в обращении;

2) скорость  обращения денег;

3) средневзвешенный уровень цен;

4) количество  товаров;

5) сумма  банковских депозитов;

6) скорость  депозитно-чекового обращения.

Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.